Análise de estoque da Wells Fargo: Por que escolhi o Wells “Fraud-go!” Fargo &Company (NYSE:WFC) para análise? Porque, Desde a, Semana Anterior, Wells Fargo tem zumbido os alertas de notícias. Tem sido notícia por todos os motivos ruins em que há para se pensar. Vamos seguir em frente e adotar a abordagem IDDA para ver como as ações da Wells Fargo podem ser afetadas pelas notícias.

Visão geral de Estoque Wells Fargo

O Federal Reserve impôs algemas à empresa. Respondendo a recentes e generalizados abusos de consumidores e outras avarias de conformidade por Wells Fargo, o Federal Reserve Board anunciou na sexta-feira que restringiria o crescimento da empresa até que melhorasse suficientemente sua governança e controles ”

Wells “Fraude-go!” A Fargo &Company (NYSE:WFC) foi transformada no conhecido mamute moderno como resultado da Aquisição do Wachovia. Em 3 de outubro, 2008, O Wachovia concordou em ser comprado pela Wells Fargo por cerca de US $ 14,8 bilhões em uma transação com todas as ações, um negócio mediado pelo então secretário do Tesouro Henry Paulson e Timothy Geithner com seus associados.

Federal Reserve Shackles em Wells “Fraude-go!” Fargo &Company

Comentários do site do Federal Reserve “Simultaneamente com a ação do Conselho, Wells Fargo substituirá três membros atuais do conselho até abril e um quarto membro do conselho até o final do ano. ”

Além da restrição de crescimento, o consentimento do Conselho cessa e desiste da ordem com o Wells Fargo exige que a empresa melhore seus processos de governança e gerenciamento de risco, incluindo o fortalecimento da eficácia da supervisão de seu conselho de administração. Até que a empresa faça melhorias suficientes, será restrito de crescendo mais do que o tamanho total de seus ativos no final de 2017. O Conselho exigiu que cada diretor atual assinasse a ordem de cessar e desistir.

Então, A presidente Janet L. Yellen disse:“Não podemos tolerar a má conduta generalizada e persistente em qualquer banco e os consumidores prejudicados pelo Wells Fargo esperam que reformas robustas e abrangentes sejam implementadas para garantir que os abusos não ocorram novamente. A ação de fiscalização que estamos tomando hoje irá garantir que o Wells Fargo não se expanda até que seja capaz de fazê-lo com segurança e com as proteções necessárias para gerenciar todos os seus riscos e proteger seus clientes. ”

O Federal Reserve ainda vai acusar publicamente Wells de "Fraude-go!" Fargo &Company (NYSE:WFC) de priorizar o crescimento geral sobre um amplo espectro de riscos na hierarquia de sua estratégia de negócios.

Devido à falta de uma estrutura organizacional sistemática para lidar com o problema de escalonamentos relacionados à violação de conformidade e a capacidade de uma estrutura de governança corporativa sólida, trazê-los ao conselho de administração.

Contudo, o maior golpe para o Wells Fargo foi talvez esta declaração do Federal Reserve "A ação do Conselho irá restringir o crescimento do Wells Fargo até que sua governança e gestão de risco melhorem o suficiente, mas não exigirá que a empresa cesse as atividades atuais, incluindo aceitar depósitos de clientes ou fazer empréstimos ao consumidor. ”

A cereja do bolo é o fato de que o Conselho do Federal Reserve enviou cartas a cada atual membro do conselho da Wells Fargo sancionando que o conselho de administração da empresa, durante o período de avarias de conformidade, não atendeu às expectativas da supervisão.

A burocracia não parou aqui, uma sanção explícita também foi enviada ao ex-presidente e CEO John Stumpf e ao diretor independente anterior Stephen Sanger, afirmando que seu desempenho nessas funções, em particular, não atendeu às expectativas do Federal Reserve.

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Escândalo de contas falsas de Wells “Fraude-go!” Fargo &Company

Muitos de vocês devem estar cientes de que no final do terceiro trimestre do ano fiscal de 2017, foi descoberto que Wells "Fraude-go!" A Fargo &Company (NYSE:WFC) estava criando contas fraudulentas para seus clientes.

Isso gerou um grande debate e indignação em todos os Estados Unidos da América, e clientes de varejo (pessoas físicas) foram as vítimas deste crime que sofreram a perda máxima de negócios, perda de reputação e perda de pontuação de crédito impecável.

