O que é um crime de colarinho branco?

O crime de colarinho branco é um crime não violento em que o motivo principal é tipicamente financeiro. Os criminosos de colarinho branco geralmente ocupam uma posição profissional de poder e / ou prestígio, e um que comanda uma compensação bem acima da média.

O termo “crime do colarinho branco” foi cunhado na década de 1930 pelo sociólogo e criminologista Edwin Sutherland. Ele usou a frase para descrever os tipos de crimes comumente cometidos por “pessoas de respeitabilidade” - pessoas que são reconhecidas como possuidoras de um status social elevado. Sutherland acabou fundando a Bloomington School of Criminology na State University of Indiana.

Antes da introdução do conceito de crime do colarinho branco por Sutherland, as classes superiores da sociedade eram consideradas incapazes de se envolver em tal atividade criminosa. Essa crença estava tão arraigada na sociedade que, quando Sutherland publicou um livro sobre o assunto, algumas das maiores empresas da América processaram com sucesso para obter o livro fortemente censurado.

Resumo

• O crime do colarinho branco é um tipo de crime não violento com motivação financeira.
• Os crimes do colarinho branco podem ser cometidos por indivíduos ou em nível corporativo. Devido à sofisticada tecnologia agora disponível, Contudo, mesmo crimes de colarinho branco cometidos por um indivíduo podem resultar em dezenas de milhões de perdas para as vítimas.
• Sociólogo e criminologista, Edwin Sutherland, inventou a frase "crime do colarinho branco" em 1939. Antes de escrever sobre o assunto, muitas pessoas resistiram em acreditar que membros da “classe alta” estavam envolvidos em atividades criminosas.

Crimes de colarinho azul vs. crimes de colarinho branco

A diferença entre o crime do colarinho branco e o crime do colarinho azul deriva dos diferentes tipos de atividade criminosa para a qual o criminoso tem acesso.

Crime de colarinho azul, por causa dos meios mais limitados das pessoas que o cometem, tende a ser mais direto - roubo, roubo, etc. Em contraste, os criminosos de colarinho branco estão mais frequentemente em uma posição - como ser um agente de crédito Análise de crédito do banco Na análise de crédito do banco, os bancos consideram e avaliam todos os pedidos de empréstimo com base nos méritos. Eles verificam a capacidade de crédito de cada indivíduo ou entidade em um banco - para cometer esquemas de fraude generalizados e complexos.

Tipos de crimes de colarinho branco

O crime do colarinho branco abrange uma ampla gama de crimes, incluindo o seguinte:

1. Fraude

Fraude é um termo amplo que abrange vários esquemas diferentes usados ​​para fraudar o dinheiro das pessoas. Uma das mais comuns e simples é a oferta de enviar muito dinheiro a alguém (digamos, $ 10, 000) se eles simplesmente enviarem ao fraudador um pouco de dinheiro (digamos, $ 300 - o fraudador pode representar a quantia menor como sendo uma taxa de processamento ou localizador). Claro, o fraudador recebe o dinheiro que lhe é enviado, mas nunca envia o dinheiro que prometeu enviar.

2. Informações privilegiadas

Negociação com informações privilegiadas Negociação com informações privilegiadas A negociação com informações privilegiadas refere-se à prática de comprar ou vender títulos de uma empresa de capital aberto, enquanto na posse de informações materiais que são negociadas em benefício do comerciante que possui o material, informações não públicas que lhe dêem vantagem nos mercados financeiros. Por exemplo, um funcionário de um banco de investimento pode saber que a Empresa A está se preparando para adquirir a Empresa B. O funcionário pode comprar ações da Empresa B com a expectativa de que o preço das ações da empresa suba significativamente, uma vez que a aquisição se torne de conhecimento público.

3. Esquema de Ponzi

Nomeado após Charles Ponzi, o autor original de tal esquema, um esquema Ponzi é um esquema de investimento que oferece aos investidores retornos extremamente elevados. Ele paga esses retornos aos investidores iniciais com os fundos recém-depositados de novos investidores.

Quando o golpista não consegue mais atrair um número suficiente de novos clientes para pagar os antigos, o esquema desmorona como um castelo de cartas, deixando muitos investidores com enormes perdas.

