13 vantagens e benefícios ocultos do cartão de crédito que você pode não saber que existiam
Você já se perguntou se há mais no seu cartão de crédito do que as recompensas tradicionais? Certos cartões oferecem recompensas exclusivas para seus clientes.
Ao escolher um cartão de crédito, poucas pessoas levam tempo para considerar todos os benefícios exclusivos que um cartão de crédito oferece. A maioria das pessoas só quer saber sobre o programa de recompensas de um cartão e a taxa anual.
Isso é muito ruim, porque certos cartões de crédito podem oferecer alguns outros benefícios extremamente valiosos além dos programas de recompensas principais. Os benefícios comuns incluem seguro para danos a um carro alugado, cobertura de garantia estendida em grandes compras e até políticas de proteção de preços. Mas também há alguns benefícios mais valiosos e exclusivos que apenas alguns cartões oferecem.
Claro, alguns dos benefícios mais valiosos vêm em cartões com altas taxas anuais. Mas também existem cartões sem taxa anual com recursos exclusivos que podem ser mais úteis para o consumidor médio do que vantagens nos cartões de alta taxa projetados principalmente para viajantes frequentes do mundo.
Aqui estão sete dos benefícios exclusivos de cartão de crédito mais valiosos que você só pode obter com o cartão certo.
Existem muitos cartões de crédito de recompensa premium que oferecem acesso ao lounge do aeroporto, mas a maioria dos lounges não é tão especial. O lounge típico de uma companhia aérea pode oferecer uma bebida e um lanche leve, mas não muito mais.
Mas se você tiver um cartão American Express Platinum, poderá desfrutar de acesso gratuito aos American Express Centurion Clubs, que são muito mais agradáveis do que os lounges oferecidos pelas companhias aéreas. Esses clubes oferecem refeições gourmet, e alguns até incluem tratamentos de spa e massagens de cortesia.
Este cartão também oferece acesso aos lounges Delta SkyClub e Priority Pass Select menos luxuosos, porém mais numerosos. Outros benefícios incluem 5x pontos para compras de passagens aéreas e hotéis e um crédito de taxa anual de US$ 200 da companhia aérea.
Há uma taxa anual de US $ 550 para este cartão.
Isenção de responsabilidade – As informações sobre o cartão Wells Fargo Cash Wise Visa foram coletadas independentemente por MoneyUnder30.com. Os detalhes do cartão não foram revisados ou aprovados pelo emissor do cartão.
Quando seu smartphone custa mais que seu computador, você vive com medo constante de que ele seja danificado ou roubado. Mas quando você paga sua fatura mensal com certos cartões de crédito Wells Fargo, recebe automaticamente até US$ 600 de cobertura com uma franquia de US$ 25. A cobertura inclui até quatro telefones listados em sua conta. Com planos de seguro semelhantes custando entre US $ 8 e US $ 15 por mês quando você os compra por meio de sua operadora sem fio, esse recurso por si só pode economizar US $ 100 por ano ou mais.
Os cartões com este serviço incluem o cartão Wells Fargo Cash Wise Visa® - uma boa opção para recompensas simples em dinheiro que lhe dão 1,5% em dinheiro de volta em cada compra, sem taxa anual.
O dinheiro de volta não é realmente um benefício exclusivo - existem muitos cartões que receberão dinheiro de volta em sua conta toda vez que você passar o dedo.
Mas há um cartão no mercado que agora oferece um programa de reembolso que vale a pena mencionar. O cartão de crédito Capital One® Savor® Cash Rewards está oferecendo 8% em dinheiro de volta na compra de ingressos para esportes ao vivo, shows e eventos teatrais através do Vivid Seats. Não há limite de quanto você pode ganhar e você receberá 8% de volta no preço total do bilhete (incluindo impostos e taxas).
Isso está no topo do programa regular de reembolso para o cartão, que é fenomenal. Você ganhará 4% quando comer fora, durante todo o ano, bem como em entretenimento. Você também receberá 2% em supermercados e 1% em todo o resto.
