Como evitar o imposto LTCG (ganho de capital de longo prazo)?

No orçamento sindical de 2018, O Ministro das Finanças introduziu um imposto sobre ganhos de capital de longo prazo de 10% para ganhos de capital superiores a 1 lakh por ano. Esse imposto será cobrado sem fornecer o benefício da indexação.

Avançar, para evitar quaisquer ganhos de impacto retrospectivo até 31 de janeiro de 2018 serão adquiridos. Isso é feito através da introdução de uma provisão para determinar o custo de aquisição. De acordo, o custo de aquisição seria o maior entre o custo real de aquisição e o valor justo de mercado.

Como resultado do anúncio relacionado ao imposto LTCG no orçamento de 2018, os mercados de ações reagiram negativamente com o benchmark Sensex caindo mais de 800 pontos conforme os sentimentos dos investidores diminuíram e eles correram para vender suas participações. O Broader Nifty também estava negociando em baixa com as notícias.

Vamos examinar várias opções para evitar o pagamento do imposto LTCG.
Como evitar o pagamento de novo imposto LTCG?
Todo mundo quer saber como evitar o pagamento do imposto LTCG reintroduzido sobre fundos mútuos de ações. Aqui estão algumas sugestões:

Plano de retirada sistemática (SWP)

SWP é um plano que permite ao investidor dar um mandato ao fundo para resgatar unidades periódica e sistematicamente e transferir o dinheiro da venda de um esquema de fundo mútuo para sua conta bancária.

Os pequenos investidores podem aproveitar o benefício da isenção de impostos sobre LTCG a partir da transferência de ações e unidades listadas, optando por um plano de transferência sistemático, de modo que o ganho geral em um exercício financeiro está abaixo do limite de $$ 1 lakh.

Vender na hora certa

Em caso de ganho

Com a venda das participações em fundos mútuos de ações imediatamente ou sistematicamente antes de atingir o limite de £ 1 lakh em um exercício financeiro. Você deve monitorar de perto sua carteira de investimentos e o cenário de mercado para decidir o momento certo de vender unidades de fundos mútuos.

Em caso de perda

Se você está incorrendo em uma perda de capital de longo prazo na venda de unidades de fundos mútuos de ações, então pode ser melhor vender depois de 31.3.2018, pois você seria capaz de compensá-los com qualquer LTCG que você possa obter, pois o LTCG se tornará tributável após essa data.

Mas, Parece que há um consenso entre especialistas e investidores prudentes de que a única maneira de evitar o pagamento do novo imposto LTCG é reter seus investimentos.
Por que segurar seu investimento é a melhor opção?
Cada vez que você vai vender suas participações em fundos mútuos, você vai incorrer em impostos. Se você estiver vendendo antes de um ano, você pagaria imposto sobre ganhos de capital de curto prazo (STCG) de 15%.

Se você estiver vendendo depois de um ano, você terá que pagar um imposto de 10 por cento sem indexação se os ganhos de capital de longo prazo (LTCG) estiverem acima de 1 lakh em um exercício financeiro.

Isso significa que você deve ter um pouco de cuidado ao vender seus fundos mútuos, mesmo depois de um ano.

A única maneira de fazer isso é escolher fundos mútuos que tenham um desempenho consistente durante as várias fases do mercado.

Investir em tais esquemas o ajudaria a evitar a agitação de seu portfólio em intervalos regulares. É muito importante investir em esquemas de fundos mútuos de desempenho consistente se você quiser navegar pelos mercados voláteis.

Assim, sugere-se que o investidor do mercado de ações não se preocupe com os novos impostos LTCG e, em vez disso, pague-os. Apenas certifique-se de ganhar mais com seu investimento, escolhendo seu portfólio de forma diligente e inteligente.
Melhores fundos mútuos de ações para investir em 2018
Somente os esquemas que têm um bom desempenho consistente em todos os tipos de mercados podem ajudá-lo a atingir seus objetivos de longo prazo e evitar ser ferido pelo regime tributário LTCG.

Esses são os esquemas de fundos mútuos de ações que têm apresentado desempenho melhor do que seus benchmarks e a média da categoria em períodos de três e cinco anos.

