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O que é retorno anual?

O retorno anual é o retorno sobre um investimento gerado ao longo de um ano e calculado como uma porcentagem do valor inicial do investimento. Se o retorno for positivo (negativo), é considerado um ganho (perda) no investimento inicial. A taxa de retornoRate of ReturnA Taxa de Retorno (ROR) é o ganho ou perda de um investimento durante um período de tempo copmared ao custo inicial do investimento expresso como uma porcentagem. Este guia ensina que as fórmulas mais comuns variam de acordo com o nível de risco envolvido.

Resumo

  • O retorno anual é uma medida de quanto o investimento cresceu ou diminuiu em um ano.
  • O retorno anualizado é a média geométrica dos retornos anuais de cada ano durante o período de investimento.
  • O retorno anualizado é útil quando você deseja ver o desempenho de um investimento ao longo do tempo ou comparar dois investimentos com períodos de tempo diferentes.

Fórmula de Retorno Anual

O retorno obtido ao longo de qualquer período de 12 meses para um investimento é dado pela seguinte fórmula:

Todos os juros e dividendosDividendoUm dividendo é uma parcela dos lucros e lucros retidos que uma empresa paga aos seus acionistas. Quando uma empresa gera lucro e acumula lucros retidos, esses ganhos podem ser reinvestidos no negócio ou pagos aos acionistas como dividendo. recebidos durante o período de 12 meses devem ser incluídos no valor final do investimento.

Exemplo de retorno anual

Suponha que você comprou 200 ações a um preço de $ 10 cada. Você recebe $ 1 em dividendos em dinheiro após um ano, e a ação agora é negociada a $ 9,50. Como você pode avaliar o desempenho do investimento que fez há um ano?

É razoável dizer que o investimento pode ser considerado lucrativo se o retorno for positivo. Vamos calcular o retorno anual. Em nosso exemplo:

1. Valor inicial do investimento

Valor inicial do investimento =$ 10 x 200 =$ 2, 000

2. Valor final do investimento

Ao final de um ano, você reterá o caixa de dividendos e 200 ações negociadas a $ 9,50. Portanto,

Dinheiro recebido como dividendos =$ 1 x 200 =$ 200

Valor atual das ações =$ 9,50 x 200 =$ 1, 900

Valor final do investimento =$ 200 + $ 1, 900 =$ 2, 100

3. Taxa de retorno anual

Retorno Anualizado

No exemplo acima, calculamos o retorno do investimento em um único período de 12 meses. Contudo, na praticidade, você investe seu dinheiro em diferentes ativos com diferentes períodos de tempo. Para comparar o retorno de tais investimentos com o retorno de um ano, você precisa anualizá-los. A taxa de retorno por ano, medido ao longo de um período maior ou menor do que um ano, é conhecido como retorno anualizado.

O retorno anualizado incorpora composição; Portanto, também é conhecido como Taxa composta de crescimento anual (CAGR). CAGRCAGR significa Taxa composta de crescimento anual. É uma medida da taxa de crescimento anual de um investimento ao longo do tempo, com a composição levada em consideração.

Fórmula de Retorno Anualizado

Existem duas opções para calcular o retorno anualizado em função das informações disponíveis.

Opção 1 :Quando você recebe os retornos anuais para cada ano do período de investimento, então:

Onde:

  • R 1 - O retorno anual para o ano 1, R 2 é o retorno anual para o ano 2, e assim por diante
  • n - O número de anos que você deseja anualizar

Por exemplo, suponha que você comprou 200 ações a um preço de $ 10 cada, e você decidiu manter as ações por três anos. O estoque sobe 10% no ano atual, aumenta em 14% no próximo ano, e cai 15% no ano seguinte. Qual é a taxa de retorno durante os três anos em que você possuiu as ações?

Aqui, R 1 =15%, R 2 =14%, e R 3 =-10%

Portanto, você percebeu um retorno anual de 5,67% no seu investimento.

opção 2 :Quando é dado um valor em dólar de retorno em vez de uma taxa anual de retorno, então:

Onde:

  • n - O número de anos que você deseja anualizar

Por exemplo, suponha que você comprou 200 ações a um preço de $ 10 cada, e você decidiu manter as ações por três anos. Você recebe $ 1 por ação em dividendos em dinheiro por ano. Depois de três anos, você decide vender todas as ações por $ 12. Qual é a taxa de retorno durante os três anos em que você possuiu as ações?

Observe que o valor em dólares dos investimentos é fornecido aqui.

1. Valor inicial do investimento

Valor inicial do investimento =$ 10 x 200 =$ 2, 000

2. Valor final do investimento

Dinheiro recebido como dividendos ao longo do período de três anos =$ 1 x 200 x 3 anos =$ 600

Valor da venda das ações =$ 12 x 200 =$ 2, 400

Valor final do investimento =$ 600 + $ 2, 400 =$ 3, 000

3. Taxa de retorno anual

Portanto, você percebeu um retorno anualizado de 14,47% no seu investimento.

Recursos adicionais

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