As 7 melhores ações de longo prazo para comprar em 2021

Uma mentalidade de longo prazo é uma de suas vantagens mais poderosas.

Comprar e manter as ações das melhores empresas é uma forma comprovada de construir riqueza duradoura no mercado de ações. Esta estratégia de investimento testada em batalha vem com uma série de benefícios - todos os quais podem ajudar a enriquecê-lo e garantir sua liberdade financeira.

Por que o investimento de longo prazo é tão poderoso? Nós vamos, tudo se resume a uma palavra: composição .

Você pode pensar nos retornos compostos como uma bola de neve rolando colina abaixo. Ao ganhar retornos além dos retornos que você já ganhou, sua riqueza pode crescer mais rápido do que talvez o que você atualmente pensa ser possível.

( Eu tenho um exemplo do poder de composição no final deste artigo e confie em mim, é algo alucinante! )

Uma abordagem de compra e manutenção de longo prazo também pode ajudá-lo a evitar impostos. Você não precisa pagar impostos sobre os ganhos do preço das ações até vender. Então, quanto mais você espera na venda, mais tempo você poderá adiar o pagamento de seus impostos. Isso tem o benefício adicional de permitir que seus ganhos se acumulem por longos períodos de tempo, o que pode ajudá-lo a criar muito mais riqueza.

A chave, claro, é saber quais ações comprar. Abaixo, reunimos uma lista de nossas cinco melhores ações de longo prazo para comprar.

Cada um é um negócio de alta qualidade que, temos certeza, está posicionado para crescer nos próximos anos. Você encontrará de tudo, desde pequenas empresas que podem perturbar indústrias massivas (Redfin) a marcas estabelecidas que estão se posicionando para dominar o século 21 (Disney).

As 7 melhores ações de longo prazo para comprar agora

Antes de começarmos a mergulhar no fundo de cada uma dessas ações, é importante definir as qualidades que procuramos ao restringir nossa lista às 7 melhores ações de longo prazo para comprar.

1. Amazon (AMZN)
2. Shopify (LOJA)
3. Peloton (PTON)
4. Redfin (RDFN)
5. Disney (DIS)
6. Zoom (ZM)
7. Cirúrgico Intuitivo (ISRG)

• Vantagens competitivas :Warren Buffett geralmente descreve as vantagens competitivas como um "fosso". Simplificando, quão arraigada é uma empresa para preservar o crescimento dos lucros a longo prazo e manter (ou ganhar!) participação de mercado no longo prazo. Um exemplo de produto de alto fosso é o Google. Custa bilhões para construir um novo mecanismo de pesquisa, e mesmo assim, consumidores que usam o Google há anos têm poucos motivos para mudar para um concorrente.
• Uma história de valorização do preço das ações :Na maioria das vezes no mercado de ações, os vencedores continuam vencendo. Quer dizer, enquanto muitos investidores procuram oportunidades em empresas cujos preços de ações foram derrubados, estamos procurando o oposto. Empresas com forte crescimento em seus fundamentos (fluxo de caixa livre, ganhos, etc.) pode sustentar execuções notavelmente prolongadas.
• Fortes taxas de crescimento :Nem todos os investimentos vencedores precisam ser ações de crescimento. Contudo, se você está procurando ações que possam seguir os passos de vencedores de várias décadas, como Amazon ou Apple (Nasdaq:AAPL), você vai querer ver altas taxas de crescimento que podem aumentar ao longo do tempo.

Você encontrará cada uma dessas qualidades nas ações listadas abaixo. Embora essas qualidades não garantam que serão as melhores ações nos próximos anos (lembre-se:nenhuma ação é uma "coisa certa" e cada investimento traz riscos!), estamos confiantes de que cada uma dessas empresas é uma excelente escolha para investidores de longo prazo.

Amazon (Nasdaq:AMZN)

É difícil imaginar uma empresa com melhor posição para lucrar com tendências poderosas de longo prazo do que a Amazon.

Afinal, o titã do comércio eletrônico domina o varejo online nos EUA e em muitas outras áreas do mundo. Sua divisão Amazon Web Services (AWS) é a líder global em computação em nuvem. Adicione um negócio de publicidade digital em rápido crescimento, expandindo rapidamente as operações de logística e transporte, uma série de dispositivos de hardware populares, e oportunidades de crescimento intrigantes em supermercados e saúde, e está claro que a Amazon oferece a seus acionistas muitas maneiras de lucrar.

