Investimento imobiliário para iniciantes

Investir seu dinheiro suado em propriedades é uma grande decisão, e os riscos são reais. Para ajudá-lo a evitar erros dispendiosos, criamos este guia sobre investimentos imobiliários para iniciantes.

Ao contrário das ações, um empreendimento imobiliário requer um capital inicial maior , o que torna esse tipo de investimento assustador no início. Mas conhecimento é poder. Uma vez que você tenha informações suficientes, você se tornará mais confiante e até encontrará prazer nisso.

Analisaremos as melhores maneiras de investir em imóveis , então você tem a maior chance de sucesso. Também guiaremos você pelas armadilhas, obstáculos e problemas você pode enfrentar como investidor imobiliário e como lidar com eles.

Sem mais delongas, vamos explicar por que você está aqui – aprendendo como começar no mercado imobiliário.

Como investir em imóveis

Você pode pensar no investimento imobiliário como um jogo de monopólio —  para ganhar, você precisa comprar propriedades, gerar dinheiro e evitar a falência .

Claro, a vida real é muito mais complicada do que um jogo de tabuleiro, mas se você pensar dessa maneira, ficará menos nervoso em entrar no mercado imobiliário.

Como é o caso de todos os investimentos, você precisa sempre ter cuidado . No entanto, não deixe que sua cautela o impeça de se divertir. O investimento imobiliário pode ser lucrativo e bastante agradável , desde que você esteja bem informado e não corra riscos desnecessários.

Existem muitas maneiras de investir em imóveis . O mais comum é comprar e alugar ou vendê-lo. Este é um método testado e comprovado que mostra ótimos resultados quando bem feito. Mas é a melhor maneira de começar a investir em imóveis?

Na verdade, existem quatro rotas de investimento disponíveis para todo aspirante a empreendedor imobiliário:

• Comprar propriedades de aluguel
• Mudando de casa
• Comprar fundos de investimento imobiliário (REITs)
• Financiamento coletivo imobiliário

Cada opção vem com benefícios e desvantagens , que discutiremos detalhadamente.

Comprar propriedades de aluguel

Essa é a maneira tradicional de ganhar uma renda estável de imóveis. É tão simples quanto parece: você compra uma propriedade e a aluga . Claro, existem muitos detalhes importantes, mas como é bastante simples, essa é uma das melhores formas de investimento imobiliário para iniciantes.

A primeira coisa que você deve considerar ao comprar um imóvel para aluguel é o seu estado. Se estiver em boas condições, você pode arrendar o ativo por um preço mais alto . Além disso, não se esqueça de que, independentemente de você alugar apartamentos, casas ou espaços comerciais, alguns códigos e leis exigem manutenção adequada .

Outra forma de abordar esse tipo de investimento imobiliário é comprar uma casa duplex ou uma unidade multifamiliar e morar nela enquanto aluga uma parte dela.

O principal benefício de comprar imóveis é que sua propriedade pode aumentar de valor conforme o tempo passa. Também pode ser uma fonte de renda confiável e constante se você tiver inquilinos regulares ou de longo prazo. Se você decidir que é hora de seguir em frente, poderá vender a propriedade novamente, provavelmente com um lucro considerável.

Mas também existem desvantagens quando você investe em imóveis alugados. O ativo pode permanecer por um bom tempo antes de ser alugado. Você é responsável por isso, portanto, se houver danos ou manutenção necessária, você terá que cobri-los. Como proprietário, você também terá que pagar impostos prediais e seguro . E se você não é uma pessoa do povo, pode achar difícil ou desconfortável lidar com inquilinos.

Mas se comprar um imóvel parece o investimento perfeito para você, existem muitas ótimas opções de aplicativos de investimento imobiliário para você começar.

Como comprar imóveis para aluguel

Um exemplo é Roofstock , que oferece um mercado onde você pode comprar propriedades e ações de propriedade . Embora exija um grande investimento inicial, a Roofstock pode ajudá-lo a construir um portfólio diversificado de propriedades de aluguel.

Um recurso que destaca essa plataforma é a possibilidade de investir em imóveis fora do estado sem sair do conforto da sua própria casa. Embora alguns investidores não se sintam à vontade para comprar imóveis que não conheceram pessoalmente ou onde não pisaram, muitos consideram o investimento imobiliário on-line conveniente .

No geral, o Roofstock é uma plataforma útil que torna o investimento em aluguel para iniciantes muito mais suave e menos complicado.

Mudando de Casas

Essa é uma maneira muito diferente de investir em propriedades e é muito mais prática e envolvida do que as outras opções que você tem.