Inscreva-se agora no site seguro
Se você tiver o cartão Chase Sapphire Preferred® ou o cartão Chase Sapphire Reserve®, poderá comprar ingressos para o Emmy Awards usando seus pontos de recompensa! Em 2016, os preços começaram em US$ 450 para dois lugares e subiram para US$ 3.000 para pacotes que incluíam recepções antes e depois da cerimônia.
Outros eventos oferecidos no programa On Location do Chase incluem o Sundance Film Festival e eventos no Madison Square Garden em Nova York.
O cartão Chase Sapphire Preferred® oferece 5X pontos em viagens compradas através do Chase Ultimate Rewards®, 3X pontos em refeições, 2X pontos em todas as outras compras de viagens, enquanto o Cartão Chase Sapphire Reserve® oferece 3x pontos por dólar gasto nessas cobranças.
Há uma taxa anual de US$ 95 para o cartão Chase Sapphire Preferred® e uma taxa anual de US$ 550 para o cartão Chase Sapphire Reserve.
Você também pode usar um cartão de crédito para ajudar a pagar seu equipamento de hóquei e sua assinatura da NHL.
O NHL® Discover it® ajudará você a compensar seus custos com fãs de hóquei. Ao usar seu cartão e o código ITPAYS, você economizará 10% no Shop.NHL.com. Você também terá 10% de desconto em sua assinatura NHL.TV™ ao pagar com seu cartão Discover.
Se você é um viajante frequente e tem status de elite com a companhia aérea, sempre espera obter um upgrade de primeira classe. Normalmente, esses upgrades são determinados pelo seu nível de status, quanto você pagou pelo seu bilhete e quando o comprou. Mas se você tiver o cartão Delta SkyMiles Reserve da American Express, receberá prioridade de upgrade acima de outros que tenham o mesmo nível de status elite.
Isso pode fazer toda a diferença entre desfrutar da primeira classe e ter que se sentar na classe econômica. Este cartão também inclui todos os tipos de upgrades de serviço prioritários (não importa onde você esteja sentado), bem como uma associação ao lounge do aeroporto Delta SkyClub.
Há uma taxa anual de US $ 450 para este cartão.
Ao reservar três noites consecutivas de hotel por meio do serviço de viagens do Citi, sua quarta noite é gratuita. Esse benefício funciona se você está reservando um motel barato ou um resort de luxo.
As milhas Citi® /AAdvantage® Executive World Elite™ Mastercard® em viagens aéreas, hotéis, restaurantes e compras de entretenimento. Ele também apresenta vários outros benefícios de alto nível, incluindo acesso ao lounge de negócios do aeroporto e um crédito de extrato de US$ 100 para Global Entry ou Precheck a cada cinco anos.
Há uma taxa anual de US $ 450 para este cartão.
Todo mundo adora uma boa oferta gratuita compre um, mas isso é muito mais valioso quando é para uma passagem aérea.
O cartão Delta SkyMiles Platinum oferece uma passagem aérea gratuita para acompanhante (mais impostos) todos os anos quando você renova seu cartão de crédito. O certificado do cartão SkyMiles Platinum é válido apenas para voos da classe econômica dentro dos 48 Estados Unidos contíguos.
Este cartão tem uma taxa anual de $ 195.
O Uber Visa Card, emitido pelo Barclays, oferece um crédito de assinatura de US$ 50 para serviços de streaming, desde que você gaste mais de US$ 5.000 no cartão por ano. Isso inclui streaming de vídeo, música digital e até serviços de assinatura de compras.
Você sabia que pode economizar US $ 200 em suas viagens Uber usando o Platinum Card da American Express? É verdade. Com este cartão, você pode obter US$ 15 em crédito Uber para viagens nos EUA todos os meses, além de um bônus de US$ 20 em dezembro por meio do aplicativo Uber.
