Titan Invest | Construído como um fundo de hedge para as massas

Não é nenhum segredo que os ricos têm acesso a muitas coisas que as pessoas comuns não têm.

Uma das maiores áreas onde isso é verdade é investir.

Os ricos podem investir em fundos de hedge, permitindo-lhes obter maiores retornos sobre seu dinheiro e, ao mesmo tempo, limitar o risco usando ferramentas avançadas.

Esta tem sido uma queixa crescente de muitos investidores há anos, pois eles também desejam acesso a melhores veículos de investimento.

Infelizmente, ninguém estava ouvindo.

Até agora.

Titan Invest é um aplicativo de investimento móvel construído como um fundo de hedge para as massas. Você não precisa ser um multimilionário para investir com a Titan.

Você pode começar com apenas US$ 500 e ter acesso a uma estratégia/experiência de investimento semelhante à dos ricos, protegendo-se potencialmente contra riscos negativos.

Neste post, vou mostrar o que o Titan Invest faz.

Avaliação do meu investimento Titan

Quem é a Titan Invest?

A Titan foi fundada em 2017 por ex-investidores de fundos de hedge.

Como eles estavam investindo o dinheiro para investidores com patrimônio líquido ultra alto, eles perceberam que esses investidores tinham acesso a ferramentas avançadas e veículos de investimento que o investidor médio não tinha.

Vendo a necessidade de mudança, eles estabeleceram e criaram o Titan Invest.

Agora, os investidores médios têm a oportunidade de investir seu dinheiro de forma semelhante aos ultra-ricos.

Ao investir com a Titan, a empresa tem dois objetivos para você.

Primeiro, para aumentar seu capital investido a uma alta taxa de retorno a longo prazo. E segundo, para torná-lo um melhor investidor por meio da educação.

Como a Titan investe seu dinheiro

A Titan usa software proprietário para analisar as participações dos principais ~5% dos fundos de hedge.

Por meio dessa análise, buscam investimentos com as seguintes características:

• Fortes fluxos de caixa
• Forte equipe de gerenciamento
• Alto retorno de capital
• Líderes do setor
• Crescimento de longo prazo

Com base nesses critérios, seu dinheiro será investido igualmente em 20 ações.

Por exemplo, abaixo está um detalhamento de suas participações em portfólio no primeiro trimestre de 2019.



Então, dependendo da sua tolerância ao risco, de 0% a 20% do seu dinheiro será investido em um título de “hedge” que visa mitigar as perdas apostando efetivamente contra o mercado em uma recessão.

Eu entrarei em detalhes sobre como o produto de hedge funciona na próxima seção.

Seu portfólio Titan é revisado trimestralmente e alguns investimentos podem sofrer alterações.

No entanto, não haverá um giro completo do seu portfólio, pois a Titan acredita em investimentos de longo prazo.

Para abrir sua conta no Titan, clique aqui.

Como funciona o recurso de hedge

É importante que você entenda como funciona o recurso de hedge que o Titan oferece.

Não entender completamente quando é ativado e quando não é pode fazer a diferença no seu nível de satisfação com sua experiência em Titan.

A coisa mais importante a entender é que o recurso de hedge não é aplicado igualmente a todos os clientes o tempo todo. Ele é aplicado dinamicamente com base em sua tolerância ao risco pessoal.

A Titan deixa claro que nem eles, nem ninguém, podem cronometrar o mercado com sucesso.

Como resultado, não faz sentido que o recurso de hedge seja dimensionado o tempo todo para todos os clientes, independentemente de sua situação financeira pessoal.

O recurso de hedge funciona assim.

Primeiro, é um ETF inverso do S&P 500 (ticker:SH) que é projetado para se mover na direção oposta ao S&P 500 todos os dias.

Durante a inscrição da conta, o Titan faz algumas perguntas para avaliar sua tolerância ao risco.

O nível de hedge eventualmente aplicado ao seu portfólio Titan depende de:

1. sua tolerância pessoal ao risco e

2. se o seu portfólio Titan está ou não em uma “desaceleração do portfólio” como a Titan o define.

