Empresa de fundo mútuo mais antiga da Índia

Entre 45 casas de fundos mútuos ímpares na Índia, UTI Asset Management Company Ltd. (UTI AMC) é um dos nomes mais antigos e famosos.

Vamos dar uma olhada neste AMC de renome em detalhes e seus esquemas mais populares disponíveis no mercado.

UTI Mutual Fund:Key Information

Mutual FundUTI Mutual FundSetup Date1 de fevereiro de 2003Incorporation Date14th November 2002PatrocinadorState Bank of India / Punjab National Bank / Bank of Baroda / Life Insurance CorporationTrusteeUTI Trustee Co (P) LtdCEO / MDMr. Leo PuriCompliance OfficerMr. Vivek MaheshwariAssets ManagedRs. 154939,35 crore (31 de março de 2018)

8 fundos mútuos UTI populares

Aqui estão os 10 principais fundos do Fundo Mútuo UTI em termos de desempenho e popularidade entre os investidores:

1. Fundo de Transporte e Logística da UTI

Este fundo é o fundo mais popular na categoria de fundos mútuos setoriais e foi classificado com 5 estrelas por muitas agências de classificação. Este fundo deu retorno de 28,52% ao ano, desde o seu lançamento.

Os retornos anuais ao longo dos anos deste fundo são:

Duração Devoluções 1 ano 11,77% 3 anos 12,92% 5 anos 31,38%

Aqui estão as principais informações deste fundo:

Data de lançamento 01 de janeiro de 2013 Categoria de Fundo Patrimônio - Setor Tipo de Plano Direto Avaliação por Groww 5 estrelas AUM (tamanho do fundo) 1 $, 540 Cr Riskometer Alto SIP mínimo $$ 500 SWP mínimo Não suportado Benchmark Índice de Transporte e Logística UTI Idade do fundo 5 anos de idade Taxa de despesas 1,4% Sair do Carregamento Se resgatado entre 0 ano e 1 ano; A carga de saída é de 1%; Objetivo de Investimento O objetivo do investimento é a valorização do capital através de investimentos em ações de empresas que atuam no setor de transportes e logística.

2. UTI Mid Cap Fund

Este fundo está em alta demanda entre os investidores de fundos mútuos recentemente. Este fundo deu retornos de 23,54% ao ano, desde o seu lançamento.

Os retornos anuais ao longo dos anos deste fundo são:

Duração Devoluções 1 ano 13,81% 3 anos 12,21% 5 anos 27,03%

Aqui estão as principais informações deste fundo:

Data de lançamento 01 de janeiro de 2013 Categoria de Fundo Patrimônio líquido - capitalização média Tipo de Plano Direto Avaliação por Groww 3 estrelas AUM (tamanho do fundo) 4 $$, 441 Cr Riskometer Alto SIP mínimo $$ 500 SWP mínimo Não suportado Benchmark NIFTY Midcap 150 Idade do fundo 5 anos de idade Taxa de despesas 1,54% Sair do Carregamento Se resgatado entre 0 ano e 1 ano; A carga de saída é de 1%; Objetivo de Investimento O objetivo do investimento é a valorização do capital, investindo principalmente em ações de média capitalização.

3. UTI Hybrid Equity Fund

Este fundo também está em alta demanda entre os investidores de fundos mútuos recentemente. Este fundo deu retorno de 13,15% ao ano, desde o seu lançamento.

Os retornos anuais ao longo dos anos deste fundo são:

Duração Devoluções 1 ano 8,66% 3 anos 10,53% 5 anos 14,58%

Aqui estão as principais informações deste fundo:

Data de lançamento 01 de janeiro de 2013 Categoria de Fundo Híbrido - Patrimônio Tipo de Plano Direto Avaliação por Groww 3 estrelas AUM (tamanho do fundo) $$ 3, 097 Cr Riskometer Moderadamente alto SIP mínimo $$ 500 SWP mínimo Não suportado Benchmark Índice CRISIL Híbrido 25 + 75 Agressivo Idade do fundo 5 anos de idade Taxa de despesas 1,65% Sair do Carregamento Se resgatado entre 0 ano e 1 ano; A carga de saída é de 1%; Objetivo de Investimento Tem como objetivo investir em carteira de ações / títulos relacionados com ações e títulos de rendimento fixo (dívida e instrumentos do mercado monetário) com vista a gerar rendimentos regulares juntamente com a valorização do capital.

