Como Calcular Leasebacks de Venda

As empresas liberam dinheiro vendendo propriedades e alugando-as de volta. p Um sale-leaseback é uma estratégia que as empresas normalmente usam para obter acesso ao capital ou para pagar dívidas. Os leasebacks de venda ocorrem quando uma empresa vende uma propriedade e depois a aluga de volta do comprador por um longo período de tempo. Ele permite que as empresas mantenham o uso exclusivo de uma propriedade, melhorando seu balanço patrimonial e, em alguns casos, percebendo vantagens fiscais. Para o comprador da propriedade, ele fornece um investimento com um fluxo constante de receita. Essas transações podem ser complexas, então, antes de entrar neste tipo de arranjo, é importante calcular os termos da transação que sejam aceitáveis ​​para o comprador e o vendedor.

Passo 1

p Avalie o valor da propriedade. Se possível, obtenha uma avaliação independente para garantir que o valor é preciso e para evitar disputas entre o comprador e o vendedor.

Passo 2

p Determine uma taxa de capitalização apropriada, ou 'taxa de limite'. O cap rate é a renda anual de aluguel que uma propriedade gera dividida pelo valor da propriedade. Pesquise as taxas de capitalização médias em sua região para ter uma ideia dos níveis atuais do mercado. Considere o tipo de negócio que estará alugando a propriedade. Para empresas com fortes classificações de crédito, como bancos, pode ser apropriado que as taxas máximas sejam ligeiramente inferiores à média. Para empresas com ganhos voláteis ou perfis de crédito mais baixos, uma taxa de limite superior à média pode ser apropriada.

etapa 3

p Calcule a taxa de aluguel. Multiplique a taxa de capitalização pelo valor da propriedade para determinar a taxa anual de aluguel. Divida esse valor por 12 para calcular a taxa de aluguel mensal. Compare a taxa de aluguel com as taxas médias na mesma região para garantir que está em linha com o mercado. Especifique a taxa anual pela qual o aluguel aumentará para compensar a inflação.

Passo 4

p Calcule impostos e despesas. Acordos de venda-relocação geralmente envolvem arrendamentos líquidos triplo, que exigem que a empresa que aluga o imóvel pague todos os impostos e despesas associadas à ocupação do imóvel, como seguros, utilitários e manutenção. Para calcular o total de pagamentos mensais a serem realizados pelo locatário da propriedade sob o acordo de venda-relocação, adicione o valor total de impostos e despesas mensais à taxa de aluguel mensal.