5 coisas para manter em mente antes de investir em ações dos EUA

Quando se trata de diversificação entre regiões, Os mercados dos EUA têm sido uma das principais opções. Os mercados dos Estados Unidos têm sido o lar de algumas das maiores tecnologias e empresas com potencial de criação de riqueza. O fato de haver uma baixa correlação entre os mercados de ações dos EUA e da Índia aumenta ainda mais seu apelo do ponto de vista da diversificação.

Contudo, antes de tomar qualquer decisão de investimento, faz sentido saber sobre o mercado, seu funcionamento e configuração geral, especialmente quando o investidor está sentado na Índia. Se você está no mesmo barco, contemplando se deve ou não investir em ações dos EUA, aqui estão alguns fatos importantes que você deve saber antes de mergulhar. Leia!

1. Quadro regulatório

O mercado de ações dos EUA é um dos mais antigos, mais eficiente, mercados transparentes e bem regulamentados em todo o mundo. Algumas das maiores empresas por capitalização de mercado, receitas e lucros são listados nas bolsas de valores dos Estados Unidos. Um aspecto importante dos mercados dos EUA é a exposição global e o sabor que eles fornecem, já que muitas dessas empresas listadas têm uma grande presença global, escala e configuração operacional.

A Securities and Exchange Commission (SEC), criada em 1934, é a agência reguladora que supervisiona o funcionamento dos mercados de ações dos EUA. Ele garante a aplicação estrita de leis e regulamentos que definem os mais altos padrões de transparência e integridade - uma obrigação para os mercados de ações e para a proteção e confiança do investidor.

2 Consideração de câmbio estrangeiro

Ao investir em ações dos EUA, um fator muito importante a ser levado em consideração é a flutuação entre as moedas dos dois países. Isso ocorre porque qualquer ganho (ou perda) para um investidor indiano estará sujeito à conversão, de acordo com a taxa de câmbio aplicável na rúpia indiana antes de tal retorno (ou perda) ser realizado. Os ganhos (ou perdas) também se moverão em conjunto de acordo com o movimento da moeda.

Para um investidor da Índia, é importante observar que a taxa de câmbio pode ser volátil e é afetada por uma série de fatores econômicos e políticos, bem como por fatores relacionados à oferta e demanda.

A rupia indiana tem visto um declínio constante em relação ao dólar dos EUA nos últimos dois anos.

3 Impostos

A Índia e os EUA têm um Acordo de Prevenção de Tributação Dupla (DTAA), o que significa que a mesma renda não pode ser tributada duas vezes. Como na Índia, o período durante o qual o investimento é mantido desempenha um papel importante no caso de investimentos em ações dos Estados Unidos. Os rendimentos ou retornos das ações dos EUA também são categorizados como Ganhos de Capital de Longo Prazo (LTCG) ou Ganhos de Capital de Curto Prazo (STCG).

O imposto LTCG aqui seria aplicável quando as ações dos EUA fossem mantidas por mais de dois anos (24 meses). As ações vendidas antes deste limite de 24 meses serão categorizadas como STCG e serão tributadas de acordo com a tabela de imposto de renda do investidor.

Os dividendos recebidos pelos investidores por seus investimentos em ações são tributados à alíquota de 25% nos Estados Unidos (deduzidos antes da distribuição do dividendo). Contudo, devido ao DTAA, esta receita pode ser usada para ‘compensar’ o imposto de renda devido na Índia. (O imposto de 25% deduzido nos EUA está disponível para o investidor como "Crédito de imposto estrangeiro" na Índia)

4.Cargas

O investimento direto nos mercados de ações dos EUA envolve um certo custo, uma vez que todos os investimentos precisam primeiro ser convertidos em dólares dos EUA. Inicialmente, no momento da configuração da conta, os fundos precisam ser ‘remetidos’ ou transferidos para a corretora estrangeira para ‘financiar’ a conta. Haverá uma taxa de transferência de moeda neste nível. Poste isso, haverá encargos relacionados à manutenção da conta e transações (específicas da plataforma).

A cobrança da transação pode ser uma porcentagem flexível do valor ou volume total negociado ou um valor fixo em dólares, dependendo do relacionamento com o cliente.

Negociar freqüentemente atrairá mais despesas devido a múltiplas transações e múltiplas transferências de fundos (de entrada e saída). Também envolverá várias remessas, bem como encargos de conversão de moeda.

Além dessas cobranças, pode haver custos relacionados à conta bancária também. É sempre melhor ler as 'letras miúdas'.

5. Limite de fundos

Ao fazer investimentos em ações dos EUA da Índia, um máximo de US $ 250000 por ano por investidor é permitido sob o Esquema de Remessas Liberalizadas (LRS) do Reserve Bank of India. O limite inclui qualquer quantia remetida para fora da Índia para educação, viajar por, compras ou outras transações no exterior durante o ano. Antes de investir em ações dos EUA, a conta de corretagem do investidor precisa ser financiada. Os investidores devem apresentar o Formulário A - 2, disponível com revendedores autorizados RBI.

Qualquer quantia acima e além do limite de $ 250000 precisaria da permissão do RBI.

Conclusão

Na construção do portfólio, a disseminação do risco e o equilíbrio podem ser alcançados investindo em todas as geografias e economias. A tecnologia digital e a facilidade da estrutura regulatória suavizaram o processo de investimento além das fronteiras físicas. Investir nos mercados dos EUA, que eram um sonho para o investidor de varejo há apenas alguns anos, agora é uma realidade.

Com a mudança dos tempos, o mix de portfólio também precisa evoluir e mudar, se e quando necessário. Nosso mercado, embora razoavelmente robusto, ainda é pequeno em comparação com o mercado dos EUA (apenas em termos de PIB, os EUA são 10 vezes maiores que a Índia).

Por isso, investir em empresas e ações dos EUA pode potencialmente fornecer aos investidores uma exposição global, peso e uma chance de melhor criação de riqueza. Contudo, como qualquer outro produto de investimento, certifique-se de se familiarizar com a forma como a economia dos EUA funciona, os fatores que o afetam e outras forças em jogo. Realize a devida diligência antes de investir.

Espero que tenha sido útil!

Feliz Investimento