Fundo mútuo IDFC:renomeação e recategorização

Cumprindo a recente circular do regulador SEBI (Securities and Exchange Board if India), fundos mútuos de muitas empresas de gestão de ativos (AMCs) estão sendo alterados, incluindo os do Fundo Mútuo do IDFC.

Para simplificar o processo de investimento e tomada de decisão para investidores comuns, SEBI propôs categorização e racionalização de todos os esquemas de fundos mútuos.

O SEBI exige que todas as casas de fundos mútuos mudem os nomes de seus esquemas e os categorizem de acordo com certas diretrizes mencionadas na circular datada de 6 de outubro de 2017 e 4 de dezembro de 2017.

Fundo mútuo IDFC:renomeação e categorização

De acordo com as diretrizes e requisitos do SEBI, alguns dos esquemas do Fundo Mútuo IDFC sofreram mudança de nome, enquanto alguns sofreram uma mudança em suas respectivas categorias.

Além disso, existem alguns fundos que não sofreram qualquer alteração, nem em seus nomes ou categorias. Aqui estão os seguintes fundos com suas respectivas alterações-

Fundo IDFC Arbitrage Plus

Velho Novo Nome :Fundo de Arbitragem Plus do IDFC Nome :Fundo de poupança de ações do IDFC Categoria :Esquema de capital aberto Categoria :Esquema de capital aberto investindo em capital, arbitragem e dívida Objetivo de Investimento :Para gerar receita (retornos de volatilidade absoluta a baixa), aproveitando as oportunidades nos segmentos de caixa e derivativos dos mercados de ações, incluindo as oportunidades de arbitragem disponíveis no segmento de derivativos, usando outras estratégias baseadas em derivativos e investindo o saldo em dívida e instrumentos do mercado monetário. Objetivo de Investimento :Para gerar receita investindo predominantemente em oportunidades de arbitragem nos segmentos de caixa e derivativos dos mercados de ações, juntamente com instrumentos de dívida e do mercado monetário e para gerar valorização do capital de longo prazo, investindo uma parte dos ativos do Esquema em ações e instrumentos relacionados a ações. Benchmark :Índice Crisil Liquid Fund Referência: 30% Nifty 50 + 70% Crisil Liquid Fund Index

Fundo Equilibrado do IDFC

Velho Novo Nome: Fundo Equilibrado do IDFC Nome: Fundo de patrimônio híbrido IDFC Categoria: Um esquema balanceado aberto Categoria: Um esquema híbrido aberto que investe predominantemente em ações e instrumentos relacionados a ações Objetivo de Investimento: O Fundo procura gerar uma valorização do capital a longo prazo, juntamente com o rendimento atual, investindo numa mistura de ações e títulos relacionados com ações, títulos de dívida e instrumentos do mercado monetário. Objetivo de Investimento: O Fundo procura gerar uma valorização do capital a longo prazo, investindo predominantemente em ações e instrumentos relacionados com ações. O Fundo também procura gerar rendimentos correntes investindo em títulos de dívida e instrumentos do mercado monetário.

Fundo de Renda Super Saver do IDFC - Plano de Médio Prazo

Velho Novo Nome: Fundo de Renda Super Saver do IDFC - Plano de Médio Prazo Nome: Fundo de Obrigações IDFC - Plano de Médio Prazo Categoria: Um esquema de dívida em aberto Categoria: Um esquema de dívida de médio prazo aberto que investe em instrumentos de forma que a duração Macaulay da carteira seja entre 3 e 4 anos Objetivo de Investimento: O objetivo principal do Esquema é gerar retornos estáveis ​​com estratégia de baixo risco, investindo em títulos de renda fixa de boa qualidade e títulos do mercado monetário Objetivo de Investimento: O esquema procura investir em um conjunto diversificado de títulos de dívida e do mercado monetário com o objetivo de gerar retornos ótimos a médio prazo, de forma que a duração Macaulay da carteira seja entre 3 e 4 anos

