Como calcular o giro da carteira

Uma alta rotatividade de portfólio pode ser cara. p Se você possui ações, títulos ou outros títulos, você pode medir o quão ativamente você compra e vende calculando o giro do portfólio, que é a proporção entre compras ou vendas e o tamanho médio do portfólio. Esta estatística é importante, porque uma alta taxa de rotatividade pode aumentar seus custos de transação e possivelmente sua cobrança de impostos. Se você compra fundos mútuos, o giro da carteira indica a agressividade com que o gestor do fundo negocia e, Portanto, quanto você pode esperar pagar nas despesas do fundo.

Passo 1

p Calcule o tamanho médio do seu portfólio. Por um determinado período, adicione o valor inicial e final do seu portfólio, em seguida, divida o número por dois. Por exemplo, suponha que você deseja calcular um faturamento mensal em que o valor é de $ 22, 000 em 1º de abril e $ 22, 900 em 30 de abril. O tamanho médio do portfólio é $ 22, 000 mais $ 22, 900 dividido por 2, ou $ 22, 450.

Passo 2

p Calcule suas compras para o período. Some os valores que você gastou durante o período para comprar títulos. Dizer, para este exemplo, que você gastou $ 2, 000

etapa 3

p Some o valor total dos títulos que você vendeu durante o período. Por exemplo, você pode ter vendido $ 1, 400 de títulos em abril.

Passo 4

p Divida o menor valor de compras e vendas pelo valor médio do portfólio. Neste exemplo, voce comprou mais do que vendeu, então divida a quantidade vendida, $ 1, 400, pelo valor médio, $ 22, 450. O resultado, 6,24 por cento, é o seu giro mensal de portfólio. Você pode calcular o giro de portfólio semanal ou anual de maneira semelhante.

Gorjeta

p Ao comparar fundos mútuos, você pode avaliar a taxa de giro do portfólio para ter uma ideia de quanto vai gastar em taxas de negociação. Os fundos geralmente cobram essas taxas além de outras despesas de gerenciamento e vendas. Você pode então decidir qual benefício, caso existam, você receberá de um fundo com uma alta taxa de rotatividade.

Aviso

p Quando os ativos do portfólio são vendidos para obter lucro, cria um passivo fiscal. Os fundos mútuos repassam os impostos sobre ganhos de capital da carteira aos investidores todos os anos. Se você comprar um fundo administrado por impostos, como um fundo de índice, o gerente de portfólio minimiza a rotatividade, ganhos de capital e impostos. Por outro lado, também é possível para um gerente "revirar" um portfólio simplesmente para aumentar as taxas.