11 melhores fundos de vanguarda

Já que você está lendo essas palavras, você entende que os fundos de índice são uma ótima maneira de construir sua carteira de investimentos, e você sabe que o Vanguard é um dos melhores que existe no jogo.

Ao investir nos fundos de índice Vanguard certos, você pode estacionar seu dinheiro com uma mentalidade de “definir e esquecer” e relaxar e ver como isso se desenrola a longo prazo.

Por que eu amo os fundos de vanguarda

O caminho para a riqueza de longo prazo está cheio de armadilhas que podem impedir seu progresso e fazer você retroceder se não tomar cuidado. Uma das piores armadilhas que os investidores enfrentam são as taxas administrativas cobradas pelos gestores de fundos.

As taxas são um dos principais assassinos de riqueza - junto com as dívidas e gastos excessivos. E infelizmente, muitas vezes, eles tendem a passar despercebidos pelos novos investidores.

Siga meu conselho: Ao comprar índices ou fundos de ações, é vital procurar planos que permitirão que seu dinheiro cresça sem penalizá-lo. Mesmo uma taxa anual aparentemente pequena de 1% pode acabar custando centenas de milhares de dólares ao longo de várias décadas.

Por esta razão, Os fundos Vanguard - com suas taxas baixas e desempenho competitivo de longo prazo - há muito são vistos como veículos de crescimento queridos para investidores sérios.

De acordo com a Vanguard, o índice de despesas do fundo (o valor usado para fins administrativos, gestão, e outras despesas) é 83% inferior à média do setor. Ao mesmo tempo, 87% dos fundos mútuos e fundos negociados em bolsa (ETFs) da Vanguard tiveram um desempenho melhor do que a média de seus pares nos últimos 10 anos.

É o melhor dos dois mundos.

O Vanguard também recebeu o endosso de Warren Buffett - e quando o Oráculo de Omaha falar, nós ouvimos.

“Se eu colocasse dinheiro em um fundo de índice em quantias relativamente iguais em um período de 20 ou 30 anos, Eu escolheria um fundo - e sei que o Vanguard tem custos muito baixos, ”Buffett declarou em 2002.“ Acho que as pessoas que compram esses fundos de índice, na média, obterá melhores resultados do que as pessoas que compram fundos com custos mais altos vinculados a eles. ”

Vamos dar uma olhada nos principais fundos da Vanguard e explorar por que eles são tão populares entre os investidores de longo prazo.

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O que são fundos Vanguard?

A Vanguard é uma das maiores empresas de investimento do mundo, competindo contra organizações como a BlackRock, Merrill Lynch, Charles Schwab, e Fidelidade. Sempre que você ler sobre os fundos do Vanguard, eles se referem a investimentos que são vendidos por meio da própria empresa e gerenciados por seus funcionários.

A Vanguard oferece uma variedade de serviços de investimento, como Roth e contas de aposentadoria individuais tradicionais (IRAs), anuidades, títulos, e pensões simplificadas de funcionários (SEPs).

Contudo, a empresa é mais conhecida por criar e comercializar ETFs e fundos mútuos de índice para investidores, que acompanham o desempenho de benchmarks de mercado (como o S&P 500 ou o Dow Jones Industrial Average).

ETFs e fundos de índice são freqüentemente chamados de investimento “passivo”. É o oposto de investimento gerenciado ativamente, onde gerentes profissionais escolhem ações e títulos individuais. O investimento passivo é normalmente muito mais econômico, já que não requer um gerente de conta dedicado.

A Vanguard atualmente oferece investimentos passivos e ativos, com mais de 70 fundos geridos ativamente com base nos EUA disponíveis. Em última análise, não há resposta certa ou errada quando se trata de decidir entre investimento ativo e passivo. Muitos investidores optam por diversificar seu portfólio, equilibrando fundos administrados ativamente com fundos de índice e ETFs.

