Como investir em um fundo mútuo

Os fundos mútuos são uma excelente forma de ganhar dinheiro para o futuro. Eles são uma combinação do dinheiro de muitos investidores, que permite ao gestor de carteira de fundos mútuos ter muito dinheiro para distribuir por muitos investimentos, diversificar e reduzir o risco. Aprender sobre como abrir um pode ser um pouco assustador, mas realmente não é tão difícil. Tudo que você precisa é de um pouco de tempo e pesquisa.

Passo 1

Decida as metas financeiras que você tem para o fundo mútuo. Geralmente, existem três tipos de estilos de fundos mútuos:crescimento, renda com preservação de capital, ou crescimento com renda. O crescimento consiste principalmente em investimentos de capital ou ações e é o mais arriscado. A receita com preservação de capital consiste principalmente em títulos ou instrumentos de dívida de curto prazo e é a menos arriscada. O crescimento com renda é uma mistura dos outros dois estilos de investimento e apresenta risco moderado.

Passo 2

Encontre um fundo mútuo que atenda às suas metas de investimento usando um consultor financeiro ou indo diretamente para a empresa do fundo. Se você usar um consultor financeiro, ele ou ela fará a pesquisa para você. As comissões já estão incluídas no preço do fundo mútuo, portanto, não deve haver nenhum custo adicional para você. Se você optar por passar por uma empresa de fundo mútuo, use um site como o Yahoo! Finance ou MSN Money para procurar uma empresa de fundo mútuo com uma classificação alta (Morning Star / S &P 4 ou 5 estrelas).

etapa 3

Preencha a papelada. Se você decidiu passar por um consultor financeiro, a papelada da conta será processada por meio do consultor financeiro. Se você for diretamente para o fundo mútuo, ligue para o fundo mútuo e peça que lhe enviem um formulário de conta, ou acesse o site do fundo mútuo e baixe o aplicativo. Em seguida, você o preenche e envia ao escritório do fundo mútuo.

Passo 4

Financie a conta. A empresa dirá qual é o mínimo. Se você escolher, você também pode financiá-lo depois de receber uma carta de confirmação.

Etapa 5

Assim que sua conta for aberta, você receberá um número de conta e uma confirmação dos dados que você forneceu na papelada da conta. Guarde essas informações em um local seguro. Verifique também se todos os dados estão corretos. Se a informação mudou ou está incorreta, entre em contato com seu consultor financeiro ou com a empresa de fundo mútuo para obter uma correção.

Etapa 6

Aguarde sua declaração. Quando você financia a conta, você receberá declarações. Se houver atividade em sua conta (troca de fundos na mesma família, um dividendo é pago, ou você coloca ou retira dinheiro), você receberá um extrato mensal. Se não houver atividade, você receberá um extrato a cada trimestre. O extrato mostra o nome do fundo, número de ações, e a descrição e valor na data do demonstrativo. Verifique suas declarações para garantir que nenhuma atividade irregular tenha ocorrido. Se algo não faz sentido, ligue para seu consultor financeiro ou empresa de fundo mútuo e peça que expliquem a situação.

Gorjeta

A maioria das empresas de fundos permite que você abra uma conta abaixo do valor mínimo de investimento, desde que você defina uma contribuição periódica (como $ 50 ou $ 100 por mês).

Às vezes, as empresas de fundos mútuos permitem que você verifique seus extratos online.

Se precisar de mais ajuda, entre em contato com um consultor financeiro.

Aviso

Atividades irregulares a serem procuradas em seu extrato incluem distribuições não autorizadas (transferências e liquidações).

As taxas e custos dos fundos mútuos variam de fundo para fundo. Certifique-se de ler o prospecto do fundo mútuo.

Coisas que você precisa

• Computador com conexão à Internet

• Telefone

• Impressora

• Envelope

• Carimbo