IDFC Dynamic Bond Fund

Velho Novo Nome: IDFC Dynamic Bond Fund Nome: Sem mudança Categoria: Um esquema de renda aberta Categoria: Um esquema de dívida dinâmica em aberto, investindo em toda a duração Objetivo de Investimento: Para gerar retornos ideais com alta liquidez por meio da gestão ativa da carteira, investindo em mercado monetário e instrumentos de dívida de alta qualidade Objetivo de Investimento: Para gerar retornos ideais por meio da gestão ativa da carteira, investindo em instrumentos de dívida e do mercado monetário entre os vencimentos

Fundo de Arbitragem IDFC

Velho Novo Nome: Fundo de Arbitragem IDFC Nome: Sem mudança Categoria: Um esquema de capital aberto Categoria: Um esquema aberto que investe em oportunidades de arbitragem Referência: Crisil Liquid Fund Index Referência: Índice de Arbitragem Nifty 50

Fundo de Oportunidades de Crédito IDFC

Velho Novo Nome: Nome do Fundo de Oportunidades de Crédito IDFC:Fundo de Risco de Crédito IDFC Categoria: Esquema de renda aberta Categoria: Um esquema de dívida em aberto que investe predominantemente em títulos corporativos com classificação AA e abaixo Objetivo de Investimento: O Fundo procura gerar retornos investindo predominantemente em uma carteira de títulos de dívida corporativa em todo o espectro de crédito dentro do grau de investimento Objetivo de Investimento: O Fundo procura gerar retornos investindo predominantemente em títulos de dívida de empresas com classificação AA e abaixo dos prazos de vencimento

Fundo Nifty do IDFC

Velho Novo Nome: Fundo Nifty do IDFC Nome: Sem mudança Categoria: Um esquema de capital aberto Categoria: Um esquema aberto de rastreamento do índice Nifty 50

IDFC Super Saver Income Fund - Plano de curto prazo

Tem havido um fusão do IDFC Money Manager Fund e Investment Plan no IDFC Super Saver Income Fund- Short Term Plan.

Velho Novo Nome: Fundo de Renda Super Saver do IDFC - Plano de Curto Prazo Nome: Fundo de Obrigações IDFC - Plano de Curto Prazo Categoria: Um esquema de dívida em aberto Categoria: Um esquema de dívida de curto prazo aberto que investe em instrumentos de forma que a duração Macaulay da carteira seja entre 1 ano e 3 anos Objetivo de Investimento: O objetivo principal do Esquema é gerar retornos estáveis ​​com estratégia de baixo risco, investindo em títulos de renda fixa de boa qualidade e títulos do mercado monetário Objetivo de Investimento: O esquema busca investir em um conjunto diversificado de títulos de dívida e do mercado monetário com o objetivo de gerar retornos ótimos no curto prazo, de forma que a duração Macaulay da carteira esteja entre 1 e 3 anos

Fundo de Ações IDFC

Velho Novo Nome: Fundo de Ações IDFC Nome: Fundo IDFC Large Cap Categoria: Um esquema de capital aberto Categoria: Fundo Large Cap - Um esquema de ações em aberto que investe predominantemente em ações de grandes empresas. Objetivo de Investimento:O objetivo de investimento do Esquema é buscar gerar crescimento de capital a partir de uma carteira de ações predominantemente e instrumentos relacionados a ações (incluindo derivativos de ações). O esquema também pode investir em dívida e instrumentos do mercado monetário para gerar um rendimento razoável. Objetivo de investimento:O objetivo de investimento do esquema é procurar gerar crescimento de capital através do investimento predominante em ações de grande capitalização

Fundo de gerenciamento de dinheiro do IDFC

Conforme mencionado acima, o Fundo de Gestão de Dinheiro do IDFC - Plano de Investimento (MMF-IP) deve ser incorporado ao Fundo de Renda Super Saver do IDFC - Plano de Curto Prazo (SSIF-ST). A fusão entrará em vigor a partir de segunda-feira, 14 de maio 2018, que será conhecida como Data Efetiva da Incorporação.

