Regras para um IRA herdado

p Existem alguns Regras IRA que você deve estar familiarizado se for o beneficiário de uma conta IRA. O IRA herdado é uma conta configurada após o falecimento do proprietário principal de um IRA. Aqui estão os princípios básicos do IRA herdado e as regras que se aplicam a ele.

p IRA herdado

p Quando os fundos de um IRA são deixados para um beneficiário, uma conta IRA especial deve ser aberta. Isso é conhecido como IRA herdado, ou o beneficiário IRA. Se você é o beneficiário e cônjuge, você pode optar por transferir os fundos de sua conta para seu próprio IRA. Contudo, se você não é cônjuge, você deve transferir os fundos para um IRA herdado se quiser manter a vantagem fiscal que vem com a conta de aposentadoria.

p Contribuições

p Existem também regras que regem as contribuições para o IRA herdado. Com um IRA regular, você pode fazer contribuições dedutíveis de impostos para a conta. Contudo, com um IRA herdado, você não tem permissão para este privilégio. Você só pode fazer retiradas quando chegar a hora.

p Retiradas

p As retiradas do IRA herdado dependem de vários fatores diferentes. Dependem da idade do titular da conta quando morreu, que tipo de IRA era a conta, e que tipo de conta IRA herdada você abre. Consulte um profissional financeiro ao decidir que tipo de conta abrir.