Esta questão atraiu tantas críticas e protestos do público que a Câmara do Senado dos Estados Unidos teve que ligar para Timothy Sloan (Wells Fargo, CEO) para uma audiência no Congresso em que a senadora Elizabeth Warren examinou sua governança corporativa, perigo moral, e outras práticas ilegais de contas com erros ortográficos e muitas vezes abrindo contas por meio de engano, enterrando-as no jargão dos “Termos e Condições” dos contratos, principalmente sem o conhecimento ou consentimento dos clientes.

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Análise de sentimento de poços "Fraude-go!" Fargo &Company

Sentimento do Profissional de Investimento

Wells “Fraude-go!” A Fargo &Company abriu milhões de contas de usuário falsas, o que foi subsequentemente seguido por uma intimação e uma acusação no Congresso dos EUA. Isso seguido por uma ação pública material do Federal Reserve sobre esta empresa em 2 de fevereiro de 2018 empiricamente diminuiu as perspectivas de alcançar qualquer tipo de alfa com Wells "Fraud-go!" Ações da Fargo &Company.

Wells “Fraude-go!” A Fargo &Company não violou apenas a lei do país. Contudo, Os funcionários da Wells Fargo que estiveram envolvidos violaram as seguintes regras de Ética da CFA, padrões de conduta profissional:

1. Padrão I-A:Conhecimento da Lei
2. Padrão I-B:Independência e Objetividade
3. Padrão I-C:Representação fraudulenta
4. Padrão I-C:Má conduta
5. Padrão II-B:Manipulação de Mercado
6. Padrão III-A:Lealdade, Prudência e cuidado
7. Padrão IV-C:Responsabilidades dos Supervisores
8. Padrão VII-A:Conduta como participante nos programas do CFA Institute

Por isso, Wells “Fraude-go!” Os funcionários da Fargo &Company que eram titulares do diploma CFA e candidatos CFA envolvidos neste escândalo violaram os sagrados Padrões de conduta profissional para algumas ou todas as oito regras de ética estabelecidas pelo CFA Institute.

A diáspora de profissionais de investimento tem vergonha da falta de ações éticas por parte de nossos colegas profissionais, nossos supervisores e nossos subordinados. Esse tipo de ação é indesculpável e não apenas uma mera falta de raciocínio ou perda de confiança do mercado. Estas são ações deliberadas de transgressão, fraude e crime cometidos por criminosos de colarinho branco que sabiam perfeitamente o que estavam fazendo e praticando.

Conforme declarado pelo Padrão I-B:Independência e Objetividade do CFA Institute, padrões de conduta profissional, muitas vezes, a desculpa usada pelos funcionários era que eles estavam apenas fazendo o que estavam sendo instruídos por seus supervisores. Eles violaram o Padrão I-B:Independência e Objetividade do CFA Institute, padrões de conduta profissional por não ter um pensamento independente, e quando descobriram que estava acontecendo algo errado, eles falharam em aderir às técnicas corretivas mencionadas nas diretrizes do CFA.

Opinião dos investidores de varejo

Esses indivíduos não cumpriram a lei mais estrita entre o código de ética do CFA Institute, padrões de conduta profissional e a legislação local do país e, portanto, violou o código de ética CFA. Eles também violaram a lei dos Estados Unidos da América por não cumpri-la.

No que diz respeito ao sentimento da comunidade de investidores não profissionais, sem dúvida eles têm vergonha, ultraje, zangado e magoado por Wells “Fraude-go!” Fargo &Company e esse comportamento antiético por parte deles. Isso é evidente pela imagem acima.

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Análise fundamental de poços "Fraude-go!" Fargo &Company

Análise de Pares

Fonte:Thompson Reuters Eikon

Wells “Fraude-go!” Fargo &Company tem um espectro diversificado de pares, no entanto, podemos reduzi-lo com sucesso a um nicho de quatro grandes concorrentes que são J.P. Morgan Chase &Company, Bank of America Corporation, Citi Group Inc. e Goldman Sachs.

Lucro por ação

Fonte:Bloomberg L.P.

Contudo, torna-se cada vez mais evidente à medida que nos aprofundamos em nossa análise que Wells “Fraude-go!” Fargo &Company alcançará uma taxa de crescimento de EPS de -6,05%, enquanto a taxa de crescimento de EPS da indústria será de 14,66%. O Bank of America alcançará uma taxa de crescimento de EPS de 18,29%, O Citigroup alcançará uma taxa de crescimento de EPS de 5,15% e, por último, o JP Morgan Chase &Company alcançará uma taxa de crescimento de EPS de 14,38%.

