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O que é um número de fólio?

p Um número de fólio é um código de identificação da própria conta em um fundo mútuo. Semelhante a um número de conta bancáriaInternational Bank Account Number (IBAN) O International Bank Account Number - normalmente referido como IBAN - é um sistema de identificação para contas bancárias que é usado além das fronteiras nacionais. Acordado internacionalmente, o sistema IBAN atua como um facilitador para a comunicação e processamento de transações internacionais, um número de fólio ajuda a identificar os investidores de um fundo. Ele também registra a quantidade de dinheiro que cada investidor alocou dentro do fundo, junto com os detalhes de contato e transação.

Compreendendo os números do fólio

p Quando os indivíduos investem em fundos mútuos, as devoluções que recebem e a estrutura de taxas são registradas em sua conta de número de folha. Embora a corretora muitas vezes facilite os investimentos e comunique os resultados ao investidor. Muitas vezes, tais indivíduos podem solicitar um histórico de número de fólio apenas para analisar a precisão dos dados. Além disso, uma conta de número de fólio pode ser usada para fazer várias compras do mesmo fundo mútuo.

p Um investidor pode solicitar vários números de fólio que se vinculam diretamente a um único fundo mútuo. Se eles desejam consolidar todos os seus códigos de fólio em um, eles também têm a opção de fazer isso.

Definindo um Fundo Mútuo

p Um fundo mútuo é um veículo de investimento que mantém uma cesta de ações, títulos, e outros títulos. Eles são investimentos diversificados que são gerenciados por gerentes de portfólioGerente de portfólioGerentes de portfólio gerenciam carteiras de investimento usando um processo de gerenciamento de portfólio de seis etapas. Aprenda exatamente o que um gerente de portfólio faz neste guia. Os gerentes de portfólio são profissionais que gerenciam carteiras de investimento, com o objetivo de alcançar os objetivos de investimento de seus clientes. a uma taxa de baixo custo. Eles tendem a ser construídos com base nas preferências do investidor, que é impulsionado pela tolerância ao risco.

p Por exemplo, um investidor que deseja ter uma carteira com 60/40 ações e dívidas teria um fundo mútuo significativamente mais arriscado em relação a um indivíduo que preferisse uma alocação de ações e dívidas 30/70.

Vantagens de fundos mútuos

1. Gerenciamento avançado de portfólio

p Quando um fundo mútuo é comprado de um investidor institucional, uma taxa de administração é frequentemente integrada para pagar como um pequeno preço de administração do portfólio.

2. Reinvestimento de dividendos

p Os dividendos recebidos de investimentos correntes são reinvestidos no fundo para permitir o crescimento.

3. Redução de risco (segurança)

p Como os fundos mútuos oferecem uma ampla gama de investimentos em um único veículo, em última análise, fornece benefícios de diversificação, reduzindo o risco assistemático.

Desvantagens dos fundos mútuos

1. Despesas elevadas

p Apesar da diversificaçãoDiversificaçãoDiversificação é uma técnica de alocar recursos de portfólio ou capital para uma variedade de investimentos. O objetivo da diversificação é mitigar perdas e aspectos de gestão de fundos mútuos, eles tendem a ser mais caros em relação a outros investimentos. Portanto, com taxas mais altas, tende a diminuir o retorno geral do investimento na carteira.

2. Ações de má gestão

p O gestor de investimentos exerce autoridade significativa sobre os investimentos do fundo. Significado, se desejam realizar qualquer tipo de negociação desnecessária, vendendo investimentos em uma perda realizada, ou qualquer outro comportamento que afetaria negativamente os ganhos dos investidores, eles seriam capazes de fazer isso, desde que esteja dentro da estratégia de investimento do fundo.

Onde encontrar o número do fólio

p Verificar o extrato do fundo mútuo costumava ser a única maneira de acessar o número da folha. Assim, quando essas declarações foram perdidas, muitos investidores tiveram problemas para receber um novo. Contudo, agora, há uma variedade de métodos para recuperar o número do fólio de alguém, incluindo:

1. Extratos de conta consolidados

Eles são semelhantes às cadernetas emitidas por bancos para contas de poupança. Conta de poupança Uma conta de poupança é uma conta típica em um banco ou uma cooperativa de crédito que permite a um indivíduo depositar, seguro, ou retirar dinheiro quando necessário. Uma conta de poupança geralmente paga alguns juros sobre os depósitos, embora a taxa seja bastante baixa ..
Eles são emitidos mensalmente gratuitamente. Se declarações adicionais forem solicitadas, haverá uma cobrança.

2. Aplicativo ou site da empresa de gestão de ativos (AMC) Asset Management Company (AMC) Uma empresa de gestão de ativos (AMC) é uma empresa que investe um fundo de capital em nome de seus clientes. O capital é usado para financiar diferentes

As transações de fundos podem ser executadas por meio de um aplicativo ou online.
O aplicativo e os portais online normalmente não têm comissão.

3. Declarações de fundos mútuos

As casas de fundos fornecem as declarações aos investidores no momento da compra.
AMC cobra por solicitações de cópias adicionais.

Vantagens de um número de fólio

p As vantagens de um número de folha são as seguintes:

Os números de fólio podem rastrear facilmente os fundos depositados ou retirados pelo investidor.
É um método fácil de manter um registro das atividades do investidor.
Ajuda a localizar as informações de contato do investidor e o histórico de transações.
Isso economiza tempo ao passar por um processo de registro KYC na mesma casa de fundos.
Ele permite que as instituições financeiras rastreiem as informações pessoais e o histórico de transações de um indivíduo.
Os indivíduos podem acessar as declarações de investimento a qualquer momento com um número de folha.
Os investidores podem usar seu número de fólio para reunir informações sobre sua lista de unidades MF com um AMC instantaneamente.
O sistema de manutenção de registros do número do fólio permite que os AMCs verifiquem a veracidade dos titulares de unidades.

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