Embora comprar e alugar seja um investimento de longo prazo, mudar de casa é mais de curto prazo e temporário . A ideia por trás dessa abordagem é comprar um imóvel e renová-lo para aumentar seu valor. Depois de reformulá-lo, você vende o ativo por muito mais do que o preço de compra .

Embora menos comum, esta é uma das estratégias de investimento imobiliário mais divertidas. O principal benefício de lançar casas é que ele pode oferecer retorno do investimento (ROI) muito alto . Se você já tem experiência em trabalhar com empresas de construção, pintores, encanadores, etc., terá uma excelente vantagem.

Virar casas pode ser bastante arriscado , no entanto, já que a propriedade pode acabar custando muito mais do que você receberá uma vez feita a reforma. Desde que você faça sua lição de casa e certifique-se de comprar apenas propriedades rentáveis, essa forma de investimento é uma excelente maneira de ganhar dinheiro e se divertir.

Comprar REITs

Em sua jornada para descobrir como se tornar um investidor imobiliário, você encontrará a opção de comprar REITs (trusts de investimento imobiliário). Estas são empresas que possuem ou operam imóveis como centros comerciais, hospitais, edifícios residenciais, armazéns, etc.

Muitos REITs são negociados em bolsas de valores . Você pode comprar ações dos fundos que achar mais atraentes. Esta é uma opção bastante acessível, pois uma única parcela de REIT geralmente é abaixo de US$ 100 .

Para muitos investidores, essa também é a forma mais fácil de investir em imóveis . Você pode encontrar muitas empresas de investimento imobiliário dispostas a ajudar um iniciante a aproveitar ao máximo a compra de fundos de investimento. RealtyMogul é um deles. A plataforma oferece pequenos e médios investidores acesso a ativos com maior potencial de liquidez . Em vez de amarrar seu dinheiro por 5 a 10 anos, a RealtyMogul oferece um programa de recompra exclusivo . É ideal para investidores que desejam entregar seu portfólio imobiliário a uma equipe de consultores de investimentos profissionais .

O RealtyMogul está disponível para investidores credenciados e não credenciados, o que significa que abre portas para investimentos para iniciantes que desejam comprar REITs. Com esses fundos, você ganha dividendos sobre as ações que possui , e geralmente são pagos trimestralmente. Você também pode vender suas ações por um preço mais alto para obter um lucro mais rápido.

Esta pode não ser a opção de investimento mais prática, mas pode ser altamente lucrativa. Claro, nenhum investimento é isento de riscos , portanto, certifique-se de saber tudo o que puder sobre os REITs nos quais deseja investir.

Crowdfunding imobiliário

O crowdfunding imobiliário é uma maneira bastante nova e moderna de investir em imóveis. Como tal, nem todos estão cientes disso, e muitos perdem as oportunidades disponíveis.

Se você escolher essa estratégia de investimento, basicamente agrupa seu dinheiro com um grupo de outros empreendedores , e juntos, você investe em um imóvel. Existem duas maneiras de se envolver no crowdfunding imobiliário – investimento em ações ou dívidas .

Agora, você pode pensar que investir em dívidas parece contraproducente, mas isso significa apenas que você está investindo em um empréstimo hipotecário de um imóvel. Quando o empréstimo é pago, você recebe uma parte dos juros . Embora não esteja no topo da lista de investimentos imobiliários para iniciantes, essa é definitivamente uma opção que vale a pena considerar.

Com o investimento em ações, você está investindo diretamente em uma propriedade , ficando com uma parte da propriedade e recebendo parte da renda ou lucro que o ativo gera. Essa forma de investimento pode ser um pouco mais arriscada como você está investindo em uma propriedade individual, mas também pode ser emocionante e recompensador. Você pode sacar suas ações após um período específico se quiser passar para outro método de investimento.

Como o crowdfunding imobiliário ainda é um pouco novo, não há muitos dados e estatísticas para ajudá-lo a tomar as decisões certas. Isso o torna um dos investimentos mais arriscados para iniciantes, mas algumas plataformas podem oferecer assistência profissional . Fundrise e RealtyMogul são apenas dois exemplos de empresas de investimentos imobiliários que tornam o crowdfunding imobiliário um pouco mais fácil e conveniente.

A Fundrise torna o investimento imobiliário acessível a pequenos e médios investidores com umaconta mínima de apenas US$ 500 para o portfólio inicial . Observe que, nesse nível, você não pode dizer como seu dinheiro será investido. Aqueles que desejam um portfólio específico devem depositar pelo menos US $ 1.000. Para obter mais informações, acesse esta revisão abrangente do Fundrise.

