Revisão do Ally Invest:o melhor corretor on-line para traders ativos

Quando se trata de investir seu dinheiro, você tem muitas opções. Quando comecei a investir, os corretores de desconto estavam entrando em cena. Mas o termo “desconto” foi superestimado. As taxas para negociar ações ainda estavam em torno de US$ 25 por ação. Mas, graças à tecnologia e à concorrência, o investimento tornou-se acessível para o investidor médio. Um exemplo disso é com Ally Invest.

Nesta revisão do Ally Invest, você aprenderá o que torna o Ally Invest ótimo. Você também descobrirá se esse corretor faz sentido para você. E se sim, como começar a investir com o Ally Invest.

Ao final deste post, você verá por que a Ally Invest deve estar na sua lista de corretores online.

Resumo da revisão de investimentos de aliados

• Facilidade de uso
• Taxas da conta
• Tipos de conta
• Recursos
• Atendimento ao cliente

Resumo

Se você é um investidor ativo, não pode errar com o Ally Invest. Eles oferecem comissões muito competitivas em negociações e oferecem um monte de ferramentas para ajudá-lo a tomar decisões inteligentes quando se trata de investir. Se você é mais um tipo de investidor do tipo buy-and-hold, existem opções melhores para você - tanto em termos de custos mais baixos quanto em mais veículos de investimento para escolher. No geral, porém, o Ally Invest é um corretor on-line sólido.
5

Minha análise detalhada do investimento aliado

Antecedentes e histórico do investimento aliado

Aqui está um pequeno vídeo que resume o que é o Ally Invest caso você não tenha tempo para ler este post inteiro.

A Ally Invest entrou em cena em 2016, quando o Ally Bank comprou a TradeKing e mudou seu nome para Ally Invest.

TradeKing tem sido um dos principais nomes no mundo dos corretores online desde que foi fundado em 2005 como uma alternativa aos outros corretores online.

Na época, muitos outros corretores cobravam, e ainda cobram mais pelos negócios do que o Ally Invest. Hoje, a Ally Invest se diferencia de outras corretoras. Eles colocam o cliente em primeiro lugar e fornecem muitas ferramentas e serviços gratuitos que outros corretores não oferecem.

No caminho para o que é agora, aqui estão alguns momentos importantes na história deste corretor online:

• Em 2012, a TradeKing se fundiu com a Zecco para expandir os produtos oferecidos.
• Em 2015, a TradeKing comprou a MB Trading. Esta compra ajudou a TradeKing a melhorar sua plataforma de negociação para investidores. Também permitiu que a TradeKing oferecesse negociação de futuros aos investidores.
• Em abril de 2016, o Ally Bank comprou a TradeKing. Como eu uso e amo o Ally Bank, não estou surpreso em como eles tornaram o corretor online ainda melhor.

Recursos de investimento de aliados

Conheça os recursos que fazem do Ally Invest uma ótima opção para investidores. Vou destacá-los em pontos de bala e, em seguida, entrar em mais detalhes abaixo.

• Negociações on-line de US$ 4,95 para ações com preço de $ 2 e mais. Isso inclui ordens de mercado e limitadas. Observe que essa taxa não é uma taxa fixa. Falarei mais sobre isso abaixo.

• Mais de 12.000 fundos mútuos estão disponíveis para serem negociados em sua plataforma. Isso está de acordo com muitos dos grandes corretores on-line.

• Garantir seu comércio. A Ally Invest realmente garante que seu pedido será atendido na Melhor Oferta Nacional. Você não precisa se preocupar em pagar muito! E você também não terá essa garantia com nenhum outro corretor on-line.

• As cotações de streaming são gratuitas para investidores. Depois de fazer sua primeira negociação, você pode ligar para a Ally Invest para ativar o recurso de cotações de streaming gratuitas em sua conta. Novamente, muitos outros corretores exigem que você negocie uma quantidade mínima de vezes antes de obter acesso a cotações de streaming gratuitas. Mas não Ally Invest. Eles oferecem isso logo de cara.

• Muitas opções de investimento para investidores. Escolha entre ações, fundos negociados em bolsa, títulos, fundos mútuos, futuros e opções. Você também pode investir em contas de não aposentadoria, aposentadoria e educação. (Certifique-se de acompanhar todas as taxas de gerenciamento que você paga usando este serviço gratuito.)