Mas cuidado com o comprador:fundos gerenciados ativamente muitas vezes apresentam desempenho inferior em relação aos índices de referência, em grande parte por causa de suas taxas mais altas. É por isso que a maioria dos investidores geralmente escolhe a opção passiva.

Saber mais:

• Leia nossa análise completa do Vanguard

Por que as taxas de despesas do Vanguard são tão baixas?

Além do fato de que a Vanguard oferece ETFs e fundos de índice - que são inerentemente mais baratos do que fundos administrados - a empresa também é grande o suficiente para alcançar maiores economias de escala do que concorrentes menores.

A Vanguard agora tem 30 milhões de clientes em cerca de 170 países e uma taxa média de despesas de apenas 0,10%. Compare isso com concorrentes menores e mais novos que simplesmente não conseguem igualar esse preço.

Além disso, O Vanguard é propriedade de seus investidores, o que significa que a empresa opera um pouco como uma cooperativa de crédito. Como a empresa é propriedade das partes interessadas, e não acionistas privados, A Vanguard consegue manter seus preços sob controle.

11 melhores fundos de vanguarda

Agora que você tem uma ideia melhor do que é o Vanguard, podemos explorar alguns dos fundos de melhor desempenho em seu portfólio.

1. Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX)
2. Investidor do Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX)
3. Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)
4. Vanguard STAR (VGSTX)
5. Ações da Admiral do Vanguard Growth Index Fund (VIGAX)
6. Índice de mercado de títulos Vanguard Total (VBTLX)
7. Índice Balanceado Vanguard (VBIAX)
8. Vanguard Dividend Appreciation Index Fund Admiral Shares (VDADX)
9. Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares (VIMAX)
10. Ações do investidor do Vanguard Short-Term Investment Grade Fund (VFSTX)
11. Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX)

VISÃO GERAL:VFIAX no Google Finance

• Categoria: Mistura Grande
• Classe de ativos: Estoque Doméstico - Geral
• Taxa de despesas: 0,04%
• Investimento mínimo: $ 3, 000
• Cronograma de Distribuição :Trimestral

A VFIAX oferece exposição a 500 das maiores empresas dos EUA, em um conjunto diversificado de setores, incluindo tecnologia, cuidados de saúde, e ações farmacêuticas (por exemplo, Microsoft, Maçã, e United Health Group). De acordo com a Vanguard, sua ampla diversidade entre as principais ações de grande capitalização dos Estados Unidos torna este fundo uma participação central em uma carteira de investimentos. VFIAX está sujeito à volatilidade natural do índice de ações dos EUA, e vem com um fator de risco acima da média de quatro na escala de cinco pontos do Vanguard. Mas ao mesmo tempo, vem com uma taxa de despesas absurdamente baixa de 0,04% e tem um investimento mínimo de apenas US $ 3, 000. Esta é uma ótima opção para pessoas que desejam obter ampla exposição no mercado. Acredite na minha palavra:seria difícil encontrar uma relação expansiva mais atraente!

Investidor do Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX)

VISÃO GERAL:VDIGX no Google Finance

• Categoria: Mistura Grande
• Classe de ativos: Estoque doméstico - geral
• Taxa de despesas: 0,27%
• Investimento mínimo: $ 3, 000
• Cronograma de Distribuição: Semi anualmente

VDIGX também é um estoque altamente diversificado, com foco em empresas de alta qualidade comprometidas com o aumento de seus dividendos. Em troca do rendimento de dividendos, O VDIGX também vem com um nível de risco mais alto. Contudo, tem sido consistentemente um dos fundos Vanguard com melhor desempenho nos últimos anos. Se você estiver interessado em investir em ações de marca com um sólido histórico de pagamentos de dividendos, mas você não quer comprar ações individuais, esse fundo é uma ótima opção.

Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)

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• Categoria: Alocação Conservadora
• Classe de ativos: Estoque doméstico - geral
• Taxa de despesas: 0,04%
• Investimento mínimo: $ 3, 000
• Cronograma de Distribuição: Trimestral

O Vanguard Total Stock Market Index Fund tem quase 30 anos e apresenta um retorno médio anual de 5,79 desde 2000. O fundo é diversificado em grandes empresas, mid-cap, e ações de pequena capitalização em todo o mercado de ações dos EUA. Este fundo pode ser atraente para investidores de longo prazo que procuram um fundo de baixo custo, e ampla exposição a todo o índice de ações dos EUA.

Vanguard STAR (VGSTX)

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• Categoria: Alocação moderada
• Classe de ativos: Equilibrado
• Taxas e despesas de fundos adquiridos: 0,31%
• Investimento mínimo: $ 1, 000
• Cronograma de Distribuição :Semi anualmente

VGSTX vem com um investimento mínimo de apenas $ 1, 000, tornando-o um investimento atraente com exposição a 10 fundos Vanguard ativamente administrados, incluindo ações internacionais domésticas, bem como fundos de títulos dos EUA. VGSTX é composto por 60% de ações e 40% de títulos, o que o torna um investimento relativamente seguro (embora, claro, todo investimento acarreta risco). Se você está apenas começando como investidor e pretende gastar US $ 1, 000 em algum lugar, este pode não ser um mau lugar para começar. Só não espere que sua conta dobre durante a noite.

Ações da Admiral do Vanguard Growth Index Fund (VIGAX)

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• Categoria: Grande crescimento
• Classe de ativos: Estoque doméstico - geral
• Taxa de despesas: 0,05%
• Investimento mínimo: $ 3, 000
• Cronograma de Distribuição: Trimestral

A VIGAX está exclusivamente focada em ações de crescimento de grande capitalização, e vem com uma taxa de despesas muito baixa de apenas 0,05%, tornando-o atraente para os investidores. Contudo, os investidores precisam estar preparados para as ações às vezes apresentarem desempenho inferior ao do mercado em geral. O estoque também vem com algumas limitações em relação aos tipos de títulos que é capaz de comprar. Como acontece com qualquer outro tipo de investimento, faça sua devida diligência e entenda no que você está se metendo antes de tomar uma decisão.

Índice de mercado de títulos Vanguard Total (VBTLX)

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• Categoria: Títulos de Prazo Intermediário
• Classe de ativos: Títulos de prazo médio
• Taxa de despesas: 0,5%
• Investimento mínimo: $ 3, 000
• Cronograma de Distribuição: Por mês

VBTLX é um fundo que investe exclusivamente em títulos do tesouro dos EUA e títulos garantidos por hipotecas. O objetivo deste fundo é oferecer ampla exposição a títulos de grau de investimento com base nos EUA. Como o Vanguard explica, os preços dos títulos às vezes podem diminuir devido às flutuações das taxas de juros. Contudo, os investidores devem considerar o VBTLX como parte de sua carteira principal de títulos. E os títulos devem ser incluídos em todas as carteiras equilibradas.

Índice Balanceado Vanguard (VBIAX)

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• Categoria: Alocação moderada
• Classe de ativos: Equilibrado
• Taxa de despesas: 0,07%
• Investimento mínimo: $ 3, 000
• Cronograma de Distribuição: Trimestral

VBIAX é um fundo equilibrado (60% de ações, 40% títulos), com ampla diversificação. VBIAX carrega um 3 na escala de risco de 5 pontos do Vanguard, tornando-se uma opção de risco médio. É um sólido investimento de longo prazo que proporcionará exposição a muitas ações diferentes. Novamente, você terá que cavar mais fundo e pesar os prós e os contras de alguns fundos para determinar qual faz mais sentido para seus objetivos financeiros.

Vanguard Dividend Appreciation Index Fund Admiral Shares (VDADX)

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• Categoria: Mistura Grande
• Classe de ativos: Estoque doméstico - geral
• Taxa de despesas: 0,08%
• Investimento mínimo: $ 3, 000
• Cronograma de Distribuição: Trimestral

Se você está procurando maximizar seus retornos de dividendos, então o VDADX é um fundo que você deve considerar. Este fundo visa especificamente empresas de alta qualidade que têm um histórico de aumento de dividendos ao longo do tempo. Claro, isso vem com o risco de que os retornos das ações que pagam dividendos sejam menores do que o mercado de ações geral de tempos em tempos. Mas a longo prazo, O VDADX é provavelmente uma aposta segura. Também paga dividendos trimestralmente, Considerando que fundos comparáveis, como VDIGX, pague apenas duas vezes por ano.

Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares (VIMAX)

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• Categoria: Mistura Média
• Classe de ativos: Estoque doméstico - mais agressivo
• Taxa de despesas: 0,05%
• Investimento mínimo: $ 3, 000
• Cronograma de Distribuição: Trimestral

Um fundo de índice de baixo custo, O VIMAX rastreia empresas de médio porte com ações mais voláteis do que organizações maiores. Se você pode lidar com grandes oscilações e volatilidade do mercado e está procurando uma abordagem mais agressiva para reforçar seu portfólio, então este relato vale a pena ser considerado, especialmente com sua baixa relação de despesas. Lembre-se de que mais agressivo significa mais risco. Mas também significa a possibilidade de retornos muito maiores.

Ações do investidor do Vanguard Short-Term Investment Grade Fund (VFSTX)

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• Categoria: Título de curto prazo
• Classe de ativos: Título de curto prazo
• Taxa de despesas: 0,20%
• Investimento mínimo: $ 3, 000
• Cronograma de Distribuição: Por mês

O VFSTX é uma solução ideal se você está procurando títulos de investimento de alto e médio grau com vencimentos de curto prazo. Este fundo puxa de títulos corporativos, Títulos do governo dos EUA, e empréstimos agregados ao consumidor. Ele vem com uma taxa de despesas mais alta do que outros fundos Vanguard, e o movimento dos preços deve ser esperado. Este pode ser um poderoso veículo de investimento de curto prazo se você estiver procurando explorar o potencial estável dos títulos.

Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

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• Categoria: Imobiliária
• Classe de ativos: Estoque - Específico do setor
• Taxa de despesas: 0,12%
• Investimento mínimo: $ 3, 000
• Cronograma de Distribuição: Trimestral

VNQ é a oferta de ETF de fundo de investimento imobiliário (REIT) da Vanguard. O portfólio é composto por empresas que compram e administram propriedades imobiliárias, como hotéis, edifícios de escritórios corporativos, e complexos de apartamentos de aluguel. Se você está querendo conhecer o jogo de investimentos REIT, sem colocar todos os ovos na mesma cesta, A VNQ oferece uma maneira conveniente de fazer exatamente isso.

Quais fundos do Vanguard são adequados para você?

Como você pode ver, existem muitos tipos de fundos Vanguard para explorar. A lista acima está longe de ser conclusiva.

Verdade seja dita, muitos investidores caem na armadilha de comprar fundos Vanguard rapidamente sem considerar totalmente suas opções - as quais são muitas. Por exemplo, existem fundos Vanguard específicos do setor e vários níveis de volatilidade a serem considerados. Existem fundos que otimizam para dividendos, fundos que se concentram em mercados emergentes, fundos de pequena capitalização, fundos de capitalização média, fundos de índice de títulos, e fundos mais adequados para ganhos de longo prazo.

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A lista continua, mas você não pode investir em todos eles. Sua melhor aposta é analisar seus objetivos de finanças pessoais e desenvolver uma alocação de ativos que atenda a esses objetivos. E, porque os fundos Vanguard oferecem sólidos, investimentos de baixa taxa que têm uma boa chance de gerar ganhos de longo prazo, você deve considerar fortemente a adição de pelo menos um fundo ao seu portfólio quando as estrelas estiverem alinhadas.

Hora extra, você pode até diversificar suas participações no Vanguard adicionando alguns outros fundos à mistura, também. Acredite na minha palavra:você vai dormir bem à noite sabendo que a talentosa equipe do Vanguard está desempenhando um papel ativo na garantia de seu futuro financeiro.