Fundos de grande capitalização

As letras grandes são grandes, empresas consolidadas do mercado de capitais. Essas empresas são fortes, respeitável e confiável. As empresas de grande capitalização geralmente são as 100 maiores empresas de um mercado. Estes são os melhores fundos de grande capitalização de 2018:

Fundos Modelo Mirae Asset India Opportunities FundLarge CapSBI Bluechip FundLarge CapReliance Top 200 FundLarge Cap

Uma breve descrição desses fundos

Mirae Asset India Opportunities Fund

• Este fundo foi classificado como um fundo 5 estrelas pela Groww.
• AUM de cerca de R $ 6123 Cr.
• A idade é quase 10 anos.
• Último 1 ano e 3 anos, um retorno é de 24,64% e 14,13% ao ano, respectivamente
• Superou de forma consistente seu benchmark BSE S&P 100 e NIFTY 50 desde o seu lançamento.
• As principais participações da carteira do fundo incluem HDFC Bank Ltd., ICICI Bank Ltd., L&T ltd., Infosys Ltd., Tata Steel Ltd., SBI, etc.
• As participações encontram-se equilibradas em diversos setores, com peso máximo atribuído aos Serviços Financeiros (33,2%).
• SIP mínimo =$ 1000

SBI Bluechip Fund

• Este fundo foi classificado como um fundo de 4 estrelas pela Groww.
• AUM de cerca de R $ 17869 Cr.
• A idade é superior a 10 anos.
• O retorno de 1 e 3 anos passados ​​é de 18,07% e 11,54% ao ano, respectivamente.
• Superou de forma consistente seu benchmark BSE S&P 100 e NIFTY 50 desde o seu lançamento.
• As principais participações da carteira do fundo incluem HDFC Bank Ltd., CCIL, L&T ltd., M&M ltd., ITC ltd., SBI etc.
• As participações encontram-se equilibradas em diversos setores, com ponderação máxima atribuída aos Serviços Financeiros (35%).
• SIP mínimo =$$ 500

Reliance Top 200 Fund

• Este fundo foi classificado como um fundo 5 estrelas pela Groww.
• AUM de cerca de $$ 4149 Cr.
• A idade é superior a 10 anos.
• O retorno de 1 e 3 anos passados ​​é de 26,79% e 11,45% ao ano, respectivamente
• Superou de forma consistente seu benchmark BSE S&P 100 e NIFTY 50 desde o seu lançamento.
• As principais participações da carteira do fundo incluem HDFC Bank Ltd., L&T Ltd., Infosys Ltd., ITC ltd., SBI, ICICI Bank Ltd. etc.
• As participações encontram-se equilibradas em diversos setores com ponderação máxima atribuída aos Serviços Financeiros (28%).
• SIP mínimo =$ 100

Fundos de capitalização média

Mid cap são empresas compactas do mercado de ações, caindo em algum lugar entre as empresas de pequena e grande capitalização e estão 100-250 empresas em um mercado após as empresas de grande capitalização. Os fundos de capitalização média podem ser ótimos instrumentos de investimento para investidores que procuram fundos com possibilidades de alto retorno, sem a volatilidade de fundos de pequena capitalização e retornos relacionados a índices, como os de fundos de grande capitalização. Estes são os melhores fundos de capitalização média de 2018:

Fundos Modelo Aditya Birla Sun Life Small &Midcap FundMid CapL &T Midcap FundMid CapMirae Asset Emerging Bluechip FundMid Cap

Uma breve descrição desses fundos

Fundo Aditya Birla SL Small &Midcap

• Este fundo foi classificado como um fundo 5 estrelas pela Groww.
• AUM de cerca de $ 1866 Cr.
• A idade é superior a 10 anos.
• O retorno de 1 e 3 anos passados ​​é de 29,65% e 21,73% ao ano, respectivamente
• Superou de forma consistente seu benchmark BSE S&P 100 e NIFTY 50 desde o seu lançamento.
• As principais participações da carteira do fundo incluem DCB Bank Ltd., CCIL, Gujarat State Petronet Ltd., CPCL, PNC Infratech Ltd. etc.
• As participações encontram-se equilibradas em diversos setores, com ponderação máxima atribuída aos Serviços Financeiros (21%).
• SIP mínimo =$ 1000

