5 melhores fundos mútuos para pessoas físicas assalariadas 2021

A maioria da população da Índia vive de um salário.

Sim, está certo.

Assalariado é aquele que ganha uma renda fixa mensalmente e deve administrar seus investimentos e despesas dentro da renda estipulada.

Por que é importante que os assalariados invistam?

Se você é assalariado, sabe como pode ser difícil gerenciar não apenas suas despesas, mas também as despesas de sua família.

Um planejamento financeiro adequado e aprofundado é muito essencial para que você maximize seus retornos, minimizar a carga tributária e manter o risco em um nível ideal.

Mas como você pode fazer tudo isso?

Você pode fazer isso canalizando seu salário de forma eficaz.

Conforme você envelhece, suas necessidades financeiras aumentam e, de repente, você percebe que apenas um valor fixo mensal
renda não será capaz de cumprir todos esses requisitos.

Você precisará de um plano de investimento adequado que forneça bastante dinheiro quando necessário e até mesmo complete sua responsabilidade na sua ausência. Com investimento adequado, você pode fazer seu dinheiro crescer e obter retornos elevados.

Como você está ganhando uma renda mensal fixa, é difícil para você ter um montante fixo em mãos. Portanto, um plano SIP ajudará você a economizar uma pequena quantia mensal, que, no devido tempo, o ajudará a atingir seus objetivos financeiros.

Benefícios de investir

1. Segurança financeira

Construir uma carteira de investimentos pode ajudá-lo a atingir seus objetivos financeiros, pague suas dívidas financeiras e proteja seu futuro.

Existem várias opções de investimento nas quais você pode investir somente após analisar seu apetite de risco, quantidade de investimento e retornos esperados.

2. Crescimento de capital de longo prazo

Avançar, cada opção de investimento tem suas próprias vantagens e desvantagens. Ao investir, você permite que seu dinheiro cresça.

No longo prazo, isso o ajudará a criar riqueza e oferecer retorno sobre seus investimentos. Investir ajuda você
combater a inflação de uma maneira melhor.

Manter um padrão de vida decente, em um momento em que o custo de vida está aumentando em um ritmo tão elevado, não pode ser feito sem um plano de investimento adequado.

3. Altos retornos

Investir ajuda você a atender às aspirações financeiras da sua vida com facilidade.

O investimento traz maiores retornos sobre suas economias, tanto no longo prazo quanto dentro de um período mais rápido. Isso o ajudará a atingir seus objetivos financeiros com mais rapidez.

4. Benefícios fiscais

Investir também permite reduzir o lucro tributável.

Ao investir em um instrumento de economia fiscal adequado, você pode reivindicar isenções de até Rs.1.5 lakh sob a seção 80C da Lei do Imposto de Renda.

Ao olhar para todos esses benefícios, ninguém pode negar o fato de que, o investimento é necessário e uma ferramenta essencial
para criar riqueza.

Agora, vejamos os 5 melhores planos de fundos mútuos para um indivíduo assalariado.

Melhor Plano de Investimento para Funcionários Assalariados

1. Plano Tributário Invesco Índia

Este esquema visa gerar crescimento de capital de longo prazo a partir de uma carteira diversificada, predominantemente em ações e títulos relacionados a ações. Pretende investir em vários setores, utilizando uma abordagem ascendente.

O esquema foi lançado em 29 de dezembro de 2006. O retorno desde o lançamento é de 15,54% e o esquema tem um
grau de risco moderadamente alto. O esquema teve um bom desempenho em sua categoria durante o ano passado e está mantendo o mesmo padrão de retorno.

A carteira do fundo contém 98% dos ativos de capital e investe em ações de empresas gigantes. A carteira está inclinada para o investimento em finanças, setores de energia e automóveis, mas também abrange outros setores ao mesmo tempo.

Para uma pessoa assalariada, isso pode ser considerado uma boa opção para investir no mercado e obter altos retornos. Além disso, é um esquema de poupança vinculado a ações (ELSS), que é um fundo mútuo de economia de impostos e pode ajudá-lo a reivindicar a dedução de até Rs. 1,5 lakh.

