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Como ganhar uma renda por meio da propriedade de imóveis e investimentos imobiliários

Um estudo de cinco anos por Tom Corley, o autor de “Rich Habits, ”Descobriu que, em média, 65% dos milionários self-made tinham três fluxos de renda. Conforme demonstrado neste estudo, diversificando os fluxos de renda, indivíduos poderiam se beneficiar de maior renda e maior independência financeira:quanto menos você depender de uma única fonte de renda, o maior controle e flexibilidade que você tem com suas finanças.

Embora existam maneiras quase infinitas de ganhar uma renda suplementar, algumas opções requerem menos tempo e atenção do que outras - e oferecem retornos mais consistentes. Considerações como essas podem ser importantes para qualquer pessoa que esteja trabalhando em tempo integral e tentando determinar o melhor lugar para investir seu capital ou esforços. Se você tem tempo limitado ou deseja se dedicar à construção de uma atividade paralela, uma estratégia de investimento inteligente é a chave para criar um ambiente confiável, carteira de renda suplementar de baixa manutenção.

O mercado imobiliário há muito é um ativo de escolha para investidores experientes, interessados ​​em construir uma poderosa renda suplementar. Os imóveis podem oferecer um fluxo de caixa consistente com a receita de aluguel. Além da receita de aluguel, os investidores podem se beneficiar da valorização dos ativos no longo prazo.

Mas investir em imóveis nem sempre foi fácil, e algumas formas de investimento imobiliário apresentam menos barreiras do que outras. O investimento imobiliário ativo oferece o benefício da propriedade direta, mas também requer grandes compromissos de tempo, quantias fixas de dinheiro, e responsabilidade contínua. Por outro lado, o investimento imobiliário passivo reduz significativamente as barreiras à entrada, expandindo o acesso a investimentos imobiliários, e com muito menos manutenção necessária.

Você está pronto para ser um investidor? Vamos conversar sobre “investimento imobiliário”. Continue lendo para aprender sobre as diferentes maneiras de investir em imóveis, e os prós e contras de cada um. Ou, use os links abaixo para pular para uma seção de sua escolha.

  • Investimento Imobiliário Ativo
    • Investir em propriedades para aluguel
    • Lançando propriedades de investimento
  • Investimento passivo em bens imóveis
    • Fundos de investimento imobiliário (REITs)
    • Usando uma plataforma imobiliária online
  • Qual é a melhor maneira de ganhar renda suplementar para você?

Investimento Imobiliário Ativo

Quando você ouve o termo "investimento imobiliário", você provavelmente imagina comprar e vender ou alugar um imóvel. Esses tipos de investimento imobiliário são conhecidos como investimento imobiliário ativo. Eles envolvem compras de bens imóveis, gestão ativa de propriedades, e conhecimento de mercado.

Os investimentos imobiliários ativos exigem uma grande riqueza em imóveis e perspicácia financeira. Mas quando bem feito, pode ser um investimento extremamente lucrativo.

Investir em propriedades para aluguel

As propriedades para aluguel têm sido a escolha padrão para os investidores médios que desejam entrar no mundo dos investimentos imobiliários.

Investir em um imóvel alugado tem vantagens óbvias. Isso inclui:

  • Renda regular:um imóvel alugado é uma fonte regular e recorrente de renda mensal, desde que permaneça ocupado
  • Deduções fiscais:existem inúmeras deduções fiscais que vêm junto com o fato de ser um senhorio, incluindo o custo de manutenção da propriedade, juros de hipoteca, impostos sobre a propriedade, e mais
  • Apreço:de um modo geral, propriedades tendem a aumentar de valor com o tempo, que pode permitir a você aumentar o aluguel e aumentar a receita ao longo do tempo

Embora essa opção certamente tenha o potencial de oferecer renda suplementar, também vem com muitos responsabilidades práticas - e sua lucratividade depende inteiramente do investidor. Aqui estão os desafios que você pode enfrentar ao investir em imóveis para locação:

