Guia do iniciante para investir em ETFs na Índia

Exchange-Traded Funds foram lançados pela primeira vez nos EUA em 1993. Desde então, eles ganharam popularidade não apenas na América, mas também em todo o mundo. O Nifty BeEs é o primeiro ETF lançado na Índia em 2002. Desde então, cresceu 1914,15% (retornos absolutos). O Nifty BeEs rastreia o índice de benchmark ‘Nifty’. Muitos investidores estão cientes de ações e fundos mútuos. Mas há menos consciência na comunidade de investidores sobre os ETFs.

Neste artigo, estamos oferecendo a você um guia para iniciantes em ETFs.

O que realmente é um ETF?

Um ETF é um fundo mútuo com poucos recursos exclusivos. Como todo fundo mútuo, um ETF coleta dinheiro de investidores, tem um gerente de fundos, e terá um NAV (valor patrimonial líquido). Contudo, há dois recursos listados abaixo que os tornam exclusivos dos fundos mútuos regulares. Eles são:

• ETFs são negociados na bolsa de valores, mas os fundos mútuos regulares não.
• ETFs são fundos mútuos passivos que geralmente rastreiam índices de referência como Nifty ou Sensex.

Os gestores de fundos de ETFs compram ações dos índices de referência e certificam-se de que os retornos dos ETFs correspondem aos retornos do índice.

Assim como ações, Os ETFs estão listados nas bolsas de valores. Os investidores podem investir neles ou negociar com seus corretores da bolsa.

Agora, vamos aprender sobre as diferentes categorias de ETFs.

Período Investido Para Retornos absolutos 1 ano 46,40% 3 ano 47,93% 10 ano 285,84% desde o início 1914,15%

Fonte - moneycontrol.com

P.S :Agora você pode investir em ETFs no Groww !. Tudo que você precisa fazer é, acesse sua conta e digite o nome do ETF que deseja investir na barra de pesquisa. Você poderá então fazer seu pedido durante o horário de mercado. Com Groww, os investidores podem verificar todas as informações relacionadas aos ETFs, como índice de despesas, detalhes do gestor do fundo, objetivos do esquema, bem como rastrear o preço em tempo real dos títulos subjacentes. Observe, você precisará de uma conta Demat para começar a investir em ETFs no Groww. Se você ainda não abriu uma conta Demat no Groww, veja como você pode fazer isso em minutos!

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ETFs x ações x fundos mútuos

Agora que você entende um ETF, suas categorias, e vantagens, vamos dar uma olhada em uma rápida comparação entre ETFs, ações, e fundos mútuos:

ETFs Stocks Fundos mútuos O que é? Uma cesta de títulos que rastreia um índice ou setor subjacente. Título único que significa propriedade em uma empresa. Uma via de investimento onde os fundos são agrupados e investidos em diferentes classes de ativos com base no objetivo do fundo. RiscosUma abordagem diversificada para uma classe de ativos. No entanto, carrega riscos relacionados com o mercado. Riscos mais elevados, uma vez que o desempenho das ações depende do da empresa. Exposição diversificada, mas acarreta riscos relacionados com o mercado. Quando você pode negociar? As unidades de ETF podem ser negociadas ao longo do dia. As ações podem ser negociadas durante todo o dia As negociações com fundos mútuos do dia são realizadas apenas uma vez por dia após o fechamento do mercado. Controle Menos controle do que ações, mas mais do que fundos mútuos. Maior controle sobre o investimento. Menor controle sobre o investimento.

