Definição de inflação (qual é a taxa de inflação?)

Crescendo, você pode ter ouvido seus pais relembrarem que a gasolina custava apenas 25 centavos por litro ou que passar uma noite no cinema custava apenas um centavo. Isso pode deixá-lo se perguntando por que o gás está agora até US $ 3 por galão em algumas áreas, ou que alguns cinemas podem cobrar incríveis US $ 15 por uma exibição. A resposta é simples:inflação.

Uma definição simples de inflação afirma que a inflação é o aumento geral do preço dos bens na economia. Isso poderia ser um aumento no preço de produtos de uso diário, como leite, um carro, e frutas e vegetais. Contudo, há muito mais na inflação do que aparenta.

Abaixo, vamos cobrir os fundamentos da inflação, o que causa a inflação, tipos de inflação, como medir a inflação, e os prós e contras da inflação. Para uma compreensão completa da inflação e das taxas de inflação, leia de ponta a ponta. Ou, se você sabe o que está procurando, use os links fornecidos para pular para uma seção específica.

• O que é inflação?
• Tipos de inflação
• O que causa inflação?
  • Inflação puxada pela demanda
  • Inflação de custos
  • Inflação embutida
• Medindo a inflação
  • Índices
  • Fórmula de inflação
  • Calculadora de Inflação
• Prós e contras da inflação
  • Prós
  • Contras
• Principais conclusões sobre a inflação

O que é inflação?

De acordo com a definição de inflação do Departamento do Trabalho, inflação é o aumento geral geral no preço dos bens e serviços em uma economia e mostra a diminuição do poder de compra da moeda de um país, como o dólar americano. Nos Estados Unidos, o Departamento do Trabalho dos EUA usa vários índices para medir diferentes aspectos da inflação.

Inflação, que geralmente é transmitido como uma porcentagem, reduz o valor de uma moeda. À medida que os preços de bens e serviços comuns aumentam, o dinheiro que você tem na carteira compra menos. É por isso que a quantidade de dinheiro que seus pais gastaram com gasolina ou um ingresso para ver um filme quando eles tinham a sua idade era muito mais barata do que a quantia que você paga hoje por esses mesmos produtos do dia-a-dia.

A inflação é o aumento geral geral no preço dos bens e serviços em uma economia e mostra a diminuição do poder de compra da moeda de um país, como o dólar americano. A deflação é a diminuição geral geral no preço de bens e serviços em uma economia e mostra o aumento do poder de compra da moeda de um país.

A inflação é o oposto de deflação. Deflação é a diminuição geral geral no preço dos bens e serviços em uma economia e mostra o aumento do poder de compra da moeda de um país. A deflação é muitas vezes causada por um declínio na oferta de dinheiro ou crédito, sem uma redução correspondente na produção econômica, fazendo com que o preço dos bens e serviços caia. A deflação também pode ser causada por uma falta de demanda ou um aumento na produtividade, tais como avanços tecnológicos tornando o custo de bens e serviços mais baratos.

Tipos de inflação

A inflação é importante porque pode dizer quanto esperar que o preço de um bem ou serviço aumente ou diminua em um determinado período de tempo. A maioria dos bancos centrais do país, como o sistema de banco central da Reserva Federal dos Estados Unidos, tente manter as taxas de juros entre 2 e 3 por cento. Por exemplo, se a taxa de inflação anual de um galão de leite for de 2 por cento ao ano, então, os preços do leite serão 2% mais altos no ano que vem. Contudo, às vezes, há casos extremos de inflação, que pode levar à hiperinflação e estagflação.

• Hiperinflação : A hiperinflação é um período de inflação rápida, onde a inflação sobe acima de 50% ou mais em um mês. Embora a hiperinflação seja rara, isso aconteceu algumas vezes ao longo da história. Um exemplo famoso é a Alemanha na década de 1920, onde foram forçados a pagar reparações de guerra estabelecidas pelo Tratado de Versalhes. Devido ao valor devido, A Alemanha imprimiu uma infinidade de moedas sem lastro, o que tornava sua moeda sem valor. Quando ocorre hiperinflação, a moeda de um país é reformada, descartado, ou substituído.

Hiperinflação é um período de inflação rápida, onde a inflação sobe acima de 50% ou mais em um mês. Quando ocorre hiperinflação, a moeda de um país é reformada, descartado, ou substituído. Estagflação É um período de inatividade econômica emparelhado com a inflação, e é alimentado por baixo crescimento econômico, altas taxas de desemprego, e aumento da inflação.