A Titan define uma “desaceleração do portfólio” como um período em que o retorno de 12 meses do composto Titan cai abaixo do retorno acumulado médio do S&P 500 ao longo do período de 12 meses.

Esta medida de desaceleração é avaliada no último dia de calendário de cada mês.

Clientes com perfil de risco Agressivo terão hedge de 0% quando suas carteiras não estiverem em retração.

Quando suas carteiras entram em declínio, 5% de suas ações são vendidas (em pesos iguais) e realocadas para o hedge.

Em outras palavras, o hedge muda dinamicamente de 0% para 5% do capital dos clientes.

Quando a recessão termina, o nível de cobertura volta ao seu nível original de 0% e os fundos são realocados de volta para as ações compostas da Titan em pesos iguais.

Clientes com perfil de risco Moderado ou Conservador são protegidos em 5% e 10%, respectivamente, quando suas carteiras não estão em retração.

Quando suas carteiras entram em declínio, o hedge automaticamente se torna 10% e 20% de seus investimentos, respectivamente.

Quando a desaceleração termina, os níveis de hedge voltam aos níveis originais de 5% e 10%, respectivamente.

Se o compósito Titan e o mercado geral estiverem funcionando normalmente – digamos, ambos sobem por alguns dias e depois declinam por um ou dois dias – o compósito Titan provavelmente não entrará em uma “retração” nesse período de tempo.

Portanto, o hedge provavelmente não se tornará totalmente ativo para todos os clientes.

Em vez disso, o hedge seria aplicado 0%/5%/10% para clientes Agressivos/Moderados/Conservadores.

Você pode experimentar perdas potenciais em seu portfólio neste cenário, assim como poderia quando o hedge estiver totalmente dimensionado em uma desaceleração do Titan.

Por outro lado, se estivermos vendo condições de mercado como a Grande Recessão ou algo semelhante, uma desaceleração é muito mais provável e, portanto, é mais provável que o hedge seja totalmente dimensionado para todos os clientes Titan (5%/10%/20% para clientes Agressivos/Moderados/Conservadores).

O objetivo é que os níveis de hedge mais altos protejam melhor seu capital contra perdas nessa situação, embora, novamente, você ainda possa sofrer perdas.

Como mencionei no início, é fundamental que você entenda isso.

A última coisa que você quer é começar a investir pensando que está protegido de perdas o tempo todo.

Diferenciais e desvantagens

Do meu ponto de vista, aqui está um rápido resumo das capacidades do Titan e as desvantagens que ele tem.

Aqui está um detalhamento de cada um.

Diferenciais

Capacidade de hedge

A Titan acredita que ter a capacidade de fazer hedge pode proteger os investidores durante um mercado em baixa.

O hedge é projetado para limitar perdas, diminuir a volatilidade do portfólio de um investidor e ajudá-lo a permanecer investido no longo prazo.

Acesso a como os ultra ricos investem

Para investir em um fundo de hedge, você precisa atender a vários critérios que os investidores médios geralmente não atendem.

Como resultado, muitos indivíduos ultra-ricos são capazes de investir de uma forma que permite um crescimento excepcional a longo prazo e limita o risco negativo.

Ao investir com a Titan, os investidores médios agora têm acesso a uma estratégia/experiência de investimento semelhante à dos ricos.

Sem taxa de desempenho

Muitos fundos de hedge cobram uma taxa de desempenho aos investidores que pode chegar a 20%. A Titan não cobra nenhuma taxa de desempenho de seus investidores.

Isso significa que seu dinheiro permanece investido a longo prazo e pode se acumular – potencialmente crescendo em quantias maiores de dinheiro ao longo do tempo.

Baixo custo para começar a investir

A maioria dos fundos de hedge exige que você invista $ 500.000 ou mais apenas para começar a investir.

O Titan facilita o início e você pode fazê-lo com apenas US $ 500.

