Melhores ações para considerar investir a longo prazo em 2021

O investimento de longo prazo é uma estratégia de investimento popular que os investidores de varejo inteligentes usam para aumentar seu dinheiro. Benjamin Graham, pai do investimento em valor, definiu inteligência em investir como alguém que não tenta cronometrar o mercado, mas valoriza o "tempo no mercado", escolhendo as opções de investimento que melhor se adaptam a você e não investe em boatos.

Como você define o investimento de longo prazo?

Enquanto procurava as melhores ações para comprar na Índia a longo prazo, junto com aspectos fundamentais e qualitativos, como qualidade e eficiência de gestão, as finanças devem ser vistas de uma perspectiva de longo prazo. Longo prazo é geralmente um período de 3 anos ou mais. Pode ser diferente para cada investidor.

Aqui estão algumas das melhores ações para comprar na Índia a longo prazo.

Isenção de responsabilidade :Esta não é uma recomendação. A lista é apenas informativa. A lista foi atualizada pela última vez em 11 de janeiro, 2021.

Reliance Industries

A Reliance Industries foi a primeira a alcançar a façanha de um novo marco na capitalização de mercado; primeiro a atingir Rs 10 lakh crore, Rs 11 lakh crore e Rs 12 lakh crore. A RIL começou como uma empresa têxtil na década de 1950 e depois se diversificou em vários canais de negócios. Atualmente, a empresa possui petróleo e gás, refino e petroquímica como seus negócios principais. Outros negócios incluem varejo, telecom, mídia e muitas outras subsidiárias. A RIL é uma das 10 principais ações a serem compradas no longo prazo.

Banco HDFC

Banco HDFC, um dos gêmeos HDFC, foi criada em 1994 e promovida pela HDFC. Desde o seu início, Aditya Puri havia liderado o banco como diretor administrativo e se tornou o diretor administrativo com mais tempo de serviço em um banco privado. Ele foi substituído por Sashidhar Jagdishan em 2020. Mais de 50% da carteira de empréstimos do banco vem de empréstimos de varejo, que muitos analistas pensam ser a razão de seu sucesso. Nos últimos oito trimestres, desde o primeiro trimestre do ano fiscal 20-21, o rácio NPA líquido do banco tem sido inferior a 0,5% dos seus adiantamentos. No trimestre de julho a setembro, o rácio NPA líquido era de 0,17% dos adiantamentos líquidos. Seu lucro líquido aumentou a um CAGR de 16,28% nos últimos cinco anos fiscais.

Os negócios do banco estão em banco de varejo, banco de atacado e tesouraria. Este banco também é uma das melhores ações para comprar para 2021 na Índia .

Hindustan Unilever

HUL é uma das maiores empresas FMCG na Índia. Algumas das marcas em HUL são Glow &Lovely (antigo Fair &Lovely), Lifebuoy, Clinic Plus, Vim Bar, Café Bru e muitos outros. A empresa foi fundada em 1933. Nos últimos 10 anos, a empresa superou a Sensex, dando mais de 680% de retorno em 11 de janeiro, 2021, enquanto o Sensex retornou cerca de 156,31% no mesmo período. Seu lucro líquido cresceu a um CAGR de 10,28% nos últimos cinco anos financeiros.

HDFC

HDFC, ou, A Housing Finance Development Corporation é a empresa-mãe do HDFC Bank. A empresa de financiamento habitacional foi criada em 1977, e desde então a empresa afirma ter financiado mais de 7 milhões de unidades habitacionais. Seu lucro nos últimos cinco exercícios financeiros aumentou a um CAGR de 20,19%. O financiamento habitacional é o principal negócio do maior HDFC Group, que abriga outros braços financeiros como o HDFC Bank, Armas de seguro de vida e geral e muito mais. HDFC pode ser uma das melhores ações indianas nos próximos 10 anos.

Banco Kotak Mahindra

Kotak Mahindra Bank começou como Kotak Mahindra Finance Ltd., uma empresa financeira não bancária e tornou-se a primeira NBFC na Índia a receber uma licença bancária do RBI. Depois de se tornar um banco de pleno direito em 2003, ele se ramificou em quatro unidades; Banco do consumidor, banco corporativo, banco comercial e tesouraria. O rácio NPA líquido deste credor privado tem vindo a reduzir constantemente:1,26% dos adiantamentos líquidos no final de março de 2017 contra 0,71% no final do exercício anterior.

Bajaj Finance

As ações da Bajaj Finance deram retornos fenomenais nos últimos dez anos. Como em 11 de janeiro, o estoque deu cerca de 7973% de retorno. A Bajaj Finance se concentrou em empréstimos de pequeno porte que a ajudaram a escapar dos escombros de dívidas. Sua carteira de empréstimos era de Rs 1,29 lakh crore em 31 de março, 2020. Bajaj Finance é uma subsidiária da Bajaj Finserv Ltd., que é uma empresa de serviços financeiros. É uma das 10 principais ações a serem compradas no longo prazo.

Bharti Airtel

A Airtel foi fundada em julho de 1995, depois que a Mittal garantiu uma vaga nos leilões de espectro. Além do pré-pago, serviços pós-pagos e de banda larga, airtel foi a primeira empresa a abrir um banco de pagamentos na Índia.

Recentemente, A Airtel também ultrapassou a Jio em termos de adição de novos assinantes mensalmente.

Reliance Jio adicionou 2,2 milhões de assinantes e a Bharti Airtel adicionou 3,7 milhões de assinantes em outubro de 2020. Em setembro também, Airtel adicionou 2,3 ​​milhões de assinantes, enquanto a Jio adicionou 1,46 assinantes. Contudo, A Jio atualmente detém a maior participação de mercado da indústria, 35,28% enquanto a Airtel está em 28,68%.

