Matemática essencial que você deve saber para investir no mercado de ações

Embora você não precise ser um gênio da matemática para começar a investir em bolsas de valores, Conhecer alguns conceitos em torno da matemática do mercado de ações certamente pode ajudá-lo a analisar melhor seus investimentos. Então, vamos revisar o básico hoje. Leia!

Matemática básica para investimentos no mercado de ações

Essas fórmulas matemáticas do mercado de ações são relativamente fáceis de entender e o ajudarão a escolher as ações e os fundos certos. E o mais importante, isso manterá suas expectativas reais.

1. Álgebra e Aritmética Simples.

Aqui estão cinco equações algébricas e aritméticas fundamentais que os investidores devem conhecer.

Equação 1

Retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) =(lucro líquido / patrimônio líquido)

Você pode usar o balanço patrimonial da empresa e o demonstrativo de lucros e perdas para obter essas informações e calculá-las como um valor percentual.

O ROE é uma medida clássica da capacidade de uma empresa de colocar o dinheiro dos acionistas em bom uso. Pode mostrar a eficácia com que uma empresa pode transformar investimentos de capital em lucros. ROE mais alto geralmente está associado a uma probabilidade maior de retornos.

Contudo, é importante lembrar que você não pode considerar o ROE como um fator independente ao selecionar ações. Você também precisa compará-lo com a média do setor.

Por exemplo, o ROE médio da indústria é diferente no setor de serviços bancários e financeiros em comparação com o setor farmacêutico. Além disso, O ROE pode ser alto se a empresa tiver muitas dívidas e seu investimento de capital for baixo. Portanto, observe todos os fatores antes de investir.

Equação 2

F =P * (1 + R) t

Onde,

• F =valor futuro do investimento
• P =valor presente do investimento
• t =O número de períodos compostos e
• R =A taxa de juros periódica ou a taxa de retorno

O conceito é chamado "valor futuro ”E é usado por investidores para obter uma estimativa sobre o valor futuro de seus investimentos. Assim, você pode avaliar quanto precisa investir a cada ano para atingir suas metas financeiras.

Equação 3

Retorno total ={(Valor do investimento no final do ano - Valor do investimento no início do ano) + Dividendos} / Valor do investimento no início do ano

Embora o valor futuro seja sobre a previsão do retorno estimado do seu investimento, O retorno total é sobre como calcular o retorno real sobre seus investimentos hoje. É um cálculo simples que também inclui a receita de dividendos.

Por exemplo, se você comprou um estoque por $$ 7, 500 e agora vale $ 8, 800, você tem um ganho não realizado de $ 1, 300. Você também recebeu dividendos durante este período de $$ 350.

Retorno total ={($$ 8, 800 - $$ 7, 500) + ₹ 350} / ₹ 7, 500 =0,22 ou 22%.

Você pode usar este cálculo para qualquer período. Contudo, você deve se lembrar que este cálculo não leva em consideração a inflação e oferece a você uma porcentagem de retorno matemático simples.

Equação 4

Preço das ações =V + B * M

Onde,

• V =variação do estoque
• B =Como o estoque flutua em relação ao mercado
• M =nível de mercado

A fórmula acima é o Capital Asset Pricing Model (CAPM) e é usada para avaliar o preço de uma ação em relação aos movimentos gerais no mercado de ações.

Equação 5

Relação Preço / Lucro (P / E) =Preço de mercado das Ações / Lucro por ação

Esse índice ajuda a entender se o preço das ações de uma determinada empresa está sobrevalorizado ou subvalorizado no mercado. É um cálculo simples que informa quanto é o preço de uma ação em comparação com seu lucro por ação.

A relação P / L é usada para comparar o preço de uma ação com outras ações do mesmo setor.

O preço de mercado de uma ação é o custo de compra de 1 ação no mercado de ações e o lucro por ação é o lucro anual por ação relatado nos relatórios financeiros da empresa.

Se o P / E da empresa for menor do que o da indústria, um investidor deve investigar mais para descobrir as razões de seu preço baixo. Dependendo desses motivos, um investidor pode comprar ou vender.

2. Composição

Além da matemática por trás dos investimentos no mercado de ações, você também precisa entender um cálculo matemático importante - Composição.

A maioria de nós está ciente do conceito de juros compostos. Apenas no caso de você ter ficado longe da matemática por muito tempo, aqui está o que significa:

Em juros compostos, você não recebe juros sobre seus investimentos. Em vez de, o valor dos juros é reinvestido e passa a fazer parte do capital de investimento.

