Como investir em fundos mútuos diretos

Fundos mútuos diretos desde que foram introduzidos pelo SEBI em 2013, têm ganhado popularidade constante ao longo dos anos.

Com envolvimento zero de intermediários, Os fundos diretos garantem que o valor que você teria pago como comissão seja salvo e adicionado aos seus retornos. Dito isto, a questão importante agora é, como investir em fundos mútuos diretos na Índia.

Acontece que existem várias maneiras de fazer isso com base em sua preferência. Aqui estão os modos disponíveis, Leia!

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Como investir em planos de fundos mútuos diretos?

O investimento em planos diretos de fundos mútuos pode ser feito principalmente de dois modos - o modo offline e o modo online. Os fundos mútuos diretos são a resposta sobre como investir em fundos mútuos sem pagar comissão.

Antes de você começar, a primeira etapa é escolher o fundo mútuo no qual deseja investir. Isso envolve conhecer o tipo de fundo mútuo e a empresa de gestão de ativos (AMC) à qual o fundo pertence.

Também é importante que você tenha em mente o valor que deseja investir no esquema, com base em seus objetivos e se você deseja seguir um plano de investimento sistemático ou fazer depósitos de quantia total.

Ambos os processos exigem que você conclua certas etapas obrigatórias, vamos ver o que cada método envolve.

Como investir em fundos mútuos diretos online?

Se você preferir não ter o incômodo de uma visita física, Você pode comprar fundos mútuos diretos online . Isto é, inegavelmente mais conveniente.

Como um investidor de fundo mútuo pela primeira vez, você precisa cuidar das formalidades KYC aqui também. Este é um processo único; portanto, você pode usar essas informações em todas as plataformas para investir em planos de fundos mútuos diretos. Seu PAN é crucial aqui, como todas as empresas MF, verifique se os seus dados KYC estão vinculados ao seu PAN.

Você pode investir em seus esquemas de investimento de fundos mútuos diretos desejados on-line de várias maneiras - com a gestão de ativos ou empresa de fundos mútuos ou com o agente de registro e transferência (R&TA).

Cada método é discutido abaixo.

1. Investimento em fundos mútuos diretos por meio do site da empresa de gestão de ativos

Semelhante ao método offline, primeiro você precisa escolher um Esquema de Fundo Mútuo e, em seguida, visitar seu site oficial. Siga as etapas mencionadas abaixo para prosseguir.

• Abra uma conta com o AMC

Em primeiro lugar, você precisa abrir uma conta na Mutual Fund House ou AMC. Os detalhes que você precisa fornecer aqui são semelhantes aos que você faria em um formulário de inscrição. Mas o processo de registro pode variar de um AMC para outro.

• Selecione o esquema

É a etapa mais importante no investimento direto. Na opção “Tipo de plano” escolha “Direto”. Em seguida, escolha o esquema no qual deseja investir e em qual opção deseja iniciar o seu investimento. Aqui, você tem duas opções - Dividendo e Crescimento. Considere o que se adequa ao seu objetivo de investimento e escolha em conformidade.

• Escolha os detalhes do investimento

1. Selecione outros detalhes importantes de investimento que incluem -
2. Plano Sistemático de Investimento (SIP) ou montante fixo
3. Demat ou No Demat
4. Se um consultor de investimento registrado está ajudando você ou não - Código RIA
5. Modo de pagamento
6. Nome do banco, número da conta de banco, IFSC, tipo de conta e confirme os detalhes.

• Verificação

Próximo, você precisa verificar os detalhes inseridos na etapa acima. Certifique-se de verificar se todos os detalhes estão alinhados para evitar aborrecimentos mais tarde.

Alguns AMCs podem precisar que você valide o envio do formulário de inscrição com um OTP. Ele será enviado para o seu e-mail ou número de celular registrado.

• Pagamento

Por último, conclua a transação efetuando o pagamento necessário através da forma que escolheu ao preencher os seus dados. Uma vez feito, uma confirmação será enviada para o seu número registrado ou ID de e-mail.

2. Investimento em esquema de fundo mútuo direto por meio de um agente de registro e transferência

Se você está tentando descobrir como investir em fundos mútuos diretos por meio do Karvy ou CAMS, as etapas são discutidas abaixo,

Você também pode optar por investir por meio de um registrador, como Karvy ou CAMS. Contudo, você precisa se certificar de que o Esquema de Fundo Mútuo no qual deseja investir está registrado no respectivo registrador. Caso não seja, você precisa investir pela avenida mencionada acima. O processo é semelhante a investir por meio de um site da AMC.

Você também pode investir no Direct Mutual Fund Scheme por meio de plataformas online administradas por Consultores de Investimento registrados na SEBI.

Vantagens de investir em fundos mútuos diretos online

• O investimento online consome menos tempo.
• Ele abre a você uma variedade de esquemas de fundos mútuos que permanecem limitados quando você escolhe o modo offline.
• Assim que os detalhes do KYC forem atualizados, você pode usá-lo para investir em vários esquemas de fundos mútuos diretos em diferentes plataformas.
• Além disso, quando você se registra com um AMC, você não precisa repetir o mesmo no futuro se precisar investir em qualquer esquema de MF dessa empresa.

Como investir em fundos mútuos diretos offline?

Se você tiver alguma reserva sobre investir online e preferir a rota tradicional, você pode ir com o método offline. O método offline é onde você deve preencher e enviar fisicamente um formulário de fundo mútuo.

Passo 1 :A primeira forma é visitar o escritório mais próximo da empresa de gestão de ativos cujo fundo você selecionou.

Assim que chegar ao centro, você deverá concluir o processo KYC (Conheça seu cliente) se não for compatível com o KYC. O documento KYC pode ser adquirido na própria filial da AMC. Você também teria que carregar alguns outros documentos para fins de verificação pessoal, esses incluem:-

1. Cópia auto-atestada do PAN
2. Cópia auto-atestada do comprovante de endereço. Para comprovação de endereço, você pode usar qualquer um desses documentos - cópia do passaporte, última conta de telefone (fixo ou móvel), última conta de eletricidade, última caderneta bancária, extrato de conta bancária, último extrato da conta Demat, carteira de motorista, contrato de aluguel, Cartão de ração.
3. Você também precisa enviar algo conhecido como Formulário de inscrição comum ou formulário SIP . Se você decidir a rota SIP, também precisará preencher um Mandato NACH (National Automated Clearing House), que dará à empresa de gestão de ativos permissão para deduzir automaticamente o valor do SIP de sua conta bancária vinculada a partir da data de início do SIP.
4. Depois de enviar os formulários e documentos necessários, você também teria que enviar um cheque ou boleto em nome do AMC com o valor de investimento desejado. Você receberá o número da folha para os investimentos feitos e um extrato da conta assim que a transação for iniciada.

Você pode esperar um processo semelhante no escritório local da RTA também. Observe, métodos offline para comprar fundos mútuos diretos exigem que você visite fisicamente a agência e preencha formulários para qualquer ação que gostaria de realizar com seus investimentos, como resgatar unidades de fundo ou aumentar o valor SIP, etc.

Feliz investimento!

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