Como calcular a taxa média de retorno

A taxa média de retorno é um conceito de investimento que mostra quanto um investimento fez ao longo da vida do investimento. A fórmula calcula a média do retorno por ano. É importante que os investidores calculem seu retorno médio para que possam fazer melhores comparações entre os retornos de diferentes investimentos.

Passo 1

Determine o custo original do investimento e o preço de venda do investimento. Por exemplo, uma pessoa adquire 100 ações em 1º de janeiro, 2005 por $ 40 cada, em seguida, vende todas as 100 ações em 31 de dezembro, 2009 por US $ 65 por ação. Seu custo original é de $ 4, 000 e seu preço de venda é $ 6, 500

Passo 2

Determine a taxa de retorno do investimento dividindo o ganho (a diferença entre o preço de venda e o custo original) pelo custo original. Em nosso exemplo, $ 1, 500 dividido por $ 4, 000 equivale a um retorno de 37,5 por cento.

etapa 3

Determine por quantos anos o investidor manteve o investimento. Em nosso exemplo, o investidor manteve as ações por cinco anos.

Passo 4

Divida a taxa de retorno pelo número de anos que o investidor manteve as ações para calcular a taxa média de retorno. Em nosso exemplo, 37,5% dividido por 5 anos é igual a 7,5% ao ano.