Banqueiras seniores não obedecem a estereótipos e estão prontas para assumir riscos

p Há uma teoria popular chamada "Hipótese Lehman Sisters" que diz que falências de bancos bem conhecidas (como o colapso do Lehman Brothers) não teriam acontecido se houvesse mais funcionárias femininas na gestão. Nossa pesquisa sugere que aumentar a equipe feminina é, sozinho, improvável que mude a forma como o risco é administrado nos bancos.

p A hipótese do Lehman Sisters baseia-se no fato comprovado por pesquisas de que as mulheres são, na média, mais avesso ao risco do que os homens. Isso implica que trazer mais mulheres para os bancos levará a uma melhor gestão de risco e reduzirá a possibilidade de falência ou escândalo do banco.

p Embora as funcionárias possam ser mais avessas ao risco, em média, nossa pesquisa mostra que muitos deles são tão tolerantes ao risco quanto os homens. Essas são as mulheres que tendem a chegar às funções de gerenciamento, onde as decisões de gerenciamento de risco são tomadas.

p É importante observar que as mulheres já representam mais da metade da força de trabalho nos bancos que analisamos, mas eles estão sub-representados nos níveis seniores e no banco institucional. Este é o braço do banco que oferece consultoria e serviços financeiros complexos para grandes instituições.

p De julho de 2014 a agosto de 2016, coletamos respostas da pesquisa de 36, 223 funcionários de dez instituições bancárias sediadas na Austrália, Canadá e Reino Unido. Nosso conjunto de dados exclusivo abrange uma seção transversal da equipe em todas as linhas de negócios e níveis de antiguidade.

p Usando métodos de pesquisa, pedimos aos funcionários do banco que relatassem seu comportamento de gestão de risco. Por exemplo, perguntamos sobre a conformidade com a política de risco, falar sobre práticas que podem ser inadequadas e relatar eventos de risco. As pessoas muitas vezes não admitem o não cumprimento, mesmo em uma pesquisa anônima, tomamos muito cuidado com a formulação de uma resposta verdadeira ilícita. Por exemplo, uma de nossas perguntas dizia:

p Usando métodos de pesquisa semelhantes, também avaliamos até que ponto cada membro da equipe era amante do risco ou avesso ao risco - em outras palavras, sua tolerância ao risco individual. Descobrimos que as pessoas que gostam mais de risco são geralmente menos propensas a exibir um bom comportamento de gerenciamento de risco.

p Uma vez que consideramos as diferenças na tolerância ao risco, as mulheres não têm mais probabilidade do que os homens de se comportar bem.

p Descobrimos que os trabalhadores mais velhos são mais propensos a exibir um bom comportamento de gestão de risco, mesmo depois de levar em conta a tendência dos idosos serem mais avessos ao risco. Por exemplo, eles são mais propensos a questionar as práticas de negócios que podem criar resultados ruins no futuro, como fazer empréstimos arriscados ou vender produtos para clientes que não os entendem totalmente. Talvez trabalhadores mais velhos, tendo vivido tantos ciclos econômicos e escândalos, simplesmente “pegue” a gestão de risco mais do que os jovens.

p Também estudamos a cultura de risco em mais de 300 unidades diferentes dos bancos. Cultura de risco é a percepção entre os funcionários de que a gestão de risco é genuinamente valorizada e praticada. Portanto, não é apenas uma declaração brilhante em um site para satisfazer os reguladores, mas a "maneira como fazemos as coisas por aqui".

p Nossos resultados mostram que não há relação entre o mix de gênero das unidades e a cultura de risco. Também não encontramos associação com o gênero dos líderes das unidades de negócios e cultura de risco.

O problema com a ‘Hipótese Lehman Sisters’

p A hipótese assume que todas as mulheres são avessas ao risco, no entanto, as próprias mulheres são um grupo diversificado. Descobrimos que a tolerância ao risco varia entre homens e mulheres quando eles estão em níveis juniores, mas essas diferenças desaparecem à medida que você sobe na escada corporativa. Nos níveis seniores, as mulheres são como os homens em termos de tolerância ao risco, portanto, a maneira como gerenciam o risco também é semelhante. Mais mulheres que se comportam como homens não muda nada.

p Para prosperar em uma cultura estereotipada masculina, a equipe feminina pode precisar ter atributos estereotipadamente masculinos, ou eles podem precisar se adaptar à cultura ao seu redor.

p Essencialmente, tudo se resume a estereótipos de gênero. Assumir riscos é um atributo estereotipadamente masculino, não feminina, mas hoje em dia as mulheres não estão cada vez mais se conformando com esse estereótipo. Isso pode ajudar a explicar nossas descobertas com relação às mulheres em cargos de gestão em bancos.

p Em um estudo publicado em 2011, os pesquisadores Renee Adams e Patricia Funk examinaram uma amostra de diretores, descobrir que as diretoras são significativamente mais amantes do risco do que os homens. Em outras palavras, as mulheres que chegam ao topo não obedecem aos estereótipos de gênero. Não é surpreendente quando você pensa sobre isso.

p A literatura de pesquisa sobre cultura organizacional sugere que as culturas se formam em resposta ao ambiente de negócios - como uma forma de garantir o sucesso nesse ambiente. Sugerir que trazer mais algumas mulheres vai mudar as coisas é no mínimo ingênuo.

p Na verdade, é muito mais provável que o inverso aconteça. É improvável que novos trabalhadores tenham sucesso se não compartilharem os valores da cultura existente. Na verdade, o processo de seleção dificultará a entrada de funcionários “diferentes” na organização.

p Criar uma cultura que valorize o gerenciamento de risco é uma tarefa gigantesca para bancos em todo o mundo. A crise global que começou em 2007 foi um sinal de alerta de que o foco nos lucros de curto prazo tinha ido longe demais. As reformas subsequentes nas práticas e regulamentações de gestão de risco foram radicais e de longo alcance.

p Gostaria de pensar que as mulheres conquistaram seu lugar na força de trabalho bancária moderna e precisamos continuar os esforços para garantir que alcancem os cargos de chefia que merecem. As mulheres devem ser bem-vindas em seus próprios termos, independentemente de estarem em conformidade com os estereótipos femininos tradicionais, se eles usam saias ou calças. Mas não vamos esperar mulheres, por si próprios, para mudar a cultura dos bancos.