Para obter os créditos, certifique-se de que opta por pagar as suas viagens com o seu cartão Platinum. Além disso, o cartão oferece o status Uber VIP onde estiver disponível. Para completar, a Amex está oferecendo aos usuários da Uber US$ 30 de desconto na primeira viagem nos EUA até 31 de julho de 2018. Tudo o que você precisa fazer é inserir o código UBERAMEX no aplicativo Uber e pagar as viagens com seu cartão de crédito aplicável.
Se você é um estudante, aqui está um crédito extra sobre o qual você provavelmente não ouviu falar na faculdade:dinheiro de volta no extrato do cartão de crédito por suas boas notas.
Isso mesmo. Tanto o Discover it® Student Cash Back quanto o Discover it® Student Chrome oferecem a você um crédito de extrato de $ 20 a cada ano letivo em que seu GPA for 3.0 ou superior por até os próximos cinco anos.
Enquanto muitos cartões de crédito de viagem oferecem seguro de aluguel de carro, outros vão além quando se trata de seguro de viagem.
Portanto, se você estiver no mercado para um novo cartão de crédito de viagem, verifique os benefícios do seguro para obter o melhor retorno possível.
Sua pontuação de crédito é uma parte importante do seu perfil financeiro, mas por muito tempo era quase impossível ter acesso gratuito a ela. Agora, vários emissores de cartão de crédito oferecem o benefício, incluindo:
Se você tiver um cartão de crédito com um desses emissores, verifique sua conta online para ter acesso à sua pontuação de crédito FICO.
Se você tiver um cartão de crédito Visa Signature ou Visa Infinite, poderá obter descontos especiais em mais de 50 vinícolas em Sonoma County, Califórnia.
Embora os benefícios que você recebe possam variar de acordo com a vinícola, aqui está o que você pode esperar:
Para o benefício compre um e ganhe outro, há um limite de um por dia. Caso contrário, você pode aproveitar essas vantagens durante todo o ano.
Para determinar se você se qualifica, verifique a frente do seu cartão de crédito da marca Visa – o emissor do cartão de crédito não importa. Se estiver escrito “Assinatura” ou “Infinito” sob o símbolo Visa, você é elegível.
Você pode encontrar alguns benefícios exclusivos de cartão de crédito além de apenas dinheiro de volta ou milhas de viagem, se você souber onde procurar. Na próxima vez que você estiver pensando em comprar um novo cartão, considere quais vantagens você pode achar úteis além de centavos de volta em cada compra. Pode ser acesso exclusivo a lounges de primeira classe quando você viaja ou simplesmente inclui seguro de celular para proporcionar tranquilidade.
Ao escolher um cartão de crédito, poucas pessoas levam tempo para considerar todos os benefícios exclusivos que um cartão de crédito oferece. A maioria das pessoas só quer saber sobre o programa de recompensas de um cartão e a taxa anual.
Isso é muito ruim, porque certos cartões de crédito podem oferecer alguns outros benefícios extremamente valiosos além dos programas de recompensas principais. Os benefícios comuns incluem seguro para danos a um carro alugado, cobertura de garantia estendida em grandes compras e até políticas de proteção de preços. Mas também há alguns benefícios mais valiosos e exclusivos que apenas alguns cartões oferecem.
Claro, alguns dos benefícios mais valiosos vêm em cartões com altas taxas anuais. Mas também existem cartões sem taxa anual com recursos exclusivos que podem ser mais úteis para o consumidor médio do que vantagens nos cartões de alta taxa projetados principalmente para viajantes frequentes do mundo.
Aqui estão sete dos benefícios exclusivos de cartão de crédito mais valiosos que você só pode obter com o cartão certo.
1. Acesso ao lounge de negócios do aeroporto e massagem
Existem muitos cartões de crédito de recompensa premium que oferecem acesso ao lounge do aeroporto, mas a maioria dos lounges não é tão especial. O lounge típico de uma companhia aérea pode oferecer uma bebida e um lanche leve, mas não muito mais.
