Tudo o que você precisa saber sobre deduções fiscais para pequenas empresas

A responsabilidade fiscal é uma parte inevitável da gestão de um negócio. Todos os anos, os empresários têm que arcar com o ônus da temporada de impostos, pagando impostos sobre renda, folha de pagamento, propriedade, vendas e assim por diante. No total, quase 30% da receita de uma empresa é necessária para cobrir todos os pagamentos de impostos. Segundo as estatísticas, o governo dos EUA recebeu receitas fiscais totais de 3,46 trilhões de dólares em um ano. E o dinheiro que sua empresa ganhou está entre isso! Se você está cansado de dar dinheiro para impostos, é hora de encontrar uma maneira de reduzi-los.

As deduções fiscais são uma ferramenta financeira fundamental para reduzir os pagamentos em excesso de impostos. Analise o seu relatório de lucros e perdas e pesquise as deduções fiscais aplicáveis ​​ao seu negócio. Você ficará surpreso com quanto dinheiro você pode realmente economizar!

Neste artigo, você aprenderá o que são deduções fiscais, quais despesas são dedutíveis e como minimizar os riscos da auditoria fiscal do IRS.

Conteúdo:

1. 
   O que exatamente são deduções fiscais?
   
2. 
   Como garantir que suas deduções fiscais sejam precisas?
   
3. 
   Como garantir que suas deduções fiscais sejam precisas?
   
4. 
   Conclusão
   

O que exatamente são deduções fiscais?

A gestão de uma empresa está intrinsecamente ligada a despesas, como manutenção do escritório, custos de viagens, serviços profissionais, etc. No entanto, é possível compensar as perdas usando deduções fiscais.

As deduções fiscais são baixas legítimas que diminuem a responsabilidade fiscal do SMB. O princípio deste mecanismo contabilístico é deduzir as despesas do lucro tributável. As despesas são acumuladas ao longo do ano e incidem sobre o rendimento bruto no início da época fiscal. Vale ressaltar que apenas as despesas ordinárias e necessárias podem ser deduzidas. Isso significa que essas despesas fazem parte dos processos comerciais regulares da empresa.

Uma lista de despesas dedutíveis é publicada regularmente no site oficial do IRS. No entanto, muitos proprietários de pequenas e médias empresas ainda não os conhecem, pois o IRS não é obrigado a informar as pequenas e médias empresas sobre possíveis incentivos fiscais. Abaixo, você encontrará uma lista de deduções fiscais que podem ser aplicadas a pequenas e médias empresas.

8 deduções fiscais aplicáveis ​​a pequenas empresas

Escritório doméstico

Se utiliza a sua casa para fins comerciais (local de trabalho principal, local de encontro com parceiros ou clientes, armazém de produtos), pode deduzir as despesas com a sua manutenção, como as contas de luz e outros serviços públicos. Nesse caso, há duas questões importantes que interessam aos órgãos fiscais:

• Você registra as despesas para objetivos de negócios e necessidades pessoais separadamente?
• Quais partes exatas de sua casa são usadas para negócios?

Além disso, observe que esse uso doméstico deve ser exclusivo e regular para ser aplicável a deduções fiscais. Isso significa que o proprietário de uma empresa deve se estabelecer em sua casa como um escritório por um período de longo prazo.

Despesas de juros

Os empresários que pagam juros têm a oportunidade de os deduzir do rendimento tributável. A despesa de juros é um pagamento cobrado pelo uso do dinheiro, que foi emprestado para necessidades comerciais, por exemplo, títulos emitidos por uma empresa. Os juros pagos aos obrigacionistas diminuem o lucro tributável e, consequentemente, o valor dos impostos.

Taxas legais e profissionais

Embora os serviços contábeis, jurídicos e de consultoria ajudem muito no desenvolvimento dos negócios, eles são muito caros. A assistência de um consultor de negócios sofisticado pode custar uma fortuna para uma SMB. No entanto, mesmo essas despesas podem ser compensadas de sua renda por deduções fiscais. Como resultado, o preço líquido do seu contador ou advogado será muito menor.

Despesas relacionadas ao veículo

Você usa um carro ou um caminhão para o negócio? Se sim, você pode registrar as despesas com gás, estacionamento, serviços técnicos e outros custos de manutenção para reduzir o lucro tributável. Pagamentos de aluguel e juros sobre seu empréstimo de carro também podem ser deduzidos. Se pretender aplicar este tipo de dedução fiscal, deve lembrar-se de distinguir entre a utilização de viaturas pessoais e empresariais. Por exemplo, você pode gravar um registro de quilometragem. Você pode encontrar as taxas de deduções de despesas de automóveis no IRS Standard Mileage Rate.

Despesas de aluguel

Literalmente, todas as despesas de aluguel em propriedades comerciais são dedutíveis. Você pode economizar dinheiro em impostos para o aluguel de escritórios, fábricas, lojas, armazéns e assim por diante. O único requisito é usar tal propriedade para negócios ou comércio. Além disso, as deduções fiscais cobrem as despesas com eletricidade e serviços de limpeza.

Salários e benefícios

Para os empresários que têm funcionários, a boa notícia é que os salários, vencimentos, bônus e comissões são dedutíveis. Além disso, os proprietários de pequenas e médias empresas podem deduzir o imposto sobre a folha de pagamento. Não se aplica aos impostos federais ou aos impostos FICA, apenas a uma parcela do empregador do imposto sobre a folha de pagamento.

