Investir em títulos do Tesouro dos EUA da Índia por meio de ETFs

Como você define Renda Fixa?

p Renda fixa refere-se aos tipos de títulos de investimento que pagam uma quantia fixa de juros ou dividendos até a data de vencimento. Títulos governamentais e corporativos são exemplos clássicos de produtos de renda fixa. Os títulos do Tesouro dos EUA são um dos instrumentos de renda fixa mais seguros do mundo.

p Um título é um empréstimo feito por um investidor a um devedor. Por exemplo, se você investir em títulos do governo, você lhes empresta seus fundos. O governo paga de volta na data de vencimento. Claro, o investimento em títulos também acarreta juros que o mutuário paga periodicamente.

p Se você deseja diversificar seu portfólio de uma exposição a ações puras, você pode considerar os títulos como uma classe de ativos. Assim como investir em mercados de ações traz ganhos e riscos, investir em títulos também tem seus próprios aspectos positivos e negativos. Aqui estão alguns deles:

Os pontos positivos:

• Receba uma renda regular por meio do pagamento de juros.
• Mantenha o título até o vencimento para obter o principal de volta.
• Ganhos de capital se você vender o título a um preço mais alto.
• Títulos governamentais e de grau de investimento são considerados ativos de baixo risco
• Baixa correlação com ações fornece diversificação de portfólio

Os negativos:

• Os títulos geralmente pagam retornos mais baixos do que as ações.
• O mutuário pode deixar de pagar os títulos. O risco é especialmente maior para títulos de alto rendimento.
• O preço de mercado do título está sujeito à volatilidade e pode cair.

Definições

p Antes de entendermos mais sobre como investir em títulos, vamos saber mais sobre as terminologias associadas a ele:

• Valor nominal: O valor que o título valerá no vencimento. É também o montante de referência que o emitente usa ao calcular os pagamentos de juros. Por exemplo, se alguém comprou um título de $ 1K, esse se torna o valor de face do título.
• Taxa de cupom: A taxa de juros que o emissor do título pagará sobre o valor de face do título. Uma taxa de cupom de 5% significa que o detentor do título receberá 5% a cada ano sobre os $ 1K investidos.
• Datas do cupom: Datas nas quais o emissor do título pagará juros. A data do cupom pode ser mensal, trimestral, ou anual.
• Data de Vencimento: A data em que o título vencerá e o emissor do título retornará o valor de face do título.
• Taxa de despesas: Um índice de despesas é uma taxa anual que um fundo cobra para cobrir suas despesas. Por exemplo, se um ETF tem uma proporção de despesas de 1%, significa que o fundo usa 1% dos ativos para cobrir as despesas.

Avaliações de títulos

p Os títulos são classificados por meio de suas classificações de crédito. Os títulos de maior qualidade são classificados como ‘grau de investimento’. Os títulos emitidos pelo governo dos Estados Unidos e empresas estáveis ​​de primeira linha se enquadram nesta categoria. Títulos com baixa classificação de crédito apresentam maior risco de inadimplência. Esses títulos são conhecidos como títulos de ‘alto rendimento’ ou ‘lixo’, pois atraem uma taxa de juros mais elevada com um risco maior. ‘AAA’ é o título com classificação mais alta, enquanto uma classificação ‘D’ geralmente significa Default.

p Títulos com uma data de vencimento muito longa também têm uma taxa de juros mais alta. Isso ocorre porque eles expõem os detentores de títulos ao risco de inadimplência por um período prolongado. Agências como Standard &Poor, Moody’s, e a Fitch Ratings fornece classificações de crédito para títulos.

p Os títulos do governo dos EUA são como qualquer outro título soberano emitido pelo governo federal por um período específico. Esses títulos são os mais bem avaliados do mundo, o que significa que apresentam o menor risco de inadimplência. Os títulos que o Tesouro dos EUA emite são conhecidos como T-Bills ou Treasury Bills.

