O que é uma carteira de investimentos?

Uma carteira de investimentos é um conjunto de ativos financeiros pertencentes a um investidor que pode incluir títulos. Os bônus são títulos de renda fixa emitidos por empresas e governos para levantar capital. O emissor do título toma emprestado capital do detentor do título e faz pagamentos fixos a eles a uma taxa de juros fixa (ou variável) por um período especificado., ações, moedas, caixa e equivalentes de caixaEquivalentes de caixaO caixa e equivalentes de caixa são os mais líquidos de todos os ativos no balanço patrimonial. Equivalentes de caixa incluem títulos do mercado monetário, aceitações do banqueiro, e commodities. Avançar, refere-se a um grupo de investimentos que um investidor usa para obter lucro enquanto se certifica de que o capital ou ativos são preservados.

Componentes de um portfólio

Os ativos incluídos em um portfólio são chamados de classes de ativos. O investidor ou consultor financeiroConselheiro financeiroUm consultor financeiro é um profissional de finanças que fornece consultoria e aconselhamento sobre as finanças de um indivíduo ou entidade. Os consultores financeiros podem ajudar os indivíduos e as empresas a alcançarem seus objetivos financeiros mais cedo, fornecendo aos seus clientes estratégias e maneiras de criar mais necessidades de riqueza para garantir que haja uma boa combinação de ativos para que o equilíbrio seja mantido, que ajuda a promover o crescimento do capital com risco limitado ou controlado. Um portfólio pode conter o seguinte:

1. Ações

As ações são o componente mais comum de uma carteira de investimentos. Eles se referem a uma parte ou ação de uma empresa. Isso significa que o proprietário das ações é co-proprietário da empresa. O tamanho da participação acionária depende do número de ações que ele possui.

As ações são uma fonte de receita porque, como uma empresa obtém lucros, ela compartilha uma parte dos lucros por meio de dividendosDividendo Um dividendo é uma parcela dos lucros e lucros retidos que uma empresa paga aos seus acionistas. Quando uma empresa gera lucro e acumula lucros retidos, esses ganhos podem ser reinvestidos no negócio ou pagos aos acionistas como dividendo. aos seus acionistas. Também, conforme as ações são compradas, eles também podem ser vendidos por um preço mais alto, dependendo do desempenho da empresa.

2. Títulos

Quando um investidor compra títulos, ele está emprestando dinheiro ao emissor do título, como o governo, uma empresa, ou uma agência. Um título vem com uma data de vencimento, o que significa que a data em que o valor do principal usado para comprar o título será devolvido com juros. Comparado com ações, títulos não representam tanto risco, mas oferece recompensas potenciais mais baixas.

3. Investimentos alternativos

Os investimentos alternativos também podem ser incluídos em uma carteira de investimentos. Eles podem ser ativos cujo valor pode crescer e se multiplicar, como ouro, óleo, e imóveis. Os investimentos alternativos são comumente menos negociados do que os investimentos tradicionais, como ações e títulos.

Tipos de Portfólios

Os portfólios vêm em vários tipos, de acordo com suas estratégias de investimento.

1. Portfólio de crescimento

Do próprio nome, o objetivo de uma carteira de crescimento é promover o crescimento assumindo maiores riscos, incluindo o investimento em indústrias em crescimento. Portfólios focados em investimentos de crescimento geralmente oferecem recompensas potenciais mais altas e risco potencial mais alto concomitante. O investimento em crescimento muitas vezes envolve investimentos em empresas mais jovens que têm mais potencial de crescimento em comparação com empresas maiores, firmas bem estabelecidas.

2. Carteira de renda

De um modo geral, uma carteira de renda é mais focada em garantir renda regular de investimentos em vez de focar em ganhos de capital potenciais. Um exemplo é a compra de ações com base nos dividendos das ações, em vez de em um histórico de valorização do preço das ações.

3. Portfólio de valor

Para carteiras de valor, um investidor tira vantagem de comprar ativos baratos por avaliação. Eles são especialmente úteis durante tempos econômicos difíceis, quando muitas empresas e investimentos lutam para sobreviver e se manter à tona. Investidores, então, procure empresas com potencial de lucro, mas que atualmente tenham preços abaixo do que a análise considera ser seu valor justo de mercado. Resumidamente, o investimento em valor se concentra em encontrar pechinchas no mercado.

Etapas na construção de uma carteira de investimentos

Para criar uma boa carteira de investimentos, um investidor ou gerente financeiro deve observar as etapas a seguir.

1. Determine o objetivo do portfólio

Os investidores devem responder à questão de para que serve a carteira para obter orientação sobre quais investimentos serão feitos.

2. Minimize o giro do investimento

Alguns investidores gostam de comprar e vender ações continuamente em um período de tempo muito curto. Eles precisam se lembrar de que isso aumenta os custos de transação. Também, alguns investimentos simplesmente levam tempo antes de finalmente valerem a pena.

3. Não gaste muito em um ativo

Quanto maior o preço de aquisição de um ativo, quanto mais alto o ponto de equilíbrio a ser atingido. Então, quanto menor o preço do ativo, quanto maiores os lucros possíveis.

4. Nunca confie em um único investimento

Como diz o velho ditado, “Não coloque todos os ovos na mesma cesta.” A chave para uma carteira de sucesso é diversificar os investimentos. Quando alguns investimentos estão em declínio, outros podem estar em ascensão. Manter uma ampla gama de investimentos ajuda a reduzir o risco geral para um investidor.

Recursos adicionais

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• Investimento alternativo Investimento alternativo Um investimento alternativo é um investimento em ativos diferente de dinheiro, ações, e títulos. Os investimentos alternativos podem ser investimentos em ativos tangíveis, como metais preciosos ou vinho. Além disso, podem ser investimentos em ativos financeiros, como capital privado, títulos em dificuldades, e fundos de hedge.
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