A pandemia de coronavírus acelerou as tendências de e-commerce e computação em nuvem, impulsionando o crescimento da Amazon no processo. Mais pessoas estão comprando e trabalhando online do que nunca. Isso significa mais lucros para a Amazon - e mais ganhos para seus investidores.

Shopify (NYSE:SHOP)

O estoque da Shopify é outra ótima maneira de lucrar com a migração das vendas no varejo para os canais online. É essencialmente um sistema operacional que alimenta as operações de comércio eletrônico de mais de 1 milhão de empresas em todo o mundo. E nunca houve tanta demanda por suas soluções de varejo online.

Por apenas $ 9 por mês, você pode usar as ferramentas do Shopify para transformar qualquer site em um negócio. Com apenas alguns cliques, você pode adicionar botões de compra e funcionalidade de processamento de cartão de crédito que permite às pessoas comprar seus produtos de forma rápida e fácil. Por US $ 29 por mês, você pode obter acesso a serviços adicionais, como remessa e atendimento, bem como suporte de marketing. As ofertas da Shopify se expandem a partir daí até seu plano Shopify Plus de nível empresarial, que é usado por grandes corporações como Staples e Kraft Heinz (Nasdaq:KHC).

Desta maneira, A receita da Shopify cresce junto com a de seus clientes comerciantes. É uma fórmula em que todos ganham, incluindo acionistas. O estoque da Shopify aumentou incríveis 4, 600% desde sua oferta pública inicial (IPO) em maio de 2015. E com tanto crescimento do e-commerce ainda por vir, mais ganhos podem estar à frente para os investidores que comprarem as ações da Shopify hoje.

Peloton (Nasdaq:PTON)

A crise do COVID-19 nos lembrou que a saúde é primordial. Por sua vez, mais pessoas estão procurando maneiras de se exercitar de maneira segura durante a pandemia. Isso os está levando cada vez mais em direção ao Peloton, o líder em equipamentos de ginástica para uso doméstico.

Peloton está construindo uma marca aspiracional. Suas bicicletas ergométricas e esteiras com preços premium são modernos e elegantes. Eles também são altamente eficazes para deixar as pessoas em forma. Mas o que realmente diferencia o Peloton da concorrência são suas aulas de exercícios digitalmente.

As aulas de Peloton atraem você. Elas o empurram para aumentar sua intensidade. Eles ajudam você a obter os resultados desejados e, ao fazê-lo, eles fazem você voltar para mais.

Em tudo, mais de 1,3 milhão de pessoas compraram uma bicicleta ou piso Peloton e se inscreveram em suas aulas. No entanto, isso é apenas uma pequena fração dos 100 milhões de assinantes que o CEO John Foley acredita que Peloton terá, um número que ele baseia nos cerca de 200 milhões de pessoas com associações em academias em todo o mundo. Se Foley estiver perto de estar certo, Os investidores do Peloton podem desfrutar de ganhos exponenciais nos próximos anos.

Redfin (Nasdaq:RDFN)

A demanda por novas casas está crescendo. As pessoas estão fugindo de cidades e outros locais lotados durante a pandemia e indo para os subúrbios. Muitas dessas pessoas estão recorrendo à Redfin para vender suas casas e comprar uma nova casa.

A Redfin está rapidamente conquistando participação no mercado de corretagem de imóveis de US $ 80 bilhões. Ela usa um modelo de remuneração inovador e uma abordagem baseada em tecnologia que permite economizar aos clientes muito dinheiro em comissões. Ao pagar um salário aos seus agentes, ao invés de comissões, Redfin pode vender casas por apenas 1%, em comparação com a média da indústria de 2,5% -3%. Isso equivale a uma economia de até US $ 10 no vendedor de imóveis, 000 em US $ 500, 000 em casa.

Redfin também está construindo uma presença líder no mercado de iBuying em rápida expansão. Sua divisão RedfinNow compra casas diretamente dos vendedores, faz todos os reparos necessários, e depois os vende. É um serviço atraente para vendedores que valorizam um serviço rápido, processo de venda descomplicado, e representa outro poderoso impulsionador de crescimento para esse disruptor imobiliário.

Ainda no momento, A Redfin ainda é uma empresa relativamente pequena. Apesar de anos de forte crescimento, sua participação no enorme mercado imobiliário dos EUA atualmente é de apenas 1%. Embora com todos os benefícios que oferece aos seus clientes, Redfin pode crescer facilmente e se tornar uma empresa muito maior e mais valiosa na próxima década - e criar fortunas para seus investidores ao longo do caminho.

