Melhores fundos de títulos para 2019

Cada vez que você liga a TV ou vê as notícias financeiras, o mercado de ações está nas manchetes. Um dos motivos da cobertura constante é a volatilidade das ações. Embora os títulos tenham menos cobertura, eles oferecem uma maneira de contrabalançar os altos e baixos do mercado de ações.

Existem muitos tipos de títulos, o que pode ser opressor. Uma opção a ser considerada são os fundos de obrigações. Existem muitos fundos de obrigações disponíveis para os investidores, dependendo de seus objetivos. Os melhores fundos de obrigações são aqueles que atendem às suas necessidades.

Vejamos o que são fundos de títulos e como encontrar aqueles que funcionam melhor para você.

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O que é um fundo de títulos?

Um fundo de obrigações é um fundo mútuo que investe apenas em obrigações. É uma maneira de os investidores juntarem seu dinheiro e investir em vários títulos. Assim como os fundos mútuos de ações, eles podem ser administrados por um profissional que decide como investir o capital conjunto.

Corporações e governos emitem títulos para levantar capital. Quando você compra um título, você está essencialmente emprestando dinheiro a uma entidade por um determinado período. Em troca, você pode esperar o recebimento de juros até a data de vencimento.

Em vez de comprar títulos emitidos por uma única entidade, você pode comprar fundos de títulos que investem em dezenas ou centenas de títulos. Alguns fundos de títulos se concentram em um tipo específico de títulos, como os títulos do Tesouro dos EUA, enquanto outros se concentram no mercado amplo. Os fundos de obrigações oferecem diversificação, uma vez que investem em muitos títulos diferentes.

Como os fundos de obrigações são um tipo de fundo mútuo, eles vêm com despesas que incluem o custo de gestão do fundo. Ao revisar o prospecto de um fundo, observe as despesas de vendas (ou cargas), taxas de resgate, taxas de gerenciamento de contas, e assim por diante.

Existem dois tipos de fundos de obrigações:fundos mútuos de obrigações e fundos negociados em bolsa de obrigações (ETFs). Os fundos mútuos de títulos são negociados no final do dia de negociação. Os ETFs de títulos podem ser comprados e vendidos a qualquer momento enquanto as bolsas de valores estiverem abertas.

Por que investir em fundos de obrigações?

Assim como com fundos mútuos, Os fundos de obrigações oferecem aos investidores uma maneira de diversificar seus investimentos. Uma vez que os fundos de obrigações possuem muitos títulos individuais de vencimentos variados, o desempenho de um único título tem pouco impacto.

Se você investir em um fundo de mercado amplo, também significa que você obtém exposição a diferentes setores de títulos, incluindo títulos lastreados em hipotecas, títulos corporativos, Títulos do governo dos EUA, e mais. Investir em um fundo de obrigações oferece uma maneira de obter mais diversificação com um menor investimento de capital.

Uma vez que os títulos oferecem retornos mais conservadores em comparação com as ações, eles podem ajudar a equilibrar seu portfólio. As ações podem subir ou descer drasticamente, dependendo das condições do mercado ou das últimas notícias econômicas. Títulos, por outro lado, são os velhos fiéis dos investimentos, pagando juros e / ou dividendos em uma programação.

Embora os títulos não tenham a atração de pagamentos potenciais de mudança de vida, eles oferecem estabilidade e equilíbrio para uma carteira de investimentos. Os fundos de títulos pagam juros mensais, que pode servir como uma fonte de renda regular.

Certos tipos de fundos de títulos, como aqueles investidos em títulos municipais, podem ajudar a reduzir sua carga tributária. Isso pode ser útil para aqueles em uma faixa de impostos mais elevada que podem se beneficiar de investimentos isentos de impostos.

Melhores fundos de obrigações para 2019

Abaixo estão cinco fundos de títulos a serem considerados como parte de sua estratégia de investimento. Qual deles funciona para você depende da sua tolerância ao risco e objetivos pessoais para o crescimento do seu portfólio.

Os fundos de obrigações são ordenados pelos ativos anuais sob gestão para manter a lista imparcial.

Vanguard Total Bond Market ETF (BND)

O Vanguard Total Bond Market ETF (BND) oferece ampla exposição a títulos de grau de investimento dos EUA. O objetivo do fundo é acompanhar os retornos do mercado de títulos dos EUA. É uma boa opção para investidores de médio a longo prazo que procuram um fluxo de renda confiável.

Este fundo de obrigações pode ajudar a diversificar os riscos das ações em uma carteira, uma vez que o valor das ações sobe e desce modestamente. O BND investe em uma coleção amplamente diversificada de títulos que acompanha o desempenho do Bloomberg Barclays Aggregate Float Adjusted Index.