Embora não haja carga de saída no esquema, tende a fornecer bons retornos se você mantiver seu investimento por um período mínimo de 5 anos.

Retorna por ano

Ano 122,30% Ano 317,40% Ano 527,00%

2. SBI Bluechip Fund

O objetivo principal deste fundo é investir em ações de grande capitalização para proporcionar crescimento a longo prazo aos investidores por meio de gestão ativa e diversificação.

O esquema foi lançado em 20 de janeiro de 2006. O retorno desde o lançamento é de 11,68% e tem um grau de risco moderadamente alto.

O fundo oferece um retorno médio anualizado. A carteira do fundo é composta basicamente pelos setores bancário e automobilístico, com alguns investimentos na área farmacêutica, petróleo e gás e outros setores também.

92% do fundo é composto de capital, que é investido em ações de grande capitalização.

Este fundo parece fornecer um retorno acima da média se você estiver pronto para investir por um período de mais de 4 anos.

Retorna por ano

Ano 111,00% Ano 314,30% Ano 522,80%

3. Fundo Prudencial de Poupança Regular da ICICI

Este fundo é para investidores que não desejam arriscar seus investimentos.

O fundo é um esquema híbrido que investe predominantemente em instrumentos de dívida e do mercado monetário. O esquema visa gerar uma valorização do capital de longo prazo a partir de uma pequena parte do investimento em ações.

O esquema foi lançado em 30 de março de 2004. O retorno desde o lançamento é de 10,23%.

O esquema mostrou um desempenho constante nos últimos 2-3 anos.

O fundo investe 84% em dívidas, 11% em capital e basicamente direciona seus investimentos em setores em crescimento, como o automobilístico, financeiro, construção, FMCG, assistência médica, Engenharia, etc.

Sendo um fundo híbrido, é mais conservador e prefere investir em dívidas do que em ações.

Como um indivíduo assalariado, se você for mais conservador, poderá investir neste fundo. Além disso, o fundo tem um índice de despesas baixo e nenhuma carga de saída após um período de 1 ano.

De acordo com os registros, fornece bons retornos se você planeja investir por um período mínimo de 3 anos.

Retorna por ano

Ano 16,30% Ano310,60% Ano 513,70%

4. Fundo de Poupança Regular UTI

Este também é um fundo híbrido que investe principalmente em instrumentos de dívida e do mercado monetário e uma parte em ações. O esquema visa principalmente gerar renda.

O esquema foi lançado em 16 de dezembro de 2003. O retorno desde o lançamento é de 10,07% e possui um grau de risco moderado. O desempenho do fundo é muito bom em sua categoria.

O ativo do fundo é composto por 52% do investimento em instrumentos de dívida e 25% em instrumentos de capital. Isto
cobre basicamente o setor bancário, farmacêuticos, manufatura e automotivo.

Este é um fundo híbrido conservador e tende a investir mais no mercado de dívida, então pode ser considerado como
boa opção para pessoa física assalariada.

Sendo um empregado assalariado, o investidor pode resistir ao investimento em opções de investimento de alto risco.

Para esses indivíduos, este fundo pode ser uma boa escolha.

Retorna por ano

Ano 16,00% Ano 38,00% Ano 59,20%

5. Motilal Oswal Multicap 35 Fund

O objetivo de investimento do esquema é alcançar a valorização do capital a longo prazo, investindo principalmente em diferentes
setores e capitalizações de mercado.

O esquema foi lançado em 28 de abril de 2014. O retorno desde o lançamento é de 26,02%. O fundo tende a fornecer retornos anualizados elevados, investindo no mercado de ações.

98% dos ativos do fundo são investidos no mercado de ações e cobrem basicamente todos os setores do mercado. O esquema contém apenas 35 ações, mas com diversificação adequada para reduzir o risco e aumentar os retornos.

Retorna por ano

Ano 16,90% Ano 317,60% Ano 5NA

Conclusão

Depois de saber a importância do investimento na obtenção de uma renda mensal fixa, você pode começar a investir
em breve.

Lembre-se sempre de revisar sua carteira periodicamente e investir em um fundo adequado à duração de seu investimento e apetite de risco.

Feliz investimento!

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