L&T Midcap Fund

• Este fundo foi classificado como um fundo 5 estrelas pela Groww.
• AUM de cerca de $ 1323 Cr.
• A idade é superior a 10 anos.
• O retorno de 1 e 3 anos passados ​​é de 30,2% e 20,37% ao ano, respectivamente
• Superou de forma consistente seu benchmark BSE S&P 100 e NIFTY 50 desde o seu lançamento.
• As principais participações da carteira do fundo incluem CCIL, IndusInd Bank Ltd., Shree Cement Ltd., EIL, Berger Paints Ltd.etc.
• As participações encontram-se equilibradas em diversos setores, com ponderação máxima atribuída aos Serviços Financeiros (20%).
• SIP mínimo =$$ 500

Mirae Asset Emerging Bluechip Fund

• Este fundo foi classificado como um fundo 5 estrelas pela Groww.
• AUM de cerca de $ 5364 Cr.
• A idade é superior a 7 anos.
• O retorno de 1 e 3 anos passados ​​é de 25,43% e 20,96% ao ano, respectivamente
• Superou de forma consistente seu benchmark BSE S&P 100 e NIFTY 50 desde o seu lançamento.
• As principais participações da carteira do fundo incluem Raymond Ltd., ICICI Bank Ltd., Federal Bank Ltd., Kotak Mahindra Bank Ltd., Tata Steel Ltd., Ceat Ltd. etc.
• As participações encontram-se equilibradas em diversos setores com ponderação máxima atribuída aos Serviços Financeiros (23,2%).
• SIP mínimo =$ 1000

Fundos de pequena capitalização

As pequenas empresas são pequenas empresas do mercado de ações e são todas as empresas exceto as grandes e médias empresas de um mercado. Os fundos de pequena capitalização têm potencial de crescimento exponencial e oferecem aos investidores altos retornos sobre o investimento. A melhor parte dos fundos de pequena capitalização é que eles são pouco seguidos no mercado de ações e geralmente inexplorados por investidores institucionais, dando uma grande oportunidade para investidores prudentes aumentarem seus investimentos rapidamente. Estes são os melhores fundos de pequena capitalização de 2018:

Fundos Modelo HDFC Small Cap FundSmall CapL &T Emerging Businesses FundSmall Cap

Uma breve descrição desses fundos

HDFC Small Cap Fund

• Este fundo foi classificado como um fundo 5 estrelas pela Groww.
• AUM de cerca de $ 2152 Cr.
• A idade gira em torno de 10 anos.
• O retorno de 1 e 3 anos passados ​​é de 44,15% e 22,01% ao ano, respectivamente
• Superou de forma consistente seu benchmark BSE S&P 100 e NIFTY 50 desde o seu lançamento.
• As principais participações da carteira do fundo incluem CCIL, Sonata Software Ltd., KEC International Ltd., Balkrishna Industries Ltd., Tata Metaliks Ltd. etc.
• As participações encontram-se equilibradas em diversos setores, sendo a ponderação máxima atribuída à Fabricação Industrial (17,8%).
• SIP mínimo =$$ 500

Fundo para empresas emergentes de L&T

• Este fundo foi classificado como um fundo 5 estrelas pela Groww.
• Lançamento em maio de 2014.
• AUM de cerca de $ 3587 Cr.
• O retorno de 1 e 3 anos passados ​​é de 39,88% e 25,75% ao ano, respectivamente
• Superou de forma consistente seu benchmark BSE S&P 100 e NIFTY 50 desde o seu lançamento.
• As principais participações da carteira do fundo incluem CCIL, The Ramco Cements Ltd., HEG Ltd., Indústrias Aarti, Lakshmi Machine Works Ltd. etc.
• As participações encontram-se equilibradas em diversos setores, sendo a ponderação máxima atribuída à Fabricação Industrial (19,3%).
• SIP mínimo =$$ 500