Com mais de 8, 600 títulos e prazo médio efetivo de 8,2 anos, este fundo é melhor para quem busca opções de longo prazo. Os ativos líquidos totais do fundo são de US $ 232 bilhões, com quase 64 por cento detidos em títulos do governo dos EUA.

O rendimento da SEC de 30 dias está atualmente em 2,24% e o índice de despesas é de 0,035%. Isso o torna o fundo de menor custo para possuir nesta lista.

iShares iBoxx Investment Grade Corporate Bond FUND (LQD)

O iShares iBoxx Investment Grade Corporate Bond Fund (LQD) oferece aos investidores exposição a títulos corporativos de grau de investimento dos EUA. É uma boa opção para quem procura opções de estabilidade e renda.

Este fundo acompanha o Markit iBoxx USD Liquid Investment Grade Index, que representa uma ampla seção do mercado de títulos corporativos com grau de investimento líquido denominado em dólares americanos.

Com mais de 2, 000 títulos e prazo médio efetivo de 13,08 anos, este fundo é melhor para quem busca investimentos de longo prazo. Os ativos líquidos totais do fundo são de US $ 35 bilhões, com quase 26% detidos em títulos bancários.

O rendimento da SEC de 30 dias atualmente está em 2,89% e o índice de despesas é de 0,15%. Isso o torna um dos fundos de menor custo para possuir nesta lista.

Vanguard Short-Term Bond FUND (BSV)

O fundo Vanguard Short-Term Bond (BSV) acompanha o desempenho do Bloomberg Barclays U.S. 1-5 Year Government / Credit Float Adjusted Index. Este fundo gerido passivamente oferece exposição diversificada a grau de investimento, governo dos EUA de curto prazo, corporativo, e títulos internacionais denominados em dólares.

O BSV é uma boa opção para quem busca um investimento conservador. Mais da metade da carteira é investida em títulos do Tesouro dos EUA e de agências, e o prazo médio é inferior a três anos.

Este fundo de obrigações tem mais de 2, 400 participações para um total de $ 22,6 bilhões de ativos sob gestão, com uma proporção de despesas de 0,07 por cento.

O rendimento atual da SEC de 30 dias é de 1,74 por cento, que é o menor retorno de todos os fundos nesta lista. Como compensação, o preço do fundo não é tão sensível às flutuações das taxas de juros.

Fidelity Capital &Income Fund (FAGIX)

Se você está disposto a assumir mais riscos com o investimento em títulos, considere o Fidelity Capital &Income Fund (FAGIX). Uma vez que o fundo investe em ações e títulos de dívida, incluindo padrões, existe um maior risco de inadimplência e maior volatilidade.

FAGIX oferece exposição a títulos nacionais e estrangeiros, e investe em empresas em condições financeiras difíceis e incertas. O vencimento médio ponderado dos títulos é de 9,3 anos e o rendimento atual da SEC de 30 dias é de 4,06%.

Os ativos líquidos totais do fundo são de quase US $ 12 bilhões, com uma proporção de despesas de 0,69 por cento, que é o mais alto da lista.

Títulos de curto prazo do T. Rowe Price (PRWBX)

O T. Rowe Price Short-Term Bond Fund (PRWBX) investe em títulos de grau de investimento de curto e médio prazo. Isso inclui corporativo, governo, e títulos garantidos por ativos.

Pelo menos 80 por cento do capital do fundo é investido em títulos com um vencimento médio efetivo não superior a três anos.

Os ativos líquidos totais do fundo são de US $ 5,43 bilhões, com mais de 80% mantidos em títulos domésticos. A maioria dos títulos tem um prazo de vencimento de um a cinco anos, com um atual rendimento de dividendos da SEC de 30 dias de 2,5%.

Os dividendos são pagos mensalmente com quaisquer ganhos de capital aplicáveis ​​distribuídos anualmente. Com uma proporção de despesas de 0,47 por cento, este é um dos fundos de obrigações mais caros para possuir nesta lista.

O resultado final dos fundos de obrigações

Existem muitos fundos de obrigações que podem ajudá-lo a adicionar outra dimensão à sua carteira de investimentos. Eles se comportam de maneira diferente das ações e podem oferecer um bom equilíbrio à volatilidade do mercado de ações.

Quanto de sua carteira deve ser investido em títulos e ações depende de sua tolerância pessoal ao risco. Se você acha que deseja incluir títulos em sua carteira, os cinco fundos de títulos acima são um bom ponto de partida.

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