Como ganhar dinheiro no mercado de ações:principais abordagens e estratégias

Como você ganha dinheiro em ações? Pergunte a 10 diferentes especialistas do mercado de ações essa pergunta e você obterá 10 respostas diferentes. Muito provavelmente, todos eles estarão certos até certo ponto (embora alguns deles possam estar errados).

Quanto mais você se aprofunda no mercado de investimentos, mais complexo se torna encontrar maneiras de ganhar dinheiro com ações. Isso porque existem tantas oportunidades variadas de sucesso no mercado de ações que, naturalmente, também existem muitas teorias concorrentes sobre como lucrar com o mercado de ações.

Dito isso, existem algumas práticas e mentalidades fundamentais que todo investidor de ações precisa ter em mente, não importa em que condições o mercado de valores mobiliários possa estar. Aprender a ganhar dinheiro com ações é principalmente uma questão de entender algumas realidades comuns e cotidianas sobre o mercado que pode prepará-lo para um sucesso futuro prolongado.

Saiba quanto risco você pode tolerar

Investir no mercado de ações não é tão arriscado e dependente do acaso quanto o jogo direto, mas há sempre algum risco envolvido.

Embora seja raro que uma empresa de primeira linha de longa data se torne quase sem valor em valor, ela tem  ocorrido. A Nokia era uma gigante das telecomunicações em 2000, quando seu preço por ação era superior a US$ 58. Apenas 12 anos depois, esse preço caiu para menos de US$ 2, e a Nokia ainda não se recuperou. Como banqueiros de investimento, o Lehman Brothers vendeu ações por mais de US$ 128 por unidade em 2006; três anos depois, depois que a recessão de 2008 os levou à falência, esse preço caiu para menos de 3 centavos. Agora, suas ações estão cotadas perto de 13 centavos.

Essas desvalorizações de empresas “grandes demais para falir” são ocorrências muito singulares, é claro. Eles geralmente são atribuídos a decisões de liderança espetacularmente ruins, especialmente no caso do Lehman Brothers. Mas eles servem para indicar que sempre há um risco inerente na negociação de ações. A pergunta que um investidor deve fazer a si mesmo não é se o mercado de ações é arriscado (é), mas quanto desse risco eles podem suportar.

Apesar da Nokia e do Lehman Brothers, a maioria das empresas de primeira linha são oportunidades de investimento confiáveis. Isso é especialmente verdadeiro se eles existem há muito tempo e sobreviveram a várias crises econômicas. Seus retornos sobre o investimento são confiáveis ​​– nem sempre enormes, mas consistentes a ponto de você não perder dinheiro e obter ganhos incrementais de tempos em tempos. Eles são ideais para investidores com baixos tolerância de risco.

Outras oportunidades de investimento vêm com maiores riscos. Pode ser uma empresa de tecnologia iniciante trabalhando em um produto inovador que pode mudar o jogo – mas eles podem não ter sua estratégia de marketing totalmente implementada ou estão enfrentando alguns obstáculos ao crescimento no momento. Ainda há uma chance de que eles poderiam explodir em valor em algum momento. Se você investe na Amazon desde a década de 1990, quando o negócio estava longe de ser uma certeza, provavelmente está muito feliz com o resultado para você! Esses investimentos atraem traders com alto tolerância de risco.

É possível lucrar com o mercado de ações, não importa quanto risco você possa tolerar; é uma questão de produzir a estratégia certa para níveis baixos, altos ou mistos de tolerância ao risco. Mas antes de entrar no mercado, é muito importante chegar a uma conclusão honesta sobre qual nível de risco você pode tolerar.

Permaneça no jogo

Quando alguém pergunta:“Como você ganha dinheiro com ações?” eles podem estar pensando em termos de uma recuperação rápida e lucrativa. Mas o mercado de ações não é o lugar para esquemas de enriquecimento rápido. Não teria durado tanto quanto se fosse.

Os investimentos levam tempo para colher os frutos. As empresas constroem seus negócios progressivamente, fazendo planos de longo prazo para garantir o crescimento econômico contínuo para o futuro. Quando os investidores compram essas empresas, eles precisam adotar a mesma abordagem.

É por isso que é importante manter-se investido no mercado de ações. A longo prazo, se você tomar as decisões certas, vai Pague. Sim, houve desacelerações econômicas e “correções” no passado recente e distante, algumas delas bastante severas. Mas o mercado sempre se recuperou. Aqueles que desistiram quando as condições adversas apareceram tornaram suas perdas permanentes. Aqueles que permaneceram ativos acabaram recuperando suas perdas e muitos experimentaram um crescimento exponencial em suas participações.

Isso não quer dizer que seja impossível lucrar com vendas a descoberto ou tendências breves de mercado – é arriscado, não impossível. Mas um investidor sábio sabe que é vital ficar com o mercado em suas horas mais sombrias, não desistir de uma estratégia geral de ações quando os tempos ficam desesperados.

Quer você se envolva em investimentos de baixo risco e longo prazo ou faça uma série de micro movimentos mais lucrativos (otimamente ambos), o principal é se comprometer com uma presença contínua e persistente no mercado de investimentos. Em última análise, é assim que se ganha dinheiro com ações.

Faça investimentos programados regularmente

Muitos trabalhadores regularmente empregados reservam parte de seus ganhos para poupança, seja em uma conta bancária geradora de juros, um fundo de emergência ou algum outro tipo de pecúlio. Quando eles recebem seu salário, eles guardam algum dinheiro para as despesas diárias e guardam o excedente para economizar.