Detalhes da fusão-

1. Foi proposta a fusão da Opção de Crescimento do MMF-IP com a Opção de Crescimento do Fundo de Renda Super Saver do IDFC - Plano de Curto Prazo (SSIF-ST).
2. Duas novas opções foram propostas para serem introduzidas, sendo, Dividendos trimestrais e opções de dividendos anuais. Essas novas opções serão introduzidas nos Planos Regular e Direto do SSIF - ST a partir da Data de Vigência.

Além disso, as Opções de Dividendos Trimestrais e Anuais sob o MMF-IP (pagamento, reinvestimento e mecanismo de varredura) são propostas para serem fundidas nas Opções de Dividendos Trimestrais e Anuais sob SSIF-ST (pagamento, reinvestimento e varredura), respectivamente.

3. Pós-fusão, o diário, Opções de Dividendo Semanal e Mensal sob MMF-IP (pagamento, reinvestimento e mecanismo de varredura) são propostas para serem incorporadas à Opção de Dividendo Mensal sob SSIF-ST (pagamento, reinvestimento e varredura, respectivamente).

Fundo de Valores Mobiliários do Governo do IDFC

Fundo de Valores Mobiliários do IDFC - Plano de Investimento (G-Sec-IP) e Plano de Fundo de Previdência (G-Sec-PF) serão fundidos a partir de segunda-feira, 07 de maio, 2018. O Plano de Previdência será incorporado ao Plano de Investimentos.

Velho Novo Categoria: Um esquema aberto de ouro Categoria: Um esquema de dívida em aberto investindo em títulos do governo em todos os vencimentos Objetivo de Investimento: Para gerar retornos ideais com alta liquidez, investindo em títulos do governo Objetivo de investimento:- O esquema visa gerar retornos ideais com alta liquidez, investindo em títulos do governo entre os vencimentos

Impacto sobre os investidores

Da perspectiva do investidor, esta nova categorização ajudará os investidores, pois não haverá mais categorias confusas. Aqui estão algumas coisas que podem acontecer:

1. Alguns esquemas podem ser mesclados com outros
2. O seu rácio de despesas pode diminuir devido ao AUM mais elevado por esquema
3. O número de esquemas pode reduzir

Fundo mútuo e mudança de categoria

A categoria de fundos mútuos define onde o fundo mútuo investirá seus ativos sob gestão e em que proporção.

Se houver uma mudança na categoria do fundo mútuo, um investidor deve acompanhar a mudança. Isso permitirá que ele também mude a estratégia de investimento nesses fundos mútuos, se necessário.

É aconselhável entrar em contato com o consultor se houver algum problema, dúvida se o investimento precisa ser reavaliado devido a qualquer mudança no nome ou categoria do fundo.

Fusão de esquemas de fundos mútuos

Se fundos mútuos estão sendo fundidos, os investidores não devem se preocupar. A casa de fundo mútuo cuidará da incorporação e de seus requisitos e formalidades.

Além disso, como não há nenhuma mudança real na categoria dos fundos mútuos em que um investidor investiu, eles não precisam fazer nenhuma alteração em sua estratégia de investimento e devem apenas ser atualizados sobre a fusão.

Razões para mudar

O SEBI recentemente apresentou uma circular exigindo a categorização e racionalização de todos os esquemas de fundos mútuos. Basicamente, O SEBI quer reduzir a confusão para os investidores e simplesmente a tomada de decisões em torno da seleção e identificação de esquemas de fundos mútuos.

Assim, de acordo com a nova circular, uma empresa de fundo mútuo pode ter apenas um esquema em cada categoria.

Por isso, todas as casas de fundos mútuos estão renomeando, recategorizando, e a fusão de fundos mútuos de acordo com as diretrizes fornecidas pelo Securities Exchange Board of India.

Bons investimentos!

Isenção de responsabilidade:as opiniões expressas aqui são do autor e não refletem as da Groww.