Zero trabalho para você

Ao investir com a Titan, eles fazem todo o trabalho.

O portfólio da Titan é criado analisando as principais participações em fundos de hedge.

Suas participações de investimento serão as ações compostas da Titan com um hedge aplicado com base em sua tolerância ao risco.

Educação do investidor

Para ser um investidor de longo prazo bem-sucedido, você precisa entender como funciona o mercado de ações.

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Isso não significa que você precisa ter um diploma em finanças ou entender swaps de inadimplência de crédito.

Mas, ao entender o básico, é mais provável que você permaneça investido a longo prazo, que é uma das chaves para aumentar sua riqueza.

A Titan ajuda você com isso oferecendo vídeos que ensinam o que você precisa saber sobre investimentos.

Eles também oferecem artigos de pesquisa úteis em seu site.

Para começar a investir com a Titan, clique aqui.

Desvantagens

Como em qualquer coisa na vida, existem algumas desvantagens em Titã.

Tipos de conta

No momento da redação deste artigo, você só pode abrir uma conta tributável com a Titan.

No entanto, eles estão trabalhando para permitir que você invista usando contas de aposentadoria (por exemplo, IRAs) em um futuro próximo.

1% de taxa de consultoria

A Titan cobra dos investidores uma taxa anual de consultoria de 1%. Quando comparado ao investimento com um fundo de hedge, isso é positivo, pois a maioria cobra 2%.

Mas outros consultores de investimento permitem que você invista por menos do que isso.

Com isso dito, a taxa paga pela pesquisa da Titan de outros fundos de hedge, investindo ativamente seu dinheiro, monitorando o mercado e explicando tudo para você ao longo do caminho.

Como resultado, você é cobrado mais pelos recursos adicionais que eles oferecem.

Nenhum investidor estrangeiro

Para investir com a Titan, você precisa ser residente nos Estados Unidos.

Eles planejam expandir para investidores internacionais em breve.

Potencial para ganhos de capital de curto prazo

O objetivo da Titan é compor seu capital a longo prazo.

No entanto, dependendo das participações dos fundos de hedge que o Titan segue, que cria o composto do Titan e como seu portfólio é ajustado devido ao seu hedge, você pode enfrentar ganhos de capital de curto prazo se um título em seu portfólio for vendido em menos de um ano.

Isso significaria uma carga tributária mais alta versus um ganho de capital de longo prazo.

Perguntas frequentes

Por mais detalhado que eu tente fazer minhas revisões, sempre há perguntas adicionais que os leitores enviam.

Como outras pessoas têm as mesmas dúvidas, criei uma seção de perguntas frequentes para economizar tempo.

Aqui você encontrará algumas perguntas comuns que outras pessoas estão fazendo sobre o Titan.

Também faço questão de atualizar esta seção à medida que novas perguntas forem surgindo.

O Titan é um fundo de hedge?

Não, mas seu portfólio está configurado para imitar um fundo de hedge.

Você possuirá 20 ações que os principais fundos de hedge identificaram como as melhores das melhores e também terá uma posição de hedge.

Entenda, no entanto, que o hedge é dimensionado em diferentes níveis com base na sua tolerância ao risco e se o composto Titan está em queda ou não.

Para obter mais informações sobre a posição de hedge em seu portfólio, recomendo que você leia os detalhes na seção anterior deste post.

Tita é seguro?

Sim.

A Titan leva sua segurança pessoal a sério usando a criptografia de 256 bits mais recente para manter suas informações privadas em sigilo.

Além disso, a Titan é uma consultora de investimentos registrada na SEC.

Observe que, se você fizer uma pesquisa no Titan, poderá encontrar resultados de consultores independentes que tenham uma empresa de investimentos chamada Titan.

Estes não têm relação com a Titan Invest.

Aqui está um link para o ADV atual da empresa.

Para garantir que as negociações sejam liquidadas corretamente, eles usam a Apex Clearing como seu agente de compensação.

Finalmente, todas as contas são seguradas pelo SIPC até o padrão de $ 500.000.

