5 maneiras de pesquisar ações como os profissionais

p Conhecimento é poder em Wall Street, e os profissionais de investimento têm a reputação de serem os mais bem informados. Mas se você não é um profissional? Nós vamos, os investidores individuais ainda podem tirar proveito de muitas das principais técnicas dos profissionais e transformar parte de seu próprio conhecimento em um verdadeiro sucesso de investimento.

p Os investidores individuais têm muitas vantagens sobre os grandes investidores institucionais - especialmente a capacidade de investir com uma mentalidade de longo prazo e de comprar joias escondidas fora do caminho. Mas eles também podem alavancar informações para identificar algumas ações potencialmente altas, também.

p Aqui estão algumas das melhores maneiras para investidores individuais pesquisarem ações e obter uma vantagem sobre seus colegas profissionais, bem como uma maneira de manter mais desses ganhos.

5 maneiras de pesquisar ações como um profissional

p Aqui estão cinco técnicas que os profissionais usam para descobrir o que realmente está acontecendo no mercado. Muitas vezes, esses métodos exigem um pouco mais de agilidade do que apenas ler os números em uma tela ou balanço patrimonial, mas você também pode descobrir mais dessa forma do que de outra forma.

1. Use um rastreador de estoque

p Um avaliador de ações é um ótimo lugar para começar para os investidores em busca de novas ideias. Com um bom avaliador de estoque, você pode encontrar ações que estão atingindo as mínimas de 52 semanas, se você é um investidor de valor, ou novos máximos, se você está procurando ações dinâmicas que possam continuar sua tendência.

p Você pode emparelhar essas informações com outros detalhes financeiros que estão disponíveis no rastreador, como o crescimento da receita de uma empresa, margens de lucro, dívidas e muito mais. Você deve procurar um rastreador de alta qualidade para obter informações altamente granulares - e totalmente atualizadas.

p Você pode encontrar analistas de ações em alguns dos melhores corretores, mas você pode querer procurar um que se adapte melhor às suas necessidades exatas e ao processo.

2. Fale com as equipes de gestão

p Pode parecer que as equipes de gestão estão fora dos limites para investidores individuais, Mas não sempre. Certo, O CEO do Facebook, Mark Zuckerberg, provavelmente não atenderá sua ligação, mas você tem uma chance real de fazer perguntas em empresas menores, onde os executivos falarão com os investidores atuais ou futuros.

p Você vai querer ter perguntas pertinentes alinhadas que mostrem que você conhece o negócio, e pode ser um momento para perguntar aos especialistas os pontos mais importantes sobre o negócio. Mesmo que você não consiga falar ao telefone com o alto escalão, você pode acessar o departamento de relações com investidores de uma empresa pública. IR, como é conhecido, pode fornecer detalhes financeiros ou perspectiva sobre um comunicado à imprensa, entre outras coisas.

p Também pode ser útil perguntar a uma equipe de gestão quais outras empresas eles respeitam mais no setor e por quê. Essa linha de questionamento pode lhe dar uma boa perspectiva sobre quais rivais vale a pena assistir - e pode até valer a pena investir em, também.

3. Faça sua própria pesquisa em primeira mão

p Sair de trás da mesa pode ser uma ótima maneira de descobrir o que realmente está acontecendo antes que estourou. Esse é o conselho clássico da lenda investidora Peter Lynch, que recomenda observar novas tendências com amigos, seja um novo produto ou serviço.

p Você já ouviu falar de um ótimo restaurante novo na área? Verifique você mesmo e veja do que você gosta e se seu funcionamento está funcionando perfeitamente. Seu vizinho gosta de um novo gadget de tecnologia? Veja você mesmo do que se trata - e, em seguida, avalie se a empresa vale um investimento. (Você é um investidor iniciante? Veja como investir em ações.)

p Essa maneira é ótima para encontrar uma nova marca de consumo, especialmente no restaurante ou espaços de varejo. Os fãs de comida poderiam facilmente ter conquistado futuros famosos, como Chipotle e Panera, antes de se tornarem grandes nomes familiares. Mesmo que os investidores não entrassem no fundo do poço, esses restaurantes tiveram anos de crescimento atraente remanescentes neles depois que foram "descobertos".

