5 erros grandes (e comuns) que os investidores ESG cometem - você está cometendo esses erros?

Quando você acertar, você acertou. Você encontra os investimentos certos que correspondem ao seu ESG (ambiental, social, e governança) preferências e você investe. Você ganha muito dinheiro e se aposenta com punhados em cada mão (e ainda mais em suas contas de investimento).

Contudo, a realidade pode parecer muito diferente. Vamos dar uma olhada nos erros de investimento ESG que você pode estar cometendo agora ou prestes a cometer com um portfólio ESG.

O que é o ESG Investing?

Ambiental, social, e os investimentos em governança consideram os retornos financeiros de um investimento e o impacto geral. Só por uma questão de clareza, vamos repassar as definições de cada um:

• Ambiental: Você pode dar uma olhada em como uma empresa trata o meio ambiente quando se preocupa com os princípios ambientais. Por exemplo, você pode se fazer perguntas como estas:Como uma empresa trata as emissões de gases de efeito estufa? A empresa cria produtos sustentáveis? Ela usa os recursos naturais de forma responsável? Isso recicla?
• Social: O componente social se refere a como uma empresa lida com as tendências sociais, trabalho, e política. Por exemplo, uma empresa pode ser um defensor ferrenho do desenvolvimento comunitário, práticas iguais de contratação, e valoriza os direitos humanos.
• Governança: A governança considera todos os aspectos da liderança de uma empresa, pagamento executivo, auditorias, direitos dos acionistas e controles internos. Você quer saber o máximo sobre como a liderança da empresa opera para entender esse componente do ESG.

Tudo soa bem, direito? Contudo, vamos dar uma olhada em como o investimento em ESG pode desmoronar rapidamente.

Erro 1:escolher o corretor errado.

Você precisa escolher um corretor para investir. Leve estas etapas em consideração:considere o que você deseja realizar, o que um corretor oferece e aprenda as taxas. Verifique as seguintes taxas:

• Uma taxa para abrir uma conta
• Mínimos de depósito
• Taxas anuais ou mensais de manutenção de conta
• Requisitos mínimos de saldo de conta

Você pode encontrar outras taxas, como taxas de contas inativas. Resumindo:verifique as taxas e todos os detalhes relacionados ao corretor para não tomar a decisão errada de corretor.

Erro 2:não fazer sua lição de casa.

Quando você escolhe um investimento ESG, você ainda precisa entender as empresas que compõem o fundo. Por exemplo, se você escolher um ETF, você deseja investigar o que constitui o ETF, não apenas seu desempenho histórico e outros detalhes de desempenho. Por exemplo, algumas pessoas tendem a pesquisar no Google "ETFs ESG populares para comprar agora" e ler o que o Google tem a dizer sobre o assunto.



É um ótimo começo, mas lembre-se de que você ainda precisa saber o que compõe o iShares MSCI KLD 400 Social ETF (DSI), por exemplo. Aprenda o máximo que puder e analise todas as empresas que compõem esse ETF específico (ou qualquer tipo de fundo em que você esteja interessado).

Erro 3:apaixonar-se pela causa - não pelo potencial subjacente das empresas.

Um grande erro que os investidores ESG cometem:gostar dos elementos ESG - e é isso.

Por exemplo, digamos que você prefira especificamente investimentos relacionados ao tratamento de animais. Você pesquisa investimentos que não testam em animais. Você procura fundos que afirmam claramente em seus prospectos que excluem empresas que participam ou estão envolvidas com testes em animais.

Você pode ficar tentado a esquecer de olhar seus setores e como eles são pesados. Você pode não olhar para o sucesso subjacente de cada empresa. Não analisar os fundamentos da empresa pode ser um sinal de más notícias para o seu investimento.



Você pode até ignorar o tipo de fundo que compra (um fundo mútuo versus um ETF mais barato) porque gostou do que leu sobre o fundo. Um ETF mais barato pode fazer mais sentido.

Erro 4:não levar em consideração sua tolerância ao risco.

Quando você procura por investimentos ESG, você pode jogar toda a cautela ao vento no que diz respeito à tolerância ao risco porque você se concentra nos próprios fatores ASG.

Você conhece sua tolerância ao risco e quanta volatilidade pode controlar ao longo do tempo? (Volatilidade refere-se a quanto um investimento sobe ou desce ao longo de um período de tempo. Os investimentos terão mais volatilidade no curto prazo em comparação com o longo prazo.) Se seus investimentos não estiverem alinhados com sua tolerância ao risco, é mais provável que você tome uma decisão ruim de investimento.

Novamente, não fique tão preso aos componentes ESG de seu investimento a ponto de se esquecer de outros fatores.

Erro 4:adotando uma abordagem de definir e esquecer.

Você já comprou um investimento, então nunca monitorou isso? Isso é um erro, e é assim que pode acontecer. Digamos que você goste da ideia de escolher uma série de investimentos relacionados ao uso de energia, desperdício, conservação de recursos naturais, e tratamento de animais. Você encontra os fundos perfeitos. Eles marcam todas as caixas, e você entrega seu dinheiro suado.

Você pode não perceber que precisa realocar ou rebalancear periodicamente para uma alocação de ativo de destino. Você pode precisar vender na alta e comprar na baixa e verificar os níveis de volatilidade.

Você deve vender seus investimentos de melhor desempenho e comprar aqueles que não tiveram um bom desempenho. Se um portfólio nunca for reequilibrado, as ações acabarão por constituir uma parte maior da carteira. Essa pode não ser sua intenção original.

Erro 5:não diversificar amplamente.

Você pode estar muito concentrado como investidor ESG. Você pode presumir que está obtendo ampla diversificação quando investe em, digamos, um ESG ETF, mas você pode não ser. Mesmo se você investir em vários fundos, seu dinheiro poderia ir para apenas um setor.

Novamente, preste atenção à composição subjacente do fundo para saber em que está investindo seu dinheiro.

Tome ótimas decisões ESG

O investimento ESG oferece um ótimo, oportunidade nobre de investir em causas importantes para você, mas lembre-se de evitar grandes erros ao aprimorar essas causas. Se você não tiver certeza de que está tomando as medidas certas (principalmente se for um investidor iniciante), considere consultar um profissional para obter orientação.

Artigo de destaque: Por que investir em empreendedores de dividendos?