Mas se você tiver um cartão American Express Platinum, poderá desfrutar de acesso gratuito aos American Express Centurion Clubs, que são muito mais agradáveis do que os lounges oferecidos pelas companhias aéreas. Esses clubes oferecem refeições gourmet, e alguns até incluem tratamentos de spa e massagens de cortesia.
Este cartão também oferece acesso aos lounges Delta SkyClub e Priority Pass Select menos luxuosos, porém mais numerosos. Outros benefícios incluem 5x pontos para compras de passagens aéreas e hotéis e um crédito de taxa anual de US$ 200 da companhia aérea.
Há uma taxa anual de US $ 550 para este cartão.
2. Seguro de celular
Isenção de responsabilidade – As informações sobre o cartão Wells Fargo Cash Wise Visa foram coletadas independentemente por MoneyUnder30.com. Os detalhes do cartão não foram revisados ou aprovados pelo emissor do cartão.
Quando seu smartphone custa mais que seu computador, você vive com medo constante de que ele seja danificado ou roubado. Mas quando você paga sua fatura mensal com certos cartões de crédito Wells Fargo, recebe automaticamente até US$ 600 de cobertura com uma franquia de US$ 25. A cobertura inclui até quatro telefones listados em sua conta. Com planos de seguro semelhantes custando entre US $ 8 e US $ 15 por mês quando você os compra por meio de sua operadora sem fio, esse recurso por si só pode economizar US $ 100 por ano ou mais.
Os cartões com este serviço incluem o cartão Wells Fargo Cash Wise Visa® - uma boa opção para recompensas simples em dinheiro que lhe dão 1,5% em dinheiro de volta em cada compra, sem taxa anual.
3. Grande dinheiro de volta para eventos de entretenimento ao vivo
O dinheiro de volta não é realmente um benefício exclusivo - existem muitos cartões que receberão dinheiro de volta em sua conta toda vez que você passar o dedo.
Mas há um cartão no mercado que agora oferece um programa de reembolso que vale a pena mencionar. O cartão de crédito Capital One® Savor® Cash Rewards está oferecendo 8% em dinheiro de volta na compra de ingressos para esportes ao vivo, shows e eventos teatrais através do Vivid Seats. Não há limite de quanto você pode ganhar e você receberá 8% de volta no preço total do bilhete (incluindo impostos e taxas).
Isso está no topo do programa regular de reembolso para o cartão, que é fenomenal. Você ganhará 4% quando comer fora, durante todo o ano, bem como em entretenimento. Você também receberá 2% em supermercados e 1% em todo o resto.
4. Participar do Emmy Awards e outros eventos especiais
Inscreva-se agora no site seguro Se você tiver o cartão Chase Sapphire Preferred® ou o cartão Chase Sapphire Reserve®, poderá comprar ingressos para o Emmy Awards usando seus pontos de recompensa! Em 2016, os preços começaram em US$ 450 para dois lugares e subiram para US$ 3.000 para pacotes que incluíam recepções antes e depois da cerimônia.
Outros eventos oferecidos no programa On Location do Chase incluem o Sundance Film Festival e eventos no Madison Square Garden em Nova York.
O cartão Chase Sapphire Preferred® oferece 5X pontos em viagens compradas através do Chase Ultimate Rewards®, 3X pontos em refeições, 2X pontos em todas as outras compras de viagens, enquanto o Cartão Chase Sapphire Reserve® oferece 3x pontos por dólar gasto nessas cobranças.
Há uma taxa anual de US$ 95 para o cartão Chase Sapphire Preferred® e uma taxa anual de US$ 550 para o cartão Chase Sapphire Reserve.
Você também pode usar um cartão de crédito para ajudar a pagar seu equipamento de hóquei e sua assinatura da NHL.
O NHL® Discover it® ajudará você a compensar seus custos com fãs de hóquei. Ao usar seu cartão e o código ITPAYS, você economizará 10% no Shop.NHL.com. Você também terá 10% de desconto em sua assinatura NHL.TV™ ao pagar com seu cartão Discover.