• Estagflação : A estagflação é um período de inatividade econômica emparelhado com a inflação. Este duplo golpe pode causar adversidades econômicas, que é alimentado pelo fraco crescimento econômico, altas taxas de desemprego, e aumento da inflação. Um exemplo famoso é a grande inflação que os Estados Unidos experimentaram entre 1965 e 1982, onde quatro recessões econômicas, duas faltas de energia, e os controles de preços e salários causaram um aumento na inflação e no desemprego. A estagflação pode ser difícil de gerenciar, já que os formuladores de política monetária precisam determinar se o aumento das taxas de juros reduzirá a estagflação ou aumentará ainda mais o desemprego.

Atualmente, a pandemia de coronavírus está criando dificuldades econômicas para países em todo o mundo, incluindo os Estados Unidos. Milhões de trabalhadores americanos perderam seus empregos, as empresas estão fechando suas portas, e esta crise de saúde pública está ceifando a vida de centenas de milhares de pessoas. Para resistir a esta tempestade, o Federal Reserve está trabalhando duro para apoiar a economia dos EUA. Em uma resposta de emergência à pandemia global, o Federal Reserve concordou em manter a faixa-alvo para a taxa de fundos federais em 0 a 0,25 por cento . Junto com esta medida, o governo federal implementou as seguintes respostas ao COVID-19:

• Programa de proteção do cheque de pagamento e lei de melhoria dos cuidados de saúde : Este programa alocou US $ 321 bilhões em empréstimos para a Small Business Administration que são elegíveis para perdão para ajudar as pequenas empresas a reter trabalhadores, entre outras medidas.
• Lei de Ajuda ao Coronavírus e Segurança Econômica (CARES) : Este ato concedeu reduções fiscais únicas para indivíduos, aumento dos benefícios de desemprego, forneceu uma rede de segurança alimentar para os mais vulneráveis, emitiu empréstimos para evitar a falência de empresas, e deu dinheiro a hospitais e governos locais, entre outras medidas.
• Lei de Apropriações Suplementares de Preparação e Resposta ao Coronavírus e Lei da Primeira Resposta ao Coronavírus das Famílias : Ambos funcionam para aumentar os testes de vírus, fornecer transferências aos estados para financiamento do Medicaid, financiar o desenvolvimento de vacinas, terapêutica, e diagnósticos, fornecer licença médica para aqueles infectados, e apoiar as respostas do CDC, entre outras medidas.

Juntos, essas medidas foram postas em prática para ajudar a mitigar a interrupção do coronavírus na economia. Com o Federal Reserve injetando mais dinheiro na economia para ajudar a estimulá-la, eles precisam ser cautelosos com a inflação. Isso ocorre porque se o dinheiro secar, haverá falta de fundos para os bancos emprestarem às empresas.

O que causa inflação?

A inflação pode ocorrer em quase qualquer setor que você possa imaginar, como comida, habitação, cosméticos, ações, e carros. Essas mudanças de preço podem ocorrer virtualmente a qualquer momento, e em diferentes direções. Enquanto o preço de uma mercadoria sobe, outro pode cair, e vice versa.

Um dos motivos pelos quais a inflação é importante é que ela permite que os consumidores entendam sua tolerância ao risco ao comprar um determinado bem ou serviço. Por exemplo, muitos compradores de casas olham para as taxas de inflação para determinar se é inteligente comprar uma casa naquele período específico de tempo.

Outra razão pela qual entender a inflação é importante é que ela pode ajudar os consumidores a tomar decisões de investimento. Por exemplo, os consumidores que desejam investir seu dinheiro em uma conta de poupança terão que lembrar que uma conta de poupança tradicional pode não ser capaz de acompanhar a inflação. Em vez de, eles podem querer considerar uma conta de investimento com juros compostos.

Então, o que causa a inflação? Em sua raiz, a aumento do custo de bens e serviços causa inflação . Contudo, há uma variedade de fatores que podem levar à inflação, que são classificados em três tipos diferentes de inflação:inflação puxada pela demanda, inflação de custos, e inflação embutida. Dê uma olhada em cada tipo de inflação abaixo:

O que causa a inflação? A inflação é o aumento geral geral no preço dos bens e serviços em uma economia. Em sua raiz, a inflação é normalmente causada pelo aumento do custo de bens e serviços. Inflaç os salários aumentam quando os preços dos bens e serviços aumentam para ajudar a manter o custo de vida

Inflação puxada pela demanda

Uma das causas da inflação é a inflação puxada pela demanda. Inflação puxada pela demanda é quando a demanda por bens e serviços dentro da economia supera a capacidade da economia de produzir esses bens e serviços. Devido a um aumento na demanda e oferta limitada, os consumidores podem estar mais dispostos a pagar mais por um bem ou serviço, resultando em inflação. A inflação de demanda pode ocorrer por uma série de razões, como uma economia em crescimento onde mais consumidores assumem dívidas e gastam mais, ou quando os gastos do governo aumentam.