Fundos Multi-Cap

Os fundos de capitalização investem em empresas de todos os tamanhos, ao contrário de outros fundos de ações que geralmente se restringem a uma capitalização de mercado ou setor. Devido à flexibilidade de investir todos os tipos de empresas, independentemente do tamanho, o gestor do fundo pode gerar melhores retornos ajustados ao risco. Aqui está o melhor fundo para esta categoria para 2018:

Fundos Modelo Motilal Oswal MOSt Focused Multicap 35 FundDiversified Equity (Multi Cap) Aditya Birla Sun Life Advantage FundDiversified Equity (Multi Cap) DSP BlackRock Opportunities FundDiversified Equity (Multi Cap)

Uma breve descrição desses fundos

Motilal Oswal Multicap 35 Fund

• Este fundo foi classificado como um fundo 5 estrelas pela Groww.
• AUM de cerca de R $ 11411 Cr.
• A idade é superior a 10 anos.
• O retorno de 1 e 3 anos passados ​​é de 23,94% e 18,81% ao ano, respectivamente
• Superou de forma consistente seu benchmark BSE S&P 100 e NIFTY 50 desde o seu lançamento.
• As principais participações da carteira do fundo incluem Maruti Suzuki India Ltd., HDFC Bank Ltd., HPCL, BPCL, United Spirits Ltd., Eicher Motor Ltd., IndusInd Bank Ltd. etc.
• As participações encontram-se equilibradas em diversos setores, com ponderação máxima atribuída aos Serviços Financeiros (45,6%).
• SIP mínimo =$ 1000

Fundo Aditya Birla Sun Life Advantage

• Este fundo foi classificado como um fundo de 4 estrelas pela Groww.
• AUM de cerca de $ 5738 Cr.
• A idade é superior a 10 anos.
• O retorno de 1 e 3 anos passados ​​é de 16,64% e 13,8% ao ano, respectivamente
• Superou de forma consistente seu benchmark BSE S&P 100 e NIFTY 50 desde o seu lançamento.
• As principais participações da carteira do fundo incluem Maruti Suzuki India Ltd., HDFC Bank Ltd., HPCL, SBI, Voltas Ltd., Eicher Motor Ltd., ICICI Bank Ltd. etc.
• As participações encontram-se equilibradas em diversos setores com ponderação máxima atribuída aos Serviços Financeiros (30,9%).
• SIP mínimo =$ 1000

DSP BlackRock Opportunities Fund

• Este fundo foi classificado como um fundo 5 estrelas pela Groww.
• AUM de cerca de $$ 4805 Cr.
• A idade é superior a 10 anos.
• O retorno de 1 e 3 anos passados ​​é de 20,54% e 16,06% ao ano, respectivamente
• Superou de forma consistente seu benchmark BSE S&P 100 e NIFTY 50 desde o seu lançamento.
• As principais participações da carteira do fundo incluem Maruti Suzuki India Ltd., HDFC Bank Ltd., HPCL, SBI, Gail (Índia) Ltd., Eicher Motor Ltd., ICICI Bank Ltd. etc.
• As participações encontram-se equilibradas em diversos setores com ponderação máxima atribuída aos Serviços Financeiros (35,1%).
• SIP mínimo =$$ 500

Fundos Setoriais

Os Fundos Setoriais são essencialmente fundos mútuos que investem em ações de empresas que operam em um determinado setor ou indústria. Esses fundos são ideais como destino de investimento se houver expectativa de que alguns setores superem o desempenho de outros. Se você tem bom conhecimento de um determinado setor ou indústria, você pode optar por investir em um fundo setorial desse setor. Aqui está o melhor fundo para esta categoria para 2018:

Fundos Modelo UTI Transporte e Logística Fundsector FundsAditya Birla Sun Life Banking e Serviços Financeiros FundSector FundsSundaram Rural India FundSector FundsL &T Infrastructure FundSector Funds

