O que é a estratégia Vanilla?

A estratégia Vanilla refere-se a uma abordagem convencional para a tomada de decisões relacionadas a investimentos em empresas. As características gerais de uma estratégia vanilla são que ela tende a ser conservadora e prática. Assim, tais estratégias geralmente incluem um grau mínimo de risco.

Resumo

• A estratégia Vanilla refere-se a uma abordagem convencional para a tomada de decisões relacionadas a investimentos em empresas.
• É bastante comum que os investidores alcancem, aderindo a estratégias comprovadas, como o investimento passivo ou o comércio de plain vanilla.
• Em finanças, As estratégias vanilla geralmente tendem a ser superadas pela maioria das estratégias de investimento de curto prazo que são agressivas por natureza.

Justificativa por trás das estratégias Vanilla

É bastante comum que os investidores obtenham sucesso aderindo a estratégias comprovadas, como o investimento passivo. O investimento passivo inclui estratégias como o investimento baseado em índices. Aqui, o investidor compra e mantém por longos períodos de tempo uma referência representativa, por exemplo., o S&P 500. O investimento passivo também é exercido usando fundos negociados em bolsa. Exchange Traded Fund (ETF) Um Exchange Traded Fund (ETF) é um veículo de investimento popular onde as carteiras podem ser mais flexíveis e diversificadas em uma ampla gama de todas as classes de ativos disponíveis. Aprenda sobre os vários tipos de ETFs lendo este guia.

Com a mesma lógica, uma empresa pode empregar estratégias testadas e comprovadas para alcançar o sucesso. Por exemplo, eles podem concentrar sua linha de negócios em uma área que ofereça uma vantagem competitiva clara para eles. Os elementos mais comuns de estratégias vanilla nos negócios incluem focar recursos apenas em áreas com forte vantagem comercial, usando o financiamento da dívida para financiar o crescimento, mas apenas em níveis moderados, ou evitar a dependência de um único produto ou cliente.

Em tais situações, Contudo, também é importante garantir espaço para inovação, pois as vantagens competitivas tendem a enfraquecer ao longo do tempo conforme a demanda pelo produto ou serviço aumenta ou os preços dos insumos diminuem, etc.

Como o nome sugere, estratégias vanilla são comparativamente fáceis de explicar, mesmo para um indivíduo que pode ser novo em finanças ou negócios. Por exemplo, para um indivíduo interessado em construir uma carteira de renda, Recomenda-se comprar e manter ações com um histórico estável de pagamentos de dividendos aos acionistas por cerca de dez anos. Os dividendos futuros para essas ações proporcionarão um fluxo de renda estável para o investidor. Quando comparado a um condor de ferro Condor de ferro O condor de ferro é uma estratégia de negociação para opções que usa dois spreads, ambos verticais. Um é uma chamada (que é a opção de compra), e a outra é uma estratégia de opções de venda, o último é claramente difícil de entender.

As estratégias de Vanilla também incluem o comércio de plain vanilla, que se refere às versões mais padrão ou básicas de instrumentos financeiros, como títulos, opções, trocas, etc. Eles são diferentes de instrumentos exóticos, que são títulos mais complexos, geralmente criados pela alteração das características e componentes dos instrumentos financeiros tradicionais.

Importância Histórica

As estratégias vanilla tornaram-se mais comuns no rescaldo da Crise Financeira Global 2008-2009 Crise Financeira Global A Crise Financeira Global de 2008-2009 refere-se à enorme crise financeira que o mundo enfrentou de 2008 a 2009. A crise financeira afetou indivíduos e instituições ao redor do globo, com milhões de americanos sendo profundamente impactados. As instituições financeiras começaram a afundar, muitos foram absorvidos por entidades maiores, e o governo dos EUA foi forçado a oferecer resgates. O colapso do mercado financeiro global surgiu devido às hipotecas arriscadas no mercado imobiliário dos EUA. Assim, os formuladores de políticas pressionaram não apenas por regulamentações mais rigorosas nos investimentos em instrumentos não convencionais, mas também pelo incentivo a abordagens simples para investimentos. Isso significa que os credores seriam obrigados a oferecer hipotecas padronizadas com baixo nível de risco.

Exemplo de estratégias vanilla

Exemplos comuns de estratégias vanilla incluem uma série de situações, como quando um indivíduo reserva uma determinada quantia de dinheiro a cada ano para financiar a educação universitária de seu filho no futuro.

Outro exemplo é alavancar as deduções automáticas da folha de pagamento para financiar uma conta 401 (k) ou outras contas de aposentadoria. Uma abordagem tradicional para o reembolso da hipoteca é direcionar fundos adicionais anualmente para o reembolso do valor principal do empréstimo.

Para economias de aposentadoria, uma estratégia simples incluirá economizar uma determinada porcentagem da renda anual de uma pessoa .Renda anual A renda anual é o valor total da renda ganha durante um ano fiscal. A renda anual bruta refere-se a todos os ganhos antes de quaisquer deduções, por exemplo., pelo menos 10%, e então investir esse montante em uma carteira diversificada de títulos, ações, etc. Normalmente, é feito usando contas de poupança com vantagens fiscais, como um Roth IRA e 401 (k).

Vantagens e desvantagens das estratégias Vanilla

Em finanças, As estratégias vanilla geralmente tendem a ser superadas pela maioria das estratégias de investimento de curto prazo que são agressivas por natureza. Tal fato torna difícil para os investidores aderirem às estratégias básicas, especialmente porque costumam adotar um horizonte de investimento de longo prazo.

Pode não atender às expectativas de receita ou retorno de todo tipo de investidor, que atua como uma desvantagem adicional. Contudo, em mercados desafiadores, estratégias agressivas tendem a ter um desempenho drasticamente mais baixo do que estratégias baunilha.

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