Por exemplo, digamos que os agricultores comecem a reduzir a produção de leite. À medida que a oferta de leite diminui, a demanda aumenta. Isso pode levar os consumidores a pagar mais pelo leite, o que fará com que os agricultores cobrem mais pelo leite.

A inflação de demanda também pode ocorrer quando mais dinheiro é colocado na economia. Isso é evidente com a aprovação da Lei CARES pelo governo federal em resposta à pandemia de coronavírus. Os contribuintes receberam um cheque de estímulo único de até US $ 1, 200. Uma das razões para esses pagamentos de impacto econômico foi colocar mais dinheiro nas mãos dos consumidores americanos para colocar de volta na economia e ajudar a manter as taxas de inflação sob controle.

Inflação de custos

A inflação de custos é outra causa da inflação. Inflação de custos é quando um aumento no preço da produção de bens e serviços resulta em inflação. Quando o custo de fabricação ou produção de um bem aumenta, o custo geral do bem aumenta, o que leva à inflação. Há uma variedade de fatores que podem levar à inflação de custos, como um aumento na terra, capital, ou mão-de-obra necessária para produzir bens.

Um exemplo comum de inflação de custo é o choque do petróleo, onde uma diminuição no fornecimento de petróleo aumenta o preço do petróleo. Vários setores da economia dos EUA dependem do petróleo. Quando o petróleo tem um aumento de preço, pode ter um impacto em toda a economia. Isso ocorre porque outras indústrias podem ter que aumentar o preço de seus bens e serviços para compensar o aumento do preço do petróleo. Tipicamente, a inflação de custos resulta em um aumento temporário da inflação, que pode ser remediado pela política monetária.

Inflação embutida

Uma terceira causa da inflação é a inflação embutida. Inflação embutida ocorre quando os trabalhadores esperam que seus salários ou salários aumentem quando os preços dos bens e serviços aumentam para ajudar a manter o custo de vida. A inflação embutida pode ser vista como uma faca de dois gumes. Como os trabalhadores exigem salários mais altos, o custo de produção aumenta, o que pode aumentar o custo de vida. Quando o custo de vida aumenta, os trabalhadores podem começar a exigir salários mais altos. Cada fator influencia o outro, resultando em um ciclo. Contudo, a inflação embutida não acontece por si só. Ele pode ser influenciado tanto pela inflação puxada pela demanda quanto pela inflação pelos custos.

Medindo a inflação

Medir a inflação é essencial por vários motivos. Isso permite que o governo formule políticas monetárias que podem ajudar a impulsionar a economia, definir taxas de juros, remunerações, e benefícios de bem-estar, e ajudar as pessoas a planejarem seu futuro financeiro. Existem várias maneiras de medir a inflação, como índices, fórmulas, e até calculadoras de inflação. Dê uma olhada em como cada medição de inflação funciona abaixo.

Índices

A inflação geralmente é medida por meio de índices de preços. Esses índices medem mudanças no preço médio das cestas de mercado, como um conjunto de bens e serviços (por exemplo, cosméticos, eu no, frutas, e vegetais). Abaixo estão dois índices de preços populares.

Índice de preços ao consumidor (CPI)

o Índice de Preços ao Consumidor (CPI) é o índice mais comum e é usado pelo Bureau of Labor Statistics dos EUA. O IPC mede a variação média ao longo do tempo nos preços que os consumidores pagam por uma cesta de bens e serviços. Os oito grupos de despesas mais comuns incluem:

• Transporte
• Cuidados médicos
• Habitação
• Vestuário
• Lazer
• Educação e comunicação
• Alimentos e bebidas
• Outros bens e serviços

Mais de 200 categorias espalhadas por cada um dos oito grupos principais, e o BLS registra cerca de 80, 000 preços ao consumidor a cada mês.