5. Prioridade de upgrade de primeira classe
Se você é um viajante frequente e tem status de elite com a companhia aérea, sempre espera obter um upgrade de primeira classe. Normalmente, esses upgrades são determinados pelo seu nível de status, quanto você pagou pelo seu bilhete e quando o comprou. Mas se você tiver o cartão Delta SkyMiles Reserve da American Express, receberá prioridade de upgrade acima de outros que tenham o mesmo nível de status elite.
Isso pode fazer toda a diferença entre desfrutar da primeira classe e ter que se sentar na classe econômica. Este cartão também inclui todos os tipos de upgrades de serviço prioritários (não importa onde você esteja sentado), bem como uma associação ao lounge do aeroporto Delta SkyClub.
Há uma taxa anual de US $ 450 para este cartão.
6. Uma noite de hotel grátis
Ao reservar três noites consecutivas de hotel por meio do serviço de viagens do Citi, sua quarta noite é gratuita. Esse benefício funciona se você está reservando um motel barato ou um resort de luxo.
As milhas Citi® /AAdvantage® Executive World Elite™ Mastercard® em viagens aéreas, hotéis, restaurantes e compras de entretenimento. Ele também apresenta vários outros benefícios de alto nível, incluindo acesso ao lounge de negócios do aeroporto e um crédito de extrato de US$ 100 para Global Entry ou Precheck a cada cinco anos.
Há uma taxa anual de US $ 450 para este cartão.
7. Bilhete de companhia aérea
Todo mundo adora uma boa oferta gratuita compre um, mas isso é muito mais valioso quando é para uma passagem aérea.
O cartão Delta SkyMiles Platinum oferece uma passagem aérea gratuita para acompanhante (mais impostos) todos os anos quando você renova seu cartão de crédito. O certificado do cartão SkyMiles Platinum é válido apenas para voos da classe econômica dentro dos 48 Estados Unidos contíguos.
Este cartão tem uma taxa anual de $ 195.
8. Crédito de assinatura de streaming
O Uber Visa Card, emitido pelo Barclays, oferece um crédito de assinatura de US$ 50 para serviços de streaming, desde que você gaste mais de US$ 5.000 no cartão por ano. Isso inclui streaming de vídeo, música digital e até serviços de assinatura de compras.
9. Crédito Uber
Você sabia que pode economizar US $ 200 em suas viagens Uber usando o Platinum Card da American Express? É verdade. Com este cartão, você pode obter US$ 15 em crédito Uber para viagens nos EUA todos os meses, além de um bônus de US$ 20 em dezembro por meio do aplicativo Uber.
Para obter os créditos, certifique-se de que opta por pagar as suas viagens com o seu cartão Platinum. Além disso, o cartão oferece o status Uber VIP onde estiver disponível. Para completar, a Amex está oferecendo aos usuários da Uber US$ 30 de desconto na primeira viagem nos EUA até 31 de julho de 2018. Tudo o que você precisa fazer é inserir o código UBERAMEX no aplicativo Uber e pagar as viagens com seu cartão de crédito aplicável.
10. Crédito extra para estudantes
Se você é um estudante, aqui está um crédito extra sobre o qual você provavelmente não ouviu falar na faculdade:dinheiro de volta no extrato do cartão de crédito por suas boas notas.
Isso mesmo. Tanto o Discover it® Student Cash Back quanto o Discover it® Student Chrome oferecem a você um crédito de extrato de $ 20 a cada ano letivo em que seu GPA for 3.0 ou superior por até os próximos cinco anos.
11. Seguro de viagem
Enquanto muitos cartões de crédito de viagem oferecem seguro de aluguel de carro, outros vão além quando se trata de seguro de viagem.
Portanto, se você estiver no mercado para um novo cartão de crédito de viagem, verifique os benefícios do seguro para obter o melhor retorno possível.