4. Fundo de Ações UTI

Este fundo deu retorno de 15,79% ao ano, desde o seu lançamento.

Os retornos anuais ao longo dos anos deste fundo são:

Duração Devoluções 1 ano 18,02% 3 anos 10,59% 5 anos 16,94%

Aqui estão as principais informações deste fundo:

Data de lançamento 01 de janeiro de 2013 Categoria de Fundo Patrimônio líquido - Multi cap Tipo de Plano Direto Avaliação por Groww 3 estrelas AUM (tamanho do fundo) $$ 5, 063 Cr Riskometer Moderadamente alto SIP mínimo $$ 500 SWP mínimo Não suportado Benchmark S&P BSE 200 Idade do fundo 5 anos de idade Taxa de despesas 1,85% Sair do Carregamento Se resgatado entre 0 ano e 1 ano; A carga de saída é de 1%; Objetivo de Investimento O principal objetivo do investimento é proporcionar uma valorização do capital a longo prazo por meio do investimento no mercado de valores mobiliários na Índia.

5. Fundo de Índice UTI Nifty

Este é o melhor esquema de fundo mútuo de índice do mercado no momento. Este fundo deu retorno de 12,04% ao ano, desde o seu lançamento.

Os retornos anuais ao longo dos anos deste fundo são:

Duração Devoluções 1 ano 12,07% 3 anos 9,16% 5 anos 12,70%

Aqui estão as principais informações deste fundo:

Data de lançamento 01 de janeiro de 2013 Categoria de Fundo Índice Tipo de Plano Direto Avaliação por Groww 5 estrelas AUM (tamanho do fundo) 716 Cr Riskometer Moderadamente alto SIP mínimo $$ 500 SWP mínimo Não suportado Benchmark Retorno total de NIFTY 50 Idade do fundo 5 anos de idade Taxa de despesas 0,13% Sair do Carregamento Se resgatado entre 0 ano e 1 ano; A carga de saída é de 1%; Objetivo de Investimento O esquema visa investir em ações de empresas que compõem o Índice Nifty 50 e se esforçar para obter retorno equivalente ao Índice Nifty 50 por meio de investimento passivo.

6. Fundo UTI MNC

Os fundos mútuos da UTI são bem conhecidos pelo desempenho de seus esquemas na categoria de fundos setoriais. Este fundo deu retorno de 20,65% ao ano, desde o seu lançamento.

Os retornos anuais ao longo dos anos deste fundo são:

Duração Devoluções 1 ano 18,09% 3 anos 10,35% 5 anos 22,12%

Aqui estão as principais informações deste fundo:

Data de lançamento 01 de janeiro de 2013 Categoria de Fundo Patrimônio - Setor Tipo de Plano Direto Avaliação por Groww 4 estrelas AUM (tamanho do fundo) $ 2, 084 Cr Riskometer Moderadamente alto SIP mínimo $$ 500 SWP mínimo Não suportado Benchmark NIFTY MNC TRI Idade do fundo 5 anos de idade Taxa de despesas 1,59% Sair do Carregamento Se resgatado entre 0 ano e 1 ano; A carga de saída é de 1%; Objetivo de Investimento O esquema visa gerar uma valorização do capital a longo prazo, investindo predominantemente em ações e títulos relacionados a ações de empresas multinacionais.

7. UTI Dynamic Bond Fund

Este fundo deu retornos de 9,73% ao ano, desde o seu lançamento. O desempenho deste fundo no último ano é inferior ao seu índice de referência, mas o seu desempenho no mandato dos últimos 3 e 5 anos é muito melhor do que o índice de referência.