  • Custos iniciais:além do pagamento inicial do imóvel alugado, você pode precisar realizar reparos e renovações para colocar o aluguel em funcionamento
  • Iliquidez:um imóvel alugado também é considerado um investimento ilíquido, o que significa que um investidor deve esperar amarrar seu dinheiro no ativo - normalmente por anos
  • Tempo:ser proprietário pode ser um trabalho demorado; você não só precisa lidar com a coleta do aluguel, mas você também precisará estar disponível 24 horas por dia para problemas de manutenção e muito mais
  • Vaga:para que seu investimento em aluguel permaneça lucrativo, você precisará mantê-lo ocupado; encontrar novos ocupantes para o seu prédio leva tempo e esforço
  • Risco e responsabilidade:além de precisar cumprir as leis estaduais e federais de locação, proprietários podem enfrentar despejos, danos materiais, litígio, e mais

Investir em um imóvel alugado é um compromisso sério. É fácil ver como uma agitação paralela como essa pode se transformar em um trabalho de tempo integral. Um investidor deve ter o conhecimento para avaliar, Comprar, e administrar a propriedade para obter lucro a cada mês. Sem esse conhecimento, você corre o risco de não ter lucro algum, ou pior, perdendo dinheiro.

Lançando propriedades de investimento

Para quem procura um investimento imobiliário ativo sem o compromisso de longo prazo, lançar propriedades de investimento é uma escolha atraente.

Você provavelmente já viu programas sobre como lançar redes de renovação doméstica. Os investidores compram uma casa datada com boa estrutura, atualize-o com tinta nova e aparelhos modernos, e voila! Eles geram dezenas de milhares de dólares em lucros.

Em verdade, lançar propriedades de investimento é um processo muito mais complexo. Para um, nem todos os flippers de propriedade realizam reformas em suas compras. Alguns simplesmente pulam em uma propriedade desvalorizada e instantaneamente a transformam em lucro. Para quem faz reformas, decisões e mudanças devem ser executadas rapidamente para serem lucrativas.

Virar casa é realmente de alto risco, alta recompensa. Quando um flip vai bem, os investidores colhem os benefícios, Incluindo:

  • Retorno rápido:a inversão de imóveis pode gerar um lucro significativo muito rapidamente; leva cerca de 6 meses em média para virar uma casa
  • Estabilidade do mercado:de modo geral, o mercado imobiliário é previsível e bastante inaceitável a grandes e inesperadas flutuações
  • Pode ser sem intervenção:se um investidor não planeja fazer reformas na propriedade, virar a casa pode ser um processo bastante simples

Novamente, alto risco vem junto com essa alta recompensa. Os flippers imobiliários podem enfrentar riscos significativos, Incluindo:

  • Conhecimento de mercado:se você deseja transformar uma propriedade com lucro, você precisa ter um conhecimento profundo do mercado imobiliário; de outra forma, você corre o risco de cometer erros de investimento significativos
  • Perda:sempre existe a possibilidade de uma propriedade simplesmente não ser vendida ao preço que você esperava, e isso pode deixá-lo perdido
  • Custos iniciais:assim como comprar um imóvel para alugar, a inversão vem com custos iniciais significativos; isso é especialmente verdadeiro se você planeja fazer reformas em seu investimento
  • Impostos:uma vantagem significativa em um investimento imobiliário pode colocá-lo em outra faixa de impostos, aumentando sua responsabilidade fiscal

Investimento Imobiliário Passivo

Se você não está pronto para comprar uma casa, você ainda pode colher os frutos da renda suplementar e da valorização dos ativos por meio de investimentos passivos. Mais, investidores passivos podem receber o benefício de uma maior diversificação imobiliária sem as responsabilidades contínuas do proprietário ou o risco significativo de inversão.

Se você não estiver pronto para se comprometer com um grande pagamento inicial para uma única propriedade, um investimento passivo pode diminuir a barreira financeira. Onde as propriedades podem variar de dezenas de milhares a milhões de dólares em taxas de aquisição e operação, os investimentos passivos são mais acessíveis. Mais, eles permitem que você ganhe dinheiro durante o sono.

