Portfólios Modelo Kiplinger 25:Estratégias de Investimento para Diferentes Níveis de Risco

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Construímos três carteiras modelo usando apenas fundos do Kiplinger 25, uma lista de nossos fundos mútuos sem carga favoritos. Estes planos destinam-se a investidores com diferentes objetivos, horizontes temporais e níveis de tolerância ao risco.

Use os portfólios modelo abaixo como ponto de partida para seu próprio portfólio. Ajuste quando necessário. Reforce suas ações se quiser ser mais agressivo ou aumente a parcela de títulos de seu portfólio se for avesso ao risco.

1. Portfólio agressivo

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Horizonte de tempo: 11 anos ou mais

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Estratégia: Invista 80% dos ativos em ações e adicione um fundo de títulos estável e básico para os 20% restantes.

Renda Dodge &Cox (DODIX):20%

Estoque Dodge &Cox (DODGX):20%

Crescimento da Primecap Odyssey (POGRX):20%

Crescimento Internacional da Fidelity (FIGFX):10%

Foco de crescimento de Marsico Midcap (MXXIX):10%

T. Rowe Price Valor de pequena capitalização (PRSVX):10%

Barão Mercados Emergentes (BEXFX):5%

Brown Capital Management International Pequena Empresa (BCSVX):5%

2. Portfólio moderado

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Horizonte de tempo: Seis a 10 anos

Estratégia: Mantenha 70% em ações e 30% em títulos para uma combinação mais temperada.

T. Crescimento dos dividendos do preço de Rowe (PRDGX):20%

Renda Dodge &Cox (DODIX):15%

Estoque Dodge &Cox (DODGX):15%

Renda Estratégica de Fidelidade (FADMX):15%

Crescimento Internacional da Fidelity (FIGFX):12,5%

Renda de ações globais de Janus Henderson (HFQTX):12,5%

Capital Estratégico de Vanguarda (VSEQX):5%

T. Rowe Price Valor de pequena capitalização (PRSVX):5%

3. Portfólio conservador

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Horizonte de tempo: Cinco anos ou menos

Estratégia: Uma combinação mais estável de 70% de títulos e 30% de ações voltadas principalmente para a renda.

Renda Dodge &Cox (DODIX):25%

T. Crescimento dos dividendos do preço de Rowe (PRDGX):15%

Renda de capital próprio da Vanguard (VEIPX):15%

Vanguard com grau de investimento de curto prazo (VFSTX):15%

Renda Estratégica de Fidelidade (FADMX):10%

T. Taxa flutuante de preço Rowe (PRFRX):5%

Títulos Vanguard de Mercados Emergentes (VEMBX):5%

Corporação Vanguard de Alto Rendimento (VWEHX):5%

Vanguarda Wellington (VWELX):5%

Nota:Este item apareceu pela primeira vez na Revista de Finanças Pessoais da Kiplinger, uma fonte mensal confiável de aconselhamento e orientação. Inscreva-se para ajudar você a ganhar mais dinheiro e manter a maior parte do dinheiro que ganha aqui .

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