Disney (NYSE:DIS)

Disney é uma das raras ações que você compra e guarda para o resto da vida. Com sua coleção atemporal de personagens e histórias amadas, o titã do entretenimento recompensa seus acionistas há décadas. E deve continuar a fazê-lo nas próximas décadas.

Ao longo de sua longa e histórica história, A Disney demonstrou uma capacidade impressionante de se adaptar às tendências de consumo em constante mudança. Mais recentemente, isso pode ser visto no sucesso do Disney +. Mais de 86 milhões de pessoas assinaram o novo serviço de streaming da Disney em seu primeiro ano. A administração prevê que esse número cresça para impressionantes 260 milhões até o final de 2024.

As ações da Disney também são uma ótima maneira de lucrar com uma recuperação pós-pandemia. Muitos de seus parques e resorts foram forçados a fechar durante os estágios iniciais da crise do COVID-19. Mas novas vacinas promissoras podem em breve ajudar a acabar com a pandemia. Depois de ficar confinado em casa por tanto tempo, milhões de pessoas provavelmente visitarão os populares parques temáticos da Disney mais uma vez. Isso poderia ajudar a aumentar os lucros da gigante do entretenimento - e aumentar a riqueza de seus acionistas - nos próximos anos.

Zoom (Nasdaq:ZM)

Eu sei o que você está pensando agora, “Com milhões sendo vacinados a cada dia, porque eu iria querer comprar zoom agora?" E, é uma boa pergunta!

Com a vacinação atingindo milhões de americanos a cada dia, é provável que os trabalhadores retornem ao escritório em massa no segundo semestre de 2021. No entanto, o crescimento do vídeo foi uma tendência antes Covid19, e a pandemia basicamente impulsionou anos de crescimento.

Algumas empresas irão cancelar ou reduzir seus contratos de Zoom após a pandemia? Certamente.

Ainda, com muitas empresas agora escolhendo dar aos funcionários mais flexibilidade e Zoom se tornando uma necessidade para locais de trabalho em escritórios diferentes, agora também está firmemente enraizado na maioria das empresas Fortune 500. A Zoom relatou recentemente os ganhos e as vendas projetadas para 2022 podem chegar a US $ 3,78 bilhões, cifra que ainda representaria um crescimento de 43% a partir de 2021.

Embora a Zoom possa continuar a vender conforme os investidores mudam de ações digitais que cresceram durante a Covid para a “reabertura de ações, ”Se você é um longo prazo conteúdo do investidor para sentar-se no Zoom por anos a seguir, a empresa mantém uma vantagem significativa.

Cirúrgico intuitivo (Nasdaq:ISRG)

A Intuitive Surgical foi pioneira em cirurgias robóticas, que rapidamente se torna um indústria massiva. Graças à sua posição dominante no mercado, A Intuitive aumentou as vendas em mais de quatro vezes na última década. O crescimento do lucro foi ainda melhor, Expandindo seis vezes. As vendas sofreram um pequeno golpe em 2020, pois muitas cirurgias foram adiadas durante a Covid, mas já estão se recuperando. No quarto trimestre de 2020, a empresa viu um crescimento de vendas de 4% em relação ao ano anterior.

O resultado final da Intuitive é que seus dispositivos robóticos da Vinci não estão apenas montando uma megatendência em cirurgias robóticas, mas a empresa também possui um modelo de negócios de classe mundial que produziu margens de lucro superiores a 30% em 2019. Se você está procurando um empresa estável que pode crescer nas próximas décadas, Intuitivo deve estar no topo da sua lista.

Dicas de investimento de longo prazo

Claro, com milhares de empresas negociando no mercado de ações, essas cinco ações de longo prazo para comprar são apenas uma fração das oportunidades à sua frente. Se você está começando a investir ou quer construir seu portfólio, aqui estão algumas dicas importantes para se pensar.

Fundos de Índice

Inventado pela primeira vez em 1975, fundos de índice revolucionaram a arena de investimento. O que há de tão poderoso nos fundos de índice? Para um, eles podem ser negociados facilmente, apenas como ações. Também, suas taxas de despesas podem ser extremamente baixas.