• Negociação de Forex para pessoas interessadas em negociar moeda. O que é legal sobre isso é que eles lhe dão uma conta forex simulada de $ 50.000 para aprender como a negociação forex funciona antes de você negociar. Isso é importante se você nunca negociou forex antes. Você pode ler sobre minha experiência com negociação forex aqui.

Benefícios do investimento aliado

A Ally Invest se posicionou bem no mercado de corretoras online. É um lugar que os comerciantes ativos devem considerar ao investir seu dinheiro.

Aqui estão os recursos do Ally Invest que eu mais gosto.

Taxa de abertura de conta zero. Não há um mínimo para abrir uma conta no Ally Invest. Esse é um ótimo recurso para investidores que não têm o dinheiro necessário para investir em uma empresa como a Vanguard.

Com o Ally Invest, você pode comprar algumas ações e gastar seu tempo adicionando à sua posição.

Zero taxas de manutenção. Ao contrário de outros corretores, você não será atingido com taxas de manutenção anuais se o saldo da sua conta não atingir um determinado valor em dólares. Também não há taxas de inatividade.

Comissões comerciais mais baixas para traders ativos. Embora a comissão de negociação de $ 4,95 seja padrão, se você for um trader ativo e fizer 30 ou mais negociações em um trimestre, poderá reduzir sua taxa para $ 3,95 por negociação. E se você negociar com mais frequência, tenho certeza de que poderá obter um negócio ainda melhor.

Atendimento ao cliente incrível. Você pode enviar e-mail, ligar ou conversar se tiver alguma dúvida. A TradeKing ganhou prêmios por seu ótimo atendimento ao cliente ao longo dos anos e tenho certeza de que a Ally Invest continuará nessa grande tradição. Isso apenas mostra que eles seguem sua missão de colocar o cliente em primeiro lugar.

Na verdade, eles têm uma meta de tempo de resposta de e-mail. Durante o horário comercial, eles responderão em 2 horas para e-mails. Para e-mails recebidos no fim de semana, eles responderão em 24 horas. Isso é ótimo saber. Eu odeio enviar e-mails e me perguntar quando a empresa vai voltar para mim.

Muita educação: A Ally Invest tem aulas e seminários gratuitos para aprender mais sobre investimentos. Eles também têm um fórum onde você pode conversar e discutir assuntos com outros investidores que fazem parte da Ally Invest.

Plataforma de negociação: A plataforma de negociação da Ally Invest oferece cotações de streaming em tempo real. Execuções de negociação super rápidas e um painel personalizável também são padrão. Também é baseado em navegador, para que você possa acessá-lo em qualquer lugar que tenha uma conexão com a Internet.

A plataforma de negociação funciona até no seu dispositivo móvel através do aplicativo móvel da Ally Invest.

O que eu amo sobre isso, porém, é o painel personalizável. Odeio quando não posso fazer mudanças. Há certas coisas que quero ver e quero me livrar do resto do “barulho”. Ally Invest me permite fazer isso.

Análise tributária: Os impostos fedem. Mas o Ally Invest facilita as coisas. E você pode até aprender alguma coisa. Isso porque a Ally Invest utiliza o Maxit Tax Manager. Este serviço gratuito oferece análises e relatórios fiscais fáceis de entender em tempo real. Ele ainda sugere negócios para você colocar que o ajudarão a reduzir sua responsabilidade fiscal.

Mas não para por aí. Com o Ally Invest, você não precisa esperar pelo seu 1099 pelo correio. Você nem precisa enviar para o seu contador. Você dá ao seu contador acesso ao seu 1099 online e ele pode baixá-lo quando precisar.

Gráficos e análise técnica: Se você é um trader ativo, o Ally Invest deve estar no topo da sua lista de corretores a serem considerados.

Isso porque o Ally Invest oferece um conjunto de ferramentas que superam as expectativas de um corretor de descontos. Por exemplo, eles oferecem calculadoras para traders de opções para ajudar a avaliar o potencial de lucro ou perda das negociações.

Eles oferecem uma rede de traders on-line onde você pode obter insights e ideias de outros traders. É como uma rede de mídia social privada para traders de ações. Compartilhe notas de negociação, estratégias e qualquer outra coisa que seu coração desejar. É uma comunidade construída para você.

A Ally Invest também oferece relatórios de fontes de terceiros, como a Standard &Poor's. E a Ally Invest analisa os relatórios para você! Os comerciantes podem encontrar informações úteis, como projeções de preços, reconhecimento de padrões de gráficos e muito mais.