Fonte:Bloomberg L.P.

Wells “Fraude-go!” Fargo &Company é a segunda pior empresa em termos de crescimento de EPS e o Mizuho Financial Group lidera com impressionantes -13,88%, enquanto o Sberbank da Rússia PJSC lidera do outro lado do corredor com uma taxa de crescimento de EPS de 138,54%. Portanto, claramente Sberbank of Russia PJSC é um outlier com uma taxa de crescimento EPS exorbitante e, portanto, Mizuho Financial Group e Wells "Fraud-go!" Fargo &Company.

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Análise de capital de poços “Fraude-go!” Fargo &Company

Beta de estoque

Fonte:Thompson Reuters Eikon

O Beta de 5 anos (mensal) é 1,13, indicando que o Wells "Fraude-go!" O preço das ações da Fargo &Company é mais volátil do que o mercado. Em nosso caso, como o beta é 1.13, isso se traduz em "Fraude-go!" Fargo &Company sendo 13% mais volátil do que o mercado

Crescimento ou um estoque de valor

Fonte:Thompson Reuters Eikon

Por um lado, Wells “Fraude-go!” Fargo &Company é uma instituição financeira / banco, portanto, é positivamente correlacional com a economia em geral. Isso se tornou evidente na crise imobiliária subprime de 2008 e no medo da bolha da dívida chinesa de 2015-16 quando a economia foi à falência, assim como Wells "Fraude-go!" Fargo &Company. Portanto, isso levaria qualquer investidor prudente a argumentar que Wells "Fraude-go!" Fargo &Company é uma ação cíclica e também uma ação em crescimento.

Contudo, devido a fundamentos deteriorados, algemas em Wells “Fraude-go!” História de crescimento da Fargo &Company, e a perda de confiança dos mercados e dos consumidores. Wells Fargo pode estar preso em uma situação de roda de hamster, onde eles não podem sair da situação nem superar a situação. Wells “Fraude-go!” Fargo &Company estão enfrentando um desastre de relações públicas, a empresa está crivada por uma maldição de sentimento de mercado ruim devido à sua governança corporativa e conformidade antiética e horrível, estruturas regulatórias.

Fonte:Thompson Reuters Eikon

Quando uma vez vê o gráfico acima, não parece indicar uma praga fundamental subjacente inerente entre o estoque e que é absolutamente verdadeiro. Isso se deve ao efeito da TINA (não há alternativa) e à exuberância irracional. Até o honorável Alan Greenspan, O ex-presidente do Federal Reserve concorda que há uma bolha subjacente tanto no mercado de ações quanto no mercado de títulos. Discutirei as condições gerais do mercado de capitais nas seções finais deste relatório.

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Análise técnica de poços “Fraud-go!” Fargo &Company

Longo prazo

Fonte:Tradingview

A seguir está um gráfico técnico de longo prazo do Wells "Fraud-go!" Fargo &Company. Suporte e resistência de longo prazo são marcados com linha amarela e o suporte / resistência intermediário marcado com rosa.

Zona A

Isso compreende os movimentos de preços entre outubro de 1996 e maio de 2013. Esta faixa nos conta a história de crescimento de longo prazo da Wells “Fraud-go!” Fargo &Company. Ele descreve a base sólida sobre a qual Wells "Fraude-go!" A Fargo &Company foi construída e como se tornou o que é hoje.

Situação “A”

Fonte:Tradingview

Contudo, é intrigante como interferimos com Situação “A”. É aqui que constatamos que em setembro de 2008 (castiçal mensal) que rompemos a resistência. Contudo, isso foi recebido com um rude despertar. Considerando que o Lehman Brothers pediu concordata em 15 de setembro de 2008. Não é nenhuma surpresa que todos os grupos institucionais financeiros começaram a se amarrar e, assim, iniciaram seu impulso de queda. Portanto, sem dúvida Wells “Fraud-go!” Fargo &Company seguiu o status quo e começou seu impulso de queda.

Situação “B”

Fonte:Tradingview

Em maio de 2013, o impulso para cima continuou a ser mais forte do que nunca, e, portanto, com as bênçãos do impulso do mercado e o sentimento positivo do mercado Wells "Fraud-go!" Fargo &Company iniciou seu rali. Uma vez, finalmente quebrou essa resistência. Essa resistência agora se tornou seu suporte e, assim, o mercado entrou em sua próxima fase de alta, que seria referido como “ Zona B ”.

