Como calcular a taxa de retorno pré-impostos de um fundo

Ao comparar fundos mútuos, fundos negociados em bolsa ou qualquer outro tipo de investimento, uma das medidas mais importantes a se considerar é a taxa de retorno antes dos impostos. A taxa de retorno antes dos impostos é a porcentagem do dinheiro que foi perdido ou ganho durante um determinado período de tempo, sem considerar o impacto dos impostos. A maioria dos fundos oferecerá esse tipo de informação para você, mas é sempre bom saber fazer esse tipo de cálculo sozinho, para poder verificar novamente os valores.

Passo 1

Determine para qual período de tempo você gostaria de calcular a taxa de retorno. Os intervalos comuns usados ​​para este tipo de métrica são mensais, trimestral e anualmente.

Passo 2

Encontre o preço do fundo na primeira vez do período de tempo e o preço dele no último dia do período de tempo escolhido. Essas informações podem ser encontradas online puxando uma cotação de ações e olhando seus preços históricos.

etapa 3

Calcule a taxa de retorno antes dos impostos do fundo. Para fazer isso, subtraia o preço do fundo no final do período de tempo escolhido do preço do fundo na data de início do período. Divida o resultado pelo preço do fundo na data de início do período e multiplique por 100. Essa será a taxa de retorno antes dos impostos do fundo.

Se um fundo tinha o preço de $ 200 no início do intervalo selecionado e terminou com um preço de $ 300, a taxa de retorno antes dos impostos do fundo seria de 50 por cento, conforme mostrado na seguinte equação:

(($ 300 - $ 200) / $ 200) x 100