Você pode comprar fundos de índice que podem rastrear índices como o S&P 500 ou o Dow Jones Industrial Average, comprar fundos de índice rastreando movimentos de curto prazo, assim como o índice de volatilidade (VIX), ou mesmo ETFs temáticos, como os que investem em empresas inovadoras como Tesla (Nasdaq:TSLA) ou Netflix (Nasdaq:NFLX).

Conclusão:embora tenhamos discutido algumas ações individuais excepcionais para investidores de longo prazo, comprar fundos de índice que oferecem exposição diversificada nunca foi tão fácil ou barato. Se a ideia de gerenciar uma carteira de ações é intimidante, então, eu o encorajo a ler nosso guia completo sobre fundos de índice.

Tolerância de risco

O risco está presente em todas as ações que você compra. Embora a Amazon possa ter uma capitalização de mercado de US $ 1,6 trilhão e uma posição de mercado dominante, sua avaliação é considerada esticada por muitos em Wall Street. Um mercado em baixa pode diminuir rapidamente o preço das ações até mesmo das ações de tecnologia mais consolidadas.

Então, você precisa se perguntar com qual nível de risco você se sente confortável. Tecnologia externa, ações como a Berkshire Hathaway de Warren Buffett podem fornecer retornos excelentes e um balanço patrimonial estável que é composto de empresas que são diversificadas em todos os setores.

Se você deseja manter a exposição a áreas de alto crescimento, como a computação em nuvem, mas também deseja minimizar seu risco, uma ação como a Microsoft (Nasdaq:MSFT) pode ser interessante. A empresa possui uma capitalização de mercado semelhante à da Amazon (cerca de US $ 1,7 trilhão). Contudo, também oferece um rendimento de dividendos de cerca de 1%. Os investidores receberam pagamentos de dividendos de US $ 2,09 por ação em seu último ano fiscal.

A Microsoft não está isenta de riscos, mas seu múltiplo P / L de 35 é significativamente menor do que o múltiplo de 95 da Amazon, por exemplo.

Escolha como um profissional

Onde investir $ 500 agora

Antes de comprar a Amazon, ou Netflix, ou Apple, considere isto…

A equipe da Motley Fool primeiro recomendou cada uma dessas ações mais de uma dúzia de anos atrás!

• Eles descobriram a Netflix por US $ 1,85 por ação, na época dos DVDs pelo correio.
• E recomendou a Amazon por US $ 15,31 em 2002, antes que a maioria das pessoas se sentisse confortável com o uso de cartões de crédito online.
• E até atingiu a Apple a US $ 4,97 por ação, cerca de um mês antes do lançamento do primeiro iPhone.

Confira onde estão esses estoques hoje. Resumindo:um investimento de $ 500 em todas as três ações valeria mais de $ 200, 000 hoje!

E aqui está por que isso é importante:o principal serviço de investimento do Motley Fool Conselheiro de Estoque acaba de anunciar suas 10 melhores "melhores compras agora" em todo o todo o mercado de ações. Se você está começando com $ 100, $ 500, ou mais, você deseja obter todos os detalhes!

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Recentemente, muitas das ações de melhor desempenho do mercado vêm de áreas como SPACs, que são empresas de aquisição especial que permitem que as startups comecem a negociar sem passar por um processo de IPO tradicional. Embora muitas dessas oportunidades sejam empolgantes, lembre-se de que eles acarretam riscos significativos!

Juros compostos

Anteriormente, discuti o poder de capitalizar e manter um foco de longo prazo em seus investimentos. Então, antes de encerrar este artigo, vamos dar uma olhada no que acontece quando você mantém seu dinheiro investido por longos períodos de tempo.

O mercado de açoes, conforme medido pelo S&P 500 - um índice das 500 maiores empresas dos Estados Unidos - tem historicamente retornado cerca de 10% ao ano em média.

Aqui está o que pareceria para alguém que investiu $ 10, 000 em ações:

• Depois de 10 anos, você teria $ 25, 937 .
• Depois de 20 anos, você teria $ 67, 275 .
• Depois de 30 anos, você teria $ 174, 494 .

E os números continuariam crescendo a partir daí. O resultado final? Quanto mais cedo você for capaz de ter seu dinheiro composto, mais você terá na aposentadoria ou quando mais precisar.

Melhor ainda, quando você investe em empresas de elite com fortes posições competitivas e excelentes perspectivas de crescimento, como os listados aqui, você pode gerar retornos ainda maiores - e criar uma fortuna para si mesmo ao longo do caminho.

Saber mais:

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