Quanto custa começar a investir?

Para começar a investir com a Titan, tudo o que você precisa é de $ 500.

Isso é significativamente menor do que os fundos de hedge tradicionais exigem e está alinhado com outros consultores de investimentos on-line por aí.

Qual ​​é o processo para começar a investir na Titan?

Você pode clicar aqui para criar sua conta.

A partir daí, você transfere dinheiro para começar a investir.

A Titan investirá seu dinheiro em uma cesta de 20 ações e, dependendo da sua tolerância ao risco, alocará de 0% a 20% de seu dinheiro em um título de hedge (um ETF S&P 500 inverso).

A partir daí, a Titan revisará seu portfólio trimestralmente e fará as alterações.

Como é o desempenho do Titan?

O desempenho do portfólio Titan mudará ao longo do tempo à medida que o mercado flutuar.

Em 30 de abril de 2019, aqui está um gráfico comparando o Titan ao S&P 500 em vários períodos de tempo.



Veja as divulgações completas de desempenho na parte inferior desta análise e no site da Titan.

Qual ​​é a liquidez do meu dinheiro?

Seu dinheiro é tão líquido quanto seria com muitos outros investimentos. Você pode ter acesso ao seu dinheiro em alguns dias úteis, desde que tenha sido investido.

Depois de clicar em "Transferir para o banco" dentro do aplicativo Titan, você normalmente recebe seus fundos de volta em seu banco em cerca de 2 a 4 dias úteis.

Isso ocorre porque leva aproximadamente 2 dias úteis para que as vendas de investimentos sejam liquidadas e compensadas, além de outros 1-2 dias úteis para os fundos liquidados concluirem uma transferência ACH.

Como será meu portfólio?

Sua carteira conterá uma cesta de 20 ações, igualmente ponderadas.

A cada trimestre (aproximadamente no meio do trimestre, quando as participações trimestrais dos fundos de hedge são publicadas por meio de registros 13F), a Titan analisa as participações dos principais fundos de hedge.

Com base em sua análise, algumas ações da Titan podem ser vendidas e substituídas por outras ações.

Além disso, dependendo da sua tolerância ao risco, uma parcela de sua carteira, até 20%, será investida em um título de hedge que visa reduzir perdas durante crises extremas em sua carteira.

(Observe que os clientes Conservadores e Moderados estão sempre investidos no título de hedge. Não há garantia de evitar perdas.

O nível de hedge é o que varia para os clientes com base no fato de o composto Titan estar em queda ou não. Clientes agressivos têm 0% de hedge, a menos que a Titan esteja em recessão.}

Os investidores não americanos podem investir com a Titan?

Neste momento, apenas investidores sediados nos EUA podem investir com a Titan.

Quanto tempo até eu receber meu dinheiro de volta depois de vender?

O tempo de retorno típico para obter os rendimentos de uma venda é de 2 a 4 dias úteis, dependendo da estrutura de liquidação do investimento em questão.

No momento, a Titan não oferece liquidação instantânea, no entanto, é algo em que eles estão trabalhando e esperam oferecer em breve.

Qual ​​é o tipo de investidor mais adequado para a Titan?

O melhor tipo de investidor para a Titan é uma pessoa que deseja ter acesso a um tipo de estratégia de investimento diferente do que está disponível atualmente.

O investidor também é do tipo que, embora esteja bem em assumir riscos, quer proteger seu dinheiro ao mesmo tempo.

Por fim, os investidores da Titan querem um portfólio gerenciado ativamente que reequilibre as participações e tenha como objetivo a composição de longo prazo.

Alternativas ao Titan Invest

Existem muitos outros consultores e corretores de investimentos online por aí.

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A maioria oferece um portfólio personalizado de fundos negociados em bolsa com base em sua tolerância ao risco.

A partir daí, você investe dinheiro adicional e o consultor investe o dinheiro, reequilibra sua conta e reinveste os dividendos.

