Real Estate Syndication 101:Como funciona

A sindicação de imóveis é uma técnica milenar de investimento imobiliário trazida à vida novamente usando a tecnologia de hoje. Se sua rede estiver com defeito, ainda assim, você deseja aumentar seu portfólio, a sindicação de imóveis pode ser a resposta.

Os distribuidores imobiliários trabalham com um grupo de pessoas para fazer com que as transações imobiliárias ocorram. Os investimentos muitas vezes são muito maiores do que um único investidor poderia fazer por conta própria, e os lucros são em uma escala muito maior do que os investimentos imobiliários tradicionais.

Neste artigo, vamos cobrir o que é distribuição imobiliária, como funciona, e os tipos para que você possa decidir se é a escolha de investimento certa para você.

O que é um sindicato imobiliário?

Quando um grupo de investidores se reúne com um objetivo semelhante e junta seu dinheiro, nesse caso, para imóveis, é um sindicato imobiliário. Os investidores juntam seu dinheiro para comprar imóveis (ou construí-los). Os sindicatos imobiliários são mais poderosos do que os indivíduos porque têm maior poder de compra.

História da distribuição imobiliária

Surpreendentemente, distribuição imobiliária não é nova. Muitas pessoas associam isso à tecnologia de hoje e à capacidade de atrair investidores de todo o mundo, Mas isso não. O investimento imobiliário em parcerias de grande escala remonta a séculos.

Contudo, ele havia diminuído a popularidade na maior parte do século XX. Isso ocorre porque a Lei de valores mobiliários de 1933 tornou ilegal a solicitação pública de investimentos imobiliários (ou quaisquer investimentos). Todos os investimentos tiveram que ser registrados na SEC para fornecer supervisão federal e evitar fraudes.

Isso tornou mais difícil para os distribuidores imobiliários encontrarem investidores, porque os deixou apenas com sua rede privada para investir em seus projetos, em vez de solicitar publicamente. Como resultado, a sindicação de imóveis tornou-se muito difícil de fazer, mas ainda era possível.

Como funciona a distribuição de imóveis?

A distribuição de imóveis funciona de maneira muito semelhante ao crowdfunding de imóveis. Você tem um grupo de investidores que juntam seu dinheiro para financiar uma transação imobiliária.

Mas, no caso de um sindicato imobiliário, existem diferentes jogadores - o patrocinador e os investidores (mais informações sobre suas funções abaixo). Ambas as partes ganham dinheiro na transação imobiliária.

O patrocinador ganha dinheiro originando a transação, taxas de administração de aluguel, fluxo de caixa mensal do aluguel, e valorização do capital. Por outro lado, os investidores lucram apenas com o fluxo de caixa mensal do aluguel e da valorização imobiliária.

Veja como o processo parece do ponto de vista do patrocinador:

• Escolha um nicho imobiliário ou tipo de imóvel no qual deseja investir
• Elabore um plano de investimento e crie um plano de negócios para lançar aos investidores
• Encontre investidores de sua rede privada
• Faça com que os investidores se interessem pelo investimento apresentando o plano de negócios
• Encontre uma propriedade, trazer investidores a bordo, e financiar a compra

Os distribuidores imobiliários também podem usar plataformas de crowdfunding imobiliário para encontrar investidores interessados, se houver escassez em sua própria rede.

Distribuidores imobiliários:quem são as partes envolvidas?

Basicamente, A sindicalização imobiliária começa com um patrocinador que então procura investidores. O patrocinador tem o patrimônio suor, e os investidores têm o dinheiro. As responsabilidades do patrocinador incluem:

• Encontrar propriedades
• Propriedades de subscrição
• Levantando capital
• Gerenciando as operações da propriedade

Isso não quer dizer que o patrocinador não investe dinheiro - a maioria dos patrocinadores investe entre 5% - 20% do capital necessário, e os investidores fornecem o resto.

A maioria das consorciações opera como LLC ou Sociedade Limitada. O patrocinador é o ‘gerente, ’E os investidores são os parceiros. Cada empresa tem uma estrutura diferente, e todas as empresas devem ter um acordo operacional para garantir que todos conheçam e sigam suas funções.

Tipos de sindicação imobiliária

Os distribuidores imobiliários podem acessar sua rede ou encontrar investidores fora de sua rede usando a distribuição online. Aqui estão as diferenças.

Conectados

A distribuição online é semelhante ao crowdfunding imobiliário. Em vez de apenas fazer marketing para investidores que o patrocinador conhece, eles podem usar um mercado online para atrair investidores, usando as ferramentas do mercado para gerenciar seus investimentos e portfólio.

desligada

A distribuição offline ocorre quando os patrocinadores usam suas próprias redes para solicitar negócios. Eles usam suas próprias conexões pessoais para obter os fundos necessários para comprar propriedades. A distribuição offline ocorre pessoalmente ou por telefone, e não por meio de um mercado online.

Privado

A distribuição privada é uma combinação de distribuição online e offline. Em vez de acessar sua própria rede, os patrocinadores têm acesso ao seu próprio site de marca em um site de imóveis de crowdfunding, como CrowdStreet, Arrecadação de fundos, ou Realty Mogul.

Os patrocinadores podem alavancar a tecnologia nessas plataformas, mas dentro de sua própria marca, solicitando potenciais investidores usando suas próprias técnicas. Os patrocinadores podem acessar sua rede atual ou chegar fora dela, gerenciando tudo automaticamente através da plataforma.

Prós e contras da distribuição de bens imóveis

Como qualquer investimento imobiliário, existem prós e contras na distribuição imobiliária.

Prós

• Os patrocinadores podem aproveitar mais capital para aumentar seu portfólio de imóveis sem gastar seu próprio dinheiro. Eles têm uma rede mais ampla para usar e podem reunir os fundos para fazer investimentos mais significativos.
• Os investidores podem ser investidores passivos, ganhando renda sem correr o risco de investir apenas em imóveis. Eles compartilham a responsabilidade com um grupo de outros investidores.
• Os investidores não precisam de experiência em investimentos imobiliários, pois o patrocinador faz tudo.
• Os investidores não assumem 100% da responsabilidade. Todo investimento tem riscos, mas eles não estão financiando toda a propriedade imobiliária.

Contras

• É muito trabalhoso para os patrocinadores encontrarem investidores e juntarem dinheiro suficiente para fazer a transação imobiliária ocorrer.
• Os patrocinadores precisam de uma quantidade razoável de capital para iniciar o investimento.
• Os investidores não têm controle sobre os investimentos imobiliários.

Conclusão

A distribuição de imóveis pode ser uma ótima maneira de aumentar seu portfólio, seja como patrocinador ou investidor. Os patrocinadores fazem o trabalho, mas colhem os frutos alavancando seus investimentos com o dinheiro de um grupo de investidores.

O investidor também pode aumentar sua carteira imobiliária, mas com renda passiva. Se você preferir ficar em um "assento traseiro", mas ainda assim desfrutar dos lucros que o mercado imobiliário pode oferecer, assumir o papel de investidor pode ser exatamente o que você precisa.