O IPC é calculado dividindo-se o preço de uma cesta de compras em um determinado ano pelo preço da mesma cesta de compras no ano base. A inflação é então medida calculando a variação de preço entre a cesta de mercado de cada ano. O CPI mede o preço de varejo de um produto ou serviço que está disponível para consumidores individuais. O IPC é muitas vezes o indicador mais usado de inflação ou deflação porque está associado ao custo de vida.

Os dados do CPI são geralmente coletados durante as visitas pessoais da equipe do BLS. Contudo, devido ao COVID-19, o BLS suspendeu a coleta de dados presencial em 16 de março, 2020, e agora está contando com entrevistas por telefone e pesquisas online, que pode impactar os dados de CPI. Dados recentes do Departamento de Agricultura dos Estados Unidos analisaram o impacto que o coronavírus teve no IPC dos alimentos. Em abril de 2020, o IPC de ovos subiu 17,3 por cento em relação a abril de 2019, enquanto carnes, aves, e os peixes subiram até 6,2% em abril de 2020 em comparação com abril de 2019. Uma análise desses dados mostra que um aumento na demanda por esses produtos está levando à inflação.

O Índice de Preços do Produtor / O Índice de Preços de Atacado

O Índice de Preços no Atacado (WPI) foi o nome original desse índice de 1902 a 1978, mas foi renomeado como Índice de Preços do Produtor. o Índice de Preços do Produtor (PPI) é uma família de índices que mede a variação de preços ao longo do tempo recebida por produtores domésticos de bens e serviços. O PPI difere do IPC porque mede as mudanças de preços nos preços agrícolas e no atacado da perspectiva do vendedor. Em vez de olhar para as mudanças nos preços de varejo pagos pelos consumidores, o PPI mede a variação média no preço que os produtores domésticos recebem por sua produção.

O PPI é usado por vários motivos, tal como:

• Fazendo ajustes de contrato para compras e vendas
• Indicando o movimento geral do preço no nível do produtor
• Comparando custos de entrada e saída
• Previsão

Cada mês, cerca de 10, 000 PPIs são lançados para produtos individuais e grupos de produtos em quase todos os setores da economia, como silvicultura, pescaria, eletricidade, gás, e assim por diante.

Fórmula de inflação

Os índices acima usam fórmulas para calcular o valor da inflação entre dois meses ou anos diferentes. Compreender como essas fórmulas funcionam pode ajudá-lo a ter um melhor conhecimento prático da inflação. A fórmula básica da inflação é a seguinte:

Mudança na inflação =(valor do índice CPI final / valor inicial do CPI)

Digamos que você queira saber a mudança no poder de compra de US $ 20, 000 entre janeiro de 1980 e janeiro de 2020. Você pode começar observando os dados históricos do índice de preços ao consumidor. Na mesa, olhe para o IPC de janeiro de 1980 e janeiro de 2020. O valor inicial do IPC (janeiro de 1980) é 77,8, e o valor final do CPI (janeiro de 2020) é 257.971. Usando a fórmula:

Mudança na inflação =(257,971 / 77,8) =3,3158 =331,58%

Porque você quer saber quanto $ 20, 000 em janeiro de 1980 vale em janeiro de 2020, você precisa determinar a mudança no valor em dólar multiplicando a mudança no fator de inflação pelo valor em dólar definido:

Mudança no valor do dólar =(3,3158 X $ 20, 000) =$ 66, 316

Por último, você precisa determinar o valor final em dólares do período final. Isso pode ser feito adicionando o valor original em dólares ($ 20, 000) para a mudança no valor do dólar ($ 66, 3016)

Valor final em dólares =$ 20, 000 + $ 66, 316 =$ 86, 316

Usando esta fórmula, você vai descobrir que $ 20, 000 em 1980 valerão $ 86, 316 em 2020. Por exemplo, se você estivesse olhando para uma cesta de títulos ou bens no valor de $ 20, 000 em janeiro de 1980, como um carro, a mesma cesta custaria $ 86, 316 em janeiro de 2020.

Calculadora de Inflação

Uma solução simples para encontrar a variação da taxa de inflação é usar uma calculadora de inflação online. O Bureau of Labor Statistics tem sua própria calculadora de inflação de IPC, onde você insere um valor em dólares, selecione um mês e ano de início, e selecione um mês e ano de término. Uma calculadora de inflação pode ajudá-lo a calcular o poder de compra do dólar americano e ver como o poder de compra mudou ao longo do tempo.