Pense em sua carteira de ações como uma conta poupança – embora com mais potencial de renda adicional do que a conta poupança padrão que você obtém em um banco. Quanto mais você colocar nele, mais você vai tirar dele.

É por isso que é tão importante manter um cronograma regular para investimentos em ações. Se você só pode reservar US $ 100 por mês – ou mesmo apenas US $ 10 por semana – para investir em ações, isso é muito mais vantajoso do que fazer um investimento único de US $ 1.000 e deixá-lo lá.

Coloque dinheiro em algumas ações de primeira linha — e deixe lá

O mercado de ações é quase impossivelmente diversificado. Existem muitos mecanismos e estratégias que podem ajudá-lo a lucrar com isso. Mas é uma boa ideia reservar pelo menos parte do seu dinheiro para investir em empresas de grande capitalização e definição de mercado que existem há muito tempo com histórico consistentemente lucrativo… o que chamamos de ações “blue-chip”.

Investir em uma ou duas ações blue-chip oferece uma base sólida e de baixo risco para o restante de sua atividade de ações. Embora haja menos chances de você obter um lucro repentino e maciço com esse tipo de investimento mais seguro, há uma grande chance de você obter lucros consideráveis ​​a longo prazo.

As ações blue-chip são o mais próximo que o mercado chega de investimentos do tipo "defina e esqueça". Se você deixar seu investimento sozinho por um tempo, ele crescerá na mesma proporção que a empresa. Também é uma boa decisão fazê-lo por razões fiscais. Ganhos de capital de curto prazo de ações que você possui há menos de um ano estão sujeitos a taxas de imposto mais altas do que investimentos de longo prazo.

Diversifique seu portfólio

Uma das táticas mais fortes para ganhar dinheiro no mercado de ações é investir em várias commodities, abrangendo uma variedade de empresas diferentes e uma ampla gama de setores de negócios. Isso é chamado de “diversificar” o portfólio. A diversificação é mais uma estratégia de proteção do que uma estratégia de lucro – mas no mercado de ações, a proteção pode levar a lucros.

Se você deixar todo o seu dinheiro de investimento em uma empresa e uma sozinha, você está vinculando todo o seu dinheiro à fortuna de uma entidade – colocando todos os seus ovos em uma cesta. Isso é arriscado, não importa o quão bem-sucedida essa empresa permaneça. Você está limitado a uma série de resultados para apenas uma corporação. Imagine se você só possuísse ações de uma única empresa como Enron, Washington Mutual ou Blockbuster Video, e nunca investigasse outras empresas para investir. Você não estaria em boa forma agora.

Além disso, ter vários investimentos em vários setores de negócios diferentes é sempre uma jogada inteligente. Isso diminui o impacto no valor do seu portfólio em caso de recessão ou desaceleração em todo o setor. Se você não possuía nada além de ações de tecnologia quando a bolha das pontocom estourou em 2001, provavelmente perdeu muito dinheiro. Mas se você também possuía ações de saúde, indústrias, energia ou ações de varejo ao mesmo tempo, provavelmente sofreu muito menos. Diversificar seu portfólio espalha o risco para que um único evento não acabe com todos os seus ganhos.

Pesquisa, Pesquisa, Pesquisa

Mesmo com ações do tipo "defina e esqueça", os investidores precisam se manter atualizados sobre suas commodities. Quando você deseja expandir seu portfólio ou investir em uma empresa mais nova, é importante consultar o máximo de informações relevantes que puder antes de decidir.

O investidor moderno e autoguiado tem muitos recursos para obter esse tipo de informação, muito mais do que nunca. Com apenas uma pesquisa básica na web, você pode aprender sobre o perfil financeiro completo de qualquer empresa pública - ganhos anuais, despesas líquidas, relações preço-lucro, volume de negócios e muito mais. Costumávamos pagar altas taxas de comissão aos corretores para ficar por dentro dessas informações; agora, é quase universalmente acessível.

Se você tem uma conta de corretagem online, provavelmente já recebe alertas de notícias para todas as empresas nas quais investe. pode sobre as commodities que você possui e as que você está pensando em comprar.

Elimine a irracionalidade

Talvez haja uma empresa nova e inovadora que acabou de ter seu evento de IPO. A oportunidade de investir nesta empresa pode parecer emocionante. Ou talvez você esteja ficando extremamente nervoso com uma desaceleração do mercado que durou mais de um dia ou mais – até uma semana – e está com medo de que, se não sacar agora, perderá uma grande parte do seu investimento .

Ambas as reações são exemplos de como deixar que as emoções conduzam suas decisões de compra de ações, que é uma das piores abordagens que um investidor de ações amador pode adotar. Você encontrará muitos “palpites” bons e ruins em sua carreira de investimento em ações. Em nenhuma situação um “palpite” deve ser o único condutor de suas decisões de investimento, não importa o quanto você confie em seus instintos.

Se uma ação em alta parece promissora, pesquise tudo o que puder sobre a empresa – sua liderança, seus fundamentos, sua abordagem de negócios e qualquer histórico financeiro que possa ter. Faça o mesmo se uma de suas ações estiver sofrendo uma desaceleração.

Existem muitos componentes para um portfólio de ações bem-sucedido – e sim, ocasionalmente, a sorte é um desses componentes. Mas dados racionais, mensuráveis, analíticos e da vida real dados será sempre o componente mais crítico. Ele sempre triunfará sobre palpites de sorte ou palpites não formados. Não deixe que os sentimentos guiem suas decisões.

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