Revisão do Titan Invest:Invista como um fundo de hedge

O investimento em fundos de hedge normalmente é reservado para aqueles que têm pelo menos algumas centenas de milhares de dólares para investir. Muitas vezes, você também precisa ser um investidor credenciado (US$ 1 milhão de patrimônio líquido ou US$ 200 mil de renda nos últimos dois anos).

Muitos fundos de hedge cobram taxas altas. 2% dos ativos mais 20% dos lucros são comuns para fundos de hedge. Para o Joe ou Jane médio, que tem apenas alguns milhares de dólares para investir, os fundos de hedge estão fora de questão.

Não tão rápido. Uma empresa chamada Titan Invest está procurando mudar a forma como as pessoas investem, e você só precisa de $ 100 para começar. Além disso, eles têm um nível gratuito onde você pode baixar o aplicativo e explorar, ter uma ideia das coisas, antes de realmente investir.

Neste artigo, vamos dizer quem são e como investir com eles.

Resumo rápido

• Fundos totalmente gerenciados liderados por uma equipe de investimento interna
• Comece com apenas $100, não precisa ser credenciado
• Taxa de US$ 5 por mês para ativos abaixo de US$ 10.000, depois 1,00% AUM acima disso

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Quem é a Titan Invest?

O Titan Invest é um fundo privado que, segundo eles, é um “processo de investimento rigoroso que mistura a velha escola e a nova para identificar negócios de alta qualidade que possam compor seu capital com uma alta taxa de retorno no longo prazo”. Há cinco pessoas por trás da empresa, três das quais são cofundadoras. Todos têm experiência em finanças e alguns trabalharam em fundos de hedge.

Chamar o Titan Invest diretamente de um fundo de hedge é um pouco enganador. Tecnicamente, eles não são um fundo. Eles são um consultor de investimentos registrado na SEC. Você também pode dizer que eles são um consultor robótico. Existem pessoas reais fazendo os negócios reais.

“Para ser bem explícito, não somos um fundo de hedge”, disse Clayton Gardner, cofundador da Titan Invest, em entrevista ao FinancialPlanning. “Estamos tentando abrir a ideia de investir em carteiras gerenciadas. Alguns desses portfólios podem ser gerenciados por software e alguns podem ser gerenciados por humanos. A ideia de ter outra parte gerenciando um portfólio para você é algo que não é facilmente acessível para a maioria das pessoas. E então esse é um foco realmente central. No final do dia, começamos a construir o Titan para nós mesmos para resolver um problema que enfrentamos pessoalmente. Tenho 28 anos. E meus cofundadores têm 28 e 30 anos. Somos millennials profissionais no meio da carreira. E essa certamente foi nossa maior fonte de clientes iniciais.”

Como funciona?

Titan Invest usa software para analisar arquivamentos de grandes fundos de hedge. Ao rastrear fundos de hedge com participações de longo prazo, a Titan Invest tenta seguir essas mesmas participações. Com essa informação, sua equipe toma todas as decisões de negociação.

Eles têm critérios específicos para estoques, que incluem:

• Fosso largo
• Forte geração de caixa
• Altos retornos sobre o capital
• Excelente gerenciamento
• Perspectivas de crescimento atraentes

Seu portfólio com a Titan terá aproximadamente 20 ações. A carteira é reajustada a cada trimestre onde algumas ações são removidas enquanto outras são adicionadas.

A parte de hedge entra em curto de 0% a 20% do mercado com base em sua tolerância ao risco. O hedge destina-se a minimizar os rebaixamentos no caso de uma queda do mercado. Se o mercado cair, a posição vendida deve subir de valor, compensando a queda da carteira.

Titan Invest é um gestor ativo. Você pode acompanhar o desempenho de seus investimentos por meio do aplicativo para dispositivos móveis. Além de acompanhar seus investimentos, você também obtém detalhes perspicazes sobre cada cargo e vídeos educativos sobre o que está acontecendo no mercado.

Atualmente, eles têm dois fundos:

1. Capitânia Titã - Este fundo segue uma estratégia de crescimento de grande capitalização.
2. Oportunidades Titan - Este fundo segue uma estratégia de crescimento de pequena/média capitalização dos EUA.

Taxas e Termos

A Titan Invest cobra uma taxa de 1% para ativos acima de US$ 10.000, ou US$ 5,00 por mês se o tamanho da sua conta for inferior a US$ 10.000. Isso significa que não há outras taxas. O 1% refere-se aos ativos que você tem sob gestão. Para uma carteira de $ 10.000, a taxa é de $ 100 por ano. Não há taxas de desempenho (ao contrário de um fundo de hedge tradicional que pode levar 20%).

Ao contrário de um fundo de hedge, que pode bloquear seu dinheiro por meses, você pode sacar seu dinheiro a qualquer momento. Demora cerca de dois a quatro dias para recebê-lo.

Titan Invest atualmente suporta ambas as contas tributáveis ​​e recentemente adicionou a capacidade de ter contas IRA.

Eles também podem ser integrados ao Personal Capital para rastrear suas participações, mas ainda não o Mint.

Vale a pena?

O site da Titan Invest lista suas várias métricas de desempenho.

Desde o início, o Titan Flagship apresentou um retorno anualizado de 22,1% em março de 2021. O Titan Opportunities (lançado em agosto de 2020) apresentou um retorno de 178,8% em março de 2021.

Consulte o site da Titan para obter informações completas sobre o desempenho.

As carteiras detidas pela Titan Invest destinam-se a ser de longo prazo. Ou seja, anos em vez de meses. Se você gosta de observar o mercado todos os dias ou precisa de alguns dos fundos investidos alguns meses após investi-los, o Titan Invest pode não ser para você. Se você tem alguns anos para um horizonte de tempo e não planeja tocar em nenhum capital investido, o Titan Invest pode ser um bom lugar para investir seu dinheiro.

Também é importante compará-los com outras empresas semelhantes. Por exemplo, você tem os consultores robóticos tradicionais, como Betterment ou Wealthfront.

É seguro?

Tão seguro quanto qualquer outro serviço de investimento. O Titan Invest usa segurança de criptografia de 256 bits e sua conta também é segurada pelo SIPC por até US$ 500.000. Eles são um consultor de investimentos registrado na SEC com Pillsbury LLP como consultor. A compensação e a custódia são tratadas pela Third Party Trade e Apex Clearing.

Para investidores não credenciados que desejam ver como é investir de maneira semelhante a um fundo de hedge, o Titan Invest pode ser a coisa mais próxima de um fundo de hedge para você.

A ideia de seguir os registros 13F de fundos de hedge é viável. Como a Titan Invest está apenas procurando seguir fundos de hedge com horizontes de longo prazo, o atraso de 45 dias nos registros do 13F deve ter um impacto mínimo, já que esses fundos provavelmente não sairão de suas posições.

O custo de gerenciamento de 1% é maior do que muitos consultores robóticos, mas se a Titan Invest for capaz de entregar o desempenho, a taxa pode valer a pena.