Os retornos anuais ao longo dos anos deste fundo são:

Duração Devoluções 1 ano 3,80% 3 anos 8,86% 5 anos 9,37%

Aqui estão as principais informações deste fundo:

Data de lançamento 01 de janeiro de 2013 Categoria de Fundo Dívida - Dinâmica Tipo de Plano Direto Avaliação por Groww 4 estrelas AUM (tamanho do fundo) 1 $, 884 Cr Riskometer Moderadamente baixo SIP mínimo $$ 500 SWP mínimo 1 $, 000 Benchmark Índice de dívida dinâmica CRISIL Idade do fundo 5 anos de idade Taxa de despesas 1,03% Sair do Carregamento NADA Objetivo de Investimento O objetivo de investimento do esquema é gerar retornos ideais com liquidez adequada por meio da gestão ativa da carteira, investindo em dívida e instrumentos do mercado monetário

8. UTI Banking &Financial Services Fund

Este fundo é o mais novo entre os fundos mútuos da UTI, mas certamente deixou sua marca na categoria desde o lançamento. Este fundo deu retorno de 14,08% ao ano, desde o seu lançamento.

Os retornos anuais ao longo dos anos deste fundo são:

Duração Devoluções 1 ano 5,67% 3 anos 8,41% 5 anos N / D

Aqui estão as principais informações deste fundo:

Data de lançamento 03 de fevereiro de 2014 Categoria de Fundo Patrimônio - Setor Tipo de Plano Direto Avaliação por Groww 4 estrelas AUM (tamanho do fundo) 1 $, 213 Cr Riskometer Baixo SIP mínimo $$ 500 SWP mínimo Não suportado Benchmark NIFTY Financial Services Idade do fundo 4 anos de idade Taxa de despesas 0,22% Sair do Carregamento NADA Objetivo de Investimento O esquema visa gerar uma valorização do capital a longo prazo, investindo predominantemente em ações e títulos relacionados a ações de empresas / instituições envolvidas nas atividades de serviços bancários e financeiros.

UTI AMC:História da Empresa

A primeira introdução de um fundo mútuo na Índia ocorreu em 1963, quando o governo da Índia lançou Unidade de confiança da Índia (UTI )

A UTI desfrutou de um monopólio no mercado de fundos mútuos da Índia até 1987, quando uma série de outras empresas financeiras indianas controladas pelo governo estabeleceram seus próprios fundos, incluindo State Bank of India, Canara Bank e pelo Punjab National Bank.

A UTI tem contribuído imensamente para o crescimento industrial e de capital no mercado indiano. Liderou iniciativas de transformação, como instituições financeiras de desenvolvimento, programas de extensão rural e produtos e serviços financeiros.

Fundo Mútuo UTI foi retirado da UTI anterior como um fundo mútuo registrado no SEBI a partir de 1 de fevereiro de 2003. O Unit Trust of India Act 1963 foi revogado, pavimentando o caminho para a bifurcação da UTI em - Compromisso Especificado de Unidade Fiduciária da Índia (SUUTI) e Fundo Mútuo UTI (UTIMF).

UTI Mutual Fund foi o pioneiro no lançamento de vários esquemas viz . UTI Unit Linked Insurance Plan (ULIP) com cobertura de vida e acidentes (lançado em 1971), UTI Mastershare (lançado em 1986), Primeiro Fundo Offshore da Índia - Fundo da Índia (lançado em 1986), UTI Wealth Builder Fund, o primeiro de seu tipo na indústria de fundos mútuos da Índia, combinando diferentes classes de ativos, ou seja, ações e ouro, que estão pouco correlacionados

Sobre UTI AMC

UTI AMC foi constituída em 14 de novembro, 2002, e iniciou as operações a partir de 1º de fevereiro, 2003

UTI AMC é o gestor de investimentos para os esquemas do Fundo Mútuo UTI. Também administra fundos offshore e fornece suporte ao Compromisso Especificado da Unit Trust of India.

A UTI AMC tem administrado / aconselhado as carteiras de fundos domésticos / offshore e mandatos desde o início em 2004. Alguns dos principais mandatos / fundos offshore que a Divisão PMS tem aconselhado / gerenciado são:

1. Shinsei India Fund, um fundo de ações com sede no Japão,
2. Fundo Arco-íris, registrado nas Maurícias como um fundo de ações multiclasse,
3. Alocação da Índia do Fundo Dinâmico de Crescimento da China-Índia, baseado em Cingapura,
4. Gerente de investimentos do Al Madina India Fund, um fundo compatível com a sharia registrado no Kuwait.

