Como calcular a anualização acumulada no ano

Anualizar os resultados acumulados no ano permite que você compare dados de diferentes períodos de tempo. p Anualizar os dados do ano até a data (YTD) permite que você compare o desempenho atual em diferentes períodos de tempo. Por exemplo, se o seu portfólio subir 4 por cento nos primeiros cinco meses do ano, é difícil dizer se ele está no caminho certo para superar o retorno de 10% obtido no ano anterior. Converter as medidas de desempenho em uma porcentagem anual permite fazer uma comparação geral mais significativa.

Siga a Fórmula

p Para anualizar dados, divida o valor atual pelo valor do investimento inicial. Então, aumente o resultado para 12 dividido pelo número de meses que se passaram. Terceiro, subtraia 1. Quarto, multiplique por 100. Por exemplo, digamos que seu portfólio valia $ 1, 000 no início do ano e vale $ 1, 040 cinco meses depois, no final de maio. Divida $ 1, 040 por $ 1, 000 para obter 1,04. Então, aumente 1,04 para 5/12, ou 2.4, potência para obter 1,0987. Terceiro, subtraia 1 de 1,0987 para obter 0,0987. Quarto, multiplique por 100 para descobrir que seu retorno anualizado seria de 9,87%.