Tintas asiáticas

A Asian Paints começou como um pequeno empreendimento em uma garagem no início dos anos 1950. Agora, quase sete décadas depois, além de fortalecer sua presença em nosso país, está presente em 20 países. O estoque retornou mais de 951% nos últimos 10 anos, como em 11 de janeiro. Alguns fatores que apoiaram o crescimento da empresa são:gestão de caixa eficiente, A receita da repintura que o mantém a salvo de problemas imobiliários dependia apenas de uma nova pintura. Publicidade inteligente como ‘Har Ghar Kuch Kehta Hai’, que permanece na mente dos clientes e um foco real em cidades menores e segmentos de varejo, ajudou a empresa a melhorar seu jogo. A Bajaj Finance é uma das 10 principais ações a serem compradas no longo prazo.

SBI

O banco estatal da Índia é o maior credor da Índia. O banco tem cerca de 24, 000 filiais na Índia e cerca de 190 filiais no exterior em 35 outros países. A carteira de empréstimos do banco gira em torno de Rs 24 lakh crore. Seu índice de NPA líquido tem caído quase sequencialmente desde o trimestre encerrado em 30 de junho, 2018, quando seu índice de NPA líquido era de 5,95% dos adiantamentos brutos em comparação com um índice de NPA líquido de 1,59% no segundo trimestre do AF21. Depois que os NPAs líquidos atingiram o pico de 5,73% dos adiantamentos líquidos no final de março de 2018, os NPAs líquidos caíram em ambos os anos financeiros posteriores, 3,01% no final de março de 2019 e 2,23% no final do FY20.

Como escolhemos as ações?

Vamos dar uma olhada nos parâmetros que consideramos para fazer uma lista.

Isenção de responsabilidade: Faça sua própria pesquisa antes de escolher ações para seu portfólio com base em seus objetivos e níveis de risco. Os critérios que usamos são apenas para fins informativos. Esta não é uma recomendação.

Observamos três coisas:

A capitalização de mercado deve ser pelo menos superior a Rs 10, 000 crores.

Simplificando, a capitalização de mercado é o valor de mercado da empresa. É o preço pelo qual você pode comprar todas as ações em circulação da empresa. É calculado multiplicando-se o número de ações em circulação pelo custo de cada ação negociada no mercado. Como o preço da ação é um número dinâmico, a capitalização de mercado também muda com freqüência. Mostra o tamanho da empresa. Empresas mais proeminentes com mcaps mais altos já alcançaram um determinado estágio e são menos propensas a volatilidade com níveis de risco mais baixos. Portanto, para retornos garantidos e menos voláteis, uma alta capitalização de mercado é uma excelente medida para destacar empresas.

Margem de lucro operacional superior a 15%

Lucro operacional é o lucro que qualquer empresa obtém de seu negócio principal. Por exemplo, O principal negócio da Asian Paints será a fabricação e venda de diferentes tipos de tintas. Quaisquer outros negócios que ela tenha seriam auxiliares ou subsidiárias. OPM ou margem de lucro operacional, ele examina o lucro operacional de uma empresa e sua receita.

OPM =lucro operacional / receita de vendas

Isso é para cada Re 1 de vendas, quanto lucro uma empresa está gerando com seus negócios principais. É um bom indicador porque a maioria dos analistas obtém valor real de uma empresa quando ela faz bons negócios a partir de seus negócios principais, em vez de quaisquer atividades de financiamento ad hoc. É indicativo da sustentabilidade de longo prazo de uma empresa, eficiência e saúde.

O crescimento do lucro por três anos deve ser superior a 10%

Embora o lucro operacional leve apenas o negócio principal em consideração, o lucro líquido abrange todos os aspectos de uma empresa. Também contabiliza custos como impostos, despesa de juros para uma dívida pendente e reflete os ganhos reais de todo o negócio. O lucro líquido vem na parte inferior da declaração de lucro após a contabilização de todos os custos e despesas, portanto, é conhecido como resultado financeiro.

Depois de obter uma lista de pelo menos 80 ações que se enquadram nos critérios acima, classificamos as empresas de acordo com o valor de mercado em ordem decrescente.

Coisas para manter em mente - como conduzir investimentos de longo prazo?

• Escolha algumas finanças, olhar para aspectos qualitativos, como qualidade de gestão, ética e atividades de RSE, e avaliá-los com base em informações históricas e ao longo de três anos ou mais.
• Filtrar empresas, de acordo com sua capitalização de mercado e escolha líderes dos respectivos setores que tenham demonstrado desempenho sustentável comprovado a longo prazo.
• Alinhe seu nível de risco com os riscos da empresa. Conduza uma análise de negócios e do setor para entender os fatores e riscos específicos do setor.
• Invista em uma empresa somente se você entender a empresa e o que ela faz.

Conclusão:por que o investimento de longo prazo é saudável?

O tempo permite que seus retornos sejam compostos com o tempo. Se você não retirar seus retornos ou juros ganhos no meio do caminho, você compõe os retornos com base em um número acumulado, e não apenas no princípio; seus retornos serão compostos múltiplos. O tempo nos ajuda a descartar a volatilidade e os riscos de curto prazo. Se você investir Rs 1, 000 no ano um e você ganha 10% de retorno sobre isso, seu valor no final do primeiro ano será Rs 1, 100. Se você deixar seu dinheiro aumentar ao longo do tempo e não resgatar seus retornos, no próximo ano você obterá retornos de Rs 1, 100

Agora faça este exercício para valores mais significativos de investimento e por mais tempo. A essência e a magia de qualquer investimento são de longo prazo.

Tenha paciência e deixe seu dinheiro crescer.