Uma breve descrição desses fundos

Fundo de Transporte e Logística UTI

• Este fundo foi classificado como um fundo 5 estrelas pela Groww.
• AUM de cerca de R $ 1540 Cr.
• A idade é superior a 10 anos.
• O retorno de 1 e 3 anos passados ​​é de 23,22% e 14,27% ao ano, respectivamente
• Superou de forma consistente seu benchmark BSE S&P 100 e NIFTY 50 desde o seu lançamento.
• As principais participações da carteira do fundo incluem Maruti Suzuki India Ltd., Eicher Motor Ltd., Tata Motors Ltd., Hero MotoCorp Ltd., MRF Ltd., M&M Ltd. etc.
• As participações encontram-se equilibradas em diversos setores, sendo a ponderação máxima atribuída ao Automóvel (78,2%).
• SIP mínimo =$$ 500

Fundo de Serviços Financeiros e Bancários de Vida Aditya Birla Sun

• Este fundo foi classificado como um fundo de 4 estrelas pela Groww.
• AUM de cerca de R $ 1570 Cr.
• A idade gira em torno de 5 anos.
• O retorno de 1 e 3 anos passados ​​é de 21,97% e 17,64% ao ano, respectivamente
• Superou de forma consistente seu benchmark BSE S&P 100 e NIFTY 50 desde o seu lançamento.
• As principais participações da carteira do fundo incluem ICICI Bank Ltd., HDFC Bank Ltd., Bajaj Finance Ltd., Sim Bank Ltd., CCIL, PNB Housing Finance Ltd. etc.
• As participações encontram-se equilibradas em diversos setores com ponderação máxima atribuída aos Serviços Financeiros (100%).
• SIP mínimo =$ 1000

Sundaram Rural India Fund

• Este fundo foi classificado como um fundo de 4 estrelas pela Groww.
• AUM de cerca de $ 2198 Cr.
• A idade é superior a 10 anos.
• O retorno de 1 e 3 anos passados ​​é de 18,5% e 19,43% ao ano, respectivamente
• Superou de forma consistente seu benchmark BSE S&P 100 e NIFTY 50 desde o seu lançamento.
• As principais participações da carteira do fundo incluem ITC Ltd., SBI, NCC Ltd., M&M Ltd., Maruti Suzuki India Ltd., ACC Ltd. etc.
• As participações encontram-se equilibradas em diversos setores, sendo a ponderação máxima atribuída a Bens de Consumo (41,4%).
• SIP mínimo =$ 1000

Fundo de infraestrutura de L&T

• Este fundo foi classificado como um fundo 5 estrelas pela Groww.
• AUM de cerca de $ 1515 Cr.
• A idade é superior a 10 anos.
• O retorno de 1 e 3 anos passados ​​é de 34,37% e 20,21% ao ano, respectivamente
• Superou de forma consistente seu benchmark BSE S&P 100 e NIFTY 50 desde o seu lançamento.
• As principais participações da carteira do fundo incluem CCIL, L&T Ltd., Bharti Airtel Ltd., Shree Cement Ltd., EIL, Cummins India Ltd., OCL India Ltd. etc.
• As participações encontram-se equilibradas em diversos setores, sendo a ponderação máxima atribuída à Transformação Industrial (31,2%).
• SIP mínimo =$$ 500

Esses esquemas têm um desempenho consistente, não significa que eles não terão episódios de baixo desempenho. Acompanhe o desempenho do seu plano e reveja o seu portfólio pelo menos uma vez por ano.
Conclusão
Imposto LTCG, é uma das principais alterações anunciadas no Orçamento da União 2018, não afeta os investidores na medida em que pensamos. Mas terá um impacto sentimental de curto prazo. Eventualmente, os investidores se ajustarão a esse novo regime tributário tendo em mente que os investimentos em ações têm gerado bons retornos no longo prazo. Além disso, significativamente apontado por muitos especialistas, o imposto de 10% sobre o LTCG é uma taxa subsidiada e um investimento prudente em fundos mútuos de ações ajudará os investidores a atingir seus objetivos de longo prazo, mesmo após esse novo regime tributário.

Mais importante, seus fundos mútuos de ações podem ter um aumento maciço nos próximos tempos. Com a economia pró-rural do governo e os esforços de elevação de micro, pequenas e médias empresas no orçamento atual de 2018 anunciado, um crescimento significativo pode ocorrer agora.

Feliz investimento!

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