Despesas com telefone, internet e material de escritório

Surpreendentemente, muitos empresários esquecem ou negligenciam esses tipos de deduções fiscais, embora sejam fáceis de calcular e muito úteis na administração de um negócio. Toda vez que você paga por uma conexão móvel, acesso à Internet, papel, cartuchos de tinta ou outros materiais de escritório, você pode deduzir essas despesas de sua renda. Pode parecer um desperdício de dinheiro insignificante, no entanto, na perspectiva do ano, é uma quantia decente de dinheiro que você pode colocar de volta no fluxo de negócios.

Despesas de viagem

Se seu trabalho estiver relacionado a viagens, você pode usar essas despesas para reduzir sua responsabilidade fiscal. Esses tipos de deduções fiscais cobrem não apenas passagens, mas também hospedagem e outros custos relacionados a viagens (até gorjetas em restaurantes!). Mas não os confunda com custos de deslocamento local, como despesas de ida e volta do local de trabalho. Estas despesas não são dedutíveis.

No geral, a lista de despesas dedutíveis é ainda maior. Dificilmente é possível citar todos eles, pois podem variar de acordo com a estrutura do negócio. Por exemplo, os autônomos também podem deduzir da renda as despesas com seguro de saúde para si e seus dependentes. Por sua vez, empresas individuais, parcerias e corporações S podem aplicar uma dedução de renda comercial qualificada (QBI). Há também dezenas de deduções fiscais sobre a propriedade, franquia, publicidade e outras despesas. No entanto, esta lista incluiu as deduções fiscais mais comuns que sua empresa pode enfrentar.

Como garantir que suas deduções fiscais sejam precisas?

Existe um mito de que a aplicação de deduções fiscais pode aumentar a probabilidade de auditorias fiscais pela Receita Federal. No entanto, é muito exagerado! Se você se qualificar para a dedução fiscal, não há motivo para se preocupar com uma auditoria fiscal. No entanto, você pode tomar algumas medidas para garantir que suas deduções fiscais sejam absolutamente corretas e aplicáveis.

Manutenção de registros adequada

As deduções fiscais têm suas próprias regras para manutenção de registros de negócios. Requer informações sistemáticas e detalhadas sobre cada pagamento que você recebeu ou fez. Aqui é onde os programas de contabilidade online podem ajudar. O software financeiro inteligente, como o Synder, registra todas as transações históricas e em andamento em seus livros e fornece dados classificados sobre cada pagamento (taxa, desconto, remessa, estoque, etc.). Além disso, ele rastreará suas receitas e despesas sem exigir entrada manual. Saiba mais sobre como o Synder pode economizar seu tempo e tornar sua gestão de imposto de renda e devolução sem erros!

Planeje suas despesas

Em um ambiente de negócios, é muito importante planejar suas despesas com antecedência para minimizar as perdas financeiras. Você deve se lembrar que, às vezes, existem diferentes tipos de deduções fiscais aplicáveis ​​aos mesmos tipos de despesas. Por exemplo, as despesas com o uso do carro podem ser deduzidas declarando os custos reais ou aplicando uma taxa de milhagem padrão do IRS. Ao planejá-lo com antecedência, você poderá escolher a melhor opção para a dedução do imposto para o seu negócio.

Despesas pessoais e comerciais separadas

É um dos tópicos mais dolorosos em deduções fiscais. Na maioria das vezes, o motivo da auditoria fiscal do IRS são justamente os erros no cálculo das despesas pessoais e empresariais. Refere-se especialmente às despesas com automóveis, home office, telefone e internet, onde é difícil separar o uso para necessidades pessoais dos objetivos comerciais. Para minimizar o risco de tais erros, você deve acompanhar os dois tipos de despesas com muita clareza.

Além disso, o IRS destaca a importância de distinguir as despesas comerciais de:

• As despesas usadas para calcular o custo das mercadorias vendidas
• Despesas de capital.

Estas despesas NÃO são dedutíveis.

Fique de olho nas mudanças na legislação tributária

A lista de despesas dedutíveis está em constante mudança nas novas publicações do IRS. Ao acompanhar todas as mudanças na legislação, você pode aproveitar oportunidades fiscais adicionais que outras empresas não têm ideia. Às vezes, isenções e deduções fiscais são introduzidas como reação às notícias sociais e políticas. E se você, como empresário, estiver ciente deles, poderá economizar dinheiro e tornar sua empresa muito mais lucrativa.

Em suma, não hesite em solicitar assistência contábil profissional para descobrir novas maneiras de reduzir o lucro tributável e garantir que todos os métodos de dedução se apliquem ao seu negócio. Caso contrário, um erro pode fazer com que sua conta de impostos cresça ainda mais.

Conclusão

Manter-se atualizado com todos os meandros das deduções fiscais é bastante complicado. Ele exige um trabalho árduo na contabilidade e registro de despesas. Você pode automatizar sua contabilidade usando um software online para ajudar com isso. A otimização do arquivamento de impostos para economizar dinheiro em pagamentos de impostos vale o esforço.

Compartilhe conosco sua experiência de dedução fiscal nos comentários abaixo!