Como ganhar dinheiro em um mercado de urso

O mercado de ações provou ser resiliente ao longo dos anos, mas, como a própria vida, está sujeito a altos e baixos. Alguns especialistas financeiros prevêem tempos difíceis nos próximos meses.

Isso tende a gerar ansiedade sobre o início de um “bear market” – vagamente definido como um período em que os preços no mercado de ações caem 20% ou mais, de acordo com certos índices. Os mercados em baixa são vistos como momentos em que a oportunidade de ganhar dinheiro por meio de investimentos é limitada (se é que existe).

Mas nem tudo é necessariamente desgraça e tristeza. Neste post, a Gorilla Trades examina como ganhar dinheiro em um mercado em baixa usando algumas estratégias criativas.

Compre ações de dividendos com alto rendimento

As empresas que emitem ações de dividendos enviam aos seus acionistas uma parte de sua receita auferida, geralmente uma vez por trimestre. Aqueles com dividendos de alto rendimento podem trazer pelo menos um pouco renda em tempos difíceis.

Este é o caso mesmo que o preço das ações da empresa seja baixo. O dividendo vem dos lucros, que as melhores empresas geram regularmente, não importa o preço de suas ações.

No final do dia, o mercado de ações define os preços das ações – eles são apenas um reflexo da atividade e especulação do mercado de ações. A receita é dinheiro vivo, portanto, os dividendos são fontes de renda confiáveis.

As ações de dividendos de alto rendimento quase sempre são emitidas por empresas estáveis ​​e estabelecidas com lucros confiáveis ​​ano após ano – nomes conhecidos como 3M, Chevron, Lockheed Martin e algumas empresas das quais você pode não ter ouvido falar, mas fazem muitos negócios. Ter alguns deles em seu portfólio pode ajudá-lo a ganhar dinheiro nos mercados em baixa.

Compre defensivamente

Não importa quão terríveis sejam as condições do mercado, os consumidores sempre comprarão determinados produtos e serviços. Todo mundo precisa de alimentos básicos, produtos farmacêuticos, refrigerantes, papel higiênico, roupas, serviços de entrega e assim por diante.

Mesmo em um mercado em baixa ou em uma economia em recessão, alguém vai comprar algo . Eles apenas farão isso com menos frequência.

Portanto, nunca é uma má ideia ter algumas ações que tenham um piso de receita bastante consistente em mercados em baixa – aquelas que atendem às necessidades básicas que todos têm. Eles servem como reforços defensivos contra commodities que não se saem bem em tempos econômicos fracos, como carros, tecnologia, hotéis ou imóveis.

As ações básicas de consumo provavelmente passarão por alguns altos e baixos, mas não tão severamente quanto essas indústrias. No mínimo, eles podem limitar as perdas durante longos períodos de fraqueza.

Procure empresas com boas classificações de títulos ou crédito

Uma das estratégias de negociação mais confiáveis, embora desinteressantes, em um mercado em baixa é investir em empresas que estão em boa forma geral. Todas as ações estão sujeitas a quedas quando os mercados de baixa são atingidos, mas algumas empresas são melhores em voltar à superfície do que outras.

Uma boa maneira de encontrar essas empresas é procurando por aquelas com classificações de títulos altas. As empresas usam o crédito da mesma forma que as pessoas usam cartões de crédito. Aqueles que mantêm uma classificação de crédito sólida – entre A e AAA – geralmente são considerados mais estáveis ​​porque cobrem suas dívidas com responsabilidade. Uma empresa com uma classificação de crédito B ou inferior é percebida como um investimento mais arriscado.

Assim, quando os mercados em baixa atingem e todas as empresas sentem a queimadura, ter uma base de empresas altamente cotadas pode pelo menos suavizar o golpe. Verifique com agências como Moody's e Standard &Poor's para encontrar as classificações de crédito de uma empresa.

Venda a descoberto

A venda a descoberto é uma das estratégias de mercado de urso mais populares, mas também uma das mais arriscadas. Se você é um investidor talentoso com estômago forte, pode valer a pena tentar vender a descoberto quando o mercado estiver em declínio.