O Titan se diferencia dos outros ao construir um portfólio seguindo os principais fundos de hedge para ver onde eles estão colocando o dinheiro de seus clientes.

Com isso dito, há outra opção de investimento que você pode considerar como alternativa ao Titan. Este é o M1 Finance.

O M1 oferece um portfólio baseado nos registros de certos fundos de hedge.

No entanto, o M1 simplesmente imita as participações relatadas dos fundos de hedge sem triagem de critérios fundamentais como o Titan faz.

Os fundos de hedge podem compensar posições curtas ou derivativos que os portfólios do M1 parecem não contabilizar.

A Titan pretende seguir apenas fundos para os quais acha que o modelo de rastreamento 13F faz sentido:fundos de longo prazo, com foco na qualidade e baixo volume de negócios.

A M1 também não oferece a estratégia que a Titan oferece em termos de oferecer um hedge que visa proteger seu dinheiro quando o mercado cair.

Outra diferença é que M1 não explica por que os fundos estão investindo em suas participações, quais são suas teses de investimento etc.

Você é deixado para descobrir tudo isso por conta própria.

No lado positivo, o M1 não cobra taxas aos investidores, economizando dinheiro nesse sentido.

Pela taxa extra, a Titan fornece uma estratégia de investimento mais refinada de seguir fundos de hedge, juntamente com uma profunda educação e envolvimento do investidor.

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O resultado final é que tudo se resume à estratégia de investimento diferente, à proteção de hedge e à educação/engajamento do investidor.

Considerações finais

No final do dia, você tem muitas opções quando se trata de onde investir seu dinheiro.

Infelizmente, a maioria oferece a mesma coisa, apenas embalada de forma um pouco diferente.

Mas acho que o Titan Invest oferece algo diferente, como descrevi acima.

Para começar a usar o Titan, clique aqui.

Este artigo é uma parceria paga com a Titan Invest (“Titan”). Todas as opiniões são nossas. Isso é apenas para fins informativos e não constitui uma descrição abrangente dos serviços de consultoria de investimentos da Titan. A Titan usa uma estratégia algorítmica proprietária na seleção de recomendações para clientes de consultoria. Consulte o site da Titan ( https://www.titainvest.com/ ) e o Folheto do Programa (disponível no site) para mais informações. Certos investimentos não são adequados para todos os investidores. Antes de investir, considere seus objetivos de investimento e as taxas da Titan. A taxa de retorno dos investimentos pode variar muito ao longo do tempo, especialmente para investimentos de longo prazo. As perdas de investimento são possíveis, incluindo a perda potencial de todos os valores investidos. O registro da Titan como consultor de investimentos registrado na SEC não implica um certo nível de habilidade ou treinamento e nenhuma inferência em contrário deve ser feita. Nada aqui deve ser considerado como uma oferta, solicitação de oferta ou conselho para comprar ou vender títulos. O conteúdo acima é apenas para fins ilustrativos para demonstrar produtos, serviços e informações disponíveis da Titan. O desempenho passado não é garantia de resultados futuros. Quaisquer retornos históricos, retornos esperados ou projeções de probabilidade são de natureza hipotética e podem não refletir o desempenho futuro real. Todos os resultados de performance da Titan incluem a utilização de hedge personalizado para um cliente hipotético com perfil de risco “Agressivo”; clientes com perfis de risco “Moderado” ou “Conservador” teriam obtido retornos mais baixos.

Por favor, visite https://support.titanvest.com/investment-process/hedging para divulgações completas sobre nosso processo de hedge. Os resultados acumulados no ano de 2019 são de 01/01/19 a 30/04/19. Os resultados de 2018 são da data de lançamento do Titan de 20/02/18 até 31/12/18. Os resultados de desempenho são líquidos de comissões e incluem dividendos e outros ajustes. Os números de todos os tempos representam o desempenho de uma conta hipotética criada em 20/02/18 usando o processo de investimento da Titan para um portfólio agressivo, não uma conta real. Veja Site da Titan para divulgações completas de desempenho.