Dicas de investimento imobiliário para iniciantes

A cultura popular fez o investimento imobiliário parecer muito glamoroso – muitas vezes vemos programas de TV apresentando-o de maneira chamativa e emocionante. A vida real, no entanto, é uma história diferente. Esses programas não são realistas na maioria dos casos e podem dar aos investidores aspirantes a ideia e o conselho errados.

Nossa lista de dicas irá guiá-lo na direção certa, mesmo que não sejam tão extravagantes.

Tenha um plano

Pode parecer algo que deveria ser a primeira coisa que você faz, mas muitos investidores não têm um plano de negócios detalhado para o seu investimento.

Sente-se e pense por que você está investindo em imóveis . Quais são seus objetivos de curto e longo prazo? Deseja investir em um tipo de imóvel ou ter um portfólio diversificado ?

A partir daí, você pode trabalhar no seu ‘como’. É aí que você usará as informações compartilhadas aqui e terá uma ideia de quais métodos deseja usar.

Iniciar rede

Para um aspirante a investidor, é importante participar de eventos em que você possa expandir sua rede e conviver com outros na indústria. As conexões certas podem fornecer orientação adicional e revelar segredos do setor.

Esses profissionais são úteis para informar você sobre oportunidades que de outra forma você nunca ouviria falar. Às vezes, os melhores investimentos imobiliários vêm de ouvir sobre isso durante o networking.

Faça uma pesquisa

É vital saber o máximo possível sobre esse tipo de investimento e continuar aprendendo . Você nunca pode saber “o suficiente” porque sempre haverá novos dados ou informações para melhorar suas chances de sucesso.

Você pode comprar livros sobre investimentos imobiliários, assinar boletins informativos do setor e ler blogs contínuos que o manterão atualizado.

Guia para iniciantes de investimento

Tornar-se um investidor pode ser uma experiência bastante intimidante. Pode parecer que todo mundo é um profissional e você é apenas “o cara novo”. É por isso que pretendemos fornecer-lhe um bom kit inicial. Até agora, demos algumas dicas que facilitarão sua jornada de investimento. Agora, daremos algumas orientações mais específicas que serão úteis para você aprender como se tornar um investidor imobiliário.

A regra de 1%

Esta regra é específica para comprar e alugar e implica se você pode alugar uma propriedade por 1% do preço de compra , provavelmente será um bom investimento .

Seu preço de compra deve incluir despesas como reforma e reparo de danos.

Quando você mantiver essa regra em mente, saberá como comprar imóveis e obter um bom lucro na forma de uma renda estável a longo prazo.

Considere o local

Uma frase famosa no mundo imobiliário é “localização, localização, localização” , e é preciso. O local onde você compra a propriedade é importante e afeta o retorno do seu investimento.

Se uma propriedade estiver em uma área de moradia de alto custo , talvez você não consiga obter tanto lucro. Por exemplo, se você comprar uma casa de US$ 800.000 e alugá-la por US$ 2.000 por mês, não terá esse 1% de retorno que você deveria.

Jogue Seguro

Quer saber como investir em aluguel de imóveis como iniciante? Seja seguro , e não corra riscos significativos, pelo menos no início. Verifique se você não tem nenhuma dívida de cartão de crédito e pague quaisquer outros atrasos que possa ter.

Além disso, certifique-se de que o primeiro imóvel em que você investiu valeu a pena antes de passar para o próximo. Acostume-se a brincar no mercado e faça uma ampla pesquisa. Quando estiver mais confiante, você poderá fazer investimentos adicionais e considerar riscos bem calculados .

Prós e contras de investir em imóveis

Todos os investimentos imobiliários vêm com vantagens e desvantagens. Veja a seguir os mais comuns:

Prós

Os aspectos positivos mostrarão exatamente por que os investimentos imobiliários são tão populares. Vantagens como incentivos fiscais tornam os imóveis lucrativos e muito atraentes para todos os tipos de investidores.

Menor risco

Há um risco muito menor associados a imóveis do que outros investimentos, como ações. Os mercados financeiros podem ser bastante voláteis, enquanto as flutuações dos preços dos imóveis não são tão dinâmicas.

Incentivos fiscais

Você tem permissão para deduzir muitas despesas de seus impostos se você está investindo ativamente em imóveis. Isso inclui imposto sobre a propriedade, depreciação e juros hipotecários.