Categorias ETF

Os fundos negociados em bolsa são divididos em quatro categorias. Eles são:

Equity ETF

Gold ETFs

ETFs com exposição internacional

Dívida ETFs

Esses ETFs tentam rastrear o desempenho de índices de ações ou um grupo de ações de um determinado setor ou setor. O objetivo desses ETFs é imitar o desempenho de seu índice de referência ou de qualquer setor específico. Investir em ouro é considerado uma boa maneira de se proteger da volatilidade da moeda e das crises econômicas. Por outro lado, investir em ouro real tem várias desvantagens, incluindo segurança, qualidade, revenda, e impostos. Gold ETFs são fundos negociados em bolsa que investem em barras de ouro e permitem aos investidores incorporar ouro em seu portfólio sem investir em ouro real. Alguns ETFs imitam os retornos de índices de ações estrangeiros. Eles fornecem aos investidores acesso a mercados estrangeiros e permitem que eles participem de histórias de crescimento de economias específicas. Ativos de renda fixa podem ser adquiridos usando ETFs de dívida. Estes são negociados ativamente na NSE. Os fundos negociados em bolsa de dívida (ETFs) são mais baratos do que os fundos mútuos de dívida.

Vantagens dos ETFs

Um ETF é um ótimo método para diversificar seus investimentos em ações. Quando você investe em ações, você só pode adquirir um determinado número de ações com base em seu corpus de investimento. Como resultado, escolher as ações certas torna-se crítico. Contudo, se você comprar em um ETF que segue um setor ou classe de ativos, você recebe exposição a uma seleção mais ampla de ativos, que diversifica e fortalece o seu portfólio. Aqui estão algumas das vantagens dos ETFs:

1. ETFs, como compartilhamentos, podem ser facilmente negociados em bolsas de valores.
2. As unidades de ETF são trocadas a valores de mercado. Assim, você tem a chance de se beneficiar se a percepção do mercado favorecer o setor / mercado que o ETF segue.
3. Você pode comprar e vender unidades a qualquer hora do dia.
4. O índice de despesas de um ETF é frequentemente menor do que a maioria dos fundos mútuos tradicionais (especialmente fundos mútuos gerenciados ativamente).

Como selecionar um ETF para você?

Existem 4 aspectos que devem ser verificados antes de investir em um ETF. Eles são:

• Categoria ETF

As categorias de ETF são de capital, ouro, exposição internacional ETFs, e dívida. Você deve pesquisar a categoria na qual deseja investir. Depois de selecionar a categoria, procure as subcategorias. Por exemplo, se você decidir investir na categoria de ETF de ações, as subcategorias de patrimônio seriam baseadas na capitalização, setores, etc.

• Volume de negociação de ETF

Os investidores anteriores em ETFs enfrentaram problemas de liquidez. Mas as coisas mudaram agora. ETFs ganharam popularidade, e a maioria dos ETFs tem liquidez considerável, o que torna a compra e venda de unidades de ETF muito mais fácil. Ainda, alguns ETFs têm volumes de negociação menores do que outros. Em tais ETFs, vender suas unidades existentes ou comprar novas pode ser difícil devido à liquidez. Assim, escolha sempre um ETF com bom volume de negociação.

• Taxa de despesas

A proporção de despesas pode consumir seus retornos. Para obter melhores retornos, você deve selecionar um ETF com uma proporção de despesas menor do que seus pares.

• Erro de rastreamento

Os ETFs geralmente são criados para rastrear um determinado índice. Eles investem em títulos que compõem o índice de tal forma que os retornos "correspondem de perto" aos índices. Como resultado, sempre há uma discrepância entre o índice e os retornos do ETF. Ao selecionar um ETF, escolha um com um pequeno erro de rastreamento.

Principais vantagens

1. Ao contrário dos fundos mútuos regulares, Os ETFs podem ser negociados nas bolsas de valores.
2. Os ETFs são fundos administrados passivamente que atraem menos taxa de despesas do que os fundos mútuos regulares.
3. Os ETFs geralmente rastreiam um índice de referência ou um setor específico.

Perguntas frequentes sobre o investimento em ETF na Índia

O que é erro de rastreamento?

O erro de rastreamento é uma métrica que mede a variação no desempenho do ETF em comparação com o índice subjacente. É também conhecido como desvio padrão do índice e diferenças de retorno diário dos ETFs.

O que é razão de despesas?

Toda a proporção dos ativos de um fundo de ações ou ativos usados ​​para fins administrativos, gestão, publicidade, e outras despesas são conhecidas como índice de despesas.