12. Acesso gratuito à sua pontuação de crédito
Sua pontuação de crédito é uma parte importante do seu perfil financeiro, mas por muito tempo era quase impossível ter acesso gratuito a ela. Agora, vários emissores de cartão de crédito oferecem o benefício, incluindo:
- American Express
- Banco da América
- Barclays
- Perseguição
- Citi
- Capital Um
- União de crédito federal digital
- Descubra
- Primeiro Banco Nacional de Omaha
- Huntington Bank
- Walmart
Se você tiver um cartão de crédito com um desses emissores, verifique sua conta online para ter acesso à sua pontuação de crédito FICO.
13. Degustação de vinhos
Se você tiver um cartão de crédito Visa Signature ou Visa Infinite, poderá obter descontos especiais em mais de 50 vinícolas em Sonoma County, Califórnia.
Embora os benefícios que você recebe possam variar de acordo com a vinícola, aqui está o que você pode esperar:
- Compre uma degustação padrão e receba uma degustação de cortesia de valor igual ou menor.
- Obtenha o preço preferencial em compras que não sejam vinhos acima de US$ 50.
- Economia em vinho comprado no mesmo dia na sala de degustação.
- Economia em degustação de reserva ou harmonizações especiais de vinhos e comidas.
Para o benefício compre um e ganhe outro, há um limite de um por dia. Caso contrário, você pode aproveitar essas vantagens durante todo o ano.
Para determinar se você se qualifica, verifique a frente do seu cartão de crédito da marca Visa – o emissor do cartão de crédito não importa. Se estiver escrito “Assinatura” ou “Infinito” sob o símbolo Visa, você é elegível.
Resumo
Você pode encontrar alguns benefícios exclusivos de cartão de crédito além de apenas dinheiro de volta ou milhas de viagem, se você souber onde procurar. Na próxima vez que você estiver pensando em comprar um novo cartão, considere quais vantagens você pode achar úteis além de centavos de volta em cada compra. Pode ser acesso exclusivo a lounges de primeira classe quando você viaja ou simplesmente inclui seguro de celular para proporcionar tranquilidade.
Leia mais
- Como funcionam as milhas de cartão de crédito
- 9 programas de fidelidade de hotéis e companhias aéreas com melhor custo-benefício
Ferramentas relacionadas
- Obtenha uma pontuação de crédito realmente gratuita
- Monitore seu crédito diariamente:comece agora
- Nossos cartões de crédito recomendados
-
O que são cartões de crédito virtuais? E você deve obter um?
Os cartões de crédito virtuais tornam suas informações mais seguras, mas na verdade só podem ser usados para compras online. Aqui está tudo o que você precisa saber sobre cartões de crédito virtuais
-
O que são cartões de crédito criptográficos e valem a pena?
Os cartões de crédito criptográficos são cartões de recompensas que permitem ganhar ou resgatar criptomoedas. Eles são surpreendentemente aceitos pela maioria dos comerciantes, já que a conversão de c
bancário
- Diferenças entre um cartão de crédito e um cartão inteligente
- Como seus cartões de crédito não utilizados podem custar caro
- As 5 coisas que devemos e não devemos fazer nos cartões de crédito. Eles não são todos ruins.
- Millennials rejeitam cartões de crédito e dívidas de cartão de crédito
- O que é um cartão pré-pago e como ele é diferente de um cartão de débito ou cartão de crédito?
- O que você precisa saber sobre ser um usuário autorizado em um cartão de crédito
- Cartões de cobrança:uma alternativa inteligente aos cartões de crédito (e débito)
- O que acontece se você parar de pagar cartões de crédito?
-
Os diferentes tipos de cartões de crédito disponíveis - tudo o que você quer e precisa saber Se você está tentando entender os diversos tipos de ofertas de cartão de crédito disponíveis, você não está sozinho. Estamos dividindo-o para ajudá-lo a entender os diferentes tipos e por que existem ...
-
12 Benefícios do Capital One Venture Rewards (e VentureOne Rewards) A Capital One oferece muitos cartões de crédito excelentes, mas dois dos melhores são o Cartão de Crédito Capital One Venture Rewards e o Cartão de Crédito VentureOne Rewards. Aqui estão todos os bene...