Quanto você pode depositar em sua conta bancária antes que eles relatem ao IRS?

p Os bancos não informam os depósitos feitos em uma conta bancária para o Internal Revenue Service, exceto em circunstâncias anormais, e os relatórios não dependem da quantia total de dinheiro na conta. O IRS deseja principalmente descobrir transações suspeitas em que os fundos depositados foram adquiridos por meios ilícitos. Por esta razão, o IRS estabelece limites sobre os tipos de transações que os bancos devem relatar, exigindo que os bancos relatem todos os depósitos em dinheiro de $ 10, 000 ou mais.

Quanto você pode depositar em sua conta bancária antes que eles relatem ao IRS

Benefícios de relatórios

p O Congresso aprovou a Lei de Sigilo Bancário de 1970 para localizar casos de lavagem de dinheiro e evasão fiscal. As regras do IRS sobre os requisitos de relatórios bancários ajudam principalmente a aplicação da lei a localizar e processar indivíduos no negócio de venda de drogas ilegais. Na esteira dos ataques terroristas de 11 de setembro ao World Trade Center, As leis de relatórios bancários sob a Lei de Sigilo Bancário também ajudam a encerrar fontes de financiamento do terrorismo nos Estados Unidos.

p O IRS não é a única agência à qual os bancos podem relatar atividades incomuns:em alguns casos, eles também são obrigados a relatar transações suspeitas à Rede de Execução de Crimes Financeiros do Departamento do Tesouro, conhecido como FinCEN.

Tipos de relatórios

p O IRS exige que os bancos relatem, usando o Formulário 8300, qualquer depósito bancário em dinheiro de $ 10, 000 ou mais em valor. O IRS define dinheiro como moeda ou moedas que têm curso legal nos Estados Unidos ou em outro país. Os bancos não informam cheques pessoais depositados em uma conta, independentemente do valor, porque tais quantias são rastreáveis ​​devido aos fundos serem sacados na conta de outro cliente. Se o proprietário de uma conta bancária depositar um cheque administrativo, saque bancário, ordem de pagamento ou cheque de viagem em sua conta de $ 10, 000 ou mais, e o banco acredita que o dinheiro será usado para atividades criminosas, o banco deve relatar essa transação usando o formulário 8300.

p Os requisitos de relatórios também não estão relacionados apenas aos bancos. Outras empresas que recebem pagamentos em dinheiro acima de US $ 10, 000 também são geralmente obrigados a relatá-los ao IRS.

Transações relacionadas

p Alguns lavadores de dinheiro, terroristas ou sonegadores farão depósitos menores para evitar exigências de relatórios. Se um cliente depositar mais de $ 10, 000 em sua conta em transações separadas ao longo de um período de 24 horas, o banco deve contar todos os depósitos como uma transação para os requisitos de relatórios. Se um banco suspeita que um depositante está depositando dinheiro em uma conta em intervalos regulares para evitar relatórios, a instituição também deve relatar essas transações ao IRS.

Arquivamento por bancos

p Os bancos enviarão o Formulário 8300 por correio dentro de 15 dias após a realização de uma transação relatável. Este formulário exige que o banco liste suas informações comerciais e as informações pessoais do depositante. Além disso, o banco deve descrever o valor da transação e como o banco recebeu os fundos.

Relatório de ativos estrangeiros

p Os contribuintes dos EUA com dinheiro em contas bancárias estrangeiras às vezes são obrigados a relatar esses fundos ao IRS e ao FinCEN. Geralmente, por exemplo, pessoas solteiras com mais de $ 50, 000 em contas estrangeiras no final de um ano fiscal, ou $ 75, 000 em qualquer momento do ano, são obrigados a relatar isso ao IRS. Qualquer cidadão ou residente dos EUA com mais de $ 10, 000 em contas estrangeiras em qualquer momento do ano geralmente precisa relatar isso ao FinCEN, embora os detalhes exatos variem com base na natureza exata dos ativos e outros fatores.

Investigações IRS

p Se por algum motivo você estiver sob investigação do IRS, por exemplo, para deturpar sua renda em uma declaração de imposto de renda, eles têm autoridade para solicitar documentos de bancos e outras instituições. Você também pode ser solicitado a compartilhar informações bancárias durante uma auditoria do IRS.

p Se você deixar de pagar os impostos devidos, o IRS também pode apreender fundos de suas contas bancárias para cobrir o valor devido.