Termo médio

Zona B

Fonte:Tradingview

Com a presença de confiança nos mercados em um ritmo de aceleração rápida e a recuperação de fenômenos como o Taper Tantrum, os investidores começaram a migrar para o Wells “Fraud-go!” A Fargo &Company gosta de cambistas para uma propagação mais ampla. Isso empurrou os preços para cima até o ponto em que atingiu Situação “C”

Situação “C”

Fonte:Tradingview

A situação “C” é uma situação intrigante, pois o mercado acaba de atingir uma resistência significativa. Em apenas 2015, o castiçal deu um salto de fé com um martelo de castiçal. Contudo, eis que no dia 24 ^º Agosto de 2015, O mercado de ações chinês começou a vacilar, ondas de choque foram enviadas por todo o mundo e o nervosismo veio de um sentimento ressonante, lembrando os participantes do mercado de que a ressaca da crise de 2008 ainda não havia passado. Neste momento delicado do dia 15 ^º -16 ^º O Comitê Federal de Mercado Aberto de dezembro de 2015, liderado pela então presidente Janet Yellen, aumentou as taxas de juros em 25 pontos base. Enviando um rude despertar para uma economia global extremamente ressaca que estava bêbada com álcool alimentado e estimulado por dinheiro barato, taxas de juros baixas e flexibilização quantitativa.

Situação “D”

Fonte:Tradingview

A situação “D” é uma situação extremamente delicada, já que os investidores e comerciantes estavam obstruindo e flertando com a resistência e, embora o castiçal para o mês de março de 2017 fosse namorador de resistência, ele não conseguiu quebrar. Por isso, subsequentemente, seguindo a trajetória descendente com a qual o caminho foi escolhido para a dinâmica do preço.

Observe também que em outubro de 2016, Novembro, 2016 e setembro de 2017, os palitos de vela tiveram um encontro muito próximo, de perto e pessoal, onde a ação quase perdeu uma parada cardíaca e evitou sua fatalidade. Isso nos leva à nossa situação “E”

Situação “E”

Fonte:Tradingview

A situação “E” é o dilema atual pelo qual os investidores estão coçando a cabeça. É esse movimento rápido que está mantendo os investidores e corretores com grande interesse no preço das ações durante a noite. O estoque está enviando sinais mistos. Isso pode ser um sinal de divergência ou reversão de tendência.

Verdade seja dita, há opositores suficientes em ambos os lados do corredor que desconsideram a noção um do outro.

Há uma noção que argumenta que, devido à deterioração fundamental maciça do Federal Reserve sob o Fed de Jerome Powell, tal falta de brilho não será tolerada e, portanto, Wells "Fraude-vá!" Fargo &Company é considerada uma queda livre e se traduz em uma perda de confiança mais profunda do mercado.

Por outro lado, a hipótese alternativa argumenta que morrer para essa mudança fundamental maciça Wells "Fraude-go!" A Fargo &Company será incentivada a mudar suas práticas de governança corporativa e isso é principalmente uma quebra estrutural e, portanto, essa queda nos preços das ações oferece uma oportunidade de compra.

Zona C

Fonte:Tradingview

A seguir está um gráfico de 4 horas de Wells “Fraud-go!” Fargo &Company.

Situação “F”

Fonte:Tradingview

Se virmos a Situação “F”, notamos aquela confirmação tripla do momentum de alta. O bastão de vela rompeu as faixas de Bollinger, o castiçal violou a resistência de longo prazo que efetivamente se tornou uma resistência.

Situação “G”

Fonte:Tradingview

A situação "G" realmente nos abala com uma turbulência massiva em que os candelabros que representam o declínio do vermelho ocorreram na sexta-feira, 2 de fevereiro de 2018 e a quebra estrutural maciça que se abriu abaixo da resistência do suporte agora ocorreu na segunda-feira, 5 de fevereiro de 2018. Isso realmente tem uma confirmação tripla de um momentum de baixa. Os castiçais violaram as bandas de Bollinger, o tenkan sen cruzou o Kijun sen de cima enquanto os castiçais estavam abaixo das nuvens de Kumo e, por último, os castiçais romperam o suporte, o que na prática significa que este suporte agora se tornou a resistência

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