Como Investir em SIP

Você acredita que pode construir um corpus substancial com apenas Rs.500?

Não. Não estamos inventando um conto de fadas! Com um Plano de Investimento Sistemático ou SIP, de fato, é possível construir um corpus confiável ao longo do tempo.

Tipicamente, O SIP é um mecanismo que permite aos investidores mobilizar uma quantia fixa de poupança em intervalos regulares e direcionar a mesma para fundos mútuos seletivos. O fato de que os SIPs permitem que você estacione apenas Rs.500 em fundos mútuos, torna-o uma opção de investimento viável. Isso se você pretende desenvolver uma abordagem disciplinada em relação ao investimento, especialmente para a poupança.

Quer saber como você pode investir em SIP?

Leia para aprender o processo e aproveitar a abundância de benefícios que acompanham este plano de investimento.

Etapas de investimento em SIP - em poucas palavras

Etapa 1 - Identifique e avalie seu apetite de risco

Antes de decidir entrar no mundo do SIP ou do investimento em geral, certifique-se de verificar sua capacidade de enfrentar os riscos do mercado.

Uma regra prática para avaliar o apetite de risco de um investidor é - as pessoas mais velhas são, quanto maior é o seu passivo financeiro e menor o apetite pelo risco.

Contudo, você também deve entender que um aspecto de alta recompensa acompanha um fator de alto risco. Isso significa, a fim de gerar maiores retornos sobre seus investimentos, você terá que estar pronto para enfrentar riscos maiores.

Assim, fortaleça seu apetite pelo risco de acordo e não se esqueça de desenvolver estratégias eficazes de mitigação de risco para amortecê-lo com sucesso.

Etapa 2 - Reconhecer seu objetivo de investimento

Depois de determinar seu apetite de risco, você precisa entender qual é a força motriz por trás de seu desejo de investir.

Em outras palavras, você precisa entender sua meta financeira ou objetivo de investimento e planejar para realizá-lo de acordo.

Tipicamente, os indivíduos tendem a investir com um objetivo financeiro específico em mente ou com um plano para atingir vários objetivos. Além disso, ter uma ideia justa sobre a meta de investimento é útil para construir uma carteira de investimentos significativa.

Por exemplo, os indivíduos que pretendem planejar sua aposentadoria roteando seus investimentos em fundos mútuos por meio do SIP podem optar por uma carteira de investimentos que possui a maior parte dos instrumentos de dívida e menos ações.

Etapa 3 - Selecione um fundo mútuo lucrativo

Você encontrará vários fundos mútuos no mercado hoje.

Contudo, nem todos são adequados para você e sua intenção de iniciar o SIP.

Assim, para escolher um fundo mútuo lucrativo, você precisa levar em consideração os itens a seguir e, em seguida, avaliar quais das avenidas de investimento disponíveis correspondem às suas necessidades.

• Apetite de risco
• Objetivo financeiro
• Desempenho dos fundos em questão

Etapa 4 - Defina uma data e um horizonte de tempo convenientes

O SIP permite que você opte por uma opção de pagamento automático e, por sua vez, elimina a necessidade de rastrear a data de investimento periódica. Contudo, para iniciar o mesmo, você deverá escolher uma data conveniente. Deve-se observar aqui que você pode selecionar várias datas para encaminhar seus investimentos por meio do SIP a cada mês.

Depois de escolher uma data razoável de investimento, você deve decidir sobre um horizonte de tempo para o SIP. Tipicamente, o horizonte de investimento é determinado com base no objetivo financeiro de um investidor e no valor do investimento. Para tornar todo o processo menos complicado, você pode usar uma calculadora SIP confiável e decidir a duração e o valor ideais para atender às suas metas financeiras.

É importante ressaltar que você tem a opção de encaminhar seus investimentos via SIP online e offline de acordo com sua conveniência. Além disso, os recursos de pagamento automático discutidos eliminam a necessidade de transferir dinheiro manualmente para a conta SIP.

Dê uma olhada nesta tabela abaixo, caso você esteja se perguntando como pode investir no SIP online.

Etapas Envolvidas Processo Detalhes Passo 1 Acumule documentos necessários Mantenha esses documentos acessíveis para começar a investir em SIP -

• Cartao Pan
• Prova de endereço
• Livro de cheques
• Cartão Aadhaar
• Fotografias tamanho passaporte

Passo 2 Completar as formalidades KYC Para iniciar o investimento por meio do SIP, você precisará fornecer detalhes como - nome, Detalhes do contato, data de nascimento, etc. Notavelmente, é um processo único. Depois de concluí-lo, você pode colocar seu dinheiro em vários fundos.

Você terá que entrar no site oficial da casa de fundos escolhida para fazer o seu KYC. etapa 3 Inicie o SIP online Selecione o fundo mútuo de sua escolha, configure uma data SIP mensal e faça o pagamento por meio das opções de pagamento disponíveis para investir.

Mesmo assim, antes de investir via SIP, você deve se familiarizar com os prós e contras que o acompanham. Ter uma ideia clara sobre eles ajudará a tomar uma decisão informada e otimizar seu padrão de investimento de acordo.

Benefícios do SIP

Tipicamente, as características que acompanham esta rota de investimento manifestam os seguintes benefícios. Você deve estar ciente deles para aproveitar ao máximo seu plano de investimento -

• Média de custo de rúpia - Esse benefício se manifesta quando você compra mais unidades enquanto o mercado está baixo e as vende quando o mercado está prosperando. Acredita-se que a média do custo em rupia reduz o custo geral de investimento e também evita o risco de investir na hora errada.
• Poder de composição - Ajuda na geração de riqueza ao somar os lucros gerados ao valor do investimento principal e reinvestir o mesmo. Essa característica acelera a geração de lucros e ajuda a construir um corpus mais rápido.
• Abordagem de investimento disciplinado - O SIP exige que você invista regularmente em fundos lucrativos. Por sua vez, não apenas incentiva a economia, mas também ajuda a inculcar uma abordagem disciplinada em relação aos investimentos.
• Liberdade em relação ao timing do mercado - Como você deve investir em intervalos regulares, você não vai mais se preocupar em sincronizar o mercado.

Leia também:Passos para investir em SIP no aplicativo Groww

Limitações do SIP

Estas são algumas das desvantagens mais notáveis ​​do SIP que você deve levar em consideração antes de investir por meio dele -

• Resultados de longo prazo - Tanto a média do custo da rúpia quanto o poder de capitalização mostram-se frutíferos a longo prazo. Isso significa, para gerar retornos substanciais no SIP, você terá que permanecer investido por um período mais longo.
• Menos controle - Como investidor, você não terá muito controle sobre o valor do investimento. Se você planeja mudar o valor, você terá que interromper o SIP existente e iniciar um novo de acordo.

Assim, certifique-se de manter esses aspectos em mente antes de planejar investir no SIP. Além disso, se você planeja investir online, certifique-se de falar com o seu gestor de fundos com antecedência e derivar as estratégias necessárias para agilizar o processo.

Lembrar, quando se trata de SIP, você deve ter uma abordagem sistemática para tudo!

Feliz investimento!