O que é um dividendo acumulado no ano?

Uma das caixas no extrato de quase todos os fundos mútuos é uma lista de dividendos acumulados no ano - acumulado no ano. Como os extratos dos fundos são enviados ao longo do ano com um fundo mútuo de pagamento de dividendos, a quantidade na caixa aumenta. Os dividendos acumulados no ano podem representar uma parte significativa do retorno total do investimento do fundo.

Dividendos YTD

YTD é um acrônimo para year-to-date. Os dividendos acumulados no ano são a quantia que suas cotas de fundos mútuos pagaram em sua conta neste ano. Os dividendos de investimentos são monitorados anualmente e devem ser relatados em seus impostos como receita. Os dividendos acumulados no ano que você vê cada vez que recebe um extrato de fundos dão uma ideia de quanto você ganhou até agora e permitem que você projete o lucro total dos dividendos para o ano.

Frequência de Dividendos

A frequência típica de dividendos para fundos mútuos de ações é trimestral, ou quatro vezes por ano. As ações que pagam dividendos geralmente pagam trimestralmente, portanto, faz sentido que os fundos mútuos sigam o padrão. Se você receber um extrato de fundos a cada trimestre, o aumento do dividendo acumulado no ano deve corresponder ao dividendo ganho no trimestre. Os fundos de obrigações geralmente pagam dividendos mensais. Uma declaração trimestral de um fundo de obrigações terá os dividendos acumulados do ano aumentados pelos últimos três pagamentos de dividendos mensais em comparação com os dividendos acumulados do ano na declaração anterior.

Reinvestindo Dividendos

Os fundos mútuos permitem que os investidores reinvestam os dividendos ganhos em mais ações de um fundo. Os dividendos reinvestidos compram mais ações que pagam dividendos, portanto, o valor do pagamento do dividendo regular aumentará com o tempo. Compare o valor do dividendo acumulado no ano em seu extrato de fundos mais recente com o extrato do mesmo período do ano anterior. O aumento nos dividendos acumulados no ano será, pelo menos parcialmente, o resultado do reinvestimento dos dividendos ganhos.

Extrato de fundo de fim de ano

O valor do dividendo acumulado no ano no primeiro extrato que você receber após o final do ano será o total dos seus ganhos com dividendos para o ano. Guarde esta declaração para seus registros para controlar os dividendos para relatórios fiscais. O extrato de fim de ano também será útil quando você vender cotas de fundos mútuos e precisar calcular o custo médio das ações vendidas. Os dividendos de final de ano fornecem uma imagem de quanto seu fundo paga anualmente.