UTI AMC é nomeado o gestor de carteira pelo Governo da Índia para o Fundo Nacional de Desenvolvimento de Competências e fundos de Seguro de Vida Postal, que são predominantemente orientados para a dívida.

Sobre os patrocinadores da UTI

UTI AMC foi promovido por 4 patrocinadores, nomeadamente, Banco do Estado da Índia (SBI), Life Insurance Corporation of India (LIC), Bank of Baroda (BOB) e Punjab National Bank (PNB) e cada um deles detém 25% do capital integralizado da UTI AMC. A UTI AMC foi convertida de uma sociedade limitada privada para uma sociedade limitada com efeitos a partir de 14 de novembro, 2007

Em 20 de janeiro, 2010, T.Rowe Price Group Inc. por meio de sua subsidiária integral T.Rowe Price Global Investment Services Ltd. do Reino Unido (TRP) adquiriu 26% de participação na UTI AMC após obter todas as aprovações necessárias do Governo da Índia, SEBI e o RBI.

Os diretores que representam o TRP foram empossados ​​no conselho da UTI AMC. Isso garante um amálgama eficaz de conhecimento tecnológico global e a longa experiência nos mercados de capitais indianos.

Os patrocinadores não são responsáveis ​​por qualquer perda resultante da operação do plano além da contribuição de Rs.10, 000 / - feito por eles para a constituição do Fundo Mútuo.

Sobre o Trustee

UTI Trustee Company Private Limited, uma empresa constituída de acordo com a Lei das Sociedades, 1956 será o administrador dos esquemas transferidos / migrados, que é o primeiro e único administrador do Fundo Mútuo nos termos do Trust Deed datado de 9 de dezembro, 2002 assinado entre os Patrocinadores e a Empresa Fiduciária (o Fiduciário).

UTI AMC:Objetivo da Empresa

A filosofia de investimento da UTI AMC é fornecer aos clientes soluções de investimento proporcionais ao seu perfil de risco e expectativas de retorno.

No centro da filosofia de investimento da UTI AMC está a capacidade de avaliar empresas e valores mobiliários, que decorre de suas capacidades de pesquisa e da capacidade de selecionar títulos apropriados para os vários tipos de carteiras com base em sua classificação de risco.

UTI AMC acredita na gestão ativa de carteiras em linha com os mandatos da carteira para gerar retornos superiores em relação ao benchmark, a revisão regular das carteiras e suas características de risco garantem um desempenho consistente.

UTI AMC:Pessoas-chave

CEO / MD: Sr. Leo Puri

O Sr. Leo Puri é o Diretor Executivo da UTI Asset Management Co. Ltd.

Sr. Puri, é um detentor de grau duplo de mestrado pela Universidade de Oxford e Cambridge, REINO UNIDO. Em sua carreira profissional de mais de 30 anos, O Sr. Puri trabalhou como Diretor e Consultor Sênior na McKinsey &Company e como Diretor Executivo na Warburg Pincus.

O Sr. Puri tem ampla experiência na liderança de compromissos de estratégia e transformação no contexto de reformas econômicas e desregulamentação. Isso inclui as maiores instituições financeiras dos setores público e privado na Índia.

O Sr. Puri ocupou cargos não executivos na diretoria da Infosys, Bennett Coleman &Co., Max New York Life e Max Bupa Health Insurance.

Diretor de Conformidade:Sr. Vivek Maheshwari

O Sr. Vivek Maheshwari ingressou na UTI AMC Ltd. em 1994.

É Vice-Presidente Executivo e responsável pela Direcção de Gestão de Risco desde 2006. Também exerce a função de Compliance Officer a partir de 1 de março de 2013.

O Sr. Maheshwari é um revisor oficial de contas e também possui qualificações de B.Com, Gerente de Risco Financeiro (GARP), CAIIB-I e Exame de Certificado do IIB para os Colaboradores da UTI.