Eles ainda oferecem material educacional gratuito para ajudar os iniciantes que estão começando a negociar. Isso ajuda a entender melhor como o mercado funciona. Eles ainda oferecem dicas de investimento para aumentar o sucesso.

Desvantagens do investimento aliado

Existem algumas desvantagens no Ally Invest para listar. Aqui eles estão em nenhuma ordem particular:

• ETFs e fundos mútuos sem taxas: Atualmente, a Ally Invest não oferece ETFs ou fundos mútuos sem taxas de negociação. Isso significa que, ao comprar ETFs, você pagará a taxa de negociação de US$ 4,95. Com fundos mútuos sem carga, você estará pagando $ 9,95. Observe que, se você comprar um fundo mútuo de carga, não haverá taxa de negociação da Ally Invest. Apenas a taxa típica que o fundo mútuo cobra de você.

• Taxas de negociação não uniformes: Embora os US$ 4,95 sejam um ótimo preço para negociação, não é um preço fixo de US$ 4,95. Se você está comprando ações abaixo de US$ 2 por ação, você paga um extra de US$ 0,01 por ação. Isso não é um grande negócio, mas precisa ser observado. A última coisa que você quer é se surpreender se estiver procurando negociar ações de um centavo.

Se o Ally Invest parecer ser o ajuste certo para suas necessidades de investimento, você pode abrir uma conta aqui.

Carteiras gerenciadas de investimentos aliados

Há um outro recurso que a Ally Invest lançou recentemente que precisa ser discutido. Em resposta à popularidade de consultores robóticos como Betterment, a Ally Invest entrou nesse mercado. Seu objetivo é melhorar o que a Betterment faz, oferecendo mais por menos.

Com os Portfólios Gerenciados da Ally Invest, você pode começar a investir em um portfólio com apenas US$ 2.500. Assim como a Betterment, você investirá em ETFs de baixo custo.

As carteiras Ally Invest Managed Portfolios são criadas usando uma média de 9 fundos ETF de baixo custo.

Quando se trata de taxas, você paga 0,30% em taxas de administração ao ano, independentemente do seu saldo.

Para quem o Ally Invest é melhor?

Então, para quem o Ally Invest é mais adequado? Se você é um trader ativo, o Ally Invest é a combinação perfeita para você . Você obtém muitas ferramentas e recursos gratuitos que a maioria dos outros corretores on-line não fornecem ou cobram extra. Além disso, você obtém um preço competitivo para negociar ações e ETFs.

No passado, eu poderia ter recomendado o E*Trade para investidores ativos, mas eles deixaram a bola cair e foram superados pelos recursos que o Ally Invest agora oferece.

Admito que a E*Trade ainda ganha quando se trata de comerciais engraçados.

Outra opção é o Webull. Eles não apenas permitem que você invista de graça, mas também possuem uma enorme biblioteca de recursos de educação para investidores e concursos mensais onde você pode ganhar vários prêmios.

Se você deseja se juntar à revolução do consultor robótico, o Ally Invest Managed Portfolios é a melhor escolha para você? Não necessariamente.

Embora eles concorram com outros consultores robóticos em termos de taxas e criação de portfólio, os outros neste espaço, como Betterment e Wealthsimple, oferecem muito mais recursos.

Por exemplo, ambas as opções oferecem colheita de prejuízos fiscais que a Ally Invest Managed Portfolios não oferece. Ao tirar proveito da colheita de perdas fiscais, você pode aumentar seu crescimento a longo prazo.

Ao clicar aqui, você pode ver como isso é um grande benefício com a Betterment.

No final do dia, para um trader ativo, você simplesmente não pode vencer o Ally Invest.

Para investidores que procuram uma solução automatizada, sugiro que você ignore os Portfólios Gerenciados do Ally Invest e veja mais em Betterment ou Wealthsimple.

Considerações finais

A Ally Invest pegou o que a TradeKing construiu e continua a torná-lo melhor. Com todos os recursos e excelente atendimento ao cliente, você ficaria mais do que feliz com eles como seu corretor.

Mas o Ally Invest não é para todos os investidores. Lembre-se de que seu corretor precisa se adequar às suas necessidades para que possa ser um relacionamento feliz e de longo prazo. Para traders ativos, o Ally Invest se encaixa perfeitamente.

Para investidores que não negociam com frequência e apenas em fundos mútuos, Charles Schwab seria mais adequado.

Aproveite o tempo agora para escolher o corretor certo para você e, em seguida, comece a investir e aumentar seu dinheiro e lucrar com isso.

[Crédito da foto:FirmBee]