Como sacar fundos da Oppenheimer sem penalidade

Oppenheimer Funds tem uma ampla gama de opções de investimento para investidores individuais. A maioria de suas opções de fundos individuais também pode ser comprada por investidores de varejo de uma das três maneiras, seja como ações A, Ações B, ou ações C. (Ações N e Y estão disponíveis para instituições e por meio de planos 401k.) Ações A cobram uma taxa de venda antecipada, As ações B têm uma taxa de vendas diferida contingente, que é pago se o fundo for vendido dentro de um determinado período de tempo, enquanto as ações C têm uma comissão de vendas diferida menor paga em um período de tempo mais curto. A forma de retirar-se da família Oppenheimer Fund sem multa dependerá da classe de ações que você comprou originalmente.

Passo 1

Liquidar suas compras de ações A. Se você comprou originalmente ações A, você pagou uma taxa de vendas de até 5,75% quando comprou o fundo. Em troca de uma taxa inicial mais alta, Oppenheimer permite que você venda suas ações A a qualquer momento, sem qualquer cobrança ou penalidade adicional. Obviamente, quanto antes você vender as ações, é mais provável que você perceba uma perda em seu investimento, e isso pode ser considerado uma penalidade, mesmo que você não tenha sido cobrado uma taxa adicional pela venda. Por exemplo, se você comprar suas ações A, pague a taxa, em seguida, venda imediatamente suas ações, embora não haja cobrança adicional, você terá perdido até 5,75 por cento do seu investimento imediatamente, em vez de dar ao seu investimento uma chance de recuperar esse custo.

Passo 2

Seja paciente com suas ações B, em seguida, venda-os. Na Oppenheimer Funds, As ações B não cobrarão nenhuma taxa inicial, mas se você vender as ações em 6 anos, você terá que pagar uma multa ou tamanho variável, até 5 por cento. Contudo, depois de possuir ações B por 6 anos, eles são convertidos automaticamente em ações A, que não acarretam despesas de vendas diferidas. Assim, se você possui ações B e pode esperar, depois de 6 anos, você pode vendê-los sem penalidade, exatamente como você poderia com ações A.

etapa 3

Venda suas ações C após um ano. As ações C na Oppenheimer não têm uma taxa de venda inicial, mas eles carregam uma taxa de vendas diferida, muito parecido com as ações B. Contudo, com compartilhamentos C, o valor da taxa de vendas diferidas é de apenas 1 por cento, e ele desaparece depois que você mantém o fundo por um ano.

Passo 4

Estabeleça um programa de retirada automatizado. Se você configurar saques automáticos de pelo menos $ 100, você pode resgatar as ações B e C sem penalidade, contanto que esses pagamentos não excedam 10% do valor de sua conta em um ano.