Na Casa da Moeda, você encontrará algumas calculadoras financeiras que pode usar para diversos fins. Com nossa calculadora de investimento, você pode monitorar sua receita de investimento, criar novas metas de investimento, procure novas oportunidades de investimento, e prever o crescimento do investimento. Nossa calculadora de orçamento, por outro lado, pode ajudar a dar a você uma imagem melhor de suas finanças mensais para determinar se você está gastando acima ou abaixo do seu orçamento. Esse planejamento para os anos de aposentadoria pode se beneficiar de nossa calculadora de poupança para aposentadoria, o que torna mais fácil definir metas de aposentadoria e controlar o progresso.

Prós e contras da inflação

A inflação pode ser vista sob uma luz positiva ou negativa, dependendo das circunstâncias e da rapidez com que os preços mudam. Abaixo, você encontrará os prós e contras da inflação:

Prós

• O valor dos ativos tangíveis aumenta: Muitos indivíduos com ativos tangíveis procuram uma inflação moderada porque aumenta o valor de seus ativos, o que significa que eles podem vender seus ativos a um preço mais alto.
• Crescimento econômico: A inflação moderada pode levar ao crescimento econômico. Por outro lado, a deflação pode resultar em consumidores gastando menos, o que pode causar uma recessão.
• Ajuste de salários: A inflação moderada permite o ajuste dos salários reais.
• Ajuste de preços: Taxas de inflação moderadas podem permitir que os preços de bens e serviços se ajustem e atinjam seu valor real.
• Aumento de investimentos: A inflação moderada incentiva empresas e indivíduos a investir em ações de empresas na esperança de obter um melhor retorno.

Prós e Contras da InflationPros

• Valor do ativo tangível
• Crescimento econômico
• Reajuste de salários
• Ajuste de preços
• Aumento de investimentos

Contras

• Custos mais altos de bens de consumo
• Menor crescimento econômico
• Diminuição do valor em dinheiro
• Atividades econômicas lentas
• Maiores taxas de desemprego
• Acumulando

Contras

• Custos mais altos para bens de consumo: Os consumidores podem não ficar satisfeitos com a inflação porque isso significa que eles podem ter que gastar mais dinheiro em bens e serviços.
• Menor crescimento econômico: Se a inflação for muito alta, pode levar a menor crescimento econômico e instabilidade.
• Diminuição do valor em dinheiro: Para investidores que mantêm dinheiro, a inflação pode diminuir o valor de seu caixa.
• Atividades econômicas lentas: A alta inflação pode fazer com que empresas e indivíduos gastem menos, o que diminuirá a circulação de dinheiro na economia.
• Maiores taxas de desemprego: A inflação alta também pode levar a taxas de desemprego mais altas porque as empresas podem não conseguir empregar trabalhadores.
• Acumulando: Altas taxas de inflação podem levar ao medo, o que pode fazer com que os consumidores acumulem bens necessários com medo de aumentar os preços.

Principais conclusões sobre a inflação

• A inflação é o aumento geral no preço dos bens e serviços em uma economia e diminui o poder de compra da moeda de um país.
• Hiperinflação e estagflação são dois tipos diferentes de inflação extrema. A hiperinflação é um período de inflação rápida, enquanto a estagflação é um período de inatividade econômica emparelhado com a inflação.
• Devido à pandemia de coronavírus, o Federal Reserve reduziu as taxas de juros federais para 0 a 0,25 por cento para ajudar a evitar altas taxas de inflação.
• Existem três causas principais de inflação. A inflação de demanda é quando a demanda por bens na economia supera a oferta da economia. A inflação de pressão de custos ocorre quando um aumento no preço da produção de bens e serviços causa inflação. A inflação embutida ocorre quando os trabalhadores esperam que seus salários ou salários aumentem quando os preços dos bens e serviços aumentam.
• Existem quatro maneiras de medir a inflação, incluindo o Índice de Preços ao Consumidor e o Índice de Preços ao Produtor, uma fórmula de inflação, e uma calculadora de inflação.
• Os prós da inflação incluem um aumento nos investimentos das empresas e dos consumidores, um aumento no valor dos ativos tangíveis, crescimento econômico, ajuste de salários, e reajuste de preços.
• Os contras da inflação incluem custos mais elevados para bens de consumo e serviços, menor crescimento econômico se a inflação for muito alta, uma diminuição no valor em dinheiro, desaceleração das atividades econômicas, maiores taxas de desemprego, e um aumento na acumulação de bens necessários.