4. Roubo de identidade e outros crimes cibernéticos

Roubo de identidade e “hacking” de sistema de computador são dois dos crimes de computador mais comuns. Estima-se que as perdas por roubo de identidade apenas nos Estados Unidos totalizaram quase US $ 2 bilhões em 2019. Califórnia, com mais de 73, 000 casos de roubo de identidade relatados, foi o estado cujos cidadãos mais sofreram com o crime - a Flórida ficou em um distante segundo lugar com 37, 000 casos notificados.

5. Desfalque

O desfalque é crime de furto, ou furto, que pode variar desde um funcionário tirando alguns dólares de uma gaveta de dinheiro até um esquema complexo para transferir milhões das contas de uma empresa para as contas do estelionatário.

6. Falsificação

Nosso dinheiro ficou mais colorido e expandido em detalhes porque era necessário para combater a falsificação. Com os computadores de hoje e impressoras a laser avançadas, a moeda antiga era muito fácil de copiar. Contudo, é questionável o sucesso dos esforços do governo nesta área. Há rumores de que cópias de alta qualidade da nova nota de $ 100 estavam disponíveis 24 horas após a primeira emissão da nova nota.

7. Lavagem de dinheiro

Lavagem de dinheiroLavagem de dinheiroLavagem de dinheiro é um processo que os criminosos usam na tentativa de ocultar a fonte ilegal de sua renda. Por repassar dinheiro através de transferências complexas e é um serviço essencial para as necessidades dos criminosos que lidam com grandes quantias de dinheiro. Envolve canalizar o dinheiro por meio de várias contas e, eventualmente, em negócios legítimos, onde se mesclam com as receitas genuínas do negócio legítimo e não são mais identificáveis ​​como tendo provindo originalmente da prática de um crime.

8. Espionagem

Espionagem, ou espionagem, é tipicamente um crime de colarinho branco. Por exemplo, um agente de um governo estrangeiro que deseja obter parte da tecnologia da Apple Inc. pode abordar um funcionário da Apple e oferecer-se para pagar US $ 10, 000 se eles fornecerem uma cópia da tecnologia desejada.

Classificação do crime de colarinho branco

O crime de colarinho branco é comumente subdividido em dois grandes, categorias gerais:

1. Crimes individuais

Crimes individuais são crimes financeiros cometidos por um indivíduo ou grupo de indivíduos. Um exemplo de crime de colarinho branco individual é um esquema Ponzi Esquema Ponzi Um esquema Ponzi é considerado um programa de investimento fraudulento. Envolve o uso de pagamentos recebidos de novos investidores para compensar os investidores anteriores. O, como o dirigido por Bernie Madoff. Outros crimes individuais nesta categoria incluem roubo de identidade, hackeando, falsificação, e qualquer uma das dezenas de esquemas de fraude.

2. Crimes corporativos

Alguns crimes de colarinho branco ocorrem em nível corporativo. Por exemplo, uma corretora pode permitir que seus funcionários de mesa de operações participem de um esquema de negociação com informações privilegiadas. A lavagem de dinheiro também pode ser conduzida em nível corporativo.

Um fator de contribuição - a Internet

A explosão da Internet e do avanço da tecnologia foi acompanhada por um aumento correspondente no que é conhecido como "crime cibernético" - que é composto por uma miríade de esquemas de fraude online e várias formas de "phishing" para que as informações pessoais das pessoas cometam o crime de roubo de identidade. O crime cibernético é basicamente qualquer crime cometido com o auxílio de tecnologia de computador.

É difícil ter em mente que o termo "hacking" - quando um criminoso de computador invade um grande banco de dados, como os registros de cartão de crédito de uma loja de varejo, para roubar informações de identidade e dinheiro - nem mesmo existia na cultura dominante há 30 anos.

Também, muitos consideraram os termos “phishing, ”“ Golpe por e-mail, ”E o abrangente“ cibercrime ”como estrangeiro. Os computadores nos deram ferramentas e recursos que antes nem existiam.

Contudo, “Progresso” sempre vem com um preço - e a etiqueta de preço para nosso mundo computadorizado e conectado ao celular é uma categoria totalmente nova de crimes que, como os próprios computadores e telefones celulares, simplesmente não existia até que o advento de novas tecnologias tornasse tais crimes possíveis.

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