Lista de verificação de planejamento imobiliário:crie um plano imobiliário

Embora possa ser um processo emocional para elaborar um plano de propriedade, é a chave para uma transição tranquila para sua família. Você pode tornar o processo mais fácil seguindo nossa útil lista de verificação de planejamento imobiliário.

Um plano de herança pode ser elaborado para cuidar de sua família se algo acontecer com você. Com um conjunto cuidadosamente elaborado de documentos do plano imobiliário, você pode garantir que seus desejos sejam realizados após sua morte ou incapacitação. Vamos dar uma olhada em uma lista de verificação de planejamento imobiliário útil que pode orientá-lo durante o processo.

O que é um plano de propriedade?

Um plano de herança é uma forma de planejar quem receberá quaisquer bens ou lidar com suas responsabilidades após a sua passagem, ou não pode mais gerenciar seus próprios negócios. No nível mais básico, seu plano imobiliário designará beneficiários de seus ativos. Se você se aprofundar neste plano, você pode buscar formas de repassar seus ativos de forma a minimizar a carga tributária para seus herdeiros (imposto sobre herança).

Por que um plano de propriedade é importante?

Ao considerar a elaboração de documentos de plano de propriedade, você pode ficar tentado a adiar essa tarefa. Afinal, pode ser desconfortável pensar sobre a vida de sua família depois que você se for. Mas sem um plano de propriedade em vigor, você pode deixar sua família em uma situação financeira difícil.

Propriedades sem um plano claro muitas vezes podem ser puxadas para o processo de inventário do estado, que permite que os tribunais decidam como seus ativos são distribuídos. O processo de inventário pode congelar seus ativos enquanto o caso segue seu caminho pelo tribunal.

Mesmo sem o longo processo de inventário, deixar seus herdeiros sem um plano pode ser um fardo emocional para eles. Em vez de se concentrar no processo de luto, eles ficarão presos tentando organizar seus ativos entre si. É fácil ver como isso pode causar problemas.

Finalmente, um plano imobiliário pode garantir que seus ativos sejam distribuídos de acordo com sua preferência. Você provavelmente tem uma ideia em mente sobre quem deve receber seus ativos. Aproveite o tempo para incluir seus desejos em um plano de propriedade para que sua família não tenha que adivinhar.

Lista de verificação de planejamento imobiliário

Agora que você entende a importância do planejamento imobiliário, vamos examinar uma lista de verificação de planejamento imobiliário.

1. Pense no legado que você deseja deixar

Primeiro, vamos reconhecer que o planejamento imobiliário pode ser um processo emocional. Antes de começar a papelada, reserve algum tempo para se sentir mais confortável com a ideia. Lembrar, o objetivo é proteger o futuro da sua família. Com aquilo em mente, você pode começar a seguir em frente. Um bom lugar para começar é simplesmente pensar sobre o legado que você deseja deixar para trás. Depois de ter uma ideia de para onde deseja que seus ativos vão, você poderá navegar pela lista de verificação de planejamento imobiliário com menos confusão.

2. Faça um balanço dos ativos que você possui

Fazer um inventário do que você tem é uma etapa importante na lista de verificação do planejamento sucessório. Afinal, você não pode criar um plano para seus ativos se não souber quais são seus ativos. Você pode fazer uma lista de seus ativos tangíveis e intangíveis.

Ativos tangíveis, também conhecidos como ativos físicos, como sua casa, carro, colecionáveis, e mais. Ativos intangíveis incluem coisas menos óbvias, como sua conta corrente, Apólice de seguro de vida, planos de aposentadoria, Interesses comerciais, e mais.

Claro, a lista de ativos que você acumula será um reflexo único de suas finanças pessoais. Certifique-se de pensar em todos os seus objetos de valor ao criar esta lista.

3. Antecipe o que sua família precisará

Se você fosse amanhã, o que sua família precisa? Sem você para cuidar deles, as finanças de sua família podem ser muito diferentes. Considere se seus ativos atuais cobririam ou não suas necessidades financeiras.

Você pode encontrar uma lacuna entre o que sua família precisa e seus ativos atuais. Se você tiver esse problema, em seguida, considere uma apólice de seguro de vida. Você pode obter uma apólice de seguro de vida que pagaria um benefício por morte para sua família na pior das hipóteses. Se você está pensando em seguro de vida, em seguida, verifique esta revisão.

4. Considere as necessidades de seus filhos

Além das necessidades financeiras de sua família, você precisará fazer planos adicionais para crianças pequenas. Mais importante, você deve nomear um guardião. Reserve um tempo para discutir suas intenções com o guardião nomeado. Você também deve redigir um documento que descreva quaisquer detalhes que você deseja que o tutor do seu filho inclua em suas vidas.

5. Projeto de diretivas

Uma etapa crucial na lista de verificação do planejamento sucessório é redigir suas diretivas. As diretivas são documentos legais que descrevem seus desejos para uma variedade de cenários potenciais. Aqui estão alguns que você deve considerar incluir em seu plano de sucessão:

Uma diretiva de cuidados médicos

Se você for clinicamente incapaz de tomar decisões por si mesmo, uma diretiva de cuidados médicos coloca o poder de tomar decisões médicas por você nas mãos de uma pessoa de confiança.

Uma procuração financeira durável

Se você for clinicamente incapaz de conduzir seus assuntos financeiros, este documento concede esse poder a uma pessoa de confiança, também conhecida como agente designado. Quando o agente é designado, essa pessoa pode cuidar de seus assuntos financeiros e jurídicos.

Uma procuração limitada

Uma procuração limitada permite que alguém aja em seu nome de várias maneiras. Por exemplo, você poderia conceder a procuração limitada a alguém para gerenciar o processo de fechamento de sua casa. Com esta opção, você retém mais poder sobre seus próprios assuntos.

Conforme você cria essas diretivas, pense bem antes de conceder esse poder. Quando esses documentos entrarem em vigor, a pessoa em questão terá um poder significativo sobre suas finanças e sua vida. Reserve um tempo para garantir que está selecionando uma pessoa em quem você pode realmente confiar para manter seus melhores interesses em mente.

6. Atualize seus beneficiários

Atualizar seus beneficiários é uma etapa fácil em sua lista de verificação de planejamento imobiliário. Mas muitos ignoram isso. Reserve um tempo para verificar os detalhes de todas as suas contas de aposentadoria, apólices de seguro, e contas bancárias. Você verá um local para designar um beneficiário. Certifique-se de incluir o beneficiário certo!

Quando se trata de seus pertences físicos, faça uma lista específica sobre quem receberá suas coisas. Quanto mais específico você puder ser, o melhor.

Não se esqueça de atualizar seus beneficiários regularmente à medida que você avança pela vida. Você deve atualizar seus beneficiários para refletir sua situação atual na vida. Por exemplo, atualizar seus beneficiários após o divórcio deve ser feito rapidamente para garantir que seus ativos acabem onde você deseja.

7. Fale com um advogado

Se você tem uma situação financeira ou familiar complicada, então, um advogado pode ajudá-lo a deixar seus desejos claros por meio da documentação adequada. Não tenha medo de discutir sua situação com um advogado de planejamento imobiliário. Eles podem oferecer uma orientação clara para sua situação específica.

O resultado final

Executar uma lista de verificação de planejamento imobiliário pode não ser a tarefa mais fácil. Mas pode ajudar a garantir o futuro financeiro da sua família depois que você se for. Reserve um tempo para garantir que seu plano imobiliário esteja pronto hoje!