Qual é o retorno anual médio para o S&P 500?

O índice S&P 500 começou originalmente em 1926 como o "índice composto" composto por apenas 90 ações. De acordo com registros históricos, o retorno médio anual desde seu início em 1926 até 2018 é de aproximadamente 10% a 11%. ^[citar] O retorno médio anual desde a adoção de 500 ações no índice em 1957 até 2018 é de aproximadamente 8%.

Principais vantagens

• O índice S&P 500 é uma referência do desempenho do mercado de ações americano, datando da década de 1920.
• O índice retornou um retorno médio anualizado histórico de cerca de 10% desde seu início até 2019.
• Embora esse número médio possa parecer atraente, o tempo é tudo - entre em um ponto alto ou saia em um ponto baixo relativo e você não terá esses retornos.

Como a inflação afeta os retornos do S&P 500

Um dos maiores problemas para um investidor que espera recriar regularmente esse retorno médio de 10% é a inflação. Ajustado pela inflação, o retorno médio anual histórico é de apenas cerca de 7%. Há um problema adicional colocado pela questão de saber se essa média ajustada pela inflação é precisa, já que o ajuste é feito com base nos dados de inflação do Índice de Preços ao Consumidor (IPC), cujos números alguns analistas acreditam subestimar a verdadeira taxa de inflação.

Como o momento do mercado afeta os retornos do S&P 500

Outro fator importante no retorno anual de um investidor no S&P 500 é quando ele escolhe entrar no mercado. Por exemplo, o SPDR® S&P 500® ETF, que corresponde ao índice, teve um desempenho muito bom para um investidor que comprou entre 1996 e 2000, mas os investidores viram uma tendência consistente de queda de 2000 a 2002.

Os investidores que compram durante as baixas do mercado e mantêm seus investimentos, ou vender na alta do mercado, terão retornos maiores do que os investidores que compram durante as altas do mercado, particularmente se eles venderem durante os mergulhos.

Tentar cronometrar o mercado não é aconselhável, particularmente para investidores iniciantes.

É claro que o momento da compra de ações desempenha um papel importante em seus retornos. Para aqueles que querem evitar a oportunidade perdida de venda durante as baixas do mercado, mas não quer o risco de negociação ativa, a média do custo em dólar é uma opção.

A História do Índice S&P 500

O Standard &Poors 500 Index é uma coleção de ações que visa refletir as características gerais de retorno do mercado de ações como um todo. As ações que compõem o S&P 500 são selecionadas por capitalização de mercado, liquidez, e indústria. As empresas a serem incluídas no S&P são selecionadas pelo S&P 500 Index Committee, que consiste em um grupo de analistas empregados pela Standard &Poor's.

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O número de ações no S&P 500 devido ao fato de várias empresas dentro do índice terem várias classes de ações. Isso inclui Google Inc., Discovery Communications Inc., e Berkshire Hathaway Inc.

O índice reflete principalmente o desempenho geral das ações de grande capitalização. O S&P 500 é considerado por analistas um indicador econômico líder tanto para o mercado de ações quanto para a economia dos EUA. As 30 ações que compõem o Dow Jones Industrial Average eram anteriormente consideradas o principal indicador de referência para ações dos EUA, mas o S&P 500, um grupo muito maior e mais diversificado de ações, o suplantou nessa função ao longo do tempo.

É difícil para a maioria dos investidores individuais realmente investir nas próprias ações do S&P 500, uma vez que isso envolveria a compra de 500 ações individuais. Contudo, os investidores podem facilmente espelhar o desempenho do índice investindo em um fundo negociado em bolsa do índice S&P 500, como o ETF SPDR® S&P 500®, cujo ticker é SPY, que corresponde ao preço e rendimento do índice. Uma vez que os ETFs são frequentemente recomendados para investidores iniciantes e avessos ao risco, o S&P 500 é uma escolha popular para muitos investidores que tentam capturar uma seleção diversificada do mercado.

Investir nesses tipos de ativos exigiria um corretor da bolsa. Os corretores podem ter preços variados, recursos, e intenção. Embora alguns corretores possam se especializar em negociações mais avançadas, outros podem ser mais voltados para iniciantes.

Retornos históricos do S&P 500

Os retornos nominais totais anuais (%, incluindo dividendos, mas não contabilizando a inflação) do S&P 500 nos últimos 50 anos são descritos abaixo.