Como fechar uma conta Merrill Lynch

O processo real para fechar uma conta Merrill Lynch é simples, embora você possa enfrentar taxas de fechamento. Certos tipos de contas, como contas de aposentadoria individuais, pode exigir papelada e processamento adicionais antes que você possa fechá-los.

Processo

Para fechar sua conta Merrill Lynch , sua primeira etapa será entrar em contato com uma autoridade da empresa. Tipicamente, este será o seu corretor. Contudo, se você estiver insatisfeito com seu corretor, você também pode encerrar sua conta conversando com o gerente da filial ou com um gerente de operações. Você pode ligar para qualquer uma dessas pessoas no número de telefone listado em seu extrato mensal ou publicado no site da empresa. Você também pode visitar a agência pessoalmente. Pergunte ao seu corretor, ou quem quer que você contate, o que você precisa fazer para encerrar sua conta.

Contas de investimento regulares

Se você tem uma conta de investimento regular e simplesmente deseja que um cheque seja enviado a você, você geralmente não terá que preencher nenhuma papelada adicional. Contudo, algumas filiais podem pedir que você envie uma carta assinada para que tenham um registro de seus arquivos. Se você deseja transferir dinheiro ou investimentos para outra empresa, você terá que preencher um formulário de transferência. O formulário de transferência é necessário para indicar para onde você deseja que seus ativos sejam enviados.

Contas de aposentadoria

Se você tem um plano de aposentadoria, como um IRA, você terá que preencher um formulário de distribuição IRA para fechar sua conta e retirar seus ativos. O dinheiro em um IRA nunca foi tributado, portanto, você terá que indicar se deseja reter impostos se solicitar um cheque. Para evitar impostos e multas, geralmente é melhor solicitar uma transferência direta para outra instituição financeira. Tal como acontece com uma conta de investimento normal, você precisará indicar isso em seu formulário de transferência IRA se estiver enviando seus ativos para outro lugar.

Taxas e custos

Para qualquer tipo de encerramento de conta, espera pagar uma taxa à Merrill Lynch. Alguns corretores de recebimento, Contudo, irá reembolsá-lo pela taxa se você transferir sua conta para eles. Se você está liquidando os ativos em sua conta, normalmente, você também terá que pagar uma comissão por todas as negociações que fizer. Distribuições em dinheiro de um IRA que são enviadas para você, ao invés de outra empresa, será totalmente tributável. Normalmente, você também deve uma multa de 10 por cento se tiver menos de 59 anos e meio.