Investimentos de olho no risco brilham
Antes de começarmos, devemos dissipar alguns mitos sobre o investimento. Primeiro, 'Buy and Hold' é uma abordagem comum, mas fundamentalmente falha, porque só funciona em mercados em alta. Não é útil durante os mercados em baixa ou quando o mercado se move para os lados. A questão em questão é como administrar o dinheiro durante os diferentes ciclos do mercado.
Observe o gráfico a seguir do Dow Jones Industrial Average de 1965 a 1983. Uma estratégia de comprar e manter teria retornado 0% durante o mercado "lateral" de 17 anos. Contudo, você poderia ter aumentado seu portfólio implementando uma estratégia para se ajustar a esse clima de mercado. Próximo, A diversificação é a chave para o sucesso do seu investimento. Há mais do que isso. É tão importante diversificar entre diferentes 'estratégias' quanto entre 'classes de investimento'. A primeira tenta capitalizar as ineficiências do mercado, enquanto a outra sugere que os mercados são sempre eficientes. Outra crença falha sugere que você deve aumentar o risco se quiser retornos mais elevados. Pelo contrário, reduzir o risco freqüentemente aumenta o resultado final.
Vamos agora discutir a estratégia do Core-Shave-Off:
1. Comece com um núcleo
- 20% dos ativos de investimento para começar
- Proteção completa contra quedas de mercado
- Capitalize com os aumentos do mercado
- Empresas com classificação A + ou melhor apenas
- Bônus de 10% em cada depósito
- Avalie os ganhos da empresa, margens de lucro e força relativa.
- Rastreie as instituições para descobrir para onde o 'dinheiro grande' está fluindo
- Avalie os gráficos para identificar corretamente os pontos de entrada e saída.
- Proteja sua posição com perdas 'paradas'.
- Alocar ativos de acordo com sua tolerância ao risco e prazo
- Transfira uma parte do crescimento para o Core a cada ano usando Shave-Off (ou seja, ganhe 10% no mercado e transfira 5% para o Core)
É essencial proteger sua conta contra perdas de mercado. Cada um de nós tem um determinado nível de risco com o qual nos sentimos confortáveis. Para alguns, é de 5%, enquanto para outros é tolerável uma perda de 10%. Sem considerar, assim que chegarmos a esse ponto, é importante tomar medidas para evitar mais perdas, porque se não o fizermos, quando permitirmos que nosso investimento rompa essa linha, de repente, não queremos vender e ficar com os perdedores quando deveríamos vender. Posteriormente, sujeitamos nosso dinheiro a uma maior volatilidade. Vimos isso inúmeras vezes em 2000. Os investidores que deveriam ter vendido quando caíram, por exemplo, 8%, permitiram perdas de 15% e 20%. De repente, eles não suportariam vender tão baixo. Você pensaria que seria fácil se livrar dos perdedores, mas a natureza humana é uma coisa engraçada e eles continuariam a ver suas contas caírem, esperando desesperadamente por uma recuperação. Esse é um lugar ruim para se ir.
Use uma abordagem em camadas ao construir seu portfólio. Adicione camadas à medida que seus ativos aumentam. Estabeleça o seu 'núcleo'. É fundamental porque não tem volatilidade de mercado. Cada camada representa um elemento de risco. A camada interna tem o menor risco, enquanto a camada externa tem mais. Sempre comece do centro e vá para fora, comprometendo menos capital a cada camada sucessiva para controlar a volatilidade. Existem princípios matemáticos em ação aqui. A ordem é importante.
Intensifique a gestão de risco nas camadas externas usando perdas 'Stop', um programa sazonal ou estratégias Bull / Bear. Finalmente, bloqueie os lucros cortando uma parte dos ganhos de cada camada anualmente e realocando-os no Core (que não tem potencial de queda). Nossa abordagem 'Shave-Off' é uma abordagem consciente, forma sistemática de proteger os lucros. A importância disso não pode ser exagerada. Por exemplo, suponha que você compre a ABC Corp. a $ 10 / ação. Se crescer 20% para US $ 12 / ação e você vender a metade, seu ponto de equilíbrio agora é $ 8 / ação. Este 'espaço de manobra' extra cria proteção adicional de ativos. A estratégia Core-Shave-Off tem menos risco do que a média Dow Jones Industrial e uma estratégia de comprar e manter e teve um desempenho superior
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