Ele tem mais de 18 anos de experiência pós-qualificação em diversos fluxos de funcionamento, como contas, tratativa, investimentos, gestão de fundos e auditoria interna em várias funções.

UTI AMC:características importantes

Algumas das características salientes do UTI AMC são:

1. UTI AMC, Os criadores de riqueza mais confiáveis ​​da Índia e é pioneira no ritmo acelerado da indústria indiana de fundos mútuos, mantendo o interesse de seus investidores em seu coração.
2. A UTI AMC fornece aos investidores de fundos mútuos um portfólio de produtos abrangente que os ajuda a atender às várias necessidades de investimento.
3. Eles estão empenhados em continuar seu legado de fornecer os melhores serviços com foco na responsabilidade social e na construção da nação.
4. A UTI AMC completou 50 anos como a principal instituição de serviços financeiros da Índia e foi um único veículo de investimento no mercado de capitais para cidadãos indianos até o início dos anos 90. A instituição tem mostrado grande resiliência e tem crescido cada vez mais, superando a turbulência econômica e a virada global.
5. UTI Mutual Fund tem ativos sob gestão em diferentes negócios, que incluem fundos mútuos domésticos, Serviços de gerenciamento de portfólio, Negócios internacionais, Soluções de aposentadoria, Fundos de risco e ativos de investimento alternativos.
6. UTI Mutual Fund é hoje um nome familiar na Índia e tem um amplo portfólio para atender às diversas necessidades dos investidores, apoiado pelas melhores práticas do setor, visão de longo prazo, e os valores dos acionistas.
7. Com 150 filiais, 47, 000 IFAs altamente treinados, 320 Agentes Chefes e Associados de Desenvolvimento de Negócios e mais de 1 milhão de contas de investidores, A UTI AMC é uma das principais instituições financeiras com presença pan-indiana.
8. UTI Mutual Fund lançou o Chatbot, que permite que os investidores de fundos mútuos UTI existentes invistam em esquemas UTI. O Chatbot também é capaz de responder a perguntas básicas relacionadas a fundos mútuos, automaticamente. Esta iniciativa visa viabilizar e de forma simples o investimento digital.
9. UTI MF é um dos maiores fundos mútuos da Índia, com contas de investidores de mais de 1 crore em seus 221 esquemas / planos domésticos em 31 de dezembro, 2017
10. O desempenho dos melhores esquemas on-line de fundos mútuos da UTI fornece a você um crescimento consistente com altos retornos no futuro.

Coisas para lembrar

Há uma série de fatores que você deve considerar antes de selecionar um esquema de fundo mútuo que corresponda aos seus objetivos de investimento.

Seguindo algumas coisas importantes que você deve sempre lembrar antes de investir em fundos mútuos:

1. Taxas mais altas :não invista cegamente no fundo com os maiores retornos. Invista com base na duração pela qual deseja investir.
2. Todo condição financeira da pessoa é diferente. Avalie os fundos que você investe em si mesmo - não invista em um fundo por causa de sua popularidade.
3. Plano Sistemático de Investimento (SIP) é uma opção muito melhor e mais segura para investir em fundos mútuos voltados para ações.
4. Plano direto para fundo mútuo oferece retornos mais elevados em comparação com o plano regular de esquemas de fundos mútuos.
5. STP A rota é a melhor para todos os investidores que desejam investir uma quantia fixa em esquemas de fundos mútuos porque, dessa forma, eles obtêm os benefícios duplos do investimento de risco comparativo.
6. Reveja o seu investimento de vez em quando, mas não com muita frequência. Uma vez que algumas semanas é bom o suficiente.

Além disso, Existem muitos mitos e falsas crenças sobre fundos mútuos que circulam nos mercados de tempos em tempos. Os investidores mais bem-sucedidos são aqueles que ignoram os mitos e prestam atenção apenas ao que realmente precisa de sua atenção.

Investir em fundos mútuos online é muito simples e sem papel. Basta fazer login em sua conta Groww, escolha um fundo, e invista usando net banking - exatamente como faria ao comprar online.

Bons investimentos!

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