4. Execute suas próprias verificações de canal

p Especialmente para marcas de consumo ou varejo, você pode fazer o que os analistas de Wall Street chamam de "verificações de canal". Uma verificação de canal é um nome sofisticado para ver de fato a quantidade de produto que está passando pelo sistema. Uma verificação de canal pode fornecer informações valiosas sobre o que está acontecendo agora, antes que apareça nas demonstrações financeiras relatadas em três ou seis meses.

p Para os profissionais, uma verificação de canal pode envolver ligar para fornecedores e clientes de um investimento-alvo e ver quantos negócios a empresa está fazendo. No caso de investidores individuais, você pode fazer o mesmo com as marcas de consumo, fazendo perguntas como:

• Esse novo produto está ganhando espaço nas prateleiras de sua mercearia local?
• O produto está ganhando mais espaço com o tempo ou menos?
• O estacionamento daquela nova rede de restaurantes ou loja de varejo está ficando ainda mais lotado?
• Ou talvez o restaurante esteja ficando menos lotado ou recebendo críticas ruins?

p Você pode executar suas próprias verificações de canal e ver tendências que podem não aparecer nos resultados ainda.

5. Assine um boletim informativo

p Um boletim informativo de investimento é um ótimo recurso para investidores individuais, e é uma técnica que os investidores profissionais também usam, embora os dois tipos de boletins informativos normalmente se concentrem em análises muito diferentes. Ainda, um bom boletim informativo pode ajudar os investidores individuais a encontrar e avaliar boas oportunidades de investimento, e dar a eles uma perspectiva mais ampla, já que o mercado é muito grande.

p Pode parecer que os investidores de Wall Street são oniscientes, mas eles terceirizam muitas pesquisas para terceiros. Isso é exatamente o que os indivíduos podem fazer, mas podem ter uma vantagem adicional, porque eles podem investir em pequenas, negócios de alto crescimento que os grandes investidores não podem alcançar. Mais, você pode ter a vantagem adicional de divulgar boas ideias de ações com os profissionais do boletim informativo.

p Procure uma empresa de boletim informativo de boa reputação com um longo histórico e um histórico de tratar bem os assinantes. Em alguns casos, você pode encontrar bons boletins informativos por algumas centenas de dólares por ano.

Como realmente deixar seu dinheiro aumentar

p Embora Wall Street tenha a reputação de ser bem informada, o sucesso não é apenas ter mais informações. Os melhores investidores realmente sabem como minimizar impostos e reter mais de seu dinheiro. Então você pesquisou e encontrou um ótimo estoque - veja como manter seus ganhos aumentando.

p Você pode ter encontrado uma ação subvalorizada que deve subir ao valor justo e, em seguida, você vai vender. Ou você pode caçar compostos, ações que podem crescer por anos, mesmo décadas. Pense no PayPal, Amazonas, ou Starbucks, por exemplo. É um dilema clássico entre crescimento e investimento em valor.

p Mas, seja você um investidor em valor ou em crescimento, é importante perceber que se você vender um investimento vencedor em uma conta tributável, você será responsável por ganhos tributáveis ​​(nas taxas de curto ou longo prazo). Então, toda vez que você vende um investimento vencedor, sua riqueza será reduzida pelo corte do cobrador de impostos.

p Em vez de, por não vender, você vai adiar quaisquer impostos, o que significa que a riqueza permanece sua. Mas você não só evita os impostos, você poderá capitalizar sobre o valor total antes dos impostos a cada ano.

p Por exemplo, imagine que você investiu $ 10, 000 e ganhou 20 por cento anualmente, mas vendeu bem no final do ano, incorrendo em uma taxa de imposto de 20 por cento. Em cinco anos você faria $ 10, 000 em $ 21, 000, e, em média, cerca de 16 por cento de ganhos anualizados, já que o governo cobrava seu corte a cada ano.

p Mas e se você mantiver suas ações durante todo esse período? Você combinaria o valor total em 20 por cento ao ano, virando $ 10, 000 em pouco mais de $ 24, 883. Mesmo que você decidisse vender naquele momento, você ainda perceberia um valor após os impostos de cerca de US $ 21, 906 - mais do que no primeiro cenário.

p A diferença? Você acumulou ganhos adicionais além dos ganhos sobre os quais teve que pagar impostos no primeiro cenário. Com efeito, por não vender seu estoque, você está forçando o governo a diferir seus impostos e dar-lhe a capacidade de continuar compondo totalmente, valor antes de impostos.

p É assim que os investidores lendários aumentam seus ganhos quando faz sentido. Não é apenas uma questão de ter a melhor pesquisa, mas também de usá-la da melhor maneira, neste caso, minimizando os impostos.

Resultado

p Embora seja fácil lamentar que os profissionais de Wall Street tenham enormes vantagens sobre os investidores individuais, até mesmo os mais pequenos têm maneiras de usar algumas das técnicas profissionais. E em alguns casos, os investidores individuais têm até vantagens das quais os grandes investidores nunca podem tirar proveito.