Além de exigir menos capital, um investimento passivo também requer muito menos manutenção de um investidor. As responsabilidades, e, finalmente, o sucesso de uma propriedade, cair sobre os ombros do investidor em um investimento ativo. Em um investimento passivo, um investidor apenas fornece capital e permite que os profissionais de investimento o tirem de lá.

Fundos de investimento imobiliário (REITs)

Um fundo de investimento imobiliário é uma forma de investimento imobiliário passivo que utiliza o dinheiro de indivíduos para contribuir com a compra de um investimento imobiliário. Muitos investidores individuais compram, ou investir em, uma empresa ou trust. A corporação ou trust então usa esses fundos para investir em imóveis.

Existem muitas vantagens em investir em REITs em vez de comprar um imóvel por conta própria. Isso inclui:

  • Diversidade no tipo de propriedade:REITs não são específicos para propriedades residenciais; por meio de um REIT, pode-se investir em imóveis comerciais ou industriais, também
  • Diversidade na localização:os REITs permitem que os investidores invistam em propriedades em muitos locais diferentes; esta diversificação pode proteger os investidores de flutuações de mercado específicas do local
  • Investimento de alta liquidez:REITs são negociados por meio de bolsas, ao contrário de propriedades que requerem várias entidades para trocar

Claro, um fundo de investimento imobiliário não possui os mesmos riscos significativos de investimento ativo. Como tal, normalmente não vem com a mesma vantagem financeira de um investimento imobiliário ativo.

Usando uma plataforma imobiliária online

Plataformas imobiliárias on-line, como a Fundrise, são o investimento de financiamento coletivo do mundo imobiliário. Isso permite que os investidores invistam tanto ou tão pouco quanto desejarem na compra de um imóvel. Em troca, o investidor torna-se acionista.

Tal como acontece com REITs, o financiamento coletivo por meio de plataformas imobiliárias on-line oferece vantagens significativas, tal como:

  • Barreira de entrada mais baixa:alguns investimentos por meio de plataformas imobiliárias on-line podem ser adquiridos por apenas US $ 1, 000 - centenas de vezes menos que o custo de uma propriedade
  • Maior diversidade:quem investe usando plataformas imobiliárias online também tem a opção de investir em imóveis em vários locais, tamanhos de propriedade, e classes de bens imóveis, em vez de colocar grandes quantias de dinheiro em uma propriedade

Claro, como uma forma relativamente nova de investimento passivo, as plataformas imobiliárias online têm suas desvantagens. Isso inclui:

  • Menos liquidez:ao contrário de um REIT, a maioria das plataformas online ainda não são públicas e não podem ser negociadas nas principais bolsas, resultando em menos liquidez
  • Taxas:algumas plataformas online têm taxas associadas de gerenciamento que podem corroer os lucros do investimento

Qual é a melhor maneira de ganhar renda suplementar para você?

Muitos investidores entendem como os imóveis podem oferecer uma fonte valiosa e confiável de renda suplementar, quando bem selecionados e administrados. Antes de começar, é importante avaliar qual método de investimento imobiliário maximiza seu retorno pelo período de tempo, dinheiro, e responsabilidade que você pode assumir.

Se você não está pronto para se tornar um proprietário ou proprietário, você pode pular os aborrecimentos e armadilhas em potencial que tradicionalmente andam de mãos dadas com o investimento imobiliário e investir passivamente em um conjunto diversificado de imóveis.

Independentemente de qual método se encaixa melhor com sua estratégia de investimento, entrar na classe de ativos de bom desempenho histórico é uma ótima maneira de começar a construir um fluxo de renda hoje. Pronto para começar? Use nossa calculadora de investimento para planejar sua primeira aventura.

Kendall Davis lidera a equipe de investimentos da Fundrise, a primeira plataforma de investimento a criar um forma de baixo custo para qualquer um desbloquear retornos historicamente consistentes e excepcionais no mercado imobiliário. Desde que ingressou em 2014, Kendall desenvolveu relações com investidores para a empresa, enfocando todos os aspectos da experiência do investidor da Fundrise e promovendo a missão da empresa de democratizar o investimento imobiliário. Mantenha-se atualizado com as últimas novidades da Fundrise por meio de seus canais sociais:Facebook, Twitter e LinkedIn.