Na venda a descoberto, um investidor “empresta” ações, acreditando e/ou esperando que seu preço caia. Eles imediatamente vendem as ações com margem, embolsam o lucro e depois as compram de volta em uma data especificada quando o preço tiver caído. Eles então devolvem as ações para a parte que as emprestou.

Quem empresta ações para vender em primeiro lugar? Sua corretora, se é algo que eles fazem. Normalmente, a corretora pega ações da carteira de um cliente e as substitui por outras ações de seu estoque. A corretora cobra comissões e taxas de juros nas transações de venda a descoberto, de modo que o risco para a corretora é pelo menos um pouco mitigado.

Para o vendedor a descoberto, esse risco é muito mais pronunciado. Se o preço não cair, o investidor fica preso tendo que recomprar as ações pelo preço mais alto, acabando com seus lucros. É por isso que a venda a descoberto deve ser feita apenas por investidores que conhecem seus negócios de dentro para fora. Mas se for bem feito, é uma maneira de sobreviver investindo em um mercado em baixa.

Opções de colocação

Semelhante à venda a descoberto, as opções de venda são veículos que os investidores usam quando esperam que o preço das ações de uma determinada mercadoria caia. Em uma opção de venda, o investidor mantém o direito de vender suas ações em um determinado momento. Isso é conhecido como o preço de exercício. O investidor não é obrigatório vender as ações - é por isso que chamamos de opção. Mas eles podem se quiserem.

Quando o preço da ação atinge o ponto de exercício e continua a cair, o investidor pode vendê-la ao preço de exercício acordado ou pode revender a própria opção de venda. De qualquer forma, eles podem embolsar um pequeno lucro.

Mas também como venda a descoberto, se o investidor julgar mal e o preço da ação subir aumentar , a opção de venda perde seu valor. Novamente, é um método recomendado apenas para investidores experientes que não têm vertigem.

Comprando opções de chamada

Uma opção de compra é basicamente o inverso de uma opção de venda. Nesta estratégia, o investidor reserva-se o direito de comprar ações de uma mercadoria quando atingem um certo ponto baixo. A esperança é que o preço suba em um tempo relativamente curto e o investidor possa vender suas ações pela margem. Novamente, como estamos falando de opções, o investidor não é obrigado a comprar as ações.

Há algum risco com as opções de compra de que o preço da ação não aumentará se a opção de compra for executada. Não é tão perigoso quanto as opções de venda, pois as opções de compra geralmente não são muito caras para começar. No entanto, lembre-se de que as opções de compra são 100% especulação, não uma estratégia de investimento.

Esteja atento à data de vencimento de uma opção de compra. Você está essencialmente cronometrando o mercado, o que muitos especialistas temerosos recomendam fortemente contra. Portanto, não deixe essa data passar por você se você fizer isso.

Escrever opções de chamada cobertas

Essa variação nas opções é um quase estratégia sem risco para ganhar dinheiro em mercados em baixa. Em uma chamada coberta, você vende uma opção de compra contra uma ação que já está em seu portfólio – o que significa que quando a ação atinge um determinado preço, você é obrigado a vendê-la para outra parte.

Você mantém os lucros, também conhecidos como “prêmio da opção”, se a ação exceder o preço de exercício. Caso contrário, você mantém a posse das ações e o lucro obtido com a venda da opção.

A única desvantagem de uma opção de compra coberta é que você pode ser obrigado a vender suas ações antes ele sobe ainda mais no preço das ações, então você não pode aproveitar esses ganhos pós-opção. Mas você pode não perder muito isso de qualquer maneira, especialmente se você fizer opções de compra cobertas com frequência suficiente para ter uma renda consistente.

Negociações de gorila:como investir em um mercado em baixa

Com as escolhas de ações orientadas por dados da Gorilla Trades, você pode obter lucro suficiente para ajudar a enfrentar as tempestades de um mercado em baixa. Para saber mais, inscreva-se para uma avaliação e receba alertas de estoque diários gratuitos.