Duas perguntas a fazer sobre o seu consultor financeiro

Você conseguiu. Você está se tornando adulto no nível máximo. Você tem um consultor financeiro - ou pelo menos, você está prestes a. A escolha de um consultor financeiro tem muito em comum com a contratação de um emprego. Você está determinando se esse candidato atende às suas necessidades da melhor maneira possível. Conhecimento, experiência, personalidade, e todas as outras coisas que fazem você contratar alguém são importantes, mas dois fatos podem ter o maior peso de todos.

Maurie Backman, escrevendo para o Motley Fool, diz que um bom consultor financeiro é transparente sobre o dinheiro - o dinheiro que está ganhando, que isso. Primeiro, você vai querer descobrir se o seu potencial consultor também é um fiduciário. Basicamente, isso significa que seu consultor deve ter em mente os seus interesses em primeiro lugar; eles não podem vendê-lo com um plano inferior porque isso lhes trará mais dinheiro. "Se o seu conselheiro não for um fiduciário, Contudo, então ele ou ela é meramente considerado o padrão de adequação, "Backman escreve, "que, como o nome implica, afirma que um determinado investimento deve ser adequado ao seu portfólio. "

Próximo, descubra como seu potencial consultor se beneficia de sua empresa. Alguns consultores financeiros ganham em comissão pelos investimentos vendidos, enquanto outros ganham uma taxa anual sobre seus ativos. Backman sugere que você deve buscar o último, uma vez que incentiva ganhos maiores para todos, enquanto as estruturas apenas de comissão dependem apenas do ato de vender, não a qualidade da venda.

Você também faria bem em verificar quais tipos de má conduta são relatados em campo, mas se tudo correr bem, essas duas perguntas devem eliminar muitos atores de má-fé.