Tipos de títulos do Tesouro dos EUA

p Existem diferentes tipos de títulos do Tesouro dos EUA:

• Letras do Tesouro: Estes são títulos do governo de curto prazo. Os vencimentos variam de alguns dias a 52 semanas. Eles são vendidos com um desconto em relação ao seu valor de face.
• Notas do Tesouro: Títulos do governo que são emitidos com vencimento de dois, três, cinco, Sete, e 10 anos. Pagam juros a cada seis meses.
• Obrigações do Tesouro: Estes têm prazo de validade de 20 ou 30 anos e também pagam juros semestrais.
• Títulos do Tesouro protegidos contra a inflação: Também conhecido como TIPS, estes são títulos emitidos com vencimentos de cinco, 10, e 30 anos. Pagam juros a cada seis meses. A única diferença em relação aos títulos usuais é que o emissor ajusta o principal desses títulos com base no Índice de Preços ao Consumidor (IPC).
• Notas de taxa flutuante: Os FRNs são emitidos por um prazo de dois anos e pagam juros a cada trimestre. As taxas de juros sobem e descem com base nas taxas de desconto para letras do Tesouro de 13 semanas.
• Títulos de poupança série I: São produtos de poupança de baixo risco que não só rendem juros, mas também protegem você das flutuações da inflação.
• Títulos de poupança da série EE: Estes são produtos de poupança que pagam juros com base nas taxas de mercado atuais, até 30 anos ou você os desconta, o que for anterior.

Como investir em títulos do Tesouro dos EUA da Índia?

p A maneira mais fácil de investir em títulos do Tesouro dos EUA e títulos corporativos da Índia é por meio de ETFs de baixo custo. Esses investimentos são possíveis de acordo com o Esquema de Remessas Liberalizadas do RBI. A Winvesta tem uma ampla seleção de ETFs de renda fixa em sua plataforma para escolher. Os juros auferidos sobre esses ETFs de títulos são pagos como dividendos e tributados da mesma forma. Lembre-se de que o capital está em risco.

p Aqui estão alguns ETFs de diferentes prazos que você pode considerar para investir em títulos do Tesouro dos EUA:

iShares 1-3 anos Treasury Bond ETF (SHY)

p Este ETF rastreia títulos do tesouro com vencimentos de curto prazo que variam de um a três anos. Esse fundo tem um índice de despesas de 0,15%. Possui ativos totais de $ 19,52 bilhões e um rendimento de dividendos de 0,46%. Você pode encontrá-lo no aplicativo Winvesta usando o símbolo “SHY”.

ETF de Tesouraria de Prazo Intermediário Vanguard (VGIT)

p Este fundo oferece exposição a obrigações com prazo de três a 10 anos. Este fundo tem uma das taxas de despesas mais baixas, 0,05%. Atualmente, administra ativos no valor de $ 7,62 bilhões.

ETF de Tesouraria de Longo Prazo da Carteira SPDR (SPTL)

p Ele rastreia um índice que oferece exposição a títulos do tesouro dos EUA com vencimento de 10 anos ou mais. Ele carrega um risco de crédito mínimo, mas uma quantidade significativa de risco de taxa de juros. O fundo tem um índice de despesas de 0,06% e AUM de $ 3,57 bilhões.

Goldman Sachs Access Treasury ETF 0-1 ano (GBIL)

p Como o nome sugere, esse fundo acompanha um índice de títulos do tesouro dos Estados Unidos com vencimento nos próximos 12 meses. Isso se concentra nos títulos mais líquidos. O rácio de despesas deste fundo está ligeiramente superior, em comparação com os seus pares, em 0,12% e o AUM é de $ 1,77 mil milhões.

Vanguard Extended Duration Treasury ETF (EDV)

p Este fundo oferece exposição a títulos do tesouro de longa data. Este fundo acompanha um índice que contém títulos do tesouro com vencimentos entre 20-30 anos. Os fundos de duração estendida podem ser atraentes, pois os rendimentos são significativamente maiores do que os títulos do tesouro de curto prazo. Claro, eles carregam o risco de flutuações nas taxas de juros. Este fundo tem um índice de despesas de 0,07% e AUM de $ 1,12 bilhões.

p Esses são apenas alguns dos ETFs que você pode encontrar no Winvesta. Você pode encontrar mais na categoria Renda fixa na seção ETF do aplicativo. Não são endossos nem recomendações. Os investidores devem fazer sua própria diligência antes de tomar uma decisão de investimento.