Exemplo,

Digamos que você faça um investimento único de Rs.10, 000 em um depósito a prazo à taxa de juros de 10% ao ano. Você tem a opção de receber juros a cada três meses ou reinvesti-los. Por causa deste exemplo, vamos assumir os dois cenários e ver a diferença.

Cenário 1

Você opta por receber juros a cada trimestre. Portanto, suas devoluções ao longo de 5 anos serão as seguintes:-

Quantia principal Taxa de interesse Período (meses) Devoluções 100001032501000010325010000103250100001032501000010325010000103250100001032501000010325010000103250100001032501000010325010000103250100001032501000010325010000103250100001032501000010325010050103250325010000103250100001032501000010325010000103250100001032501000010325010000103250100001032501000010 Juros totais recebidos 5000

Cenário # 2

Você opta por reinvestir os juros a cada trimestre. Portanto, suas devoluções ao longo de 5 anos serão as seguintes:-

Quantia principal Taxa de interesse Período (meses) Devoluções 10000.0010.003.00250.0010250.0010.003.00256.2510506.2510.003.00262.6610768.9110.003.00269.2211038.1310.003.00275.9511314.0810.003.00282.8511596.9310.003.00289.9211886.8610.003.00297.1712184.0310.003.00304.6012488.6310.003.00312.2212800.8510.003.00320.0213120.8710.003.00328.0213448.8910. 003.00336.2213785.1110.003.00344.6314129.7410.003.00353.2414482.9810.003.00362.0714845.0610.003.00371.1315216.1810.003.00380.4015596.5910.003.00389.9115986.5010.003.003.00380.4015596.5910.003.00389.9115986.5010.003.00399.9115986.5010.003.00399.9115986.5010.003.00399.9115986.5010.003.00389.9 Juros totais recebidos 6386,16

Como você pode ver, por simplesmente não receber os juros a cada trimestre, você pode ganhar Rs.1386.16 em um investimento de Rs.10, 000 em 5 anos. A beleza da composição é que, à medida que o mandato aumenta, os ganhos começam a se multiplicar mais rápido. Para te dar uma ideia, aqui está um cálculo do mesmo investimento por longos períodos.

Investimento de Rs.10000 @ 10% aa.5 anos10 anos15 anos20 anosReceber juros5000100001500020000Reinvestir (compostos) juros6386.1616850.6433997.962095.68Diferença1386.166850.6418997.942095,68

Como você pode ver, ao final de 20 anos, os juros compostos podem oferecer retornos muito mais elevados. Para aproveitar o poder de composição, é aconselhável começar a economizar e investir o mais cedo possível.

3. Probabilidades

Como humanos, quando não encontramos certezas, começamos a olhar para as probabilidades. Quais são as chances de algo acontecer? Quanto mais baixas forem as chances, quanto maior o risco. O mesmo se aplica aos investimentos.

Por exemplo, quando você está investindo em uma determinada ação, não há certeza sobre seu desempenho no futuro. Portanto, você analisa vários aspectos relativos às ações e analisa o risco e a recompensa. Assim, se o preço das ações for Rs.100 por ação, então você vai olhar para:

• Se está subvalorizado / sobrevalorizado?
• A empresa é financeiramente sólida?
• Quaisquer certos eventos, como eleições ou mudanças de política esperadas que podem afetar o preço

Com base em todas essas informações, você tentará avaliar se o referido investimento é uma boa ideia. Digamos que as finanças da empresa sejam cerca de 70% sólidas (existem alguns problemas menores, mas você dá à empresa 70% de chance de sobreviver às crises econômicas).

Você deve investir Rs 10000 no referido estoque agora para uma chance de 70% de ganhar Rs 20000 em uma data futura?

A resposta a esta pergunta determina o tipo de investidor que você é. Ele destaca seu perfil de investidor, tolerância de risco, e ajuda você a dar um palpite bem informado. Sim, nenhuma fórmula matemática pode prever com precisão o preço futuro de uma ação. A teoria da probabilidade só pode ajudá-lo a avaliar o risco e a recompensa de um investimento com base em fatos.

Espero que este artigo o tenha ajudado a compreender melhor a matemática dos investimentos em bolsa de valores. Lembrar, não tente prever o mercado e pesquisar as ações bem antes de investir.

Feliz investimento!