Bom retorno a longo prazo

Em geral, você descobrirá que o investimento imobiliário é mais positivo no longo prazo, pois valores das propriedades tendem a subir hora extra.

Renda fixa

Embora possa ser um desafio decidir quais os melhores lugares para investir em imóveis, um dos maiores atrativos desse empreendimento é que ele vem com uma renda estável. É de longo prazo, então você não terá que passar para o próximo investimento em breve.

Contras

Existem algumas armadilhas que você deve observar ao investir seu dinheiro em imóveis. Você pode evitá-los, no entanto. Portanto, não fuja desse tipo de investimento ainda.

O gerenciamento de inquilinos pode ser difícil

Manter os inquilinos felizes e garantir que tudo corra bem pode ser desafiador. Problemas como pagamentos atrasados, problemas de manutenção e disputas de depósito podem surgir inesperadamente e exigir seu tempo e esforço para serem resolvidos.

Retornos potenciais mais baixos

Quando comparado ao investimento em ações, você não obterá retornos tão altos do investimento imobiliário. O mercado de ações pode ser mais arriscado, mas o recompensa pode ser maior .

Início caro

Ao começar, você descobrirá que mesmo o melhor investimento imobiliário é bastante caro. Você precisa ter capital inicial considerável Para começar.

Não líquido

Ao contrário das ações, seu investimento em imóveis não é líquido, o que significa que você não pode sacar tão rapidamente. Para alguns investidores, isso pode ser desencorajador, especialmente se eles gostam da emoção de retornos rápidos. Não será tão fácil vender sua propriedade quanto vender ações se você precisar colocar as mãos em algum do seu dinheiro investido.

Imóveis é um bom investimento?

Sua jornada para se tornar um investidor imobiliário de sucesso é longa, mas frutífera. Se o imóvel é ou não um bom investimento depende de como você o aborda. Sua execução também afetará seus resultados, portanto, sempre pense com cuidado e planeje bem .

Certamente há benefícios, como uma renda constante e confiável , e vários incentivos fiscais. Mas os prós são contrabalançados por desvantagens como o início caro e o investimento não líquido da propriedade .

Com isso dito, se você estiver determinado, preparado para aprender continuamente e comprometido, poderá investir com sucesso em imóveis.

Você também pode estar interessado em:
Estatísticas imobiliárias

Perguntas frequentes

Como se tornar um investidor imobiliário?
O primeiro passo para se tornar um bom investidor imobiliário é fazer muita pesquisa . Você precisa conhecer os meandros do setor antes de mergulhar nele. Claro, há muito que você só aprenderá com experiência prática , mas esteja preparado e você terá mais sucesso.

Em segundo lugar, você deve criar contatos . Isso irá atendê-lo bem no futuro. Você nunca vai se arrepender de ter uma boa rede.

Em terceiro lugar, você precisa criar um bom plano e atenha-se a isso. Você pode querer ajustar as coisas à medida que avança, mas não se esqueça de seus objetivos e ideais iniciais.
Como comprar um imóvel alugado?
O investimento em imóveis para aluguel começa depois que você faz todo o planejamento e pesquisa de que precisa. Então, você pode abordar uma empresa que irá orientá-lo ou encontrar propriedades por conta própria.

Para iniciantes, é melhor usar sugestões e conselhos profissionais até que você esteja mais confortável com esse tipo de investimento.
Como investir em imóveis com pouco dinheiro?
Começar no mundo dos investimentos imobiliários pode ser caro, mas isso não significa que você não possa tentar com pouco dinheiro. Investir em imóveis para aluguel é uma das maneiras mais populares de começar, porque você pode se safar com um valor inicial mais modesto .

Outra maneira econômica de começar é se mudar para um lugar maior e depois alugar parte dele. Este pode ser o seu primeiro passo no setor de investimentos.

Você também pode considerar o financiamento coletivo imobiliário , que requer apenas uma pequena quantia de dinheiro. Às vezes, você pode investir menos de US $ 500. REITs também são uma ótima maneira de se tornar um investidor imobiliário quando você não tem muito dinheiro disponível.
Qual é o melhor investimento imobiliário para iniciantes?
Quando se trata de investir em imóveis para iniciantes, algumas das melhores opções são:

• propriedades de aluguel
• crowdfunding imobiliário
• REITs

Contanto que você esteja planejando bem, mantendo seu orçamento e disposto a aprender, você pode ir de um novato a um investidor imobiliário experiente, mesmo usando uma estratégia mais avançada, como inversão de casas.